Sheyla Paz H. Oficial de Cumplimiento ARLAFDT:

Lavado de Activos: delito de carácter económico,  por  el  cual  los  lavadores tienen como objetivo ocultar el origen, procedencia o naturaleza de toda ganancia proveniente de cualquier actividad ilícita (terrorismo, trata de blancas, secuestros, asalto  a bancos, narcotráfico, etc.)

Etapas del Lavado de Activos:

•Recolección o colocación

•Transformación o conversión

•Integración

•Los fraudes conocidos como externos son aquellos que se efectúan por una o varias personas para obtener un beneficio, utilizando fuentes externas como son: •Bancos, •Clientes, •Proveedores, entre otros

Consejos de Seguridad

*Actualiza periódicamente el sistema operativo de tu dispositivo móvil.

*Ignora los mensajes que llegan a tu celular en los que te soliciten datos financieros.

*No instales en tu dispositivo móvil aplicaciones de fuentes desconocidas.

No guardes en tu dispositivo el usuario y contraseña

La Seguridad de la Información es el conjunto políticas, procedimientos y controles orientados para asegurar la confidencialidad, integridad y disponibilidad de la información física y digital.

La Ciberseguridad forma parte de la Seguridad de la Información y es un conjunto políticas, procedimientos y controles orientados a proteger la información digital que existe en los sistemas interconectados.

Función

1. Mantener Comunicación con Autoridades de Respuesta.

2. Administrar las Consolas de Seguridad.

3. Ser la Unidad de enlace en Plan de Evacuación.

4. Establecer y administrar las Políticas de Seguridad Física.

5. Planificar y controlar los procesos de vigilancia.

6. Diseñar estándares de Seguridad para las diferentes instalaciones.

Control Normativo e Interno, objetivos •Identificar e informar todas las novedades y debilidades encontradas en la ejecución de los procesos, interactuando activa y continuamente con las diferentes Áreas del Banco para la toma de decisiones y/o propuestas de mejoras

¿Qué es el Soborno?

Es una oferta o entrega de una ventaja indebida de cualquier valor, como incentivo o recompensa para que una persona actúe o deje de actuar en relación con el desempeño de una persona.

ISO 37001

Es una Norma Internacional diseñada para ayudar a las Organizaciones a implementar un Sistema de Gestión contra el Soborno.

¿Qué es el Sigilo Bancario?

Es la obligación que por ley tenemos quienes integramos el sistema financiero, de proteger la información personal de nuestros clientes.

Dato Personal es todo aquello que hace identificable a una persona natural, directa o indirectamente. 

Entre los principales datos personales que debes cuidar, están:

*Nombres y apellidos, cédula, estado civil, datos familiares, lugar y fecha de nacimiento, edad, imagen, voz, ciudad

*Número de teléfono convencional y celular, correo electrónico

*Dirección domiciliara

 y laboral, actividad comercial, RUC de persona natural

*Número de tarjetas de crédito y débito

*Patrimonio y bienes, ingresos, egresos, inversiones, acciones, créditos, prestamos, estados de cuenta, saldos, seguros, hipotecas, No. De cuentas de ahorros o corriente, historial crediticio