En resumen, la técnica para conocer y aplicar en la función de la propia empresa y la jurídicas para  conocer, proteger y reaccionar oportunamente, incluso procesalmente.

Por un lado, es importante que un profesional en cumplimiento tenga una comprensión sólida de las leyes y regulaciones relevantes, incluyendo la regulación que aplica en la organización. Esto les permitirá identificar y abordar posibles infracciones y riesgos legales que puedan afectar a la organización.

Por otro lado, también es importante que un profesional en cumplimiento tenga habilidades técnicas, como la capacidad de utilizar tecnología y herramientas de seguimiento y monitoreo para garantizar el cumplimiento de las regulaciones y políticas internas.

En resumen, la combinación de habilidades técnicas y jurídicas permite a los profesionales en cumplimiento abordar de manera efectiva los desafíos y oportunidades en su área, y garantizar que la organización cumpla con las leyes y regulaciones aplicables, y proteja los intereses de la empresa y de sus partes interesadas.

Considero que es muy importante que un profesional aplicado al campo de cumplimiento posea tanto competencias técnicas como jurídicas para desempeñar mejo su función, poder diseñar un buen programa de cumplimiento de cara con la legislación aplicable y el ordenamiento jurídico, de manera que, visualice riesgos, y establecer los elementos probatorios y de idoneidad del sistema que se implemente. 

Saludos

Comentario aparte, creo que la Abogacía es la carrera más amplia y que brinda mayor cantidad de herramientas para asumir tal rol.

Gracias.

Entiendo que el Oficial de Cumplimiento de una empresa debe tener habilidades tecnicas porque dentro de los marcos regulatorios exiate bastante tecnisimos que el oficial debe saber manejar para ppder prevenir, gestionar y solventar las obligaciones a la que la institucion para la cual labora debe cumplir, esto con el fin de evitar pues que dicha empresas sea pasible de sancion, y que en caso de que se presente una eventualidad debe tener habilidades juridicas para que dentro del marco de la misma legislacion pueda encontrar los medios para defender su postura ante organos supervisores y/o sancionadores.

A continuación, comparto mi punto de vista:

El importante que el Officer Compliance dentro de sus competencias tenga conocimientos técnicos y jurídicos, porque le va ayudar a realizar adecuadamente sus funciones, asimismo, su rol como oficial de cumplimiento dentro de la organización, que gracias a esos conocimientos puede tomar dicciones sabias, que puede ayudar encaminar a la empresa hacia un norte claro, evitando que cometa un incumplimiento legal y pagar una posible sanción.

Saludos. 

Para el caso del conocimiento jurídico, en la región donde se encuentra operando la empresa, casa matriz y filiales, se debe de cumplir una riedad de normas y regulaciones, desde leyes laborales y fiscales hasta reglas ambientales y de seguridad. El conocimiento técnico y jurídico de compliance permite a la empresa identificar y comprender estas regulaciones, y asegurarse de que las prácticas y procedimientos de la empresa cumplan con ellas.

En consecuencia y a modo de resumen, conocimiento técnico y jurídico de compliance es de suma importancia pues, garantiza el cumplimiento normativo, reduce riesgos y mejorar la gestión empresarial. Por lo tanto, es fundamental que las empresas cuenten con profesionales capacitados en estas áreas y establezcan políticas y prácticas efectivas de compliance.

En primer lugar, las competencias técnicas son importantes porque el cumplimiento requiere una comprensión profunda del negocio y de los procesos internos de la organización. Esto implica que el profesional de cumplimiento debe tener conocimientos sólidos en áreas como gestión de riesgos, seguridad de la información, protección de datos, prevención del lavado de dinero, ética empresarial, entre otros. Estos conocimientos técnicos son esenciales para evaluar los riesgos asociados a las actividades empresariales y para desarrollar estrategias y políticas de cumplimiento adecuadas para mitigar dichos riesgos.

Por otro lado, las competencias jurídicas son igualmente importantes, ya que el cumplimiento implica el conocimiento y la aplicación de una variedad de leyes y regulaciones. Un profesional de cumplimiento debe estar familiarizado con las leyes y regulaciones relevantes en su sector, así como con los procedimientos regulatorios y las políticas gubernamentales. Además, debe tener la capacidad de interpretar la legislación y aplicarla a situaciones específicas dentro de la organización, a menudo en colaboración con abogados internos o externos.

En resumen, el profesional de cumplimiento debe integrar competencias tanto técnicas como jurídicas para garantizar que la organización cumpla con todas las obligaciones legales y regulatorias aplicables, y para desarrollar estrategias y políticas efectivas para mitigar los riesgos asociados con sus actividades empresariales.

Por un lado, el profesional del cumplimiento debe tener habilidades técnicas para diseñar y ejecutar sistemas de cumplimiento efectivos, como la evaluación de riesgos, la implementación de controles internos y la supervisión y monitoreo de políticas y procedimientos. Debe tener un conocimiento profundo de las mejores prácticas de cumplimiento y estar actualizado sobre los cambios en la regulación y los estándares éticos.

Por otro lado, es fundamental que el profesional del cumplimiento tenga una sólida formación jurídica, ya que su trabajo también implica interpretar y aplicar leyes y regulaciones complejas, y trabajar con abogados internos y externos. Debe ser capaz de analizar el marco jurídico y regulatorio aplicable y traducirlo en prácticas de cumplimiento efectivas y concretas para la empresa.

Las competencias técnicas y jurídicas son muy importantes para que el profesional del cumplimiento pueda desarrollar e implementar sistemas de cumplimiento efectivos que ayuden a prevenir, detectar y remediar riesgos legales y regulatorios en el entorno empresarial.

Los sistemas de cumplimiento deben adecuarse a las exigencias normativas de cada territorio pues son estas normativas las que plantean los mínimos requeridos para que las empresas no cometan ilegalidades y en base a estas normas se puede determinar los riesgos a los que la empresa pudiere estar expuestos para hacer una adecuada gestión de riesgos.

En cuanto a los criterios técnicos, cada empresa dependiendo de sus actividades, debe elaborar su programa de cumplimiento por lo cual se tendrá que tener un conocimiento de las operaciones de la empresa para adecuarlas conforme a la legislación en la prevención, identificación y manejo de riesgos.

Debemos recordar que compliance al final es ese ojo que mira los riesgos y anticipa y en caso de recibir denuncias o tener casos abiertos, lo mitiga. El expertise técnico acorde al giro del negocio en el que está inmerso, es esencial para poder ver más allá y analizar si hay potenciales riesgos que otros no podrían ver tan a simple vista.  Contar con herramientas técnicas resulta ser clave para anticipar y minimizar contingencias.

Considero que el Oficial de Cumplimiento, debe contar competencias tanto técnicas como jurídicas, porque le agrega valor a su función ya que para que sus responsabilidades ameritan que tenga dominios legales. Como sabemos parte de las funciones de un Oficial de Cumplimiento es conocer las regulaciones vigentes a fin de que la entidad donde ejerza sus funciones cumpla con estas disposiciones, y un perfil con competencias jurídicas puede llevar a cabo estas funciones sin ninguna dificultad.

