Son contratos que te pueden ayudar a proteger el precio de activos subyacentes contra futuras fluctuaciones del mercado. Los subyacentes pueden ser:

·        Tasas De Interés

·        Tipos De Cambio

·        Acciones 

·        Y Otros.

Los derivados son instrumentos financieros, cuyo valor depende del precio de mercado de un activo llamado subyacente. Se usan comúnmente como protección en caso de que los precios del producto subyacente al que estén ligados, cambien.

Las Bolsas de Derivados (mercado organizado) es un Lugar físico donde se operan derivados estandarizados, esto quiere decir que los términos y condiciones son especificados por la propia bolsa y hay poco margen para cambiar las características de los contratos. La estandarización facilita la creación de los contratos y genera mayor liquidez.

MexDer es el primer mercado financiero autorregulado en México. Es el órgano supremo de la sociedad y sus resoluciones legalmente adoptadas son obligatorias para todos los accionistas.

Divisas: DEUA EURO 

Índices: IPC Mini IPC 

Deuda: CE91 TE28 M3, M10, M20, M30 

Acciones: AMX, CEMEX, FEMSA, GCARSO, GMEXICO, WALMEX

Divisas: DEUA 

Índices: IPC 

Acciones: AMX, CEMEX, FEMSA, GMEXICO, LALA, NAFTRAC, WALMEX, ALFA, PEOLES, PINFRA

SWAPS 

Tasas: Tasas de interés fijas y flotantes

·        Precio del subyacente. 

·        Precio pactado.

·        Tasa de interés.  

·        Volatilidad del subyacente. 

·        Tiempo por madurar.

Bibliografías:
BBVA Bancomer: https://www.bbva.mx/empresas/educacion-financiera/que-son-los-derivados.html
Facultad de Economía, UNAM: http://www.economia.unam.mx/ea20202/Intrumentales/RODRIGUEZ%20REYES%20JE_MERCdePRODDERIV.pdf

El mercado de derivados se refiere al conjunto de instrumentos financieros cuya principal característica es que su precio varía dependiendo del precio de otro bien subyacente o de referencia, se le llama producto derivado, de estos productos derivados surge el mercado de derivados.

Los instrumentos financieros derivados aseguran el precio a futuro de la compra o venta del bien subyacente o de referencia, esto con el objetivo de prevenir las posibles variaciones al alza o a la baja del precio que se genere sobre este producto.

Importancia del mercado de derivados

En Chicago, en 1973, se creó el primer contrato que permitía asegurar un tipo de cambio para una fecha futura; ahí, fue el nacimiento del derivado financiero.

A éste le siguieron otros derivados que, en la actualidad, permiten la compraventa de activos financieros como acciones, bonos, índices, tipos de interés, entre otros, en un momento posterior a la fecha del acuerdo.

Entonces, los derivados sirven para trasladar el riesgo de unos agentes, que desean venderlo, a otros, que quieren adquirirlo, lo que permite usarlos con finalidades distintas.

Mercado de derivados con el siguiente ejemplo: Alguien entrega un vale por un costal de maíz el día 15 de abril para entregar el 15 de julio, el bien (subyacente o de referencia) es el costal de maíz, y el vale será el Contrato de Futuro (derivado).

El precio o valor de ese vale por un costal de maíz va a cambiar según suba o baje el precio del maíz. El da de la entrega (15 de julio) tengo dos opciones, una de ellas es que pueden darme mi costal de maíz sin importar lo que valga pues ya tengo el vale por un costal de maíz o bien si necesito dinero, alguien me puede comprar el vale y yo lo vendería a lo que en ese momento valga el costal de maíz.

https://blog.monex.com.mx/escuela-de-finanzas/que-es-el-mercado-de-derivados-y-como-funciona 

Mex Der, es la Bolsa de Derivados listados en México, forma parte del Grupo Bolsa Mexicana de Valores iniciando operaciones el 15 de diciembre de 1998. Su función principal es proveer las instalaciones, mecanismos y procedimientos adecuados para la celebración de operaciones con Contratos de Futuros, Contratos de Opción y Contratos Swaps, siendo instrumentos que permitan fijar hoy el precio de compra o venta de un activo financiera (Dólares, Euros, Bonos, Acciones, Índices, Tasas de interés) para ser pagados o entregados en una fecha futura.

Ventajas de un mercado organizado 

-       Todos los participantes operan contratos con las mismas condiciones, facilidad para tomar posiciones o deshacerlas.

-       Mercado anónimo y transparente.

-       Cuenta con una Cámara de Compensación que mitiga el riesgo contraparte.

-       Facilidad para cubrir riesgos.

http://www.mexder.com.mx/wb3/wb/MEX/presentacion 

El mercado de derivados es un mercado que utiliza instrumentos financieros que certifica el precio a futuro de la compra o venta del bien subyacente previniendo las probables variaciones al alza o a la baja del precio que se genere sobre éste producto.

