Integrantes:

• Ángela Natalia Cruz Arias - Colmena Seguros.

  Profesional en Administración de Empresas con 12 años de experiencia en el sector de Seguros y Asistencias. Me desempeñándome de manera integral en el área comercial y técnica. Relacionamiento de alto nivel, con capacidad de creación, desarrollo e implementación de estrategias comerciales enfocado al objetivo general de la compañía, logrando el cumplimiento de metas con negocios a largo plazo a través de comunicación asertiva e innovación en el nuevo mercado.

  
  

• Christyan Joel Carvajal Olivares - Cesante (Anterior Brinsa S.A.).

  Especialista en Finanzas Públicas, con pregrado en Economía y pregrado en Finanzas y Negocios Internacionales. Cuento con experiencia en consumo masivo, retail y sector salud; poseo conocimientos en finanzas públicas, dirección comercial, estrategias corporativas y direccionamiento estratégico. Así mismo, amplia trayectoria en el área administrativo.

  
  

• Mathias Alejandro Traslateur Udovich - TyU Asesores de Seguros.

  Comunicador Social y Periodista con Especialización en Gerencia Comercial. Experiencia en desarrollo comercial, ventas consultivas y atracción de leads. Certificado en CRM Salesforce y formación en Scrum. Me destaco en desarrollo de alianzas estratégicas y relaciones a largo plazo, ejecución de estrategias de prospección digital (emailing, llamadas en frío, social selling), y cumplimiento de metas comerciales. Bilingüe (Inglés B2 / Alemán B2), adaptable a entornos de startups y orientado a resultados.

• Marketing Inmersivo: Permite conectar emocionalmente con el cliente en un mercado saturado. En seguros, ayuda a diferenciar la marca, aumentar el valor percibido y obtener datos clave del cliente mediante experiencias interactivas.

• Sostenibilidad Financiera: No es gastar menos, sino invertir mejor. Optimiza los canales de adquisición y enfoca los recursos en clientes con mayor valor, mejorando conversión y rentabilidad a largo plazo.

Valores corporativos:

✓ La dignidad de la persona.

✓ La justicia.

✓ La libertad y autonomía.

✓ El bien común.

✓ La solidaridad.

✓ La fraternidad.

✓ La paz personal y social.

Objetivos y/o Metas:

✓ Productividad en los canales de comercialización pasando del 12% al 17% al finalizar el año 2025.

✓ Incrementar el número de asegurados pasando de 36.920 afiliados a 101.690 afiliados, es decir, un crecimiento del 175%.

✓ Crecimiento en ventas pasando de 46.000 millones de COP a 86.000 millones de COP.

Ahora bien, los productos de Afinidad necesariamente deben ser universales, de fácil entendimiento y estándar; dirigidos a un público de ciudadanos de menores ingresos, orientados a facilitar y reducir los niveles de riesgo de los que puede significar en esta población un siniestro: muerte accidental y desempleo.  

Al ser una Unidad de Negocio reciente y al contar con el apoyo de Colmena Seguros, Afinidad podrá al corto plazo elevar la tasa de penetración en el mercado prestando servicios y cumpliendo con el propósito superior: proteger a la gente.

https://www.colmenaseguros.com/inicio

En cuanto a la distribución geográfica, la presencia de la Fuerza de Ventas abarca las regiones de Santander, Antioquia, Costa, Centro y Valle. Destaca especialmente Santander, con un 36% de participación, consolidándose como la zona con mayor impacto en la comercialización. Adicional, el 65% de la Fuerza de Ventas está ubicada en Santander y Antioquía, así mismo, el 45% de la Fuerza de Ventas corresponde al canal de Venta Directa

-   Ofrecer soluciones adaptadas a necesidades reales.

-   Garantizar que todas las ventas sean transparentes y fundamentadas en una explicación clara con las exclusiones.

-   Asegurar una gestión de indemnizaciones basada en principios de oportunidad y solidaridad

1. Segmento objetivo La compañía dirige sus soluciones a personas preferentemente de los segmentos más populares y las micro y pequeñas empresas; las cuales no encuentran soluciones en el mercado, o las que encuentran no son adecuadas para las necesidades de protección.