Respondiendo al desafío de Netchat, considero que un profesional aplicado al campo del cumplimiento, debe integrar competencias tanto técnicas, como jurídicas, toda vez que este no solo debe contar con habilidades duras/ blandas, sino que también debe mantener un amplio conocimiento en materia jurídica sobre las diversas leyes y normativas que se emiten tanto a nivel nacional, como a nivel internacional, a fin de garantizar el debido cumplimiento de estas dentro de la organización en la que labora.

Adicional, estas competencias deben converger entre sí a fin de que todos en la organización sepan la razón o el espíritu de las políticas implementadas a nivel interno, las cuales atienden a las normativas/ leyes emitidas tanto a nivel nacional como internacional.

Saludos,

Finalmente, mencionaría que es importante realizar este estudio de manera recurrente a efecto de tener más referencias y conocer los avances en la materia que nos permitan fortalecer nuestro propios sistemas de cumplimiento.

Es supremamente importante que el Oficial de Cumplimiento integre las competencias citadas, para evitar cualquier tipo de incumplimiento a la norma que pueda acarrear sanciones, adicionalmente si tiene conocimiento en los temas jurídicos y técnicos, puede realizar una defensa penal de manera óptima y oportuna de la compañía en general si se genera un caso de denuncia y/o demanda, ya que es muy importante conocer el ordenamiento jurídico del país donde trabaja.

Por otro lado, si este profesional tiene los dos tipos de conocimiento, evitar al máximo la posible la materialización de los riesgos, estableciendo los controles adecuados.

Finalmente, si el Compliance Officer es un profesional integral, así mismo le puede trasmitir esos conocimientos a todos los colaboradores de una empresa y crear una cultura de aprendizaje en diversos campos, y no solo eso, también puede socializar los temas jurídicos y técnicos en las capacitaciones impartidas en la organización.

Considero que un profesional en el campo de cumplimiento debe tener competencias tantos técnicas como jurídicas; pues para poder cumplir con acuerdos y  normativas legales internacionales y/o de otras jurisdicciones, debe tener estos conocimientos para poderlas interpretar y aplicarlas según se presentan en el discurrir  del cumplimiento de la entidad  y esto evitaría los riesgos por una indebida aplicación o interpretación de esta normativas o regulaciones.

saludos cordiales

Como pudimos observar en la semana, especialmente con respecto a la prueba pericial, el programa de cumplimiento es un documento de naturaleza técnica, por lo cual un mero conocimiento del derecho no es suficiente para su efectiva gestión. El oficial de cumplimiento por su puesto debe tener conocimientos legales para entender la normativa y los riesgos sancionatorios, pero también debe poseer el conocimiento técnico del programa para asegurar que existan los debidos controles y promoción de cultura de cumplimiento en la empresa, a través de programas que por su naturaleza son técnicos.

Un profesional con capacidades jurídicas sin las técnicas no permitirán a la organización salir de un plan teórico, por el contrio sino tienen la capacidad de comprender las disposiciones legales podrá encontrarse en el diseño de programas sesgados que no consideren los impactos legales.

Las competencias jurídicas le dan esa habilidad de comprender e interpretar de forma correcta la normativa, el impacto que puede tener su incumplimiento, llevando a la práctica de forma eficaz su aplicación; asimismo le permiten enfrentarse a posibles resto en situaciones donde deba probarse a un regulador el efectivo cumplimiento de la normativa e incluso salir ganador en conversaciones difíciles con el regulador donde ponga de manifiesto su buena gestión de riesgos.

La función de Compliance se encarga de identificar, asesorar, alertar y monitorear los riesgos de incumplimientos legales en una organización, es decir el riesgo de recibir sanciones por incumplimientos a leyes aplicables, autoregulaciones, códigos de conducta y estandares de buenas prácticas. La función de Compliance esta dotada de independencia por lo que la persona que ocupe el cargo debe saber gestionar los conflictos, manejar los desacuerdos y encontrar soluciones que sean beneficiosas para la compañía y para todos los interesados. 

 En este contexto, la persona que este a cargo de la función de compliance en una empresa debe poseer competencias técnicas de comunicación (escucha activa, negociación, confianza, seguridad al expresarte) y de pensamiento crítico para poder desarrollar medidas de detección y de mitigación ante escenarios de incumplimientos regulatorios.

 Por otro lado, debe tener formación legal a fin de que conozca las leyes aplicables al giro de negocio de la empresa y que a su vez tenga la capacidad de desarrollar estrategias de defensa legal ante eventuales incumplimientos.

Un profesional del área de cumplimiento debe integrar competencias tanto técnicas como jurídicas porque el cumplimiento de las leyes y regulaciones es un aspecto crítico de la gestión empresarial moderna. Los profesionales del cumplimiento deben tener una comprensión profunda de las leyes y regulaciones aplicables, así como de las mejores prácticas en materia de cumplimiento. Además, deben tener habilidades técnicas para implementar y administrar programas de cumplimiento efectivos.

Saludos, 

Desde ya muchas gracias

Considero que un profesional en cumplimiento debe integrar competencias tanto técnicas como jurídicas, en virtud de todo lo que abarca el cumplimiento, es decir, es importante desarrollar habilidades de análisis, riesgos, proyecciones, comunicaciones, investigaciones y demás que fortalezcan el programa de cumplimiento día a día, no obstante; tales desarrollos deben ir ligados al conocimiento jurídico, puesto que de allí parte el punto focal en términos de cumplimiento correcto que no desemboquen en delitos que supongan responsabilidad penal o administrativa a las personas jurídicas,.

En lo personal creo que un oficial de cumplimiento debe integrar ambas competencias (técnicas como las jurídicas), ya que es importante desarrollar los skills de análisis, análisis de riesgos, comunicaciones, investigaciones y otros que ayuden a fortalecer el programa de cumplimiento continuamente; tales desarrollos deben ir ligados al conocimiento jurídico, ya que de allí parte el punto principal en términos de cumplimiento correcto para que no caigan en delitos que supongan responsabilidad penal o administrativa a las personas jurídicas.

Gracias,

El área de cumplimiento en una organización tiene procesos muy complejos, en los que debe adoptar un enfoque basado en riesgos durante la planificación y las gestión y administración de riesgos. En los procesos de la organización debe implementarse un enfoque basado en riesgos para fomentar una cultura de cumplimiento y comprender el impacto que puedan tener los riesgos asociados a lo operatividad de la empresa.

El ambiente cambiante y el dinamismo de la transformación tecnológica en las organizaciones, en especial las del sector financiero, exige que el oficial de cumplimiento tenga una preparación académica integral, es decir, no sólo en el área jurídico sino también en el área técnica. Es por ello, que la función de cumplimiento cada día es más exigente por la dinámica de la normativa y regulaciones locales e internacionales, y por los nuevos retos que se originan de la avanzada tecnológica, lo que conlleva a aumentar la eficiencia y la efectividad de los programas de cumplimiento.

