Crisis en países en desarrollo y cómo favorecen las estafas by KARLA DANIELA VELIZ ARDON https://padlet.com/kveliza2/vl7djr7lk7op1jfr Las crisis financieras/monetarias en países en desarrollo (por ejemplo la crisis asiática de 1997 o episodios de deuda en América Latina) suelen generar: fuga de capitales, caída del crédito, desempleo y pérdidas de confianza en instituciones financieras. en-us 2025-10-18 17:48:27 UTC 2025-10-26 18:50:07 UTC hello@padlet.com https://padlet.net/icons/png/1f4d6.png Tendencias tecnológicas kveliza2 https://padlet.com/kveliza2/vl7djr7lk7op1jfr/wish/3638828554

  • Phishing y suplantación (más sofisticados, multi-idioma y automatizados).

  • Deepfakes / voz sintética: permiten suplantar ejecutivos o familiares para extorsión o engaños a empresas y particulares.

  • Automatización con IA: generación masiva de mensajes personalizados (scams a escala), optimización de ingeniería social.

  • Cripto y DeFi: anonimato/irreversibilidad de transacciones facilita lavado y estafas (falsos proyectos, rug pulls).

  • Ransomware y ataques a infraestructura financiera: pueden paralizar empresas y luego facilitar fraudes secundarios.

    • ]]>     2025-10-18 18:03:26 UTC https://padlet.com/kveliza2/vl7djr7lk7op1jfr/wish/3638828554     Mitigación tecnológica kveliza2 https://padlet.com/kveliza2/vl7djr7lk7op1jfr/wish/3638828606

  • Detección de deepfakes y verificación multifactor para transacciones sensibles.

  • Monitorización de patrones anómalos en pagos con IA defensiva (no sólo ofensiva).

  • Regulación y trazabilidad en cripto (KYC/AML donde sea posible).

  • Campañas de concientización centradas en vulnerabilidades reales (no solo “tips” genéricos).

    • ]]>     2025-10-18 18:03:32 UTC https://padlet.com/kveliza2/vl7djr7lk7op1jfr/wish/3638828606     ¿Qué es?, ¿Cómo funciona? kveliza2 https://padlet.com/kveliza2/vl7djr7lk7op1jfr/wish/3638829488 Un esquema Ponzi es un fraude de inversión donde los “rendimientos” a inversores antiguos se pagan con el dinero de nuevos inversores, no con ganancias reales de un negocio. Requiere entrada continua de nuevos fondos; cuando esto se frena, colapsa.

    ]]>     2025-10-18 18:05:05 UTC https://padlet.com/kveliza2/vl7djr7lk7op1jfr/wish/3638829488     ¿Qué sucedió? kveliza2 https://padlet.com/kveliza2/vl7djr7lk7op1jfr/wish/3638833305 Bernard Madoff operó el mayor esquema Ponzi documentado (estimaciones de pérdidas ~US$60–65 mil millones en posiciones ficticias) y engañó a miles de inversores durante décadas. Su esquema saltó a la luz en diciembre de 2008 cuando retiradas masivas y la crisis financiera hicieron insostenible la operación

    ]]>     2025-10-18 18:11:51 UTC https://padlet.com/kveliza2/vl7djr7lk7op1jfr/wish/3638833305     Bernard Madoff kveliza2 https://padlet.com/kveliza2/vl7djr7lk7op1jfr/wish/3638833830 2025-10-18 18:12:49 UTC https://padlet.com/kveliza2/vl7djr7lk7op1jfr/wish/3638833830 Características y señales kveliza2 https://padlet.com/kveliza2/vl7djr7lk7op1jfr/wish/3638834894

  • Promesas de retornos altos y “garantizados” con poco o ningún riesgo.

  • Estructura opaca: falta de documentación clara, auditorías o registros verificables.

  • Pagos que dependen exclusivamente de la incorporación de nuevos inversores.

  • Presión para “invertir rápido” o beneficios por traer referidos.

  • Dificultad o demora para devolver capital.
    Prevención: due diligence (pedir estados auditados, verificar registros regulatorios), fiscalización de promesas de rendimiento y educación financiera de inversores.

    • ]]>     2025-10-18 18:14:52 UTC https://padlet.com/kveliza2/vl7djr7lk7op1jfr/wish/3638834894     kveliza2 https://padlet.com/kveliza2/vl7djr7lk7op1jfr/wish/3638839679 En Guatemala se han detectado y denunciado esquemas piramidales/ponzi, fraudes por ofertas laborales falsas, estafas por remesas y modalidades nuevas vía redes sociales/WhatsApp que aprovechan la desinformación y la confianza local. El Ministerio Público y otras entidades han reportado investigaciones de múltiples casos y nuevas modalidades que afectan tanto a personas como a pequeñas empresas.

    ]]>     2025-10-18 18:22:49 UTC https://padlet.com/kveliza2/vl7djr7lk7op1jfr/wish/3638839679     Ejemplo kveliza2 https://padlet.com/kveliza2/vl7djr7lk7op1jfr/wish/3638840929 La supuesta estructura “Keda” — denunciada y investigada por presunto esquema piramidal que habría causado pérdidas por decenas de millones de quetzales y múltiples denuncias ante el MP (informes de prensa 2024–2025).

    ]]>     2025-10-18 18:24:58 UTC https://padlet.com/kveliza2/vl7djr7lk7op1jfr/wish/3638840929     kveliza2 https://padlet.com/kveliza2/vl7djr7lk7op1jfr/wish/3650402236 Entre las consecuencias legales que tuvo Madoof están: arresto en 2008, cargos federales, confesión y condena (150 años). Impacto: organizaciones filantrópicas, fondos y particulares perdieron decenas de miles de millones; motivó reformas y mayor escrutinio regulatorio.

    ]]>     2025-10-25 18:45:13 UTC https://padlet.com/kveliza2/vl7djr7lk7op1jfr/wish/3650402236     kveliza2 https://padlet.com/kveliza2/vl7djr7lk7op1jfr/wish/3650407561 Al analizar las crisis financieras y monetarias, me doy cuenta de lo importante que es mantenerse informado sobre la situación económica y los riesgos que existen en el mundo actual.


    Las estafas financieras no solo afectan a los grandes empresarios o inversionistas, sino también a personas comunes que buscan mejorar su situacipon económica.

    ]]>     2025-10-25 18:54:07 UTC https://padlet.com/kveliza2/vl7djr7lk7op1jfr/wish/3650407561     kveliza2 https://padlet.com/kveliza2/vl7djr7lk7op1jfr/wish/3650408569 Desde mi punto de vista, los esquemas de estafa como los de Ponzi o casos como el de Madoff, dejan una gran lección porque ningún sistema puede sostenerse si se basa en el engaño. Estos casos muestran cómo la codicia, la falta de control y la debilidad del sistema financiero pueden llevar a consecuencias muy graves para miles de personas.

    ]]>     2025-10-25 18:55:51 UTC https://padlet.com/kveliza2/vl7djr7lk7op1jfr/wish/3650408569