No solo ha venido para quedarse, sino que recién está desarrollándose. La tendencia va por incluir delitos adicionales, incrementando así los frentes de riesgo de las empresas. Asimismo, hoy hay una conciencia mayor de la necesidad de hacer negocios con integridad y las ventajas incluso comerciales que genera.

Puede darse un caso en el cual el mal necesario del derecho penal tenga que intervenir una conducta corporativa o unas conductas individuales por comportamientos reprochables desde la perspectiva de las tipologías penales a partir de la responsabilidad, pero, a la vez, puede ser que desde la perspectiva del ius puniendi de la administración pública, también haya interés general por abrir un procedimiento sancionatorio porque se ha vulnerado un interés general a partir de una prohibición o de una conducta que impacta en el mismo.

Por ejemplo, un comportamiento que dentro de una organización tiene las características de fraude, sin que en la organización existan medidas preventivas claras, contundentes, que impliquen un desconocimiento de la máxima autoridad u órgano colegiado de gobierno o que el gobierno del fraude se caracterice por presentar posibles conflictos de intereses y por tanto no hay una instancia objetiva e imparcial para la gestión del riesgo del fraude y como efecto de esto, el referido comportamiento se traduce en la extracción y venta de una base de datos o en la manipulación de un sistema que produce una salida de dinero a favor de los delincuentes, la responsabilidad se triplica, a saber:

1. Penal, contra la persona jurídica por negligente, por culpa en su falta de proactividad en la gestión del riesgo de fraude, en cuanto no tiene la estructura robusta y seria que permita ser proactiva ante estos eventos e ir adelante, considerando las debilidades en su gobierno en materia de control interno, como antes de señaló de forma resumida.

2. También penal, contra los empleados o involucrados que cometieron ese fraude, debido a la reprochabilidad de sus conductas, inaceptables, antijurídicas y que merecen un castigo por su comisión, bajo el entendimiento que la causa de su responsabilidad es su comportamiento doloso y sin que puedan escudarse que la responsabilidad de la persona jurídica absorbe la de ellos, de ninguna manera, en cuanto son independientes.

3. Administrativa de la persona jurídica, en cuanto el ente supervisor o regulador, puede abrirle un procedimiento administrativo sancionador, en función de proteger el interés general de los grupos de interés de la organización, ordenándole, además del pago de una multa y quién sabe qué otras medidas sancionatorias que resulten idóneas, que rectifique su estructura para que desarrolle la capacidad de gestión del riesgo de fraude a los efectos de ser confiable en el mercado y proteja de esa forma los intereses de sus clientes o usuarios (para este caso titulares del derecho a la protección de datos personales y a su patrimonio -base de datos y dinero sustraído-).

En cuanto al resarcimiento patrimonial para los afectados sí habrá que tener el cuidado que sea uno solo a favor de las víctimas, para no estar en presencia de un enriquecimiento sin causa o de una doble condena civil.

Simultáneamente, se prevé que la ética empresarial adquiera un papel aún más central en los programas de compliance. Las empresas buscarán no solo cumplir con las regulaciones, sino también fomentar una cultura ética que abarque todas las facetas de sus actividades comerciales.

La tecnología, especialmente la inteligencia artificial y el aprendizaje automático, se espera que desempeñe un papel crucial en la automatización de procesos de compliance. Desde la monitorización de transacciones hasta la identificación de riesgos, la tecnología contribuirá a mejorar la eficiencia y efectividad de los programas de cumplimiento normativo.

La ciberseguridad y la protección de datos también estarán en el centro de atención. La creciente amenaza de ciberataques y la importancia de salvaguardar la información personal de los clientes impulsarán un enfoque más robusto en la ciberseguridad como componente integral de los programas de compliance. Las regulaciones de privacidad de datos también influirán en las prácticas de compliance en este ámbito.

Anticipamos un mayor énfasis en la responsabilidad individual de los ejecutivos y líderes empresariales en casos de incumplimiento. Los reguladores podrían dirigir sus esfuerzos hacia la responsabilización directa de los tomadores de decisiones por acciones incorrectas.

La transparencia seguirá siendo un tema crucial en el panorama de compliance. Las empresas deberán ser más transparentes en sus operaciones, toma de decisiones y divulgación de información, especialmente en áreas relacionadas con temas ambientales, sociales y de gobierno corporativo (ESG).

