RIESGOS ASOCIADOS A LA ACTIVIDAD MICROFINANCIERA by Tatiana Rodriguez https://padlet.com/rodriguezcastillotatiana74/k7a1nlqb579b6r7i en-us 2022-04-23 07:15:11 UTC 2025-10-30 15:46:22 UTC hello@padlet.com rodriguezcastillotatiana74 https://padlet.com/rodriguezcastillotatiana74/k7a1nlqb579b6r7i/wish/2154414753 2022-04-23 07:19:12 UTC https://padlet.com/rodriguezcastillotatiana74/k7a1nlqb579b6r7i/wish/2154414753 SARLAFT para las entidades financieras rodriguezcastillotatiana74 https://padlet.com/rodriguezcastillotatiana74/k7a1nlqb579b6r7i/wish/2154415433 2022-04-23 07:21:05 UTC https://padlet.com/rodriguezcastillotatiana74/k7a1nlqb579b6r7i/wish/2154415433 ¿Qué se entiende por riesgo de lavado de activos y financiación del terrorismo? rodriguezcastillotatiana74 https://padlet.com/rodriguezcastillotatiana74/k7a1nlqb579b6r7i/wish/2154416084 Es la posibilidad de pérdida o daño que puede sufrir una entidad vigilada por diferentes circunstancias. Entre ellas por su propensión a ser utilizada, directamente o a través de sus operaciones, como instrumento para el lavado de activos.
En este punto se incluye el riesgo de canalizar recursos para la realización de actividades terroristas, o cuando se pretenda el ocultamiento de activos provenientes de dichas actividades.

]]> 2022-04-23 07:22:54 UTC https://padlet.com/rodriguezcastillotatiana74/k7a1nlqb579b6r7i/wish/2154416084 rodriguezcastillotatiana74 https://padlet.com/rodriguezcastillotatiana74/k7a1nlqb579b6r7i/wish/2154416260 2022-04-23 07:23:25 UTC https://padlet.com/rodriguezcastillotatiana74/k7a1nlqb579b6r7i/wish/2154416260 rodriguezcastillotatiana74 https://padlet.com/rodriguezcastillotatiana74/k7a1nlqb579b6r7i/wish/2154416928 El riesgo se materializa a través de los riesgos asociados: legal, reputacional, operativo y de contagio.]]> 2022-04-23 07:25:10 UTC https://padlet.com/rodriguezcastillotatiana74/k7a1nlqb579b6r7i/wish/2154416928 SAGRILAFT para el sector real rodriguezcastillotatiana74 https://padlet.com/rodriguezcastillotatiana74/k7a1nlqb579b6r7i/wish/2154417464 Para cumplirlo hay un plazo de 12 meses contados a partir del 1 de enero del año siguiente al cual cumplieron los mencionados requisitos. Debe contener lo sguiente:

  • Adopción de políticas de prevención y gestión del riesgo.
  • Descripción de unos elementos mínimos para la administración del riesgo LA/FT.
  • Etapas para la puesta en marcha del sistema: diseño, aprobación, supervisión, cumplimiento, divulgación y capacitación.
  • Medidas para la prevención y gestión del riesgo de LA/FT.
  • Mecanismos que permitan el reporte de operaciones sospechosas a la UIAF.
]]> 2022-04-23 07:27:00 UTC https://padlet.com/rodriguezcastillotatiana74/k7a1nlqb579b6r7i/wish/2154417464 SARLAFT para el sector cooperativo rodriguezcastillotatiana74 https://padlet.com/rodriguezcastillotatiana74/k7a1nlqb579b6r7i/wish/2154417823 Este SARLAFT consagra el deber de segmentar cada uno de los factores de riesgo, atendiendo como mínimo los siguientes criterios:

  • Asociados o clientes: actividad económica, volumen o frecuencia de sus transacciones y monto de ingresos, egresos y patrimonio.
  • Productos: naturaleza, características y nicho de mercado o destinatarios.
  • Canales de distribución: naturaleza y características.
  • Jurisdicciones: ubicación, características y naturaleza de las transacciones.
]]> 2022-04-23 07:28:11 UTC https://padlet.com/rodriguezcastillotatiana74/k7a1nlqb579b6r7i/wish/2154417823 rodriguezcastillotatiana74 https://padlet.com/rodriguezcastillotatiana74/k7a1nlqb579b6r7i/wish/2154418021 2022-04-23 07:28:49 UTC https://padlet.com/rodriguezcastillotatiana74/k7a1nlqb579b6r7i/wish/2154418021 SARLAFT del sector Salud rodriguezcastillotatiana74 https://padlet.com/rodriguezcastillotatiana74/k7a1nlqb579b6r7i/wish/2154418300 El sistema que implementen los sujetos obligados debe establecer procedimientos que les permitan:

