Việc thiếu quản lý và không rõ ràng trong luật pháp đã làm cho thông tin về tiền ảo trở nên mơ hồ, để xảy ra tình trạng tồn tại những quan điểm ngờ vực về tiền ảo và tạo ra các lỗ hổng cho những mô hình lừa đảo. Điều này sẽ gây ảnh hưởng xấu cho sự phát triển của nền kinh tế, xã hội, gây thất thoát thuế, mang lại những rủi ro lớn cho nhà đầu tư và những người sử dụng tiền ảo.

Chainalysis, công ty phân tích thị trường blockchain (Mỹ), vừa đưa ra báo cáo về Chỉ số chấp nhận tiền điện tử toàn cầu (GCAI) 2022. Dữ liệu được thống kê và xếp hạng từ 145 quốc gia và vùng lãnh thổ, trong đó Việt Nam được chấm 1 điểm (điểm tuyệt đối). Đứng thứ hai là Philippines với 0,75 điểm. Ba vị trí tiếp theo là Ukraine 0,69 điểm, Ấn Độ 0,66 điểm và Mỹ 0,65 điểm. Trung Quốc được 0,53 điểm, đứng thứ 10.

Theo Tạp chí điện tử VNEconomy, Việt Nam hiện có hơn 16,6 triệu người sở hữu tiền mã hóa. Trong số này, có khoảng 31% sở hữu Bitcoin. 

=> Điều này cho thấy người dân ở những quốc gia có thu nhập trung bình thấp lại chấp nhận tiền điện tử cao hơn.

Nhà đầu tư có thể hưởng lợi nhờ kinh doanh chênh lệch giá khi giá tiền ảo liên tục tăng mạnh do tính khan hiếm của loại tiền này; 

Các loại tiền ảo được chạy trên nền tảng công nghệ blockchain, là ứng dụng được xem như sổ kế toán, kiểm toán giúp chép, sao lưu, kiểm tra tất cả các giao dịch trên khắp thế giới. Đây là một ứng dụng đang được các tập đoàn lớn tìm cách áp dụng trong công tác quản lý, giám sát của mình.

Hiện nay, theo Công văn 5747/NHNN-PC của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ngày 21/07/2017 gửi Văn phòng Chính phủ đã khẳng định:

Do đó, Việt Nam chưa có quy định pháp lý điều chỉnh hoạt động phát hành, mua bán, trao đổi tiền ảo, tài sản ảo, cũng chưa quy định đơn vị chính thức quản lý việc phát hành và giao dịch các đồng tiền ảo, tài sản ảo.

Vì vậy, các hoạt động mua bán, trao đổi các đồng tiền ảo do một số cá nhân tại Việt Nam thực hiện thông qua các sàn giao dịch tiền ảo quốc tế như Binance, Coinbase… hoặc thông qua hình thức thỏa thuận trực tiếp tiềm ẩn rất nhiều rủi ro.

Hiện các cơ quan quản lý đang ở mức độ tuyên truyền, đưa ra những cảnh báo với nhà đầu tư.

Những vụ trộm tiền ảo lớn nhất này đã gây ra sự mất mát vô cùng lớn và đã tạo ra những bài học quý báu về việc bảo vệ tiền ảo và tăng cường an ninh trong không gian tiền ảo. Các sàn giao dịch và người dùng cá nhân cần luôn tập trung vào việc thực hiện biện pháp bảo mật để tránh trở thành nạn nhân của các vụ trộm tương tự.

Truy cập trái phép vào ví điện tử: Kẻ gian có thể tấn công vào ví điện tử (thông qua vi rút độc hại, tin tặc, hoặc các phương pháp khác) để lấy đi thông tin đăng nhập hoặc các khóa bí mật. Điều này dẫn đến việc mất tiền ảo trong ví của người dùng.