Asimismo, se espera un cambio en la mentalidad empresarial hacia la sostenibilidad y la responsabilidad social corporativa. Aquellas empresas que adopten prácticas sostenibles y éticas podrán obtener ventajas competitivas y ganar la confianza de los consumidores y socios comerciales.

Finalmente, la formación continua en compliance se volverá esencial para mantenerse actualizado con las cambiantes regulaciones y tecnologías. Las empresas deberán invertir en el desarrollo de habilidades de sus equipos de compliance para asegurar la eficacia de sus programas en un entorno empresarial en constante evolución. En resumen, el futuro del compliance estará marcado por la adaptación proactiva a estas tendencias para gestionar eficazmente los riesgos y mantener la integridad empresarial.

Simultáneamente, se prevé que la ética empresarial adquiera un papel aún más central en los programas de compliance. Las empresas buscarán no solo cumplir con las regulaciones, sino también fomentar una cultura ética que abarque todas las facetas de sus actividades comerciales.

La tecnología, especialmente la inteligencia artificial y el aprendizaje automático, se espera que desempeñe un papel crucial en la automatización de procesos de compliance. Desde la monitorización de transacciones hasta la identificación de riesgos, la tecnología contribuirá a mejorar la eficiencia y efectividad de los programas de cumplimiento normativo.

La ciberseguridad y la protección de datos también estarán en el centro de atención. La creciente amenaza de ciberataques y la importancia de salvaguardar la información personal de los clientes impulsarán un enfoque más robusto en la ciberseguridad como componente integral de los programas de compliance. Las regulaciones de privacidad de datos también influirán en las prácticas de compliance en este ámbito.

Anticipamos un mayor énfasis en la responsabilidad individual de los ejecutivos y líderes empresariales en casos de incumplimiento. Los reguladores podrían dirigir sus esfuerzos hacia la responsabilización directa de los tomadores de decisiones por acciones incorrectas.

La transparencia seguirá siendo un tema crucial en el panorama de compliance. Las empresas deberán ser más transparentes en sus operaciones, toma de decisiones y divulgación de información, especialmente en áreas relacionadas con temas ambientales, sociales y de gobierno corporativo (ESG).

Asimismo, se espera un cambio en la mentalidad empresarial hacia la sostenibilidad y la responsabilidad social corporativa. Aquellas empresas que adopten prácticas sostenibles y éticas podrán obtener ventajas competitivas y ganar la confianza de los consumidores y socios comerciales.

Costa Rica fue el primer país centroamericano que aprobó legislación anti-corrupción sólida, dirigida a detener y prevenir algunos crímenes tales como el lavado de dinero y otros activos, los sobornos y el fraude en general. Esto fue en parte gracias a la reciente incorporación de Costa Rica como miembro de la Organización para la Cooperación y el Desarrollo Económica (en adelante “OCDE”), cuyo proceso de ingreso tomó varios años e implicó la revisión de las políticas y prácticas de gobernanza corporativa del país. Específicamente, la Ley No. 9699 sobre la Responsabilidad de las personas jurídicas sobre cohechos domésticos, soborno transnacional y otros delitos, entró en vigencia el 11 de junio del 2019

Por lo tanto, es de suma importancia que las compañías y los grupos corporativos desarrollen programas de Compliance sustantivos y exhaustivos en los próximos 5 a 10 años, no solo para prevenir eventuales comportamientos criminales contrarios al cumplimiento corporativo, sino también para propiciar el debido cumplimiento de las obligaciones tributarias formales y materiales. Así por ejemplo, si se tienen reglas claras y específicas para contratar y transar con entidades relacionadas (de un mismo grupo de interés económico), no solo se evita la eventual realización de actividades que desemboquen en la obtención de beneficios indebidos, sino que además, se promueve el cumplimiento a cabalidad de la normativa tributaria relativa a precios de transferencia.

Las empresas públicas y privadas por el entorno en donde se desenvuelven, las transacciones que realizan, el constante cambio, la diversificación de productos se verán en la necesidad de adoptar normas de compliance con planes más rigurosos tomando en cuenta las normas de ética, integridad, transparencia, protección de la información, sostenibilidad y demás pautas que se debe seguir para evaluar constantemente el riesgo al que se está expuesto.