Identificar situaciones que generen riesgo de LA/FT en las operaciones, negocios y contratos que realicen.
Establecer procesos de debida diligencia para los clientes, usuarios, PEP, asociados y trabajadores o empleados.
Determinar el monto máximo de efectivo que pueden manejar y determinar operaciones inusuales y/o sospechosas.
]]> 2022-04-23 07:29:34 UTC https://padlet.com/rodriguezcastillotatiana74/k7a1nlqb579b6r7i/wish/2154418300 rodriguezcastillotatiana74 https://padlet.com/rodriguezcastillotatiana74/k7a1nlqb579b6r7i/wish/2154418485 2022-04-23 07:30:06 UTC https://padlet.com/rodriguezcastillotatiana74/k7a1nlqb579b6r7i/wish/2154418485 SIPLA para el sector aduanero rodriguezcastillotatiana74 https://padlet.com/rodriguezcastillotatiana74/k7a1nlqb579b6r7i/wish/2154419197 Las personas o empresas destinatarias de la norma tienen el deber de establecer mecanismos de control orientados a seleccionar y conocer a sus clientes.

Por otra parte, deben identificarlos y tener conocimiento de sus actividades económicas para identificar operaciones inusuales. En este modelo el empleado de cumplimiento es la persona que tiene la responsabilidad de verificar el adecuado y oportuno cumplimiento de la circular.

Además, es el enlace directo con la Subdirección de Fiscalización Aduanera de la Dian para atender sus requerimientos. El sistema debe contener medidas de control apropiadas y suficientes para evitar que la empresa sea utilizada para lavar activos.

]]> 2022-04-23 07:31:56 UTC https://padlet.com/rodriguezcastillotatiana74/k7a1nlqb579b6r7i/wish/2154419197 ROS rodriguezcastillotatiana74 https://padlet.com/rodriguezcastillotatiana74/k7a1nlqb579b6r7i/wish/2154419698 Es aquella operación que por su número, cantidad o características no se enmarca dentro del sistema y prácticas normales del negocio, de una industria o de un sector determinado y, además que de acuerdo con los usos y costumbres de la actividad que se trate, no ha podido ser razonablemente justificada.]]> 2022-04-23 07:33:23 UTC https://padlet.com/rodriguezcastillotatiana74/k7a1nlqb579b6r7i/wish/2154419698 Protocolo verde rodriguezcastillotatiana74 https://padlet.com/rodriguezcastillotatiana74/k7a1nlqb579b6r7i/wish/2154421170 2022-04-23 07:37:54 UTC https://padlet.com/rodriguezcastillotatiana74/k7a1nlqb579b6r7i/wish/2154421170 rodriguezcastillotatiana74 https://padlet.com/rodriguezcastillotatiana74/k7a1nlqb579b6r7i/wish/2154421317 El Protocolo Verde es un acuerdo entre el Gobierno y el Sector Financiero que busca aunar esfuerzos para promover el desarrollo sostenible del país, y trabajar por la preservación ambiental y el uso sostenible de los recursos naturales”.

]]> 2022-04-23 07:38:19 UTC https://padlet.com/rodriguezcastillotatiana74/k7a1nlqb579b6r7i/wish/2154421317 rodriguezcastillotatiana74 https://padlet.com/rodriguezcastillotatiana74/k7a1nlqb579b6r7i/wish/2154421711 El compromiso con el desarrollo sostenible del país se materializa finalmente en un deber permanente con sus grupos de interés. Asumir de manera sostenible la ejecución de negocios, procurando el cuidado del ambiente y desarrollando estrategias con miras al avance social del país es el compromiso con el que Asobancaria reconoce la importancia de ser un gremio moderno y pionero en el país.]]> 2022-04-23 07:39:29 UTC https://padlet.com/rodriguezcastillotatiana74/k7a1nlqb579b6r7i/wish/2154421711 Capacidad de las entidades de adecuarse al cambio climático rodriguezcastillotatiana74 https://padlet.com/rodriguezcastillotatiana74/k7a1nlqb579b6r7i/wish/2154422208  la SFC incorporará la gestión de riesgos relacionados con el clima dentro del enfoque de Supervisión Basada en Riesgos - SBR. Esto involucra tanto la evaluación del nivel de maduración de las entidades en esta materia, como el análisis de la pertinencia de incorporar los riesgos relacionados con el cambio climático en el Marco Integral de Supervisión - MIS. ]]> 2022-04-23 07:41:13 UTC https://padlet.com/rodriguezcastillotatiana74/k7a1nlqb579b6r7i/wish/2154422208 rodriguezcastillotatiana74 https://padlet.com/rodriguezcastillotatiana74/k7a1nlqb579b6r7i/wish/2154422474 2022-04-23 07:42:04 UTC https://padlet.com/rodriguezcastillotatiana74/k7a1nlqb579b6r7i/wish/2154422474