Entre las razones por las que un oficial de cumplimiento debe integrar competencias tanto técnicas como jurídicas, podemos mencionar:

Para la prevención y detección, dentro de la empresa, de delitos relacionados con el área de complience, es necesario el uso de herramientas y técnicas para analizar transacciones y detectar comportamientos inusuales, juntamente con el conocimiento jurídico para evaluar la situación y las implicaciones legales de las irregularidades detectadas.

Cuando se detectan irregularidades o ilícitos, para ser abordarlos oportuna y adecuadamente, el profesional aplicado al campo de cumplimiento debe llevar a cabo auditorías e investigaciones internas. Para ello se requiere de competencias y habilidades técnicas para recolectar y analizar pruebas, así como destreza y conocimientos jurídicos para evaluar los alcances legales.

La función de cumplimiento implica la identificación y evaluación de diversos riesgos, como riesgos legales, operacionales, de contagio, financieros y reputacionales. Para llevar a cabo estás funciones forma efectiva, se requiere que el profesional en cumplimiento posea competencias técnicas para analizar datos, evaluar procesos y sistemas.

Para promover una cultura de cumplimiento dentro de la organización, el profesional de cumplimiento debe diseñar e implementar un programa de cumplimiento que incluya un plan de capacitaciones y concientización para promover una cultura de ética y cumplimiento en todos los miembros de la organización, lo que implica habilidades de comunicación respecto a conceptos técnicos y legales, de fácil comprensión para los empleados.

Un profesional de cumplimiento debe asegurarse de que la empresa cumpla con todas las leyes, regulaciones y estándares aplicables a sus operaciones, por lo que requiere tener un concreto conocimiento jurídico para interpretar y aplicar adecuadamente las regulaciones en materia de compliance, en el contexto aplicable a la empresa.

En ciertos casos, el profesional de cumplimiento debe comunicarse con autoridades y reguladores externos. Para hacerlo, necesita una comprensión sólida de los aspectos legales y técnicos pertinentes, además de habilidades de comunicación y negociación.

Por último, pare el éxito de un profesional de cumplimiento deben conjugarse competencias jurídicas y técnicas, toda vez que ambas habilidades permiten ir más allá del cumplimiento de los aspectos legales y normativos, y consienten aplicar un enfoque basado en riesgos, identificar y mitigar los riesgos, así como identificar y mitigar los riesgos, sembrar, cultivar y mantener una cultura de cumplimiento dentro de la empresa.

Un profesional debe tener conocimiento jurídico para aplicar los requerimientos legales en todo proceso/decisión empresarial a miras de evitar las penalidades que puedan existir de no cumplir. De tal manera, el programa de compliance de dicha empresa estaría apegado al marco legal y pudiera servir como prueba frente a cualquier proceso penal.

En cuanto al conocimiento técnico, es necesario para  desarrollar y gestionar dicho plan o programa de compliance, de tal manera el profesional podrá evaluar y prevenir riesgos a través de medidas de control interno, monitoreo y demás. 

Es sumamente importante contar con ambas competencias, una complementa a la otra, hacer las cosas bien técnicamente y jurídicamente.

1. En cada empresa debe dictarse normas políticas y procedimientos acordes a la actividad de la empresa, para ello se debe verificar si estas no sobrepasas la legislaciones del país.

2. La aplicación de controles se establecen de una base técnica, sin embargo estos deben estar alineados a la legislación para que no se vuelvan rigorosos y afecten los procedimientos de la empresa.

3. Dependiendo del tamaño de la empresa la legislación puede ser mas flexible por lo tanto las políticas implementadas con base técnicas deben estar alineadas.

4. El conocimiento de la persona a cargo debe complementarse con el entendimiento legislativo para que no se aplique procesos inadecuados a las empresas o instituciones.

Es bien sabido que el ámbito jurídico resulta aplicable a prácticamente, cualquier campo o área del conocimiento. De ahí la importancia de contar con profesionales con un conocimiento amplio en esa materia. Lo anterior, no exime la necesidad de vincular el derecho con diversas áreas del conocimiento, puesto que, una mezcla o fusión de conceptos, competencias y habilidades técnicas, permitirían un mejor desempeño de la persona que forme parte de un equipo de cumplimiento dentro de una organización. Siempre es adecuado realizar un correcto abordaje de los riesgos en materia jurídica, no obstante, un mayor conocimiento en diversas áreas técnicas permitiría que el análisis y abordaje de los riesgos, fuese más amplio e idóneo. 

• Poder interpretar y aplicar las normas, ya que el cumplimiento implica mantenerse al tanto de una variedad de regulaciones y leyes que pueden ser complejas y cambiantes por lo que debe interpretar estas normativas y aplicarlas a situaciones concretas.

• Poder diseñar el programa de cumplimiento de la empresa así como administrarlo para prevenir y evitar violaciones. Aunado a ello,  sus competencias fortalecerán la creación de políticas y procedimientos sólidos alineados y adaptados a las regulaciones y a la cultura de la empresa.

• Aplicar su expertise, para Identificar y mitigar riesgos de incumplimiento al realizar evaluaciones puntuales de los riesgos operativos, financieros, legales, etc.

• Atender de manera eficaz y oportuna, los posibles casos de incumplimiento o de denuncias ya que se pueden requerir investigaciones internas. Sus habilidades facilitarán la recopilación y evaluación de pruebas y garantiza que las investigaciones se realicen de manera adecuada y ética.

• Adaptarse a los cambios, ya que las leyes y regulaciones no son estáticas, por lo que el profesional de cumplimiento debe de tener la capaciidad de poder identificar las tendencias en el entorno empresarial y regulatorio, y sus competencia le ayudan a evaluar cómo estos cambios afectan a la organización y que hacer al respecto.

• Poder tomar decisiones éticas, por lo que debe tener la capacidad de comprender y equilibrar las consideraciones legales, éticas y operativas al tomar decisiones relacionadas con el cumplimiento.

Deben considerarse ambos aspectos para que el funcionario que realice estas funciones sea un profesional completo; es decir, es necesario que domine la parte técnica de su cargo para poder diseñar y aplicar procesos, procedimientos y políticas que cumplan y/o engloben los  alcancen que tienen las leyes y regulaciones aplicables. También es necesario poder entender el alcance de todas y cada una de las regulaciones que deben ser consideradas dentro del programa de cumplimiento.

Es importante tener destreza para interpretar la normativa jurídica y aplicarla cuando sea necesario de manera efectiva siempre tomando decisiones de forma ética.

Hoy en día las exigencias y conocimientos sobre el Compliance abarca una gama extensa de temas y será necesario conocer y estudiar lo que sucede alrededor.

Ambas competencias son importantes, sólo que una de ellas nos llevaría a resolver las inquietudes que tenga la corporación en torno a una posible sanción que puede ser evitada con la correcta ejecución de los planes correspondientes.

