Tự do tài chính cùng chứng khoán - Đặng Trọng Khang by Mạnh Nguyễn

1. Đổ Lỗi

managerkhoangsanamico — 2022-01-08 08:18:03 UTC

- Thường xuyên đổ lỗi cho vấn đề khác
- Do thị trường chứng khoán sụp đổ
- Nghe 1 người môi giới rồi thua lỗi
- Chịu 100% trách nhiệm mọi hoạt động đầu tư

2. Mong muốn kiếm lời nhanh

managerkhoangsanamico — 2022-01-08 08:31:50 UTC

Cái gì lợi nhuận cao -> Rủi ro cũng cao
Hãy làm việc 1 cách bài bản khoa học, nghiêm túc
- Cách tạo ra tỷ suất lợi nhuận tốt

3. Thích dự đoán thị trường

managerkhoangsanamico — 2022-01-08 08:39:38 UTC

-> Nên Chọn cổ phiếu tốt, mua ở mức giá rẻ
Chứ ko nên dự đoán thị trường
- Không nên tập chung quá nhiều về thị trường

4. Không chịu học hỏi

managerkhoangsanamico — 2022-01-08 08:44:48 UTC

- Thường đầu tư theo công thức cũ mà ko chịu học hỏi

5. Thích đầu cơ hơn đầu tư

managerkhoangsanamico — 2022-01-08 08:48:41 UTC

- Chọn cho mình trường phái đầu tư chứng khoán sai lầm
- Hầu hết nhà đầu cơ chứng khoán đều bị thua lỗ

6. Không có phương pháp đầu tư rõ ràng

managerkhoangsanamico — 2022-01-08 08:53:46 UTC

- vd: Họ đang dùng sản phẩm thấy cổ phiếu tăng đu vào, họ mua theo người này, không biết lý do thua lỗ
- Bản chất là không có hệ thống phương pháp rõ ràng
- Khi mua không biết tại sao mua, khi bán không biết tại sao bán
- Điều quan trọng là
"Khi kiếm được tiền phải biết tại sao kiếm được tiền"
"Khi mất tiền phải biết tại sao mình mất tiền"
=> Phải có phương pháp đầu tư rõ ràng
Bạn có thể là người kết hợp đầu tư giá trị và đầu tư tăng trưởng
=> Hãy xây dựng phương pháp đầu tư rõ ràng

7. Không nắm giữ vững nguyên tắc đầu tư

managerkhoangsanamico — 2022-01-08 09:00:02 UTC

vd: 1 nhà đầu tư lướt sóng ngắn hạn.
- 1 tháng mua 10 cổ phiếu -> bán 10 cổ phiếu
- trong 10 thương vụ thắng 6 thua 4
- Tháng 6: đc 10%
- Thua 4: 8%
-> phải cắt lỗ
- Ngay lập tức phải cắt lỗ

8. Trở nên quá tự tin khi đang chiến thắng

managerkhoangsanamico — 2022-01-09 14:30:56 UTC

- Họ cho rằng phương pháp đó luôn đúng trong mọi hoàn cảnh
- suất hiện trên thị trường như 1 ngôi sao và sau đó họ biến mất
- Lý do thị trường chứng khoán luôn luôn thay đổi -> Nên từng thời kỳ có pp đầu tư thích hợp.
=> Luôn chuẩn bị tinh thần cho sự thay đổi
=> Học hỏi và cải tiến liên tục

9. Bị cảm xúc chi phối

managerkhoangsanamico — 2022-01-09 14:36:38 UTC

- Hầu hết nhà đầu tư chứng khóa bị cảm xúc chi phối do: Thông tin, bạn bè, ....tạo ra
- Cần làm chủ cảm xúc của mình

Để làm được
1. Phương pháp đầu tư tốt
2. Phải làm đúng nguyên tắc
- Học điều hòa suy nghĩ mỗi khi bị giao động về mặt cảm xúc
"Tâm bất biến giữa thị trường vạn biến"

