Glossário - Mercado de Capitais by Profa. Carolina Pimenta Mota

Selic

carolinamota3 — 2023-08-11 00:45:43 UTC

Taxa básica de juros do Brasil. Definida pela Copom.

Poupança

2023-08-11 02:03:39 UTC

A poupança é quando você coloca seu dinheiro em uma conta poupança.
Onde ao longo do tempo o banco de paga uma porcentagem de juros pequena sobre o dinheiro guardado.
Contudo a porcentagem é baixa visto que na maioria das vezes não alcança a inflação e o investimento pode não ter muito retorno.

Mercado de Câmbio

2023-08-12 15:22:12 UTC

Onde são negociadas trocas de moedas estrangeiras por reais, basicamente um comércio monetário global.

Mercado de Capitais

2023-08-12 15:26:07 UTC

É formado por corretoras de valores, bolsa de valores e instituições financeiras.

Ações

2023-08-15 14:59:27 UTC

Ações são um pequeno valor de uma empresa, uma pequena parte da organização.
Ao comprar uma ação de uma empresa você se torna sócio/investidor na mesma.
São negociadas na bolsa de valores.

Debêntures

flavialima7 — 2023-08-20 22:25:48 UTC

Debêntures são títulos de dívida emitidos por empresas como uma forma de captar recursos financeiros. Em outras palavras ao adquirir uma debênture, você está emprestando dinheiro à empresa, recebendo juros.

IOF

flavialima7 — 2023-08-20 22:30:12 UTC

IOF ou Imposto sobre Operações Financeiras trata-se de um tributo cobrado sobre transações financeiras(empréstimos, câmbio, seguros e compras no exterior).

Empréstimo

flavialima7 — 2023-08-20 22:37:36 UTC

Um empréstimo é quando uma pessoa ou empresa toma emprestado uma certa quantia de dinheiro e paga o valor ao longo do tempo com uma somatória de juros sobre o valor inicial. Existem algumas modalidade de empréstimo, sendo exemplo delas:

Investimento

flavialima7 — 2023-08-20 22:43:28 UTC

Um investimento é o direcionamento de tempo, dinheiro ou esforço em algo com esperança de obter benefícios futuros.

Trade

flavialima7 — 2023-08-20 22:47:48 UTC

Trade trata-se do ato de comprar e vender ações, commodities ou outros ativos com a finalidade de obter lucro com as variações de preço ao longo do tempo.

ICMS

vitorsousa13 — 2023-08-21 12:32:12 UTC

Imposto sobre Circulação de Mercadorias e Serviços.
É o imposto arrecadado de forma obrigatória pelo estado.
Já é incluso nos produtos e serviços de seu estado, podemos ver o valor da cobrança na nota fiscal.
É pago por qualquer pessoa seja física ou jurídica, é pago desde que a mesma esteja comprando serviços e mercadorias que estejam em circulação.

Mercado Primário e Secundário

vitorsousa13 — 2023-08-28 03:01:29 UTC

Mercado Primário: É onde novas ações ou títulos são emitidos e vendidos pela primeira vez aos investidores.

Mercado Secundário: É onde os investidores compram e vendem ações ou títulos previamente emitidos entre si, não afetando diretamente a empresa emissora.

Índice de Mercado

vitorsousa13 — 2023-08-28 03:02:48 UTC

Índice de Mercado: Representa o desempenho médio de um grupo de ações, permitindo que os investidores avaliem o mercado como um todo. Exemplos incluem o Ibovespa.

Diversificação

vitorsousa13 — 2023-08-28 03:03:43 UTC

Diversificação: Estratégia de investimento que envolve a alocação de recursos em diferentes tipos de ativos para reduzir riscos.

Renda Fixa

vitorsousa13 — 2023-08-28 03:05:03 UTC

Renda Fixa: Investimentos com pagamentos de juros predefinidos, como títulos do governo e corporativos.