Sàn giao dịch bị tấn công: Khi giao dịch tiền ảo trên các sàn giao dịch trực tuyến, có nguy cơ sàn giao dịch bị tấn công và tiền ảo của người dùng bị đánh cắp. Điều này đã xảy ra trong quá khứ với nhiều sàn giao dịch lớn, khiến người dùng mất tiền ảo của mình.

Tin tặc xâm nhập vào ví trực tuyến: Nếu người dùng không bảo mật đủ tốt hoặc không sử dụng phần mềm an toàn, các tin tặc có thể xâm nhập vào ví trực tuyến và lấy đi tiền ảo.

Dự án tiền ảo lừa đảo: Một số dự án tiền ảo có thể chỉ là những dự án lừa đảo, không có giá trị thực và mục tiêu là lừa đảo người dùng. Người dùng cần kiểm tra kỹ trước khi đầu tư vào các dự án tiền ảo và tránh rơi vào những chiêu trò lừa đảo.

Theo báo cáo mới nhất của CextTrace, một trong những công ty tình báo bảo mật chuyên hoạt động trong lĩnh vực tiền điện tử uy tín nhất thế giới, các hành vi gian lận, trộm cắp, và lừa đảo tiền điện tử có thể tiêu tốn của nhân loại tới 4.3 tỷ đô la Mỹ trong năm 2019 này.

Một số thủ đoạn lừa đảo tiền ảo phổ biến:

 

2. Lưu trữ tiền ảo ngoại tuyến: Việc lưu trữ tiền ảo trên thiết bị ngoại tuyến (ví giấy hoặc thiết bị lưu trữ cứng) sẽ giảm thiểu nguy cơ bị tấn công mạng và trộm cắp.

3. Cẩn thận với thông tin đăng nhập: Đảm bảo rằng bạn không chia sẻ thông tin đăng nhập của mình với bất kỳ ai và sử dụng mật khẩu mạnh và duy nhất cho các tài khoản tiền ảo của bạn.

4. Cập nhật phần mềm và bảo mật: Đảm bảo rằng bạn cập nhật phần mềm ví tiền ảo, trình duyệt và hệ điều hành thường xuyên để tránh lỗ hổng bảo mật.

5. Sử dụng tính năng bảo mật của sàn giao dịch: Nếu bạn tham gia vào việc giao dịch tiền ảo trên một sàn giao dịch, hãy đảm bảo rằng sàn đã triển khai các biện pháp bảo mật mạnh mẽ như xác thực hai yếu tố và mã hóa dữ liệu.

6. Cẩn thận quảng cáo chứa mã độc: Người dùng nên chặn các công cụ quảng cáo trên trình duyệt cho những website đã biết hoặc nghi ngờ có chứa mã độc. Bên cạnh đó, trình duyệt Chrome có một tính năng mở rộng gọi là No Coin, được phát triển bởi Rafael Keramidas, giúp ngăn chặn việc khai thác tiền của mã độc và những “thợ mỏ” khác.

=> Hy vọng những giải pháp trên sẽ giúp giảm thiểu rủi ro và tạo ra một môi trường kỹ thuật số an toàn hơn cho tiền ảo.

Các công ty công nghệ như Citigo và ESBT đã cung cấp những giải pháp đơn giản và an toàn để nâng cao hiệu quả kinh doanh và bảo vệ quyền lợi hợp pháp của nhà đầu tư và người dân.

Lozi là một trong những ứng dụng thương mại điện tử được yêu thích nhất tại Việt Nam, kết nối hàng triệu người mua và người bán nhằm phục vụ nhu cầu mua bán trực tuyến ngày càng cao.

Công ty CP Lozi Việt Nam là một trong những công ty công nghệ hàng đầu tại Việt Nam, cung cấp các giải pháp công nghệ cho các doanh nghiệp và cá nhân.