10. Không kiên trì vận dụng lãi xuất kép

managerkhoangsanamico — 2022-01-09 14:42:34 UTC

NĐT chứng khoán cá nhân cần có: Bảng kế hoạch tài chính rõ ràng trong dài hạn
- Những điều sai lầm
+ Không có sự kiên trì trong dài hạn
+ Kỳ quan thứ 8 của TG là lãi xuất kép
+ Vận dụng lãi xuất kép tăng nhanh tài sản của mình lên
=> Có bảng kế hoạch đầu tư dài hạn rõ ràng trong khi đầu tư chứng khoán

4 Nguồn lợi nhuận từ đầu tư

managerkhoangsanamico — 2022-01-09 15:14:26 UTC

1. Lãi vốn:
- Khi bạn đầu tư vào cổ phiếu A 20.000đ/CP -> Cuối năm bán ra 23.000 đ/CP -> 15%
2. Dòng tiền:
- Nguồn lợi nhuận tạo dòng tiền
- Cty trả cổ tức bằng tiền mặt
vd: 2.000 đ/CP -> 10% Mỗi năm
3. Giá trị gia tăng của cổ phiếu: 5 - 10%
- VD: 50 tỷ LN sau thuế -> Trả 30 tỷ cho cổ đông
- còn 20 tỷ di chuyển vào giá trị gia tăng -> tái đầu tư của hoạt động công ty.
- Giá trị thật công ty tăng lên -> Cổ đông hưởng lợi -> Mình hưởng lại
4. Lướt sóng cp:
- lướt sóng lãi 1% Mỗi tháng -> 12% / 1 năm

Khả năng kiểm soát rủi ro

managerkhoangsanamico — 2022-01-09 16:29:42 UTC

- Ta kỳ vọng 1 mức sinh lời hàng năm là 40%
- Cắt lỗ khoảng 10% -> bán cổ phiếu đó ra

Pháp lý và thanh khoản

managerkhoangsanamico — 2022-01-10 13:36:43 UTC

- Việt nam có luật chứng khoán rõ ràng
- Sinh hoạt TTCK 10 năm của thầy khang bảo vệ quyền đầu tư rõ ràng
- Vấn đề Thanh Khoản:
+ TT ở các quốc gia lớn ko nói
+ TT ở việt nam giao dịch khoảng 2000 - 3000 tỷ -> Bất kỳ khi nào bạn cần rút số tiền ra hoàn toàn có thể rút đc -> 1 ngày có thể rút được 50 tỷ

Luôn luôn trong vị thế chu kỳ thuận lợi

managerkhoangsanamico — 2022-01-10 13:40:46 UTC

Trong mỗi ngành nghề đều có 4 giai đoạn:
- Tích lũy
- Tăng trưởng
- Duy trì
- Suy thoái
=> Liên tục điều chỉnh tiền từ ngành này sang ngành khác
- Không mất thời gian chịu suy thoái dòng tiền trong ngành nghề đang bị suy thoái
- NĐT tốt luôn điều chỉnh dòng tiền tốt trên thị trường
- Ngành nghề nào trong 3 - 6 tháng tới đang trong giai đoạn tăng trưởng?

Khả năng gia nhập dễ dàng với bất kỳ ai

managerkhoangsanamico — 2022-01-10 13:47:45 UTC

- Tỷ lệ dân số ở nước phát triển khoảng 40%
- Ở thái lan: 15%
- Việt Nam: 90 triệu dân thì có 2 triệu người chơi chứng khoán -> đó là lý do nhiều người nghĩ nó khó khăn
- Hình dung 10 năm tới người có TK chứng khoán như có tài khoản ngân hàng rất bình thường

Với nhiều người ta đi làm có số vốn vừa khoảng 100 - 200tr -> gửi tiết kiệm khả năng sinh lời không cao
+ Đầu tư chứng khoán khoảng 10 - 40% là bình thường
- Đến 1 công ty chứng khoán và 1 tài khoản chứng khoán
- Tích hợp hệ thống phần mềm như ta lên google tìm kiếm thông tin, đi du lịch... -> vẫn đặt lệnh mua bán bt.