Renda Variável

vitorsousa13 — 2023-08-28 03:05:20 UTC

Renda Variável: Investimentos cujo retorno não é garantido e varia com base no desempenho do mercado, como ações.

IPCA

gabrielhenriques1 — 2023-08-29 02:09:47 UTC

O Índice de preços no consumidor (IPCA) é aquele indicador utilizado para nos mostrar as tendências da inflação, ou seja, um termômetro da inflação no Brasil

Reserva de Emergência

gabrielhenriques1 — 2023-08-29 02:17:03 UTC

A reserva de emergência é a quantidade em dinheiro necessária para pagar as despesas fixas em um determinado período de tempo. Não é aconselhado aplicar este dinheiro em investimentos de alto risco e com baixa liquidez.

COPOM

gabrielhenriques1 — 2023-08-29 02:21:44 UTC

O Comitê de Política Monetária, também chamado de COPOM, foi fundado no ano de 1996. Sendo o órgão responsável por estabelecer a taxa de juros e definir regras na política monetária.

BACEN

gabrielhenriques1 — 2023-08-29 02:31:24 UTC

https://www.bcb.gov.br/acessoinformacao/institucional
O Banco Central (BACEN) é o órgão máximo quando falamos de política monetária. Responsável pelo monitoramento do sistema financeiro, estabilidade de preços e zelar pela economia nacional.

Taxa de Câmbio

gabrielhenriques1 — 2023-08-29 03:00:06 UTC

https://www.serasa.com.br/blog/o-que-e-taxa-de-cambio-e-como-ela-funciona/

A taxa de câmbio é o valor que uma moeda de um determinado país possui em relação a outra. Ou seja, é a quantidade necessária, em unidade, de uma moeda para comprar uma unidade de outra moeda

Mercado Monetário

anagl2 — 2023-08-29 11:21:19 UTC

Controlar liquidez da economia no qual o Banco Central intervém para condução da politica monetária.

Mercado de Derivativos

anagl2 — 2023-08-29 11:25:16 UTC

https://www.youtube.com/watch?v=HPyaFJRXsyM&t=1s

Contratos que derivam a maior parte do seu valor de um ativo
subjacente, taxa de referência ou índice. O ativo subjacente pode ser físico ou financeiro.

O Conselho de Gestão de Previdência Complementar (CGPC)

anagl2 — 2023-08-29 11:39:07 UTC

Órgão que integra a estrutura do Ministério da Previdência Social com competência para normatizar e coordenar as atividades das entidades fechadas de fundo de pensão.

Intermediação Financeira

anagl2 — 2023-08-29 11:56:12 UTC

A intermediação financeira envolve a captação de recursos junto às unidades econômicas,
Intermediação financeira Direta: ocorre por meio de depósitos de investidores em instituições financeiras que captam recursos para emprestar aos tomadores.
Intermediação financeira Indireta: ocorre quando os depositantes decidem comprar títulos (como ações) por meio de uma bolsa de valores.

MERCADO DE CREDITO

anagl2 — 2023-08-29 12:32:03 UTC

É um sistema que engloba diversas operações e concessões de crédito. Ou seja, é um mercado que fornece financiamento para pessoas físicas e/ou jurídicas.

CONSELHO MONETÁRIO NACIONAL (CMN)

edileuzasilva — 2023-08-29 15:39:51 UTC

O CMN é como um grupo de pessoas que se reúnem para tomar decisões importantes sobre dinheiro e crédito no Brasil. Eles criam regras para os bancos e outras instituições financeiras, para que a economia do país fique equilibrada e a inflação seja controlada. O CMN é formado por representantes de diferentes partes do governo e do Banco Central, que trabalham juntos para ajudar a cuidar da nossa economia.

Tesouro Selic

edileuzasilva — 2023-08-29 15:51:51 UTC

O Tesouro Selic é como um acordo com o governo, a pessoa empresta o dinheiro para o governo e ele paga juros baseados na taxa de juros principal do país, a taxa Selic. É um investimento seguro, bom para quem não quer correr muitos riscos, e você pode pegar seu dinheiro de volta quando quiser.