Compliance ha venido para quedarse, existe una repercusión por los temas de corrupción que daña imagen de las organizaciones y países, esto ayudará a que los procedimientos de la ética empresarial cada vez sean más fortalecidos.

Considero que el Compliance llegó para quedarse y desarrollarse aún más, se verá enriquecido con leyes regulatorias de otros países y será cada día más necesario el Compliance Officer en las empresas de Latinoamérica, no importa su giro de negocio.

Empresas que cambian su personería jurídica para que no les imputen hechos.

Evitar la corrupción en la infraestructura estatal.

(El video no función, dejo mi opinión por escrito)

Históricamente Latinoamerica ha tenido grandes retos en temas de corrupción, si bien es cierto a nivel gubernamental el ritmo para implementar regulaciones en materia de compliance ha sido lento la globalización ha exigido que los Gobiernos cooperen e implementen medidas en esta materia. Desde mi punto de vista el mayor avance lo seguiremos bien en dentro de las empresas privadas quienes en los últimos 5 años ha fortalecido sus controles internos. Cada vez más compañías incorporaron roles de Compliance, y desarrollaron sus programas de Integridad, en pa­ralelo con la promulgación de nor­mas anticorrupción, esto se percibe de manera especial en empresas Multinacionales. Tomando en cuenta lo anterior considero que la responsabilidad jurídica en el corto plazo 10 años apunta hacia un ambiente más regulado, colaborativo, tecnológico y ético. Aquellas empresas que adopten proactivamente medidas para fortalecer sus programas de compliance estarán mejor posicionadas para navegar por estos cambios, mitigar riesgos y contribuir al desarrollo de un entorno empresarial más transparente y sostenible en la región.

Nadia Muralles

Guatemala

En los próximos 5 a 10 años, se espera que la responsabilidad de la persona jurídica en Latinoamérica experimente un crecimiento significativo. Existen diversos factores que impulsarán este cambio, como los siguientes:

1. Mayor concientización: Los casos de corrupción y otros delitos corporativos han puesto de relieve la importancia de la responsabilidad de las empresas.

2. Presión internacional: Los países latinoamericanos están adoptando cada vez más normas internacionales como la Convención de las Naciones Unidas contra la corrupción, que exige la implementación de mecanismos para responsabilizar a las empresas por sus actos.

3. Fortalecimiento de las instituciones: Los países de la región están fortaleciendo sus sistemas judiciales y administrativos, lo que permitirá una mejor aplicación de las leyes de responsabilidad de las personas jurídicas.

4. Demanda de los consumidores: Los consumidores y las empresas están cada vez más exigentes que las empresas se comporten de manera responsable.

5. Avances tecnológicos: La tecnología facilita la detección y prevención de delitos corporativos, lo que a su vez aumenta la probabilidad de que las empresas sean responsabilizadas por sus actos.

El futuro del compliance en Latinoamérica

El compliance ha llegado para quedarse en Latinoamérica. Las empresas que no implementen programas de compliance estarán en una posición de desventaja frente a sus competidores, porque son este tipo de programas los que ayudan a reducir el riesgo de cometer delitos, mejoran la reputación de las empresas, atraen y retienen talento, mayores posibilidades de acceder a financiamiento y a reducir costos.

Es posible que la normativa de compliance en Latinoamérica no se desarrolle al mismo ritmo que en otros países, pero es un camino que ya se ha iniciado y que no tiene marcha atrás.

En síntesis, la responsabilidad de la persona jurídica y el compliance son dos temas que ganarán cada vez más importancia en Latinoamérica en los próximos años. Las empresas que no se adapten a esta nueva realidad estarán en una posición de riesgo.

En cuanto a si Compliance llegó para quedarse, creo que en definitiva en el mundo cada vez mas globalizado, donde incluso medianas empresas se internacionalizan, lo referente a materia de cumplimiento llego para quedarse y para ser adoptado cada vez más por las organizaciones, ya que es una inversión para la organización que permite, no solo para el cumplimiento de las leyes, sino también la mitigación del riesgo que trae impacto económico y reputacional.