Nên mở TKCK ở đâu

managerkhoangsanamico — 2022-01-10 13:52:27 UTC

VCB

Hướng dẫn cách xem bảng giá chứng khoán

managerkhoangsanamico — 2022-01-10 13:52:55 UTC

Hướng dẫn đặt lệnh mua bán cổ phiếu kiểm tra tài khoản chuyển tiền

managerkhoangsanamico — 2022-01-10 13:53:17 UTC

Hướng dẫn tìm kiếm thông tin cổ phiếu

managerkhoangsanamico — 2022-01-10 13:53:34 UTC

Cafef.vn
vd: Tìm thông tin tài chính ngân hàng VCB -> nhấn tìm kiếm
Vietstock.vn
-> Vào hẳn công ty cổ phần thép hòa phát để xem

Con đường đúng trong đầu tư cổ phiếu

managerkhoangsanamico — 2022-01-10 13:58:44 UTC

"Đừng xem đó là một cổ phiếu Bạn đang mua một doanh nghiệp"
- Khi bạn mua cổ phiếu của công ty nào đó -> bạn mua % của công ty đó. Bạn là chủ của công ty đó, xem xét khía cạnh của công ty đó. Bạn hãy mua những DN tốt trên thị trường, mua những cty hằng năm tạo lợi nhuận cho cổ đông!
=> Chọn đúng con đường đúng để đầu tư. Tập chung vào hiện tại những công ty có lợi nhuận đang rất tốt

Vấn đề MRTS và cổ phiếu

managerkhoangsanamico — 2022-01-10 14:02:38 UTC

Đây là phần lõi cốt yếu nhất
"Nguyên lý mua rẻ tài sản"
=> Mua rẻ tài sản
VD: Ngoài kia có dãy phố giá thị trường 5 tỷ/ căn
- Nhưng hàng xóm chỉ bán 3 tỷ/căn thôi
- Mình mua lại và sẽ bán
- Nhưng mình cảm thấy bất an với căn nhà. Nhờ kỹ sư, phong thủy thẩm định căn nhà. -> biết được ngôi nhà thật sự 5 tỷ.
- Lý do chủ nhà bán căn nhà là do ông ý định đi nước ngoài
=> mua tài sản với giá 3 tỷ
+ 1 tháng: suất hiện 1 nhà môi giới lạ mặt -> Anh ơi bán cho em căn nhà 2 tỷ -> Mình không bán vì mình biết căn nhà đáng giá 5 tỷ
+ 1 tháng sau: anh bán cho em giá này giá 1,1 tỷ. Bây giờ hoặc ko bao giờ. -> Chủ nhà khôn ngoan -> Hỏi xem có căn nhà nào như vậy giá 1,1 tỷ để mua.
- Sau 6 tháng: có 1 vị khách mua căn nhà của mình giá 5 tỷ/căn -> bán: Hiện thực hóa tài sản

Đối với thị trường chứng khoán câu chuyện lại khác 1 chút:
Giá trị thực 50.000 cp
Mua 30.000 cp
- sau 1 tháng giảm còn 20.000 cp
- sau 2 tháng giảm còn 11.000 cp
+ Thực tế nhiều nhà đầu tư khi cổ phiếu giảm NĐT cảm thấy bất an -> tại thời điểm cùng cực họ bán cổ phiếu ra bên ngoài.
+ Khi NĐT căng thẳng, sợ hại bán CP -> NĐT thông minh âm thầm mua tài sản tốt với giá rẻ -> Sau 15 tháng -> CP quay về giá trị thực 50.000 CP
=> NĐT Khôn ngoan -> Mua rẻ tài sản
NĐT Khôn ngoan nhìn vào nội tại của công ty. Ta không mua 1 cổ phiếu, Chúng ta mua 1 công ty
" Ngu ngốc trong ngắn hạn và Thông Minh trong dài hạn"

Đồng Tiền chân chính

managerkhoangsanamico — 2022-01-10 14:22:57 UTC

Công ty A cổ phiếu đang là 20 $
- Ta dự đoán giá trị xứng đáng của công ty là 50$
- Ta mua Cổ phiếu A vào. (Công ty này đáng ra xứng đáng với 50$)
- Ta ủng hộ gián tiếp thương hiệu của công ty A (Làm việc tốt ủng hộ công ty A) => Tốt
- Khi cổ phiếu đạt ở mức giá 39$ (Khoảng 1 - 3 tháng). Ta nên cảm thấy bằng lòng và thỏa mãn với việc đó. -> Bán cổ phiểu A ra. ( Lý do: Có nhiều NĐT ngoài kia bị thua lỗ và họ sẽ mua đi bán lại của người khác. Thay vì họ mua CP người khác họ mua CP của mình với mức giá vẫn còn tăng được -> Ta đang cố gắng san sẻ lợi nhuận của mình) => Tốt
- Khi ta kiếm được đồng tiền mà không gây điều xấu -> Đồng tiền chân chính