Mercado de seguros e Previdência

edileuzasilva — 2023-08-29 16:38:27 UTC

O Mercado de Seguros e Previdência é um setor que oferece proteção financeira para pessoas e empresas em momentos difíceis, No mercado de seguros, as pessoas pagam um valor, chamado prêmio, para uma seguradora. Em troca, a seguradora se compromete a pagar uma quantia em caso de acidentes, doenças e etc. Já a previdência e um planejamento financeiro para o futuro. As pessoas contribuem ao longo do tempo para um fundo de previdência, que é administrado por instituições financeiras. Esse fundo cresce com o tempo e, quando a pessoa se aposenta, ela recebe uma renda para garantir seu sustento.

Aluguel de ações

edileuzasilva — 2023-09-04 11:56:28 UTC

No aluguel de ações, uma pessoa que tem interesse de pegar emprestada ações, também conhecido como tomador, pega uma quantia ao dono das ações, também conhecido como doador. Essa quantia é calculada com base no percentual dos valores das ações, usando o preço médio delas do dia anterior. A taxa e o período do empréstimo são acordados no momento da operação, e o valor a ser pago ou recebido depende de quantos dias as ações ficaram emprestadas.

Títulos públicos

geovanaconegundes — 2023-09-04 22:37:43 UTC

O título público é uma forma segura de fazer seu dinheiro render, são investimentos oferecidos pelo governo e funciona da seguinte forma você empresta seu dinheiro ao governo e em troca, recebe juros ao longo do tempo.

Tesouro prefixado

geovanaconegundes — 2023-09-04 22:50:57 UTC

O tesouro prefixado é um dos títulos públicos e ele funciona da seguinte forma você empresta o dinheiro ao governo e ele te promete pagar de volta o valor emprestado e os juros fixos, ou seja é um valor que não mudará com as mudanças que tem no mercado. Sendo assim é uma forma que você empresta podendo ter a previsão do valor exato que você receberá.

Tesouro IPCA

geovanaconegundes — 2023-09-04 23:21:03 UTC

O tesouro IPCA também é um titulo oferecido pelo governo, onde você empresta dinheiro ao governo e ele oferece juros que acompanham a inflação (o IPCA), ou seja seu dinheiro fica protegida contra a perda de valor devido á inflação.

LCA

ceciliasoares7 — 2023-09-18 18:52:33 UTC

LCA é a Letra de Crédito do Agronegócio, ela é um investimento de renda fixa para o agronegócio

FGC

ceciliasoares7 — 2023-09-18 18:54:44 UTC

FGC é o fundo garantidor de crédito, ele garante e assegura o dinheiro de alguns investimentos até 250 mil reais

CDB

ceciliasoares7 — 2023-09-18 19:06:49 UTC

CDB são os certificados de depósito bancários. Eles são títulos de investimentos que os bancos emitem buscando arrecadação de dinheiro.

Pré- fixados

ceciliasoares7 — 2023-09-18 19:09:32 UTC

Os investimentos pré-fixados são aqueles atrelados a uma taxa já conhecida. Dessa forma é possível saber o valor final do investimento no momento que está sendo investido

Pós-fixados

ceciliasoares7 — 2023-09-18 19:13:50 UTC

Os investimentos pós-fixados são aqueles investimentos que só será possível saber seu exato rendimento, no final do seu vencimento pois são atrelados a uma indexador variável, como por exemplo CDI ou taxa Selic

Fundos Negociados na Bolsa (ETF's)

luisaamaral8 — 2023-11-03 15:29:40 UTC

Exchange Traded Fund (ETF), são fundos negociados em bolsa, como ações, além disso, são um acúmulo de recursos destinados ao rastreamento de índices de ações, commodity, títulos ou um conjunto diversificado de ativos subjacentes.

Holdings

luisaamaral8 — 2023-11-03 15:37:46 UTC

São uma empresa ou uma matriz gestora, que controla outras empresas, podem ser com ações ou ativos dessas empresas.