   
   

2. Posicionamiento: La compañía se diferencia ofreciendo soluciones innovadoras que satisfagan necesidades reales, mientras refleja consistentemente atributos claves de confianza, accesibilidad y respaldo.

3. Enfoques estratégicos para los sponsors

• Atracción de nuevas alianzas: Colmena Seguros - Afinidad se basa en la creación de un ecosistema integral de soluciones, diseñado para atraer y consolidar alianzas estratégicas a través de una estructura que integra fuerza de ventas especializada, múltiples canales de comercialización, modelos de retorno financiero y esquemas de comisiones competitivos para los sponsors; garantizando una propuesta de valor diferenciadora.

  
  

  La compañía se enfoca en aliados claves como cajas de compensación, empresas de servicios públicos, microfinancieras, sector retail y otras organizaciones con alto volumen de clientes, optimizando su potencial comercial y maximizando la rentabilidad de la alianza.

• Mantenimiento de alianzas vigentes: Para consolidar y expandir la relación con las alianzas, la compañía implementa estrategias enfocadas desde la figura del Gerente o Director Comercial como socio clave, estas incluyen:

  
  

  a)  Gestión relacional de alto nivel:

  -   Realizar reuniones periódicas con los tomadores de decisión para identificar nuevas oportunidades.

  -   Presentar reportes de desempeño que resalten el impacto del seguro en sus afiliados.

  
  

  b)  Co-Creación de soluciones a la medida:

  -   Desarrollar productos personalizados según las necesidades específicas de los sponsors.

  -   Crear paquetes de seguros que complementen sus programas de bienestar y beneficios.

  -   Ajustar coberturas y procesos administrativos para mejorar la experiencia del cliente final.

  
  

  c)  Estrategias de penetración y crecimiento:

  -   Diseñar programas de incentivos que promueva activamente las pólizas.

  -   Identificar segmentos no cubiertos dentro de la base de afiliados y desarrollar campañas dirigidas.

  -   Implementar estrategias de cross-selling y up-selling con otros servicios ofrecidos por el sponsor.

  
  

  d)  Automatización y soporte comercial:

  -   Integrar herramientas digitales que faciliten la gestión de pólizas y siniestros para la Caja de Compensación.

  -   Brindar capacitaciones continuas a equipo comercial sobre productos y beneficios.

  -   Proveer materiales de marketing y comunicación adaptados a público objetivo.

  
  

  e)  Estrategias de renovación y fidelización:

  -   Implementar programas de recompensas por permanencia y volumen de pólizas vendidas.

  -   Monitorear indicadores de persistencia y satisfacción para detectar riesgos de baja.

  -   Ofrecer planes de retención con beneficios adicionales para clientes estratégicos.

Colmena Segutos Afinidad se alinea con su estrategia, actuando con datos y midiendo para mejorar a través de la gestión del riesgo como forma de cuidar el futuro de la empresa.

El NPS (Net Promoter Score) alcanzó un 8,75 %, reflejando el grado de lealtad de los clientes y la probabilidad de que recomienden la marca a terceros. Aunque el valor obtenido muestra un margen de mejora importante para convertir la satisfacción en una recomendación activa. Este indicador es clave para fortalecer la reputación y aumentar la captación de nuevos clientes a través del voz a voz.

Finalmente, el INS (Índice de Satisfacción del Cliente o CSAT) registró un 84,5 %, lo que indica un alto nivel de satisfacción en procesos, productos o servicios específicos evaluados. Este resultado sugiere que la experiencia general del cliente es muy favorable, respaldando la calidad de los servicios ofrecidos por Colmena Seguros. Sin embargo, la combinación con los otros dos indicadores señala que la satisfacción debe complementarse con estrategias para aumentar la lealtad y consolidar una experiencia de cliente más completa.

-QR de documentos y formatos clave.

2.⁠ ⁠Herramientas digitales:

-Acceso a Chapt Pro por dos meses para uso en la búsqueda de empleo.

3. Preparación para entrevistas:

-Tarjetas con preguntas frecuentes y ejemplos de respuesta.

-Mini espejo portátil para practicar lenguaje corporal.

4.⁠ ⁠Bienestar y motivación:

-Libreta de motivación con frases inspiradoras.