Podemos mencionar algunas tendencias que pueden influir en un cambio:

1.       Enfoque en la responsabilidad Penal de las Personas Jurídicas: Cada vez más son los países que están adoptando normativas que establecen la responsabilidad penal de las personas jurídicas por ilícitos cometidos en su nombre o beneficio. Es muy probable que la tendencia continue en la región, pero la aplicación e implementación efectiva de estas leyes podrán variar dependiendo de la jurisdicción de cada país.

2.       Consolidación de las legislaciones en conceptos de cumplimiento y anticorrupción: Ya varios países de la región han robustecido sus leyes anticorrupción en los últimos años en respuesta a escándalos de corrupción y presiones de los organismos internacionales, con esto es muy probable que continué la tendencia dirigida en la detección de prácticas corruptas, prevención y la responsabilidad empresarial.

3.       Aumento en la coordinación entre países y organismos internacionales: La cooperación internacional ha incrementado en la lucha contra la corrupción y prácticas delictivas se debe a la armonización de las leyes y regulaciones en la región, así como también a una mayor colaboración en la aplicabilidad de la Ley.

Contar con programas de compliance efectivos y bien gestionados no solo es una forma de atenuar la responsabilidad penal, sino también una herramienta para prevenir daños reputacionales, en un mundo donde la sanción mediática y social de las empresas es cada vez más presente.

La responsabilidad penal de la Persona Jurídica en Latinoamérica está siendo cada vez mas incorporada en las legislaciones, si bien por cumplimiento de los Estados en los programas anticorrupción, también por necesidades del mercado de las empresas. Éstas, a medida que se ven frente a las posibilidades de crecimiento y expansión se enfrentan a la necesidad de cumplir con la normativa de otros países que contemplan la responsabilidad penal de las personas jurídicas y que exigen tener programas de compliance idóneos, reales y efectivos para prevenir el cometimiento de ilícitos.

En línea con lo anterior, considero que el tema de compliance de las empresas ha venido para quedarse y obligar a las legislaciones latinoamericanas a una lucha constante contra la corrupción y los delitos empresariales, de forma tal que las empresas privadas se manejen en un marco de transparencia, ética y responsabilidad ante sus contrapartes.

Sin embargo, también es cierto que  como consecuencia de la globalización, la necesidad  de los países  de  formar partes de organizaciones internacionales  -por lo tanto, cumplir con ciertas exigencias que   estas establecen ,  la necesidad  y realidad de las empresas  que operan en otros países.- Nos lleva a señalar con certeza que se deberá  seguir legislando en materia de responsabilidad de las personas jurídicas en Latinoamérica, en Los países que ya han legislado, en consideración a la tendencia  a la regulación más estricta en materia de cumplimiento  irán actualizando su legislación de acuerdo a los nuevos escenarios.

Y los países que aún no han legislado  en esta materia, deberán hacerlo para poder vincularse comercialmente con otros países que tienen implementada este tipo de legislación (con sus distinto matices) lo que  a su vez  otorga a los países que ya han legislado en esta materia ser percibidos como países con mayor  grado de certeza y confianza  en los sistemas de control y sanciones   para invertir en ellos.

Respecto a si el compliance ha llegado para quedarse o sufrirá un estancamiento, estoy absolutamente convencida que sí llegó para quedarse, sin embargo en Latinoamérica aún falta mucho más  por difundir la importancia del cumplimiento normativo como parte de  la ética y  conducta de vida de las empresas y sus trabajadores. Labor que debe ser asumida por los legisladores, Poder Judicial , por la Fiscalía y todos los actores involucrado en verificar el cumplimiento de la normativa y aplicar su sanción.

Lorena Romero Santander- Abogado

Chile

• En cuanto al catálogo de delitos aplicables a la persona jurídica y se incluirán otros temas dentro del espectro de compliance. Siguiendo el ejemplo europeo, se irán incluyendo en las legislaciones latinoamericanas medidas en contra de delitos medioambientales, protección de datos personales, medidas de sostenibilidad (ESG), etc.

• Con la concientización y el cambio en la legiuslación, poco a poco, se irá produciendo jurisprudencia que dé más certeza al estado del compliance en las distintas jurisdicciones.

María Inés Castillo

Panamá

- Las empresas operan en múltiples jurisdicciones, cada una con su propio conjunto de normas y regulaciones. Esto genera una creciente complejidad legal y la necesidad de asegurarse de cumplir con leyes locales e internacionales.

- Los diversos stakeholders exigen cada vez más que las empresas adopten prácticas éticas y transparentes.