Características de Derivados

El mercado de derivados cuenta con las siguientes características:

Clase de Derivados

Estos son los tipos de derivados más comunes:

1- Derivados de acuerdo al tipo de contrato implicado:

2- Derivados según el lugar donde se contratan y negocian:

Los precios y los vencimientos de los contratos son iguales para los participantes.

3- Derivados según el activo subyacente involucrado:

– Acciones

– Bonos

– Divisas

– Tipos de interés

4- Derivados según la finalidad:

Los derivados son instrumentos financieros cuyo valor varía en función del valor de un activo subyacente. Son contratos que sirven para comprar o vender ese subyacente, ya sea una materia prima (como el oro o el maíz), una divisa, una acción u otros activos a un precio determinado en una fecha concreta.

En ese sentido, el mercado de derivados es aquel que otorga distintas herramientas para gestionar los riesgos financieros relacionados a cualquier organización. Los derivados tienen la función de brindar estabilidad ante los posibles problemas que enfrentan las empresas. Esto es gracias a que cubren y asumen los riesgos en las proporciones que se elijan. Así, se pactan condiciones, precios y fechas de vencimiento previas para variables que la compañía no puede controlar por sí sola.


Estas son las principales características del mercado de derivados financieros:

Los inversores suelen utilizar los derivados para cubrir sus riesgos, maximizar sus beneficios o limitar las pérdidas. Aunque están disponibles directamente en forma de opciones o futuros, el inversor medio también puede acceder a los derivados a través de fondos que invierten en ellos. Sin embargo, los derivados pueden ser inversiones arriesgadas y no son apropiadas para todo el mundo. Antes de comenzar a operar con ellos, debemos asegurarnos de comprenderlos bien y los riesgos que asumimos con cada operación.


Como funciona el mercado de derivados?:
Antes de explicar el tema es necesario comprender dos conceptos adicionales:

Futuro: Un futuro es un derivado estandarizado en el que se pacta la compra o venta de un activo en una fecha futura a un precio determinado. Los futuros son productos con características predeterminadas (clase de activos subyacente, el tamaño del contrato, la fecha de vencimiento y el método de liquidación) definidas por la Bolsa de Valores de Colombia

Garantías en el mercado de derivados: son un porcentaje del total de contrato que tiene que entregar cada una de las partes para poder operar el futuro. El valor de esta garantía es depositado en la cámara de riesgo, la cual velara por el cumplimiento de las posiciones al vencimiento del contrato.

https://zonavalue.com/blog/aprende-a-invertir/que-es-el-mercado-de-derivados-financieros-y-como-funciona

https://www.esan.edu.pe/conexion-esan/mercado-de-derivados-financieros-como-funciona

El mercado de derivados se refiere al conjunto de instrumentos financieros cuya principal característica es que su precio varía dependiendo del precio de otro bien subyacente o de referencia, se le llama producto derivado, de estos productos derivados surge el mercado de derivados.

Los instrumentos financieros derivados aseguran el precio a futuro de la compra o venta del bien subyacente o de referencia, esto con el objetivo de prevenir las posibles variaciones al alza o a la baja del precio que se genere sobre éste producto.

Este es el tipo más común de derivados. Consiste en un acuerdo para intercambiar un activo o deuda por otro similar. El objetivo es reducir el riesgo para ambas partes. Así, los swaps brindan a los inversionistas la oportunidad de intercambiar los beneficios de sus valores entre sí. Por ejemplo, una de las partes puede tener una tasa de interés fija, pero se encuentra en una línea de negocio donde tiene motivos para preferir una tasa de interés variable. Entonces, puede celebrar un contrato de swaps o intercambio con otro inversor y ambos beneficiarse mutuamente del mismo.

Estos derivados son acuerdos para comprar o vender a un precio acordado en una fecha específica en el futuro. En este tipo de contrato, las dos partes pueden personalizar sus reenvíos.  

Los forwards se utilizan para cubrir riesgos en productos básicos, tasas de interés, tipos de cambio o acciones.

Un derivado futuro promete la entrega de materias primas a un precio acordado. De esta manera, la empresa está protegida por si aumentan los precios. Además, las compañías también implementan estos contratos para resguardarse de las variaciones en los tipos de cambios y las tasas de interés.

Una opción es un acuerdo entre dos partes que le otorga a un individuo la oportunidad de comprar o vender un valor a otro inversor, en una fecha determinada. Se usan con mayor frecuencia para negociar operaciones sobre acciones, pero también pueden utilizarse para otras inversiones.

Con una opción, el comprador no está obligado a realizar la transacción, puede decidir no llevarla a cabo, de ahí viene el nombre de este tipo de derivado. En última instancia, el intercambio en sí es opcional. Las opciones pueden utilizarse para cubrir las acciones del vendedor frente a una caída de precios y para brindarle al comprador la oportunidad de obtener ganancias financieras a través de la especulación.