La integración de competencias técnicas y jurídicas en un profesional del campo del cumplimiento es esencial por varias razones fundamentales:

Interpretación y aplicación de regulaciones: Las regulaciones y leyes relacionadas con el cumplimiento pueden ser complejas y variar según la industria y la jurisdicción. Un profesional con competencias jurídicas puede interpretar estas normativas de manera más precisa y aplicarlas adecuadamente a la organización.

Identificación de riesgos y amenazas: Un entendimiento jurídico sólido permite a un profesional del cumplimiento identificar riesgos legales y amenazas regulatorias que podrían afectar a la organización. Esto incluye la capacidad de evaluar la exposición legal y desarrollar estrategias para mitigar estos riesgos.

Desarrollo de políticas y procedimientos: El diseño y la implementación de políticas y procedimientos de cumplimiento efectivos requieren un conocimiento profundo de las regulaciones pertinentes. Un profesional con competencias jurídicas puede redactar documentos que sean legalmente sólidos y se ajusten a las normativas.

Comunicación efectiva: La comunicación es esencial en el cumplimiento, ya sea al interactuar con la alta dirección, los empleados o las autoridades reguladoras. Un profesional con habilidades técnicas y jurídicas puede comunicar de manera efectiva los requisitos de cumplimiento y las implicaciones legales a diversas audiencias.

Capacidad de resolución de problemas: En situaciones de cumplimiento, es común enfrentar desafíos legales o regulatorios. Un profesional con competencias jurídicas puede abordar estos problemas de manera eficaz y encontrar soluciones que estén en línea con las leyes y regulaciones vigentes.

Mantenerse actualizado: Las leyes y regulaciones cambian con el tiempo. Un profesional con formación jurídica tiene una base sólida para mantenerse actualizado sobre los cambios regulatorios y asegurarse de que la organización se ajuste a las nuevas normativas.

Asesoramiento legal interno: El cumplimiento a menudo requiere proporcionar asesoramiento legal interno a la organización. Un profesional con competencias jurídicas está mejor preparado para brindar orientación legal precisa y proteger los intereses de la empresa.

Resolución de disputas y auditorías: En situaciones de disputas legales o auditorías regulatorias, un profesional del cumplimiento con conocimientos jurídicos puede representar de manera más efectiva los intereses de la organización y colaborar con abogados externos cuando sea necesario.

Integridad ética: El cumplimiento no se trata solo de cumplir con la ley, sino también de promover una cultura de integridad ética. Las competencias jurídicas pueden ayudar a un profesional del cumplimiento a fomentar esta ética y asegurarse de que la organización opere de manera ética y legal.

Por lo tanto, la integración de competencias técnicas y jurídicas es esencial para un profesional del cumplimiento porque le permite abordar de manera integral los desafíos legales y regulatorios que enfrenta una organización. Esto no solo ayuda a garantizar el cumplimiento de las normativas, sino que también protege la reputación y el éxito a largo plazo de la empresa.

El cumplimiento normativo es de carácter interdisciplinario, involucra un conocimiento diverso en materia legal y empresarial, en la cual involucra muchas variables del quehacer diario en diferentes campos como la administración, la economía, logística, mercadeo, finanzas, contabilidad, y el derecho empresarial involucrado en campos como el penal, derecho de la contratación administrativa, comercial y civil; también adiciona un conocimiento pleno de la cultura del entorno donde tiene la jurisdicción legal la empresa, así también es importante conocer los valores y creencias de que es bueno y es malo dependiendo de cada empresa y país, así como un entendimiento de la estrategia del negocio, así como sus partes interesadas y las amenazas de verse involucrada en posibles conflictos legales penales y administrativos de la empresa o grupo corporativo. En mi opinión el experto en Compliance debe tener conocimientos plenos en administración y auditoría, así como conocimientos profundos en leyes; el experto que profundice en estos campos, podría aportar mucho del cumplimiento e integración de competencias técnicas y jurídicas.

Por un lado, la comprensión profunda de la normativa legal y regulatoria, resulta vital para garantizar el cumplimiento de los requisitos legales aplicables, así como, para salvaguardar los intereses de la organización en caso de enfrentarse a un proceso judicial y/o administrativo; por otro lado, las habilidades técnicas, le permitirán diseñar, ejecutar, organizar los programas de compliance, realizando un análisis de los riesgos vinculados a la actividad o el giro empresarial y proponiendo soluciones prácticas.

Sin duda alguna el profesional responsable del Cumplimiento debe integrar competencias técnicas como jurídicas, debe contar con acceso de forma independiente en la organización, conocer del rubro de la industria a la que aplica, conocer bien su funcionamiento, estructura, tener conocimientos en materia normativa y debe contar con la capacidad de determinar actividades en cuyo ámbito se pueda cometer delitos y determinar el tipo de riesgos y su posible alcance.

Cuando hacemos referencia a competencias técnicas pues referimos a conocimientos prácticos necesarios para ejecutar de forma eficiente actividades de una determinada área o industria y la jurídica conocimientos específicos para entender e interpretar las leyes y regulaciones.

Si nos centramos a la estructura, funcionalidad, alcance y obligación del sistema de gestión en Compliance comprendemos que abarca toda la temática regulatoria que concierne al rubro de la empresa, además de temáticas de aspectos con componente éticos, de seguridad del trabajo, derechos de la persona, atención a denuncias y si vemos que hasta estos últimos tienen un elemento jurídico.

En conclusión, si es de mucha importancia que en la elaboración y ejecución de una gestión de cumplimiento el encargado cuente con un grado de conocimiento técnico como jurídico.

Por un lado, las competencias jurídicas le permiten al oficial de cumplimiento comprender y aplicar correctamente las leyes y regulaciones pertinentes a la industria en la que opera. El conocimiento legal, le permite al oficial de cumplimiento

desarrollar políticas y procedimientos internos que reflejen las mejores prácticas.

Las competencias técnicas por otro lado le permiten al oficial de cumplimiento identificar posibles riesgos legales y regulatorios que puedan afectar a la organización y en casos de incumplimientos normativos esas competencias técnicas le ayudan al oficial de cumplimiento a gestionar eficientemente la respuesta a esos incumplimientos y tratar de mitigar el impacto en la organización.

El campo de la gestión de cumplimiento requiere de un manejo interdisciplinario, no solo a nivel operativo y de negocio, sino involucra aspectos de riesgo legal que deben ser mitigados y valorados dentro del panorama de riesgo de la organización.  Un oficial de cumplimiento que falle en comprender el aspecto legal, puede llevar a la organización, a enfrentar situaciones que pueden impactar no solo su patrimonio, sino también su imagen e inclusive afectar terceros.  Es clave que este profesional pueda aplicar competencias del compliance penal o desarrolle esta competencia si no la tienen o buscar el apoyo de otros en caso de dudas.

Debe poder tener la capacidad de diseñar e implementar políticas y procedimientos claros y efectivos que cumplan con las normativas y promuevan una cultura de cumplimiento dentro de la organización.  Debe tener buenas habilidades comunicativas,  analíticas y de Gestión de proyectos para llevar un buen control desde la planificación hasta la implementación y el seguimiento, asegurando que se cumplan los objetivos establecidos.