Joint Venture

luisaamaral8 — 2023-11-03 15:39:27 UTC

É uma parceria entre duas ou mais empresas que se juntam para desenvolver um projeto ou uma atividade.

Juros

luisaamaral8 — 2023-11-03 15:41:09 UTC

O custo do dinheiro que foi emprestado ou a recompensa de um investimento, esse valor é um variação do 'valor' do dinheiro durante o tempo.

NASDAQ

luisaamaral8 — 2023-11-03 15:44:21 UTC

É uma bolsa de valores nos EUA, que é conhecida por negociar ações tecnológicas e empresas de alta tecnologia.

FII

luanavaz1 — 2023-11-06 14:42:45 UTC

FII é a sigla para "Fundo de Investimento Imobiliário." No mercado financeiro de capitais, um FII é um veículo de investimento que reúne recursos de diversos investidores para aplicá-los em ativos do mercado imobiliário. Os ativos podem incluir imóveis comerciais, residenciais, shoppings, hotéis, entre outros.

Os FII são administrados por gestores profissionais, que selecionam os ativos imobiliários e gerenciam o fundo em nome dos investidores. Os investidores em um FII recebem cotas do fundo, que representam sua participação nos ativos e nos resultados do fundo.

STP

luanavaz1 — 2023-11-06 14:44:30 UTC

STP - Straight Through Processing: é um sistema de processamento de transações financeiras que permite a automação e a eficiência na transferência de informações entre sistemas sem intervenção manual. É especialmente relevante em instituições financeiras para acelerar a execução de ordens e reduzir erros.

CIP

luanavaz1 — 2023-11-06 14:45:06 UTC

CIP - Central de Custódia e de Liquidação Financeira de Títulos: É uma entidade que atua na custódia e na liquidação de títulos financeiros, auxiliando no registro e na transferência de propriedade de ativos financeiros.

TPF

luanavaz1 — 2023-11-06 14:46:00 UTC

TPF - Traders de Alta Frequência (High-Frequency Traders): São operadores que utilizam algoritmos avançados e sistemas de computação de alta velocidade para realizar negociações de compra e venda em alta frequência em questão de milissegundos. Isso pode ter impactos significativos na liquidez e na volatilidade do mercado.

MBS

luanavaz1 — 2023-11-06 14:47:10 UTC

MBS - Mortgage-Backed Securities: São títulos lastreados em hipotecas, que são emitidos com base em pacotes de empréstimos hipotecários. Os MBS desempenharam um papel crucial na crise financeira de 2008, mostrando como instrumentos complexos podem afetar o mercado global.

ETFs

geovanaconegundes — 2023-11-13 22:37:44 UTC

ETFs, conhecidos como fundos de índice, são como investimentos que espalham um time de ações, tipo um "time de investimentos". Eles tem o proposito de espelhar a composição e o desempenho de um índice específico, como o Ibovespa, ou qualquer índice reconhecido pelo CVM, tanto de ações quanto de renda fixa.

TIPOS DE ETFS

geovanaconegundes — 2023-11-13 22:43:37 UTC

Existem vários tipos de ETFs

• ETF de índice

• ETF de ações

• ETF de Títulos ou ETFs de Renda Fixa

• ETF de Comodities

• ETF de moedas

• ETF de gestão ativa

• ETF de ETF

• ETF Inverso

• ETF de Alavacagem

Vocês podem ter mais informações no site a seguir: https://suno.com.br/guias/etf-fundos-de-indice/.

Dividendos

laramagalhaes11 — 2023-11-15 20:55:09 UTC

Parte do lucro distribuído pelas empresas aos acionistas como forma de retorno sobre o investimento.

Rendimento

laramagalhaes11 — 2023-11-15 21:00:45 UTC

Rendimento costuma ser calculado mensalmente com base em uma taxa fixa determinada pelo governo.