Los derivados son instrumentos financieros complejos. Pueden ser valiosas herramientas para aprovechar la cartera de valores debido a la flexibilidad a la hora de decidir si se ejercen o no. Pero también constituyen una inversión arriesgada que debe ser estudiada y analizada a profundidad.

Ejemplo de Cobertura con Derivados Financieros CFD

Supongamos que una persona compra 100 acciones al contado de una compañía a un precio de USD$ 100 por acción. Pasa un año y el precio de las acciones sube a USD$ 200, pero se teme que empiece a bajar el valor de dichas acciones (por corrección del mercado, informes de debilidad u otra razón), entonces podrá abrir una posición corta con CFD sobre las acciones para que pueda ganar aun cuando el precio caiga. De esta manera, la posición larga inicial del inversor está protegida

 

¿Quiénes lo regulan?

Lo regula en México, la Secretaría de Hacienda y Crédito Público, el Banco de México y la Comisión Nacional Bancaria y de Valores han fortalecido la regulación financiera en los últimos años para promover la transparencia, mitigar los riesgos y proteger al público inversionista dentro del mercado de derivados.

 

Fuente:

El mercado de derivados es una herramienta usada dentro de las finanzas, y se refiere al costo futuro de determinada compra o comercialización de cualquier bien. Es de enorme utilidad en la prevención de la pérdida de dinero, debido a que esta alerta sobre las variaciones del costo de ciertos productos.

El mercado de derivados, se refiere a todos esos “productos” que no poseen un costo propio predeterminado, sino que su costo es dependiente plenamente de otro activo, el cual se le llama activo subyacente, este no posee que ser propiamente un producto en sí, sino además una acción, una materia prima de la producción de la compañía o cualquier otro activo financiero.

    Los derivados tienen la posibilidad de comerciar en cualquier tipo de mercado, así sea uno organizado, el más conocido es la bolsa de valores, y los no organizados. los mercados no organizados son esos que no poseen una reglamentación implantada, y se hacen fuera del lote de la bolsa estructurada.

    El mercado de derivados no requiere una enorme inversión inicial, en verdad, la inversión es bastante poco a comparación de otras en el mercado.

    El costo de todos los derivados cambia de consenso al cambio de costo del activo subyacente, debido a que este está respaldado plenamente en él.

    El costo puede estar ligado a los activos que no son financieros, como lo son el oro, el hierro, el petróleo y otros recursos minerales.

    Hay varios tipos de derivados, los más usados y ubicados en todo el mundo son los forwards y los swaps.

Este mercado puede ser bastante ventajoso para los individuos que hacen pequeñas inversiones, debido a que al invertir en un producto que no posee costo predeterminado, puede obtener mucha ganancia, sabiendo hacer su inversión y estudiando sus pros y contras. El individuo inversionista puede aprovecharse de la caída de mercado de otro producto, apostando por la revaloración del mismo.

Al no saber cuál es el costo real de las actividades o productos, puedes estar jugando con un arma de doble filo, debido a que, si invertiste cierta proporción de dinero y el producto pierde costo, estarías perdiendo parte de tu capital. Si no inviertes no triunfas, de esta forma que apostar por una sola inversión no es bastante correcto.

Derivados de negociación: esta clase de derivado es ese que se negocia con la intención de obtener alguna ganancia, en donde su costo es especulado de consenso al del activo subyacente.

Derivados de cobertura: dichos se usan es para reducir cualquier tipo peligro, en donde se sitúa en contra del activo subyacente en un mercado a futuro.

Derivados de arbitraje: con ellos se toma virtud entre 2 mercados o más, realizando que el peligro sea menor o limitado, obteniendo una ganancia alta.

FUENTE BIBLIOGRÁFICA: Pacheco, J. (2020, 15 enero). ▷ Mercado de derivados (características, ventajas y desventajas) | 2022. Web y Empresas. 

ELABORÓ: Gibran Torres Andrade

En este se negocian contratos de futuros sobre tipos de interés, divisas e índices bursátiles y contratos de opciones sobre divisas, tipos de interés, índices bursátiles, acciones y contratos futuros.

Estos instrumentos financieros derivados aseguran el precio a futuro de la compra o venta del bien de referencia, con el objetivo de prevenir las variaciones al alza o baja del precio del producto.

Es básicamente contratos con los que se puede asegurar un tipo de cambio para una fecha futura, sirviendo para trasladar el riesgo de unos agentes, que desean venderlo, a quienes quieran adquirirlo.

Como ejemplo se tiene: Alguien entrega un vale por un costal de maíz en abril para entregar en julio, el bien es el costal (de referencia) y el vale es el contrato de futuro (derivado). El precio del vale por un costal de maíz va a cambiar según suba o baje el precio de maíz. El día de la entrega, se puede obtener el costal de maíz sin importar lo que valga porque ya fue pactado, o si se necesita el dinero, se puede vender el vale.