Verónica Barboza

Las competencias jurídicas le dan esa habilidad de comprender e interpretar de forma correcta la normativa, el impacto que puede tener su incumplimiento, llevando a la práctica de forma eficaz su aplicación; asimismo le permiten enfrentarse a posibles resto en situaciones donde deba probarse a un regulador el efectivo cumplimiento de la normativa e incluso salir ganador en conversaciones difíciles con el regulador donde ponga de manifiesto su buena gestión de riesgos.

No sólo se trata de conocer el aspecto estrictamente jurídico sino de tener competencias blandas, conocimientos en gestión de personal, comunicación ante riesgos, habilidades formativas y familiaridad con sanciones y aspectos sociales (reputación, confianza y valores éticos) que trascienden la esfera jurídica.

De allí la importancia de tener competencias o una formación integral.

Kristhel Sucre

Puedo destacar que la integración de las mismas desarrolla estos beneficios para cualquier organización:

• Permite comprender las regulaciones y su impacto técnico.

• Desarrollar e implementar soluciones integrales de cumplimiento.

• Identificar y mitigar riesgos de manera efectiva.

• Comunicarse con las partes interesadas de manera clara y precisa.

• Mantenerse actualizado sobre las últimas leyes y prácticas.

¿PORQUE CONSIDERA QUE UN PROFESIONAL DEL CAMPO DE CUMPLIMIENTO DEBE INTEGRAR COMPETENCIAS TECNICAS COMO JURIDICAS?

Considero que debe tener las dos competencias, puesto que de esa manera se está mas al tanto de los riesgos legales al que una compañía puede estar expuesta.

Lamentablemente y lo comento por experiencia, de las compañías que conozco, el encargado de cumplimiento posee solo la competencia técnica, por lo que la compañía evidentemente está expuesta a riesgos legales que no se están considerando. También, es evidente que la administración por desconocimiento al momento de elegir al responsable de cumplimiento, no toma en consideración las competencias legales que debería tener la persona responsable.

¿Por qué un profesional de Compliance debe integrar tanto competencias técnicas como jurídicas?

La integración de competencias técnicas y jurídicas es crucial para los profesionales de Compliance por varias razones:

a)      Entender la complejidad normativa: Las regulaciones en el ámbito del cumplimiento pueden ser muy técnicas y variadas según la industria y la ubicación geográfica. Un profesional de Compliance necesita tener conocimientos técnicos para comprender estas regulaciones y cómo se aplican a las operaciones de la empresa.

b)      Identificar riesgos y vulnerabilidades: La combinación de competencias técnicas y jurídicas permite a los profesionales de Compliance identificar y evaluar los riesgos y vulnerabilidades potenciales en las operaciones de la empresa. Esto incluye comprender los riesgos relacionados con la tecnología, los datos, las transacciones financieras y más, así como comprender las implicaciones legales de estos riesgos.

c)      Desarrollar políticas y procedimientos efectivos: Para mitigar los riesgos de cumplimiento, es necesario desarrollar políticas y procedimientos claros y efectivos. Esto requiere no solo un conocimiento profundo de las leyes y regulaciones aplicables, sino también una comprensión de cómo implementar prácticas y controles técnicos para garantizar el cumplimiento.

d)      Gestionar incidentes de cumplimiento: En caso de que ocurra un incumplimiento o una violación regulatoria, los profesionales de Compliance deben poder investigar, remediar y reportar adecuadamente estos incidentes. Esto puede implicar aspectos técnicos, como análisis forenses de datos, así como implicaciones legales y regulatorias.

e)      Comunicar efectivamente: Los profesionales de Compliance necesitan comunicarse de manera efectiva con una variedad de partes interesadas, incluidos líderes empresariales, equipos técnicos, abogados internos y externos, reguladores y más. Tener competencias tanto técnicas como jurídicas les permite hablar el idioma de cada una de estas partes interesadas y facilitar una comunicación clara y eficiente.

En resumen, la integración de competencias técnicas y jurídicas permite a los profesionales de Compliance abordar de manera más completa y efectiva los desafíos de cumplimiento en un entorno empresarial cada vez más complejo y regulado.

¿Por qué un profesional de Compliance debe integrar tanto competencias técnicas como jurídicas?

La integración de competencias técnicas y jurídicas es crucial para los profesionales de Compliance por varias razones:

a)      Entender la complejidad normativa: Las regulaciones en el ámbito del cumplimiento pueden ser muy técnicas y variadas según la industria y la ubicación geográfica. Un profesional de Compliance necesita tener conocimientos técnicos para comprender estas regulaciones y cómo se aplican a las operaciones de la empresa.

b)      Identificar riesgos y vulnerabilidades: La combinación de competencias técnicas y jurídicas permite a los profesionales de Compliance identificar y evaluar los riesgos y vulnerabilidades potenciales en las operaciones de la empresa. Esto incluye comprender los riesgos relacionados con la tecnología, los datos, las transacciones financieras y más, así como comprender las implicaciones legales de estos riesgos.

c)      Desarrollar políticas y procedimientos efectivos: Para mitigar los riesgos de cumplimiento, es necesario desarrollar políticas y procedimientos claros y efectivos. Esto requiere no solo un conocimiento profundo de las leyes y regulaciones aplicables, sino también una comprensión de cómo implementar prácticas y controles técnicos para garantizar el cumplimiento.

d)      Gestionar incidentes de cumplimiento: En caso de que ocurra un incumplimiento o una violación regulatoria, los profesionales de Compliance deben poder investigar, remediar y reportar adecuadamente estos incidentes. Esto puede implicar aspectos técnicos, como análisis forenses de datos, así como implicaciones legales y regulatorias.

e)      Comunicar efectivamente: Los profesionales de Compliance necesitan comunicarse de manera efectiva con una variedad de partes interesadas, incluidos líderes empresariales, equipos técnicos, abogados internos y externos, reguladores y más. Tener competencias tanto técnicas como jurídicas les permite hablar el idioma de cada una de estas partes interesadas y facilitar una comunicación clara y eficiente.

En resumen, la integración de competencias técnicas y jurídicas permite a los profesionales de Compliance abordar de manera más completa y efectiva los desafíos de cumplimiento en un entorno empresarial cada vez más complejo y regulado.

Es importante por que permite comprender las regulaciones normativas y su impacto técnico al tener integradas las dos competencias podrá desarrollar e implementar soluciones integrales, efectivas y adecuadas para la organización.

En lo que llevo de estudio en esta materia, he conocido que debemos de salir de nuestra zona de confort en cuanto a solo el concepto de "COMPLIANCE" segun las regulaciones ya conocidas: Si cumple con el control si cumple con la normativa, etc. etc., ya que aplicar el ejercito de una prueba pericial, el analizar las evidencias que recopilas es mucho mas crítico que solo verificar si cumple o no con la ley, pues de la firmeza con la que se evidencien las cosas es donde podremos de verdad generar el VALOR a nuestra empresa, con evidencias analizadas con todos los argumentos necesarios y sus testigos, antes un posible proceso judicial.