Liquidez imediata

laramagalhaes11 — 2023-11-15 21:03:25 UTC

Capacidade de converter um ativo em dinheiro rapidamente, sem perda significativa de valor. É a agilidade com que um investimento ou ativo pode ser transformado em dinheiro disponível.

Baixa volatilidade

laramagalhaes11 — 2023-11-15 21:04:35 UTC

Ausência ou à diminuição da flutuação nos preços de um ativo ao longo do tempo. Representa a medida das variações de preço de um ativo ou de um mercado específico.

Quando um ativo tem baixa volatilidade, seu preço tende a se manter relativamente estável, com movimentos menores e menos frequentes. Isso pode indicar um comportamento mais previsível do preço, o que é desejável para muitos investidores, pois diminui o risco de grandes perdas.

Juros compostos

laramagalhaes11 — 2023-11-15 21:05:56 UTC

conceito fundamental em finanças e investimentos. Eles representam uma forma de cálculo dos juros sobre um capital inicial, onde os ganhos são adicionados ao montante inicial, gerando juros não apenas sobre o capital original, mas também sobre os juros acumulados.

Renda passiva

laramagalhaes11 — 2023-11-15 21:07:59 UTC

Renda passiva é aquela que é gerada regularmente sem que haja uma atividade direta ou contínua por parte do beneficiário para obtê-la. Em outras palavras, é um fluxo de dinheiro ou recursos que é recebido periodicamente com pouco ou nenhum esforço ativo.

Risco macroeconômico

laramagalhaes11 — 2023-11-15 21:10:02 UTC

Quando coisas grandes acontecem na economia toda, não só em uma empresa ou área. Isso pode fazer as pessoas perderem dinheiro ou terem problemas financeiros por causa de situações que afetam todo mundo, como mudanças nas leis ou crises financeiras mundiais. É diferente dos riscos que afetam só uma empresa ou um setor específico.

Conselho Nacional de Seguros Privados (CNSP)

2023-11-26 18:24:13 UTC

O CNSP é um órgão normativo, ou seja, que define as normas, possíveis aplicações de penalidades, e fornece diretrizes para a política de seguros privados. Ressalta-se que, esse órgão não irá fazer o papel de executor destas normas de forma direta, pois, esta função ficará a critério do SUSESP.

Os representantes do CNSP são: Ministério da Fazenda, Ministério da Justiça, Ministério da Previdência e Assistência Social, Superintendência de Seguros Privados, do BACEN e da Comissão de Valores Mobiliários.

Bolsa de valores

kalytacarvalho — 2023-11-26 19:28:56 UTC

A Bolsa de Valores é um ambiente onde são realizadas negociações de valores imobiliários, ou seja, as pessoas podem comprar ações e também vendê-las de uma forma rápida, segura e a preço justo. A principal bolsa de valores é a B3.

Risk-free

kalytacarvalho — 2023-11-26 21:47:56 UTC

Significa a segurança de alguns ativos e investimentos, de forma que não corra risco de perda financeira.

Selic Over

kalytacarvalho — 2023-11-26 22:15:13 UTC

Ocorre entre as instituições interbancárias, onde há uma cobrança de impostos de juros, e muitas vezes com lastros( por exemplo em títulos públicos) em relação a empréstimos de curtíssimo prazo.

Tesouro Renda+

kalytacarvalho — 2023-11-26 23:35:23 UTC

É um tipo de investimento para quem deseja complementar sua renda durante a aposentadoria. Esse título do Tesouro Nacional, funciona da seguinte forma: o investidor irá escolher uma data de conversão disponível e, quando atingido esse período, receberá durante 20 anos, em parcelas, o dinheiro investido acrescido da rentabilidade pré-fixada mais a inflação do período.

Carteira de Ativos

nathanebarbosa — 2023-11-28 19:26:14 UTC

Também conhecida por cesta, portfólio ou carteira de investimentos, é o grupo de investimentos feitos por uma pessoa física ou jurídica. O principal ponto é que ela seja diversificada, contando com aplicações em renda fixa e variável. A estratégia a ser usada para realizar tais aplicações vai depender do perfil do investidor. Entretanto, aquele investidor com uma carteira diversificada deve gerenciar os riscos dos investimentos e buscar alternativas para valorizar seus ativos e potencializar as chances de retorno, buscando sempre um equilíbrio entre risco e retorno.