- Las violaciones a las leyes vistas en acciones como el soborno, la corrupción, y el blanqueo de capitales, pueden llevar a multas elevadas, sanciones penales y daños reputacionales irreparables.

- Para solucionar este dilema es necesario promover una cultura corporativa basada en la ética y la responsabilidad social para fomentar conductas responsables y alinear sus actividades con valores sociales relevantes.

- Cada vez es más importante la transparencia y la confianza del público pues las sociedades modernas están más informadas y exigen transparencia a las organizaciones, ya sean públicas o privadas.

-Los delitos financieros y corporativos, como el fraude, la corrupción y el lavado de dinero son cada vez más sofisticados.

En los siguientes 5 o 10 años, los latinoamericanos seremos testigos del reconocimiento de la responsabilidad penal de la persona jurídica, los escándalos y actos de corrupción descubiertos en la función pública con fuertes golpes a los recursos públicos, el crecimiento de la conciencia sobre políticas éticas y anticorrupción más las exigencias de organismos internacionales como la OCDE, continuarán influyendo para que los países latinoamericanos reconozcan la necesidad imperiosa de sancionar a las personas jurídicas y no solo a las físicas que integran las empresas.

El papel de COMPLIANCE ha sido fundamental en esta evolución, y es una cultura que llegó para quedarse. En Latinoamérica continuará expandiéndose pues no se quedará solamente en prevenir la corrupción y el fraude, sino que, debido a sus resultados de éxito en la prevención y sanción de delitos cometidos por personas jurídicas, sus prácticas se extenderán a otros temas como medio ambiente, ciberseguridad, protección de datos, sostenibilidad y respeto a la cultura. FIN.

Respecto a si El compliance llegó para quedarse, por supuesto que sí, es más una necesidad su implementación, sobre todo en Latinoamérica donde hemos visto que se ha dado mucho el tema de lavado de activos, malversación de fondos, entre otros asuntos, de tal manera que esto será cada vez más necesario, alcanzando niveles de urgencia.

Factores que Impulsarán el Crecimiento del Compliance en Latinoamérica:

• Mayor exigencia regulatoria: Los gobiernos latinoamericanos están adoptando cada vez más leyes y regulaciones que establecen estándares más altos de transparencia y responsabilidad corporativa. Esto está obligando a las empresas a implementar programas de compliance más robustos.

• Presión de los stakeholders: Inversionistas, clientes, empleados y la sociedad en general demandan cada vez más que las empresas actúen de manera ética y responsable.

• Globalización: La creciente interconexión entre las economías latinoamericanas y el resto del mundo está exponiendo a las empresas a estándares internacionales de compliance, lo que las obliga a adoptar mejores prácticas.

• Tecnología: La tecnología está facilitando la implementación y gestión de programas de compliance, ofreciendo herramientas para la detección de fraudes, la gestión de riesgos y la capacitación de los empleados.

Desafíos y Potenciales Estancamientos:

• Desigualdad en la aplicación: La aplicación de las normas de compliance puede variar significativamente entre los diferentes países de la región, lo que genera un entorno regulatorio complejo y desigual.

• Resistencia al cambio: Algunas empresas pueden resistirse a implementar programas de compliance debido a los costos y a la percepción de que son una carga administrativa.

• Corrupción endémica: En algunos países, la corrupción endémica puede dificultar la implementación efectiva de programas de compliance.

ENTONCES.... ¿el compliance llegó para quedarse o sufrirá un estancamiento?

Considero que definitivamente el compliance llegó para quedarse en Latinoamérica. A pesar de los desafíos mencionados, las tendencias a largo plazo apuntan hacia una consolidación de las prácticas de cumplimiento. Los beneficios de contar con un programa de compliance sólido, como la reducción de riesgos, la mejora de la reputación y el acceso a nuevas oportunidades de negocio, son cada vez más evidentes para las empresas.

• Escándalos como el caso Odebrecht y Lava Jato han expuesto debilidades en los sistemas legales y de control interno en muchos países latinoamericanos.

• Esto ha llevado a un mayor énfasis en la creación de programas de compliance dirigidos a prevenir sobornos, fraude y lavado de dinero.

• Países como Brasil, México, Chile y Colombia han adoptado normativas más estrictas, como la Ley Anticorrupción en Brasil y la Ley 30424 en Perú.