Đổng tiền khôn ngoan

managerkhoangsanamico — 2022-01-10 14:33:46 UTC

Chuyển tiền từ nơi sinh lời tốt sang nơi sinh lời tốt hơn
- Công ty A định giá 50$/ 1 cổ -> Giá thị trường là 20$/cổ -> Tiềm năng tăng giá là 150%
=> Mua 5$ cổ phiếu A, 3$ cổ phiếu B và 2$ cổ phiếu C
- Sau 3 tháng công ty A Định giá lại khoảng 50 $/cổ -> Giá thị trường là 39$/cổ -> Tiềm năng tăng giá chỉ còn 25%
=> Bán bớt 2$ của Cổ phiếu A -> Chuyển sang mua cổ phiếu B
+ Bán hết cổ phiếu C vì không còn khả năng sinh lời
-> Còn 3$ ở cổ phiếu A, 7$ ở cổ phiếu B, 0$ cổ phiếu C
- Số tiền ta bán từ công ty A -> Sang Công ty B. Ta chuyển tiền từ nơi sinh lời tốt sang nơi có sinh lời tốt hơn!
=> Bản chất là chuyển từ nơi sinh lời tốt sang nơi sinh lời tốt hơn -> Tốc độ sinh lời của ta sẽ là tốt nhất trên thị trường

1. Lợi thế cạnh tranh lâu bền

managerkhoangsanamico — 2022-01-10 14:39:52 UTC

=> Mua những doanh nghiệp có lợi thế cạnh tranh lâu bền
What?
- Công ty có yếu tố độc quyền
- Công ty đầu ngành
Nghiên cứu -> Những công ty đầu ngành Từ thời điểm này đến 20 năm sau vẫn giữ vị trí đầu ngành.
- Đó là 1 trong những Lý do tại sao nhiều NĐT lại mua công ty đầu ngành.
- 1 Công ty hàng đầu là cty liên tục tạo ra lợi nhuận cho cổ đông.
Bài tập: Trong 6 năm trước những công ty nào đang là công ty đầu ngành. Và xem 6 năm trước và 6 năm sau những công ty đó ntn?

2. Chỉ số ROE

managerkhoangsanamico — 2022-01-10 14:50:40 UTC

Chỉ số số ROE tốt phải >= 15%
Công thức tính
ROE = LNST(12 tháng gần nhất) / VCSH (12 tháng gần nhất)
ROE bằng lợi nhuận sau thuế gần nhất của công ty A tất cả chia cho Vốn chủ sở hữu gần nhất của công ty A
- Ý Nghĩa: Dùng để đo hoạt động của công ty A
- Công ty có chỉ số ROE dưới 15% -> Là những công ty hoạt động yếu và không hiệu quả trong ngành nghề đó

Cách tính ROE?
https://docs.google.com/spreadsheets/d/1io8NYU0ipoRWCvfzKzW4nUbXi6yx6ge7cP2hRbnE9Dc/edit#gid=0
Vào Cafef.vn
- xem công ty cần tính ROE
- Lưu ý lấy Lợi nhuận sau thuế của công ty tổng không lấy của công ty mẹ

3. Kinh doanh tốt > 3 năm

managerkhoangsanamico — 2022-01-10 15:07:06 UTC

- 3 Năm công ty đó phải kinh doanh tốt (Có thể nâng lên ổn định trong 5 năm)
- Công ty A tốt
- Công ty B xấu
Có lợi nhuận công ty tốt từ 3 năm trở lên
Ví dụ:
- Chọn xem theo năm: Doanh thu bán hàng và CCDV
- Xem lợi nhuận sau thuế

