Интернет-мошенничество

Мошенничество с использованием банковских карт

Финансовые пирамиды

Мошенничество на рынке недвижимости («двойные продажи», продажи людям квартир в незаконно построенных домах и т.д.)

у них есть большие долги;

жизнь не по средствам;

большие счета за мед. обслуживание;

отсутствие денег на счетах;

большие финансовые потери;

неожиданные потребности в деньгах;

психологические проблемы и др.

- поздравляют с внезапным выигрышем
- не могут ответить на простые вопросы

- предлагают обойти закон
- хотят вас оштрафовать

№6. «Куда уходят деньги» – Юлия Сахаровская

Москвичке Раисе Ивановне из «банка» позвонили осенью прошлого года, назвали по имени-отчеству и тут же сообщили, что кто-то в другом регионе пытается вывести с ее карточки крупную сумму денег. Эту историю АиФ.ru рассказал внук пенсионерки – Андрей, потому что сама Раиса Ивановна после общения с мошенниками (а это были они) пережила инсульт и сейчас восстанавливается.
Андрей несколько раз говорил бабушке и дедушке, что нельзя верить звонкам из серии: «Здравствуйте, я из банка, вас хотят обокрасть, назовите код от банковской карты, паспортные данные и кодовое слово».
В тот день пенсионерка была одна дома, ей позвонили с городского телефона. Молодой человек назвал Раису Ивановну по имени, представился сам и спросил, правда ли она находится не в Москве и совершала ли она перевод на несколько тысяч рублей прямо сейчас. Раиса Ивановна ответила, что нет, и «сотрудник банка» выдал: «Значит, вас хотят обокрасть, надо срочно блокировать карту и переводить деньги на специальный счет, пока не поздно».
«Эффект был достигнут — бабушка испугалась и потеряла бдительность, — рассказывает Андрей. — Вместо того, чтобы позвонить мне или маме, она начала выполнять то, что ей говорил тот молодой человек. Он велел ей дойти до банкомата, перезвонил и надиктовал бабушке порядок действий. Их было очень много, бабушка быстро запуталась и перестала понимать, что она делает. В итоге перевела мошеннику почти 100 тысяч рублей».
Раисе Ивановне приходили смс-сообщения о списании денег, но она была уверена, что это уведомления о переводе на тот самый специальный счет. Вечером женщина рассказала историю дочери, та посмотрела смс-сообщения пенсионерки и обнаружила, что средства переведены не на какой-то специальный счет, а другому человеку. «Мама с бабушкой тут же позвонили в банк, и там сообщили, что никакая служба безопасности ей сегодня не звонила. Бабушке стало плохо, на следующий день ее увезли на скорой с инсультом», — говорит ее внук Андрей.
Вернуть деньги пока не удалось — первое время после происшествия родственники Раисы Ивановны проводили в больнице, только потом обратились в банк, где заявление приняли, но заметили, что пенсионерка сама перевела деньги мошенникам и вообще подавать обращение должна лично. С тех пор – никаких новостей.

Историей, которая произошла с его пожилыми родителями, поделился на форуме Банки.ру пользователь пол ником «axe11ent»:
«Отец весной 2018 открыл вклад. При открытии вклада ему выдали дебетовую и кредитную карту. Видимо по умолчанию подключили мобильный банк, о чем он, конечно же, даже и не догадывался, — написал форумчанин. — Летом этого же года отец поменял номер телефона. После чего старым номером не пользовался полгода. Оператор сим-карту заблокировал и продал другому человеку. Новый хозяин номера воспользовался подключенным к этому номеру мобильным банком, вывел все деньги с вклада и кредитной карты на общую сумму 786 000 рублей».
Пропажу таких значительных средств пожилые люди обнаружили не сразу. Но, едва узнав о мошенничестве, сразу обратились в полицию, написали заявление, по которому было возбужденно уголовное дело.
«На данный момент официально виновника не нашли, — пишет axe11ent, — хотя в день обращения уже знали ФИО и адрес нового хозяина сим-карты. На копию постановления о возбуждении уголовного дела банк не реагирует. Отвечает, что не видит оснований для возврата денежных средств и присылает уведомления о погашении задолженности по кредиту».

Оказывается, схемы с призами и выигрышами — очень хлебное для мошенников занятие. Вот еще одна история, где фигурируют легкие деньги.
В правоохранительные органы Архангельской области обратилась женщина: с ее дочерью в социальных сетях связался неизвестный гражданин, посуливший денежный приз. А для перевода вознаграждения сердобольному неизвестному нужны реквизиты банковской карты. Подросток сообщила ему данные маминой карточки, после чего с той было похищено 13 тысяч рублей.

Я попал на этот сайт с известного приложения для знакомств «Тиндер». Во время переписки девушка сказала, что идет в театр и у нее есть один билет — якобы коллега отказалась идти. Предложила составить ей компанию. Дала ссылку и сказала, в каком ряду и на каком месте сидит. На сайте в выпадающем списке можно было выбрать ряд и место. Место рядом с девушкой, естественно, было свободно, на него она и указала.

Я оформил билет, его стоимость списали с карты дважды — второй раз якобы по ошибке, из-за сбоя в системе. Причем выглядело все как простой платеж через интернет, но на самом деле это оказался перевод с карты на карту. Затем мне позвонили с анонимного номера и предложили вернуть второй платеж — правда, с оговоркой, что сделать это можно только через чат на сайте. Во время оформления возврата в чате мне предложили сделать это с помощью «верификации». Для этого якобы блокируют на карте столько же, сколько стоит билет, а потом заблокированные деньги возвращают вместе с предыдущим платежом.

До этого этапа я уже не дошел — иначе списали бы еще 3050 Р как за билет или вообще все деньги с карты. Во время переговоров в чате уже стало ясно, что это развод с многоходовкой, и я не стал дальше ввязываться в историю.

Мне позвонили представители компании Xtrade Cash и предложили получать дополнительный доход. Сказали, что могут показать, как зарабатывать на валютных операциях.

Сначала они вышли на сайт своей «компании», а потом на мою страницу в «Сбербанк-онлайн» — мошенники все отслеживали с моего компьютера с помощью программы AnyDesk. Затем быстро-быстро с моей помощью поснимали деньги с моего счета, уверяя, что сейчас все вернется и они только покажут. Мне это не понравилось, и я решила прекратить сотрудничество. Но компания не возвращает мои деньги — хотя я даже не подписывала никакого договора.

Мошенники звонят по телефону и требуют «верифицироваться», якобы тогда можно будет вывести деньги. Но так как сайт явно мошеннический, то это маловероятно. В полицию заявляла — дело закрыли с нулевым результатом.