2. Normativas Internacionales e Influencia Externa

• Muchas empresas en la región buscan alinearse con regulaciones internacionales como la Ley de Prácticas Corruptas en el Extranjero (FCPA) de Estados Unidos o el Reglamento General de Protección de Datos (GDPR) de la Unión Europea.

• La adhesión a estándares internacionales es común en multinacionales y grandes empresas con operaciones en la región.

3. Madurez y Retos

• Brasil y Chile lideran la región en términos de madurez de los programas de compliance, con sistemas reguladores más robustos y culturas organizacionales más orientadas a la ética.

• En países con economías más informales o sistemas judiciales débiles, como Venezuela o Haití, el compliance aún enfrenta importantes desafíos.

4. Énfasis en la Cultura Organizacional

• Se ha comenzado a entender que el compliance no es solo cumplir la ley, sino también promover una cultura ética dentro de las organizaciones.

• En la práctica, esto incluye capacitaciones, códigos de conducta, y mecanismos para denunciar irregularidades (como canales de whistleblowing).

5. Sectores en Crecimiento

• Sectores como banca, construcción y energía han adoptado programas de compliance debido a su exposición al riesgo.

• Las pymes, aunque más rezagadas, comienzan a integrar políticas básicas de cumplimiento para acceder a mercados internacionales.

6. Retos Específicos de la Región

• Corrupción estructural: En algunos países, las prácticas corruptas están profundamente arraigadas, dificultando la implementación efectiva de compliance.

• Educación y recursos limitados: Las empresas pequeñas y medianas a menudo carecen de recursos para implementar programas de cumplimiento sólidos.

• Resistencia cultural: En ciertos entornos, se percibe el compliance como una “imposición externa” en lugar de una herramienta de mejora.

Futuro del Compliance en Latinoamérica

• Se espera un crecimiento sostenido en la adopción de prácticas de compliance, impulsado por mayor cooperación internacional, presión de inversionistas y regulaciones más estrictas.

• Las nuevas tecnologías, como inteligencia artificial y big data, también jugarán un papel importante en la automatización y monitoreo de cumplimiento.

Por lo que, si, en definitiva llego para quedarse.

Se debe motivar la cultura del cumplimiento, desde la primeria hasta el nivel universitario para que las nuevas generaciones ya se vayan formando en estos temas.

Se debe motivar la culrua

Sin duda alguna el programa de Compliance ha llegado para quedarse, considero que sufrirá cambios sustanciales en los próximos 5 a 10 años obligando a todas las empresas de Latinoamérica a implantar un programa de Compliance robusto que permita la prevención de delitos de corrupción, soborno, cohecho, fraude y sus delitos fuentes e ilícitos.

aquellos países que no tienen como obligatorio para todos los sectores implantar un programa de Compliance, considero que lo harán dentro de los próximos aprobando leyes que permita a cada entidad supervisora de cada país regular y establecer los lineamientos mínimos que deben un programa de Compliance con el objetivo de promover en el país un ambiente corporativo más íntegro, ético y transparente

Mi punto de vista en el tema sobre la responsabilidad jurídica de las personas jurídicas dentro de los próximos cinco años, es que el mismo va a tener una mejor evolución ya que en el mundo en que nos encontramos de la Globalización todo tendrá que ser homogeneizado, y por ende los países estarán obligados a implementar sistemas jurídicos, habiendo países modelos donde se ha tenido un buen funcionamiento donde serán la base.

Y considero que si el Compliance llegó para quedarse por que es un tema de cultura jurídico empresarial, que ha ido teniendo una evolución constantemente.

En Latinoamérica, la corrupción es común y acecha tanto el sector privado como el público. No es que todos sean corruptos, ¡para nada! Pero es un riesgo real. Imagina que tu gerente de ventas tiene que lidiar con un funcionario que le pide "un favorcito" para agilizar un trámite. ¿Qué hace? Ahí es donde entra el compliance.

Además, otro punto importante es que cada país tiene sus propias regulaciones de anticorrupción, lavado de dinero, protección de datos y otras, lo cual genera que los equipos de Compliance y Legal tengan que ir más allá para entender y poder asesorar a las empresas.