Además las competencias jurídicas son esenciales porqe le aporta el debido conocimiento del marco legal al cual debe regirse la organización y le da las herramientas necesarias pueda definir las consecuencias que la persona natural y la persona jurídica puedan tener ante un desvío o delito, para poder así anticiparse y estar debidamente preparado y documentado en el caso que el delito ocurra y deba presentar las atenuantes necesarias para eximir la prueba.

Por que la persona dedicada a Compliance debe conocer el negocio de forma integral, de tal suerte que debe estar preparado para asesorar en cualquier aspecto de la compañía pero tambien en lo jurídico, de forma de advierta los riesgos de incumplimiento a los que una corporación puede llegar a cometer, de esta forma complementará su actuar al interior de una organización pues no solo sabe lo que se debe hacer, sino también lo que se puede hacer.

Considero que un profesional del compliance esta obligado a conocer los siguientes aspectos de su corporación:

1. Conocer las operaciones de su empresa; eso le permitirá identificar las necesidades y requerimientos de sus actividades, de sus clientes internos y de los objetivos a los que la compañía quiere llegar.

2. Realizar un análisis de las operaciones con un enfoque basado en riesgos; esto le permitirá conocer y mitigar riesgos a los que estan expuestos en su dia a día.

3. El conocimiento jurídico le permitirá tener un panorama más amplio de las consecuencias y riesgos legales que la emprea puede tener en caso de incumplir con la regulación de la que es sujeta la empresa.

Finalmente las habilidades y capacidades que el profesional de cumplimieto debe desarrollar son multidisciplinarias ya que debe observar de forma integral a su corporación para identificar y mitigar los riesgos a los que puede enfretarse.

JMNN

El diseño del departamento de Compliance debe tener capacidad para desarrollar controles técnicos atinados y funcionales, que detecten, prevengan y respondan a incumplimientos y para ello se debe tener el conocimiento de muchas herramientas, tanto tecnológicas como propias del sector en donde se desempeña la empresa.

Por lo tanto al tener ambas competencias permite afrontar el desafío del cumplimiento normativo sea el optimo.

Por un lado, las competencias técnicas son esenciales para comprender a fondo los procesos, riesgos y controles específicos de la industria y la empresa en la que operamos. Esto incluye conocimientos sobre finanzas, contabilidad, auditoría, tecnología de la información, gestión de riesgos y otras disciplinas relevantes. Sólo con una sólida base técnica podemos diseñar, implementar y monitorear controles efectivos, detectar señales de alerta y brindar asesoramiento experto a la alta dirección y a las áreas operativas.

Pero, por otro lado, las competencias jurídicas son igualmente críticas en este campo. Los oficiales de cumplimiento, deben tener un profundo conocimiento del marco legal y regulatorio aplicable a en la organización, incluyendo leyes penales, administrativas, societarias, de protección de datos, de competencia, entre otras. Esto nos permite identificar y evaluar los riesgos legales, desarrollar políticas y procedimientos que aseguren el cumplimiento normativo, y brindar orientación a la empresa para navegar por el complejo entorno legal.

Además, contar con una sólida formación jurídica nos ayuda a interactuar de manera más efectiva con abogados, tanto internos como externos, y con las autoridades reguladoras y judiciales. Nos permite hablar su mismo idioma, comprender sus perspectivas y requisitos, y presentar argumentos y evidencias de manera más persuasiva.

Pero más allá de la dicotomía entre lo técnico y lo jurídico, creo que el valor diferencial de un profesional de compliance radica justamente en su capacidad para integrar ambas dimensiones. Al combinar una comprensión profunda del negocio con una sólida base legal, podemos identificar y abordar los riesgos de manera integral, buscando soluciones que sean a la vez operativamente viables y jurídicamente robustas.

Esto requiere desarrollar habilidades de pensamiento crítico, análisis de riesgos, resolución de problemas, comunicación y influencia, que nos permitan navegar por la complejidad de las organizaciones modernas y generar cambios positivos en la cultura y las conductas.

En definitiva, como profesionales del compliance, nuestra misión es ser verdaderos traductores y puentes entre el mundo técnico y el legal, para asegurar que las empresas cumplan sus objetivos de negocio de manera ética, responsable y sostenible. Y para ello, debemos ser capaces de integrar de manera fluida y efectiva las competencias técnicas y jurídicas en nuestro trabajo cotidiano.

Por otro lado, los conocimientos técnicos son fundamentales para que una vez determinado el universo normativo, pueda identificar cómo gestionar el riesgo legal, operativo y reputacional que podría materializarse y afectar a la organización.

No obstante lo anterior, por supuesto que una persona no puede saberlo todo, por lo que el oficial de cumplimiento también tiene que apoyarse de profesionales en otras disciplinas para poder desarrollar su labor de la forma más adecuada y eficaz posible.

Esto también da a lugar soluciones más creativas y con diferentes puntos de vista a cualquier desafío. Como ultimo punto, pero no menos importante, un profesional que domina tanto lo legal como lo técnico no solo se destaca como líder, sino que también se adapta a los cambios de una mejor manera.

Yo creo que hay varios motivos por los cuales un oficial de cumplimiento debe integrar competencias tanto jurídicas como técnicas, así como también considero fundamental que tenga conocimiento en manejo de habilidades blandas.

Uno de los principales motivos por los cuales el oficial de Cumplimiento debe tener competencias técnicas es que para poder Diseñar, implementar y luego controlar el buen funcionamiento de un Sistema de Compliance dentro de una Organizaciòn, que nos permita mitigar riesgos relacionados con la corrupción dentro de la empresa, lavado de activos y financiación del terrorismo, para lo cual es fundamental la capacitación técnica pertinente, que a la hora de vernos en la necesidad de demostrar que el sistema implementado funciona de manera efectiva, pueda acreditarlo fácilmente.

Por otro lado, también es fundamental que tenga conocimientos legales debido a que para poder crear/ diseñar un sistema de Compliance Robusto y por otro lado poder asesorar de manera efectiva a una Empresa que desea llevar a cabo su actividad en distintas jurisdicciones, se debe estar actualizado de la normativa tanto jurídica como tributaria de cada una de ellas, para poder cumplir y también para evitar/ prevenir /mitigar los riesgos de posibles sanciones tanto penales como administrativas.