4. Tỷ lệ lãi gộp

managerkhoangsanamico — 2022-01-10 15:12:46 UTC

Tỷ lệ lãi gộp >= 15%
Tỷ lệ lãi gộp = Lợi nhuận gộp của 12 tháng gần nhất chia cho doanh thu 12 tháng gần nhất
Lợi Nhuận gộp (12 tháng gần nhất) = Doanh thu(12 tháng gần nhất) - Giá vốn hàng bán(12 tháng gần nhất)
- Ta nên ưu tiên ngành nghề có tỷ suất lãi gộp càng cao càng tốt.
- Còn nếu ta chọn tỷ lệ lãi gộp thấp -> Khả năng cạnh tranh cao. -> Xác suất đào thải của ngành cao -> Rủi ro cao -> Khả năng lỗ nhiều hơn
- Kinh nghiệm: Cty đêm lợi nhuận cao nhất tỷ lệ lãi gộp lên tới 30%
Cách tính: https://docs.google.com/spreadsheets/d/1io8NYU0ipoRWCvfzKzW4nUbXi6yx6ge7cP2hRbnE9Dc/edit#gid=745256705

5. Tỷ lệ lãi ròng

managerkhoangsanamico — 2022-01-10 15:21:59 UTC

Tỷ lệ lãi ròng >= 5%
Tỷ lệ lãi ròng = lợi nhuận sau thuế (12 tháng gần nhất) chia doanh thu (12 tháng gần nhất)
Ý nghĩa: Mỗi công ty có tỷ lệ lãi ròng càng cao -> Khi có sự biến động về lãi suất, biến động về lãi vay, nguồn nguyên liệu đầu vào, sự cạnh tranh tăng -> Sức trống trọi của công ty càng cao.
- Công ty tỷ lệ lãi ròng < 3% -> né ra không chơi
VD: Tỷ lệ lãi ròng của công ty có 2% -> thì chi phí nguyên liệu quá nhiều, trả lãi vay nhiều,... -> Không tốt -> bỏ
Cách tính: https://docs.google.com/spreadsheets/d/1io8NYU0ipoRWCvfzKzW4nUbXi6yx6ge7cP2hRbnE9Dc/edit#gid=1487468401

6. Vấn đề cổ tức

managerkhoangsanamico — 2022-01-10 15:32:18 UTC

- Bất kỳ cổ phiếu nào khi niêm yết trên thị trường việt nam mặc định là 10.000 đ/cp.
- Giá thị trường của 1 cổ phiếu: là giá mà hàng ngày cổ phiếu đang giao dịch
- Giá trị thực của 1 cổ phiếu: Là 1 giá trị mang tính nghệ thuật. không phải con số cố định mà giao động trên thị trường.
Ví dụ: Về công ty A
=> Chúng tôi trả cổ tức bằng tiền mặt 30% tiền mặt -> Tức là trả cổ thức bằng tiền mặt 30% của 10.000 đ/cp
-> Tức là Công ty A sẽ trả 3000 đ/cp trong 1 năm sắp tới -> Nếu ta mua giá thị trường của công ty A là 30.000 đ/cp -> Tỷ lệ cổ tức trên giá vốn đầu tư của ta là: 10% mỗi năm
-> Ta so sanh giữa nguồn tiền đó với gửi tiết kiệm. -> hơn con số ta gửi tiết kiệm
Ví dụ thực tế:
- Đánh giá "kế hoạch kinh doanh năm 2021":
- Cổ tức bằng tiền mặt: Xem công ty có giữ được lời hứa không bằng cách xem lợi nhuận sau thuế
- Lợi nhuận sau thuế đánh giá.

Lưu ý: Thời gian nhận cổ tức sẽ được nhận trong năm 2022

7. Bí quyết cơ cấu danh mục

managerkhoangsanamico — 2022-01-10 15:55:19 UTC

Bí quyết để cơ cấu danh mục
- Nghiên cứu: Nhà đầu tư cá nhân không nên cùng 1 thời điểm sở hữu danh mục nhiều hơn 5 cổ phiếu
-> Danh mục khoảng 3 - 5 cổ phiếu
=> Đầu tư 5 cổ phiếu tỷ lệ sinh lời cao -> Sau 1 thời gian review lại chuyển từ nơi sinh lời tốt sang nơi sinh lời tốt hơn -> Lặp đi lặp lại theo thời gian