Con relación a la idiosincrasia de los países, el compliance no es solo papeleo, este trata de personas, empleados que son los ojos y oídos de tu empresa, por lo cual es importante capacitarlos, explicarles por qué es importante ser éticos y darles canales seguros para denunciar cualquier irregularidad, es igual con los socios, proveedores, distribuidores, agentes y cualquier vinculado o público de interés son parte de un equipo extendido, en donde debemos de asegurarnos de que comparten tus valores y cumplen con las leyes.

Tenemos que partir de una primicia y es que también se hacen cosas buenas, la buena noticia es que Latinoamérica está cambiando. Cada vez más empresas y gobiernos se toman en serio el compliance. Hay más leyes, más transparencia y más conciencia.

Dentro de lo necesario para poder atender los requerimientos del compliance, debemos de adapta los programas de la casa matriz a las filiales, buscando "tropicalizar" de acuerdo a la localidad y/o leyes que le apliquen, así como también es importante capacitar, educar y sensibilizar constantemente para crear una cultura de riesgo.

Además, debemos de ser transparentes, fomentar la honestidad y el cumplimiento de las normas establecidas.

Latinoamérica requiere estar alerta y ser flexible, pero contando cada vez con un mejor equipo, con una cultura de cumplimiento, con gran y sólida base en la ética, aplicando un enfoque proactivo en cada uno de los procesos, tanto en la matriz como en las filiales.

Indudablemente el Compliance ha llegado para quedarse. Si bien la normativa específica puede evolucionar en cada país, los principios fundamentales de prevención, detección y respuesta a los delitos se afianzarán. Es probable que veamos una mayor armonización de las normativas a nivel regional, inspirada en estándares internacionales y en las mejores prácticas. No creo que el Compliance sufra un estancamiento, sino que deberá tener una mayor profesionalización y adaptación a los desafíos de cada contexto.

Considero que se convertirá en un estándar esencial en las regulaciones de todos los países que buscan crecer sus economías y proteger el grado de inversión. En ese mismo sentido, la presión internacional y los escándalos de corrupción están impulsando reformas normativas en la región.

Ejemplo de ello es mi país Panamá, que tan solo ayer 2 de abril de 2025 aprobó en primer debate un proyecto de ley de: "Protección a Denunciantes de Corrupción", el mismo fue impulsado por la Licenciada Olga de Obaldía de la Fundación Libertad Ciudadana y establece medidas concretas para proteger a los denunciantes (whistleblowers) que revelen actos de corrupción o faltas administrativas, tanto en el ámbito público como privado.

Este importante proyecto contempla medidas fundamentales como:

1. Fuero laboral.

2. Reserva estricta de identidad.

3. Asistencia psicológica.

4. Prohibición explícita de represalias contra denunciantes y sus familiares hasta el cuarto grado de consanguinidad y segundo grado de afinidad.

Este avance refleja cómo los países latinoamericanos están integrando la protección al denunciante dentro de sus programas de integridad, algo clave para fomentar la cultura de cumplimiento y alineados con los estándares internacionales en la lucha contra la corrupción.

En resumen, la tendencia en la región es que el Compliance se consolidará como una herramienta indispensable para prevenir delitos, proteger integralmente a las organizaciones y fortalecer la transparencia en el ámbito público y privado.

El compliance llegó para quedarse. Ya no es solo una moda o un requisito legal: se está convirtiendo en una herramienta estratégica para proteger la reputación, atraer inversiones y hacer negocios de forma sostenible.

¿Habrá desafíos? Seguro. Pero más que un estancamiento, lo que veremos es una profesionalización del rol del compliance officer y un fortalecimiento de la cultura ética dentro de las organizaciones.

En resumen: sí, esto recién empieza.

