1. S – Situation

• “Hiện tại công việc của anh Hải thu nhập mỗi tháng khoảng bao nhiêu % mình dành cho tiết kiệm hoặc đầu tư rồi ạ?”

• “Công việc của anh có hay phải đi công tác, áp lực hoặc làm ngoài giờ nhiều không?”

• “Anh có đang tham gia bảo hiểm sức khỏe hoặc công ty có hỗ trợ gì chưa?”

• “Mỗi năm mình có đi khám sức khỏe định kỳ không hay khi nào có vấn đề mới đi khám?”

2. P – Problem (Vấn đề)

• “Nếu chẳng may mình phải nằm viện vài ngày, chi phí hiện tại anh thường dự tính tự chi trả hay có phương án nào hỗ trợ chưa?”

• “Anh thấy chi phí y tế hiện nay, đặc biệt bệnh viện tư hoặc quốc tế có cao không ạ?”

• “Nếu đang đi làm mà bị gián đoạn thu nhập vài tháng do sức khỏe, điều đó có ảnh hưởng nhiều tới kế hoạch tài chính của anh không?”

• “Hiện tại mình có đang phụ thuộc hoàn toàn vào thu nhập chủ động không anh?”

3. I – Implication

• “Nếu một lần nhập viện chi phí 30–50 triệu, mình phải dùng tiền tiết kiệm thì kế hoạch đầu tư hoặc dự định tương lai sẽ bị ảnh hưởng như thế nào anh?”

• “Trong trường hợp xấu hơn, nếu bệnh kéo dài 3–6 tháng, vừa mất thu nhập vừa phát sinh chi phí thì áp lực tài chính sẽ lớn tới mức nào?”

• “Ở độ tuổi 28, nếu chưa chuẩn bị từ sớm thì sau này khi có gia đình, chi phí và trách nhiệm sẽ tăng lên, lúc đó tham gia sẽ khó và phí cũng cao hơn – anh có từng nghĩ tới chưa?”

4. N – Need-Payoff (Giải pháp & lợi ích)

• “Nếu có một giải pháp giúp anh đi viện không cần lo chi phí, được chăm sóc ở bệnh viện tốt, mà không ảnh hưởng tới khoản tiết kiệm – anh thấy có cần thiết không?”

• “Nếu mỗi tháng mình trích một phần nhỏ thu nhập để bảo vệ sức khỏe và giữ nguyên kế hoạch tài chính dài hạn, anh thấy hợp lý không?”

• “Ở giai đoạn còn trẻ, phí thấp và quyền lợi cao, nếu mình khóa lại ngay từ bây giờ thì sẽ chủ động hơn cho tương lai – anh thấy đây có phải thời điểm tốt để bắt đầu không?”

=> chốt:

Với nhu cầu của anh, em nghĩ mình nên bắt đầu từ một gói bảo vệ sức khỏe + chi phí viện phí trước, vừa nhẹ tài chính vừa bảo vệ đúng điều mình đang quan tâm.

1. Hôm nay anh/ chị đến chi nhánh bên em để gởi tiết kiệm/ mở tài khoản hay sử dụng dịch vụ nào ạ?

2. Ko biết anh có gia đình chưa ạ

Thông thường anh quan tâm đến đầu tư/ tích luỹ tài sản, chăm sóc sức khoẻ hay bảo vệ tài chính/ tài sản ạ?

P:

1. anh có kế hoạch tích luỹ/mua sắm them tài sản nào trong gia đình mình ko ạ?

Với tài sản/ tài chính tích luỹ đc, anh có kế hoạch sử dụng ntn chưa ạ?

2. Hiện tại anh đang phân bổ tài sản vào tiết kiệm hay đầu tƯ

I:

1. Anh đã tích luỹ được bao nhiêu rồi?

N:

1. Giữa đầu tư ls cố định và đầu tư ls cao nhưng có rủi ro thì anh lựa chọn ntn?