Việc thành lập tổ chức để quản lý tiền ảo rất cần thiết. Một số quốc gia đã thành lập các cơ quan chuyên trách để quản lý tiền điện tử trong bộ máy hành chính, ví dụ như:

Tại có quốc gia có quan điểm chấp nhận sử dụng đồng tiền kỹ thuật số hoặc các quan điểm điều chỉnh khác, họ sẽ xây dựng các các quy định pháp lý đối với tiền kỹ thuật số, thiết lập khuôn khổ pháp lý riêng cho tiền điện tử và các hoạt động có liên quan, áp dụng các chính sách thuế về giao dịch tiền ảo như:

Tại Việt Nam: 

Tiền ảo là loại tiền kỹ thuật số, được giao dịch qua các kênh kỹ thuật số và có chức năng là phương tiện trao đổi, dự trữ và hạch toán, nhưng không phải là tiền pháp định. Tiền ảo là một đại diện kỹ thuật số về giá trị chỉ có ở dạng điện tử, được lưu trữ và giao dịch thông qua phần mềm, ứng dụng di động hoặc máy tính được chỉ định. Các giao dịch liên quan đến tiền ảo diễn ra thông qua các mạng an toàn, chuyên dụng hoặc qua Internet. Tiền ảo được phát hành bởi các bên hoặc nhóm nhà phát triển tư nhân và hầu hết không được kiểm soát. 

Tiền ảo có thể có nhiều dạng, có thể chuyển đổi hoặc không thể chuyển đổi (Có nghĩa là có thể trao đổi hoặc không thể trao đổi cho tiền tệ thực) và tuân theo một mô hình tập trung, phi tập trung hoặc kết hợp(Có một cơ quan quản lý duy nhất, không có hoặc kết hợp). Các loại tiền ảo cũng bao gồm các loại tiền dựa trên thuật toán, mã nguồn mở, ngành hàng, phi tập trung, có thể chuyển đổi, chẳng hạn như Bitcoin, có các hoạt động được bảo vệ bằng mật mã. Ưu điểm của tiền ảo bao gồm tốc độ giao dịch nhanh hơn và dễ sử dụng. Những bất lợi là tiền ảo có thể bị tấn công và không cung cấp nhiều quyền truy đòi hợp pháp cho nhà đầu tư vì không được quản lý.

 Theo Ngân hàng Trung ương Châu Âu (ECB), tiền ảo (virtual currency) là một loại tiền điện tử không được kiểm soát. Tiền ảo được phát hành và quản lý bởi những người sáng lập, được chấp nhận và sử dụng bởi các thành viên của một cộng động ảo cụ thể.  Ví dụ về các loại tiền ảo bao gồm Bitcoin, Litecoin và XRP. Các loại tiền kỹ thuật số được lưu trữ và giao dịch thông qua phần mềm, ứng dụng và mạng được chỉ định ở dạng kỹ thuật số.

Tiền ảo có thể tồn tại dưới nhiều dạng như: chứng khoán; phương tiện thanh toán; tiện ích để tiếp cận, sử dụng một dịch vụ nhất định... 

Một trong những đặc điểm quan trọng của tiền ảo là tính không trung ương, nghĩa là không có một tổ chức hoặc chính phủ nào kiểm soát hoặc quản lý tiền ảo này. Thay vào đó, nó hoạt động dựa trên các quy tắc và giao thức được lập trình sẵn trong mã nguồn của nó.

Một trong những cách thông dụng để đánh cắp tiền ảo là thông qua các trang web giả mạo hoặc email lừa đảo, nhằm lừa người dùng cung cấp thông tin đăng nhập hoặc seed/giống số (private key).
2. Kỹ thuật tấn công mạng: 

Kẻ tấn công có thể tấn công các sàn giao dịch và hệ thống lưu trữ tiền ảo bằng cách sử dụng các lỗ hổng bảo mật trong phần mềm hoặc từ chối dịch vụ (DoS/DDoS) để làm quá tải hệ thống.
3. Sàn giao dịch không đáng tin cậy: 

Một số sàn giao dịch tiền ảo đã có lịch sử gian lận hoặc bị tấn công và mất tiền của người dùng.