8. Mua khi nào?

managerkhoangsanamico — 2022-01-10 16:00:57 UTC

Căn mua tài sản với mức giá rẻ
"Cơ hội mua tốt nhất trên thị trường chứng khoán chỉ suất hiện khi thị trường giảm mạnh nhất"
- Vì khi thị trường giảm mạnh -> nhiều người bán tháo tài sản ra bên ngoài, bán rất rẻ
"Hãy tham lam khi người khác sợ hại và hãy sợ hãi khi người khác tham lam!"
-> Nguyên tắc mua rẻ tài sản
- Tài sản tốt chỉ suất hiện khi thị trường giảm mạnh
- Giải pháp bạn phải thực sự kiên nhân chờ 1 - 2 tháng, 6-9 tháng, 12 tháng.
- Ngồi chờ thị trường giảm tiếp trong 5 tháng vừa qua
Tiêu chí để mua
1. "Phải kiên nhẫn và chờ đợi ít nhất từ 2 tháng trở lên mới xem xét mua"
2. Quan sát thị trường mua 1 chút xíu, Hầu hết NĐT lướt sóng bi quan với thị trường thì lúc đó nó gần vùng đáy của thị trường rồi!

9. Một số tiêu chí phụ

managerkhoangsanamico — 2022-01-10 16:12:23 UTC

1. Công ty, cổ phiếu đang được ban lãnh đạo của công ty mua cổ phiếu vào -> Nên đi theo dấu chân người khổng lồ
2. Khi công ty đó ra thông báo mua vào cổ phiếu quỹ của chính mình. Công ty đó cho rằng giá của công ty đang quá thấp trên thị trường và có quyền mua lại cổ phiếu quỹ!
3. Các tổ chức tài chính, quỹ đầu tư chứng khoán cũng mua lại cổ phiếu đó
- Thấy họ làm ntn tham khảo xem xét đi theo dòng tiền lớn đó

10. Rà soát danh mục định kỳ

managerkhoangsanamico — 2022-01-10 16:20:59 UTC

- Bao lâu thì ta rà soát lại danh mục đầu tư?
Cách hay làm
- Khoảng 3 tháng 1 lần ( 1 năm 4 lần, 1 quý 1 lần). Vì sau 1 quý các công ty phải nộp báo cáo tài chính được công bố lên Thị trường tài chính.
- Giới đầu tư có thông tin nhìn nhận và đánh giá lại cổ phiếu.
- Ta cũng nên đi theo nguồn tư duy đó bắt kịp trào lưu.

Các bước hành động cụ thể sau khóa học

managerkhoangsanamico — 2022-01-10 16:22:29 UTC

1. Mở TKCK
2. Đầu tư Thực tế ( luyện tập)
3. Cộng đồng tốt
- Nên chơi những NĐT thực sự
- không nên chơi những nhà đầu cơ
- Gia nhập vào nhóm, cộng đồng những người có cùng tư duy, tư tưởng
4. Nguyên tắc
- Giữ vững nguyên tắc
- Có 9 tiêu chí giữ vững 9 tiêu chí.
- Khi bạn vi phạm 9 tiêu chí -> hệ thống đầu tư chị chệch hướng.
- NĐT giữ được nguyên tắc và trở nên giàu có
5. Cảm xúc
- Nếu anh chị chọn là NĐT có nguyên tắc rất cao
- Học cách làm chủ cảm xúc của mình -> Làm chủ sức khỏe tài chính và khoản đầu tư của mình

Bước tiếp theo là gì?

managerkhoangsanamico — 2022-01-10 16:32:15 UTC

Khi mình thấy mệt mỏi cần nghỉ ngơi -> Đầu tư chứng khoán là 1 kênh ta nên hướng tới.
1. Mở TKCK
2. Nộp Tiền
3. Mua/ bán thực hành
4. Giúp
5. Hỏi và chia sẻ

Chỉ tin ở cấp độ trải nghiệm

managerkhoangsanamico — 2022-01-10 16:36:55 UTC

tin vào chính mình

06503855771 - VCB mở tài khoản chứng khoán

managerkhoangsanamico — 2022-01-10 16:39:29 UTC