^{Dentro de sus principales funciones puedo destacar:}

• ^{Interpretación y Aplicación de Normativas.}

• ^{Identificar y evaluar los riesgos legales que enfrenta la organización.}

• ^{Ofrecer orientación precisa y práctica a los equipos operativos y ejecutivos.}

• ^{Desarrollar y gestionar programas de cumplimiento efectivos requiere la capacidad de diseñar políticas y procedimientos que sean no solo éticamente sólidos, sino también legalmente robustos.}

• ^{Gestionar la respuesta, coordinar investigaciones internas, colaborar con asesores legales externos y responder a las autoridades reguladoras de manera efectiva.}

• ^{Adaptarse y entender las complejidades legales locales e internacionales.}

Desde el punto de vista técnico, el profesional de cumplimiento debe tener una comprensión profunda de los procesos y procedimientos internos de la organización, así como de las tecnologías utilizadas para monitorear y garantizar el cumplimiento de las normativas. Esta competencia técnica le permitirá implementar sistemas y controles efectivos para prevenir y detectar posibles riesgos de incumplimiento.

Por otro lado, desde el punto de vista jurídico, el profesional de cumplimiento debe tener un conocimiento sólido de las leyes y regulaciones relevantes en el sector en el que opera la empresa, así como de las implicaciones legales de las decisiones empresariales. Esta competencia jurídica le permitirá interpretar de manera correcta y aplicar de manera efectiva las normativas, evitando posibles sanciones legales y protegiendo la reputación de la organización.

Y tener estas competencias permiten identificar oportunamente, situaciones de riesgo para la empresa, relacionados con lavado de dinero, anticorrupción, financiamiento ilícito, etc.

Por otro lado, es necesario que tenga aun alcance técnico para tener un conocimiento completo de la manera como se hacen las operaciones de al entidad y de esa manera evitar que se incurra en errores o ilícitos penales por desconocimiento técnico.

Las competencias técnicas permiten entender y aplicar los sistemas de control interno, realizar evaluaciones de riesgo, y manejar herramientas de monitoreo y auditoría.

Las competencias jurídicas son esenciales para interpretar la legislación aplicable, asesorar sobre implicaciones legales de las operaciones de la empresa, y garantizar que las políticas y procedimientos estén en conformidad con las normativas vigentes.

Puedo destacar que el compliance en Ecuador, antes de 2014, no tenía una figura clara en cuanto a la responsabilidad penal de las personas jurídicas, lo que subraya la importancia de tener un conocimiento jurídico para entender y aplicar correctamente las leyes en materia de compliance.

Es por eso que la integración de competencias técnicas y jurídicas es fundamental para desarrollar, implementar y mantener un sistema de compliance efectivo que no solo cumpla con las regulaciones, sino que también gestione proactivamente los riesgos y promueva una cultura ética dentro de la organización.

Ahora bien, teniendo claro el panorama jurídico, le será más fácil aplicar los procesos técnicos que se requieran, con un abanico de conocimiento que en dado caso le permitirá a la empresa contar con una persona que pueda recomendar mejoras en sus programas en caso de necesitarlas, así como una buena defensa en caso de un hecho criminal, será un testigo de gran peso a la hora de enfrentar procesos de cualquier índole, sea este judicial, civil o administrativo.

Por otro lado, las habilidades técnicas son necesarias para la implementación de sistemas de control efectivos.

La combinación de estas competencias asegurara que el profesional pueda aplicar la normativa de manera práctica, segura, clara, y resguardando los intereses de la organización en un entorno más regulado.

1. Comprensión Integral de Normativas: Las competencias jurídicas permiten entender y aplicar correctamente las leyes y regulaciones que afectan a la organización. Esto es esencial para asegurar que la empresa cumpla con todas las obligaciones legales y evite sanciones.

2. Implementación Efectiva de Sistemas: Las competencias técnicas son necesarias para diseñar, implementar y gestionar sistemas de cumplimiento eficaces. Esto incluye el uso de tecnologías y herramientas que faciliten la monitorización y el reporte de actividades de cumplimiento.

3. Identificación y Mitigación de Riesgos: La combinación de conocimientos técnicos y jurídicos permite a los profesionales identificar riesgos potenciales y desarrollar estrategias para mitigarlos. Esto es crucial para proteger a la organización de posibles infracciones y daños reputacionales.

4. Comunicación y Formación: Un profesional con competencias en ambas áreas puede comunicar de manera más efectiva las políticas de cumplimiento a todos los niveles de la organización y formar al personal en prácticas adecuadas.

5. Adaptación a Cambios Regulatorios: Las leyes y regulaciones están en constante cambio. Un profesional con habilidades técnicas y jurídicas puede adaptarse rápidamente a estos cambios y actualizar los sistemas de cumplimiento en consecuencia

Respuesta: Considero que profesional aplicado al campo de cumplimiento debe integrar competencias tanto técnicas como jurídicas porque los sistemas informáticos que soportan las operaciones y los registros de las gestiones realizadas a lo interno de las empresas así lo exigen. De igual forma estas competencias técnicas, en mi opinión no sólo se limitan a la parte de sistemas y redes informáticas sino también al análisis de datos, estadística, técnicas de gestión de riesgos y también conocimientos relacionados con la parte jurídica tanto para efectos de cumplir en fondo y forma con las normativas de los diferentes países, así como para tener clara y presente la necesidad de documentar debidamente las gestiones realizadas para cumplir las responsabilidades de la empresa en materia de compliance penal.

Bajo mi perspectiva, bastante técnica por la experiencia laboral que tengo dedicada a la rama de proyectos, con relación y cercanía al departamento de compliance he podido darme cuenta que el conocimiento jurídico es un factor altamente relevante para este rol de cumplimiento, no es solo un cumplimiento porque se desee como organización sino que existen factores legales a cumplirse en distintos países que marcan el paso acerca de factores mínimos a considerarse, llegando a tener instancias jurídicas acerca de los incumplimientos como cualquier falta a la ley. La implementación de sistemas efectivos depende de la parte técnica al conocer estos procesos, diseñarlos, ejecutarlos y evaluarlos, pero deben ser apegados al marco jurídico puesto que es nuevamente lo que rige. Esta combinación de aspectos es relevante para que los procesos cumplan las expectativas tanto internas de la organización como externas de los entes reguladores. Al final de cuentas, un buen profesional es el que puede ver la foto completa y no solo el pedazo que le corresponde.

1. Conocimiento Integral: Las competencias técnicas permiten entender y manejar las herramientas y sistemas necesarios para monitorear y asegurar el cumplimiento. Las competencias jurídicas aseguran que el profesional comprenda las leyes y regulaciones aplicables.

2. Prevención de Riesgos: Con una combinación de habilidades técnicas y jurídicas, el profesional puede identificar y mitigar riesgos de manera más efectiva, asegurando que la organización cumpla con todas las normativas y evitando sanciones.

3. Resolución de Problemas: Las competencias técnicas ayudan a detectar problemas y las jurídicas a resolverlos dentro del marco legal. Esto es crucial para manejar incidentes de cumplimiento de manera adecuada y legal.

4. Comunicación Eficaz: Un profesional con ambas competencias puede comunicar mejor los requisitos de cumplimiento a diferentes partes interesadas, desde técnicos hasta abogados y directivos.

5. Adaptabilidad: Las regulaciones y tecnologías cambian constantemente. Tener una base sólida en ambos campos permite al profesional adaptarse rápidamente a nuevos desafíos y cambios en el entorno regulatorio.