5. Networking y visibilidad:

-LinkedIn Premium por dos meses para búsqueda de empleo.

-Tips para presentaciones rápidas (elevator pitch).

6. Briefing del Seguro:

-Condiciones generales del seguros.

1. Análisis Situacional.

 · Producto: Seguro de vida asociado a crédito, que cubre el pago de cuotas en caso de desempleo involuntario o incapacidad total temporal.

· Mercado objetivo:

- Asalariados con créditos activos (consumo o libre inversión).

- Independientes con historial crediticio activo.

- Rango de edad: 25-55 años.

· Oportunidades: Mayor conciencia sobre la importancia de respaldo financiero post-pandemia; sinergia con Banco Caja Social; baja complejidad de contratación.

· Amenazas: Competencia en seguros de desempleo; baja educación financiera; percepción de “costo adicional” en créditos.

2. Objetivos Específicos y KPIs.

· Ventas: Aumentar en un 20% el número de pólizas emitidas (KPI: Número de pólizas mensuales).

· Alianzas: Lograr 5 nuevos convenios con empresas para venta masiva a empleados (KPI: Número de convenios firmados).

· Educación Financiera: Realizar 12 campañas digitales de concientización sobre protección de ingresos (KPI: Alcance y engagement en redes).

· Retención: Reducir en un 10% la cancelación de pólizas antes del vencimiento (KPI: Tasa de cancelación).

3. Estrategias de Marketing.

 3.1. Producto

· Simplificar la comunicación del beneficio (“Te cuidamos la cuota de tu crédito si pierdes tu empleo”).

· Ficha técnica y videos explicativos cortos para canales físicos y digitales.

· Paquetes combinados con otros seguros de Colmena (salud, vida individual).

3.2. Precio

· Estrategia de pricing transparente, mostrando relación prima–beneficio.

· Descuentos por compra en combo o contratación digital.

3.3. Plaza (Distribución)

· Integración directa en el proceso de aprobación de crédito en Banco Caja Social.

· Venta cruzada a clientes actuales de Colmena Seguros.

· Canales: sucursales, telemercadeo, fuerza de ventas en campo y portal web.

3.4. Promoción

· Campañas digitales: Redes sociales, Google Ads y email marketing segmentado.

· Activaciones presenciales: puntos de información en sucursales bancarias y ferias de crédito.

· Alianzas empresariales: charlas de educación financiera y beneficios del seguro en empresas.

· Testimoniales: casos reales de clientes beneficiados.

4. Plan de Acción.

(Revisar imagen anexa).

5. Presupuesto estimado.

Para la puesta en marcha del seguro de desempleo se disponen de 160 millones de COP. Este recurso será utilizado en:

·  Campañas digitales

·  Material POP y activaciones

·  Producción audiovisual

·  Capacitación fuerza de ventas

En el plan de medios se detallará la destinación del recurso por fuente.

6. Evaluación y Seguimiento

· Revisión mensual de KPIs y ajustes de estrategia.

· Reporte trimestral con análisis de ROI por canal.

· Encuestas de satisfacción post-venta para mejorar experiencia.

Es una propuesta innovadora para el mismo seguro, hacer una difusión que se convierta en un voz a voz para crear la necesidad. El tipo de segmento al cual quieren llegar, el mensaje debe ser emocional . Me gusto lo de recursos limitados .

• Económico: Generación de ingresos sostenibles mediante la captación de nuevos clientes y fidelización de los actuales.

• Financiero: Rentabilidad por diversificación del portafolio y control eficiente de costos de adquisición.

• Administrativo: Coordinación interna ágil y soporte tecnológico que optimice procesos de venta y servicio.

• Económico: Bajo nivel de adopción del seguro por desconocimiento del cliente y del producto.

• Financiero: Alta siniestralidad no prevista que afecte la rentabilidad.

• Administrativo: Deficiencias en capacitación o coordinación interna que generen demoras en la atención y reclamos.

• Posible reacción: Ajuste de precios, lanzamientos de productos similares, incremento de campañas publicitarias, procesos digitales.

• Contrarrestar: Diferenciación por valor agregado, alianzas estratégicas, innovación en beneficios y comunicación enfocada en la tranquilidad financiera del cliente e implementación de procesos digitales con IA.