• Automatización y tecnología RegTech: Las herramientas basadas en inteligencia artificial y machine learning están transformando la gestión del cumplimiento, permitiendo monitoreo en tiempo real, generación automática de reportes y trazabilidad de riesgos 

• Ciberseguridad y privacidad de datos: Normativas como el GDPR y sus equivalentes en otras regiones han elevado el estándar de protección de datos, haciendo del compliance un eje transversal en la estrategia digital de las empresas 

• Cumplimiento multijurisdiccional: La creciente complejidad normativa en distintos países exige estructuras de compliance flexibles, con equipos especializados y tecnología que permita adaptarse a marcos regulatorios diversos 

• Ética y cultura organizacional: Más allá de las normas, se valora una cultura de cumplimiento basada en principios éticos, con liderazgo comprometido y formación continua 

Se destaca que el compliance es esencial para:

• Gestionar riesgos legales y reputacionales, especialmente en sectores como el reaseguro donde las operaciones son complejas y altamente reguladas 

• Adaptarse a entornos internacionales, mediante estrategias que consideren las particularidades legales de cada país y fomenten una cultura de cumplimiento escalable y sostenible 

• Evitar sanciones y proteger la reputación corporativa, lo cual es clave para la sostenibilidad a largo plazo 

El compliance no muestra señales de estancamiento. Al contrario, se está consolidando como un componente esencial de la gobernanza corporativa moderna. Su evolución está marcada por la integración tecnológica, la expansión internacional y la creciente presión social y regulatoria por la transparencia y la ética.

Saludos,

Cada vez más países están incorporando marcos normativos que no solo reconocen la responsabilidad penal empresarial, sino que exigen la implementación de Programas de Integridad y Compliance efectivos como condición para operar, especialmente en contrataciones con el Estado.

Esto no es una moda. Compliance llegó para quedarse. No solo por presión internacional —como los estándares de la OCDE o el impacto de la FCPA— sino porque hoy es un factor clave de competitividad, reputación y sostenibilidad.

Puede que el ritmo varíe según el país, pero el rumbo está claro: mayor regulación, más exigencias y fortalecimiento institucional para combatir la corrupción y fomentar entornos empresariales más transparentes.

Sin embargo, también considero útil un enfoque mixto en ciertos casos. Por ejemplo, cuando las conductas de sus representantes o directivos causan daños graves, la sanción administrativa puede complementarse con responsabilidad penal individual, dejando que el juzgado actúe sobre las personas físicas involucradas mientras la empresa enfrenta multas, medidas correctivas o supervisión. Este esquema protege el principio de culpabilidad, asegura la prevención de riesgos y permite que las empresas adopten programas de cumplimiento (compliance) sin ser penalizadas de manera automática por delitos cometidos por individuos aislados.

Considero que el estancamiento es poco probable, el compliance no solo como herramienta de prevención, sino como requisito competitivo para operar globalmente. Sin embargo, también veremos ajustes y mejoras, adaptando la normativa a realidades locales y evitando la mera formalidad burocrática. En definitiva, la responsabilidad corporativa dejará de ser opcional para convertirse en un estándar esperado, medible y exigible en toda latinoamerica.

Se está evolucionando tanto en la parte legal como tecnológica lo que conlleva a mayor efectividad en los procesos de cumplimiento como condición estratégica estado actual de la normativa y las reformas recientes.

Empresas sin programas sólidos de compliance tendrán menos acceso a licitaciones, financiamiento internacional y alianzas estratégicas.

El futuro de compliance en latinoamerica es fuerte y continua siendo de gran relevancia, principalmente por que tan expuesto estan las diferentes juridicciones en temas de lavado de dinero, blanqueo de capitales, proliferacion de armas de destruccion masiva. De esta forma, cabe resaltar como las entidades dentro de los 5 a 10 años van a constituir en ampliar su departamento de cumplimiento con el proposito de lograr eficiencia en temas de normativa y general confianza tanto para el estado al igual que para los clientes.

La cultura de cumplimiento en Latinoamérica va creciendo y fortaleciéndose, con la implementación de normativa que regula la gestión de las empresas privadas y el sector público. Las empresas por tanto están asumiendo la responsabilidad económica, legal, ética y filantrópica que acarrean.

Tomando en cuenta además que los objetivos del compliance es la integridad de las personas y la ética corporativa, las empresas reducirán los riesgos implementando estas buenas prácticas corporativas que van mas allá de cumplir con el ordenamiento jurídico.

Aunque el avance no es uniforme y todavía se da “a pasos cortos”, estoy convencida de que, antes de una década, más países se sumarán a la implementación formal de marcos normativos de cumplimiento, ya sea a través de leyes de responsabilidad penal corporativa, regulaciones sectoriales o la adopción estatal de estándares internacionales.

En otras palabras, la tendencia regional apunta a una evolución progresiva del compliance como un pilar indispensable de la gestión empresarial moderna.