Revisión de documentos personales: cédula, RUT, certificados y referencias.

Validación de autenticidad en la Registraduría o bases oficiales.

Confirmar que los documentos estén actualizados y sin inconsistencias.
📄 Objetivo: comprobar la identidad del solicitante.

Evaluar los ingresos, egresos, inventarios, costos y deudas.

Revisar los soportes contables o registros del negocio.

Verificar si el flujo de caja permite asumir el crédito.
📊 Objetivo: conocer la capacidad de pago del cliente.

Llamadas a referencias familiares y comerciales.

Visita al domicilio y al negocio.

Observación del entorno y del tipo de actividad económica.
📞 Objetivo: confirmar la veracidad de la información declarada.

Validar comportamiento crediticio anterior.

Revisar moras mayores o menores a 30 días.

Analizar historial financiero para definir nivel de riesgo.
💳 Objetivo: comprobar antecedentes de cumplimiento.

Consolidar la información recolectada.

Determinar si el solicitante es sujeto de crédito.

Elaborar informe técnico con hallazgos, evidencias y recomendaciones.
🗂️ Objetivo: tomar una decisión informada y sustentada.

Comunicar resultados al cliente.

Archivar soportes y actualizaciones.

Monitorear el comportamiento del crédito durante los primeros meses.
🔁 Objetivo: garantizar la trazabilidad y cumplimiento del crédito otorgado.