De esta manera se puede concluir que el profesional de cumplimiento será más completo y útil para la empresa si cuenta con conocimientos técnicos y jurídicos, dependiendo el caso como anteriormente se mencionó, que ayudarán a la reducción y mitigación de riesgos existentes y riesgos futuros.

Con esta gestión se logra la prevención ya que la función de cumplimiento es evitar perdidas financieras debido a incumplimientos regulatorios además del impacto reputacional que la institución puede tener, es por eso que el Oficial de Cumplimiento es vital en la creación de políticas y proceso que forman parte del Programa de Cumplimiento y que tienen como objetivo la detección y prevención.

Como parte de su gestión el oficial de cumplimiento realiza las siguientes actividades que se derivan del conocimiento técnico así como las competencias en materia legal:

·         Evaluar riesgos

·         Capacitar, asesorar, informar y comunicar

·         Aplicar medidas correctivas a procesos

·         Monitorear y detectar irregularidades en procesos

·         Supervisar el proceso de cumplimiento de implementación del mismo

·         Análisis e implementación de metodologías de acuerdo a normativa

Su papel es garantizar que la institución se adhiera a todas las leyes y regulaciones, practicas éticas y políticas internas ya que es un protector de la integridad legal y ética de su empresa.

Considero que todo profesional en cumplimiento necesita preparación en todos los ámbitos, y por supuesto debe integrar competencias técnicas y jurídicas para lograr desarrollar un programa ético, creíble, donde pueda prevenir riesgos, mitigarlos, estar al tanto de ellos, capacitar, asesorar, transmitir el compromiso, todo de la mano para que se pueda hacer cumplir ese espacio normativo y que a su vez traerá consigo beneficios, como fomentar una cultura de calidad en torno a la ética, a la legalidad, y ésta integración de competencias hace el programa efectivo y eficaz.

En conclusión son herramientas necesarias para resguardar la organización, la reputación y permanencia en el mercado de una manera responsable y comprometida.

Por otro lado, le será más fácil desenvolverse en una ámbito de cumplimiento a una persona que sabe de primera mano como funciona un proceso sancionatorio y cuales pueden ser las defensas aplicables, así como cuales pueden considerarse como pruebas esenciales para el mismo.

En mi experiencia, los controles técnicos implementados, por eficientes que sean, necesitan estar alineados con los requisitos legales. De lo contrario, la organización corre el riesgo de incumplimientos que pueden afectar tanto su operatividad como su reputación. No basta con contar con un sistema robusto desde lo tecnológico; es necesario comprender cómo cada tecnología se ajusta a las normativas, ya sea en la protección de datos, la ciberseguridad o la prevención del fraude. Integrar ambos campos permite ofrecer un enfoque integral que asegura no solo la seguridad y eficiencia de los procesos, sino también su conformidad con las regulaciones que rigen a la industria.

Por tanto, es esencial adoptar una visión que trascienda lo puramente técnico o legal. El cumplimiento exige una perspectiva completa: entender cómo las tecnologías operan dentro de los límites legales y cómo las normativas impactan el uso de estas tecnologías en la organización. La integración de estas áreas no solo permite mitigar riesgos, sino también ofrecer soluciones completas y viables que garanticen tanto la operatividad como el cumplimiento de las normativas vigentes.

Cualquier acción debe considerar las implicaciones legales y cómo afectan a la organización. Esta combinación de competencias permite no solo mitigar riesgos, sino también actuar como un nexo efectivo entre los equipos técnicos y legales, facilitando una visión global y práctica para la alta dirección.

La ausencia de alguna de las dos puede provocar problemas en la ejecución del trabajo y en la forma correcta a ser realizada según las regulaciones establecidas. Esto podría causar impacto en el servicio al cliente, o impacto en de responsabilidad penal, y / o con impacto administrativo o reputacional.

Todo profesional debe preocuparse por ser tan integral como sea posible.

El conocimiento técnico nos permitirá entender los procesos de la compañía y operar en el día a día, de la mano del conocimiento jurídico que nos ayudaría a darnos cuenta si nuestros procesos no están alineados a los diferentes marcos legales aplicables y los peligros que enfrenta la organización si no se accionan los cambios de inmediato.

Los aspectos técnicos desarrollarán el "como" y darán paso a una sería de herramientas y procedimientos orientados en lograr el cumplimiento efectivo de las normativas.

Es con la integración de estos dos aspectos, que el profesional de cumplimiento logrará establecer bases claras para la prevención, y para una efectiva defensa, llegado el caso.

Considero que el profesional de Compliance debe integrar competencias jurídicas y técnicas porque su función no se agota en interpretar normas, sino en operativizaras dentro de la organización y demostrar su eficacia.

Por un lado, el conocimiento jurídico es indispensable para identificar los riesgos legales, comprender los criterios de imputación de responsabilidad y alinear el sistema de cumplimiento con los estándares normativos y regulatorios. Sin esta base, cualquier programa carecería de sustento y podría resultar irrelevante desde el punto de vista legal.

Pero, al mismo tiempo, el Compliance exige una dimensión técnica: implica diseñar controles, gestionar riesgos, intervenir en procesos internos, medir resultados y generar evidencias. Es decir, transformar obligaciones abstractas en mecanismos concretos, medibles y auditables dentro de la empresa.

En este sentido, entiendo que el valor del Compliance radica justamente en esa articulación: no solo se trata de “saber que exige la norma”, sino de lograr que la organización funcione conforme a ella y poder acreditarlo.

Por eso, la integración de ambas competencias permite so solo prevenir incumplimientos, sino también construir un sistema sólido, eficaz y defendible frente a autoridades que así lo requieran.

Lo jurídico aporta el marco de legalidad —saber qué constituye delito, cómo se construye la imputación a la persona jurídica, qué exige cada régimen normativo según la jurisdicción— y sin ese conocimiento el programa de compliance corre el riesgo de ser una declaración de buenas intenciones sin sustento legal real, incapaz de sostenerse ante un proceso judicial o administrativo-sancionador.

Pero el conocimiento jurídico por sí solo tampoco alcanza. Un programa de cumplimiento eficaz requiere entender cómo funciona realmente la organización: sus flujos de pagos, sus sistemas de autorización, sus procesos de auditoría interna, sus mecanismos de control de riesgos. Esa es la dimensión técnica —de gestión, de auditoría, incluso de análisis de datos— sin la cual cualquier diseño normativo queda en el papel y no logra traducirse en controles operativos reales.

Desde mi propia trayectoria, que combina el ejercicio del derecho con la docencia y la gestión educativa, encuentro que esta misma lógica interdisciplinaria se repite: los problemas complejos rara vez se resuelven desde un solo campo de conocimiento. El compliance officer necesita, en definitiva, hablar dos idiomas al mismo tiempo —el de la norma y el de la organización— para poder anticipar riesgos, diseñar controles verificables y, llegado el caso, defender ante un tribunal que ese sistema funcionó de verdad.