Corretora de Valores

nathanebarbosa — 2023-11-28 19:28:43 UTC

Também chamada de Corretora de Investimentos, consiste em uma instituição financeira responsável por mediar a negociação de investimentos fixos e variáveis (conhecidos como valores mobiliários), entre investidor e mercado financeiro. Além de ofertar os investimentos, gerencia carteiras de ativos e realiza análises de mercado para recomendar opções vantajosas, conforme o perfil do investidor, e assessorá-lo nas aplicações.

Dividend Yield

nathanebarbosa — 2023-11-28 19:32:15 UTC

O “Rendimento de Dividendos” é um indicador que permite avaliar o retorno da ação de acordo com o que o acionista está recebendo. Há uma fórmula para calculá-lo, que consiste na divisão do Valor de dividendos distribuídos por ação nos últimos 12 meses pelo Preço da ação (cotação atual):

DY = (Dividendos pagos por ação / Preço da ação) X 100 = %

Com o DY o investidor consegue avaliar a capacidade de distribuição de proventos por ação de uma empresa, fazer um levantamento dos FIIs que mais pagaram dividendos nos últimos 12 meses e selecionar o que for mais vantajoso.

Payout

nathanebarbosa — 2023-11-28 19:35:16 UTC

É a taxa de pagamento, ou seja, o percentual de lucro que é pago aos acionistas, por meio de dividendos. Além do retorno do investimento, também é considerado para verificar o tempo necessário para um investimento inicial ser recuperado e se tornar lucrativo. Seu cálculo pode ser feito por meio da divisão dos Dividendos totais pelo Lucro líquido total, conforme a seguinte fórmula: Payout = Dividendos do período / Lucro líquido total do período = %

Vale ressaltar que se a porcentagem de distribuição não constar no estatuto da empresa, ela fica obrigada por lei a oferecer um mínimo de 25% do seu lucro líquido total aos investidores.

Small Caps

nathanebarbosa — 2023-11-28 19:37:24 UTC

São empresas de pequeno porte que têm suas ações negociadas na Bolsa de Valores, mas que apresentam grande potencial. A principal característica de uma small cap é seu valor de mercado, que deve estar entre US$300 milhões e US$2 bilhões. Todavia, podem se classificar também pelo faturamento (US$500 e US$5 bilhões) e pelo volume de negociação de suas ações (menos de US$50 milhões/dia). Alguns exemplos: UNIP3 e BMGB4.

Um investidor pode aplicar em small caps por meio de Corretoras; ETFs (SMAL11 - negociado na B3); ou Fundos de Investimento.

Volatilidade

2023-11-30 22:48:56 UTC

A volatilidade é um importante indicador para a decisão de investimento em algum ativo. Ativos com alta volatilidade aprestam elevado risco já que possuem grande variação de preços.

Venture Capital

2023-11-30 22:52:23 UTC

Setores como tecnologia e inovação, tendem a serem promessa de crescimento este potencial pode ser atrativo para investidores. O nome dado a investimento em empresas iniciantes desse segmento que pode ser considerado uma aventura nos negócios se chama venture Capital.

Ki (debt capital):

2023-11-30 23:00:18 UTC

Esta taxa se refere ao mercado de credito, quando empresas utilizam de recursos terceiros para arcar com seus custos

GAF

2023-11-30 23:06:10 UTC

Significa o grau de alavancagem. A alavancagem acontece a partir do momento em que uma empresa pede empréstimo, por isso quando mais divididas houver maior é a alavancagem da mesma.

Goodwill:

andressamendes4 — 2023-11-30 23:11:40 UTC

Este é o nome dado a ativos financeiros denominados intangíveis. Caso de patentes e marcas por exemplo