• Auditorías.
• Plataformas contables.
• Sistema de planificación de recursos empresariales (ERP)
• Informes e inteligencia empresarial.
• Gestión de nómina y recursos humano

El seguimiento se lleva mediante otro aplicativo distinto que se llama Microstrategy y Power BI, en forma mensual.

Es de vital importancia el seguimiento y control de la planificación realizada, se pueden utilizar multiples herramientas desde ERP hasta el office, permitiendonos realizar comparativos de presupuestos y sus estados financieros, contra los resultados ejecutados, análisis de variaciones horizontal y vertical, comparación de KPIS, ect

GL

informes de gestión

flujos de caja

presupuesto vtas - gastos

indicadores financieros

comites de eficiencia

1. Dashboards, donde se muestra visualmente en progreso de los KPIs necesarios junto con los targets anuales.

2. Decks o presentaciones ejecutivas, las cuales se llevan a diferentes foros para dar visibilidad y conversa sobre los progresos mensuales, tambien eficaces para realizar planificaciones anuales.

3. Herramientas de estimación, para entender de acuerdo a diferentes cambios que tanto podria verse afectado el rendimiento de los indicadores financieros.

Margen de contribución

Es una métrica que permite determinar qué tan eficiente es una empresa para generar productos y servicios con base en costos variables mínimos.

Esto le permite a los tomadores de decisiones entender cuáles son sus bienes más rentables y cuál es el valor de venta ideal que le permita generar rentabilidad Su fórmula es:

Margen de contribución = (ingresos - deducciones - costos directos) x 100.

Margen EBITDA

El margen EBITDA, de las siglas en inglés de Earnings Before Interest, Taxes, Depreciation and Amortization es un indicador financiero que permite comprender la rentabilidad operativa de una empresa con base en sus ingresos antes de intereses, impuestos, amortizaciones y depreciaciones.

Margen EBITDA = utilidad operativa neta + depreciación + amortización + impuestos + intereses.

Retorno de la inversión

ROI = ((ganancias - valor de la inversión) / valor de la inversión) x 100

1. Software de Contabilidad y Finanzas: Utilizar un software de contabilidad y finanzas robusto y completo, para llevar un registro preciso de todas las transacciones financieras de la empresa. Esto incluye la facturación, los pagos a proveedores, la gestión de cuentas por cobrar y cuentas por pagar, entre otros.

2. Presupuesto Maestro: Elaborar un presupuesto maestro que establezca las metas financieras de la empresa para un período determinado, generalmente un año fiscal. Este presupuesto debe incluir proyecciones de ingresos, gastos y flujos de efectivo, así como objetivos de rentabilidad y crecimiento.

3. Tableros de Control Financiero: Crear tableros de control financiero utilizando herramientas como Microsoft Excel o software especializado de tableros de control. Estos tableros permiten monitorear y visualizar métricas financieras clave, como ingresos, gastos, rentabilidad y liquidez, en tiempo real.

4. Análisis de Rentabilidad por Cliente o Proyecto: Realizar un análisis de rentabilidad por cliente o proyecto para evaluar la contribución de cada uno al resultado financiero global de la empresa. Esto ayuda a identificar qué clientes o proyectos son más rentables y cuáles pueden requerir ajustes en términos de precios o recursos asignados.

5. Indicadores Clave de Rendimiento (KPI): Definir y monitorear indicadores clave de rendimiento financiero, como el índice de liquidez, el margen de beneficio neto, el retorno sobre la inversión (ROI) y el periodo de recuperación de la inversión (PRI). Estos KPI proporcionan una medida objetiva del desempeño financiero de la empresa y ayudan a identificar áreas de mejora.

6. Análisis de Sensibilidad y Escenarios: Realizar análisis de sensibilidad y escenarios para evaluar el impacto de cambios en variables clave, como precios, costos o volumen de ventas, en la salud financiera de la empresa. Esto ayuda a anticipar y prepararse para posibles riesgos y oportunidades en el futuro.

Al utilizar estas herramientas de manera integrada y sistemática, Registra-2 puede planificar eficazmente su estrategia financiera y monitorear su ejecución para garantizar una gestión financiera sólida y sostenible a largo plazo.

3

1. Presupuestos:

- Presupuesto Operativo: Proyecta los ingresos y gastos de operación.

- Presupuesto de Capital: Planifica las inversiones en activos fijos.

- Presupuesto de Tesorería: Monitorea el flujo de efectivo para asegurar la liquidez.

2. Estados Financieros:

- Estado de Resultados: Muestra los ingresos y gastos para determinar la rentabilidad.

- Balance General: Proporciona una instantánea de los activos, pasivos y patrimonio.

- Estado de Flujo de Efectivo: Monitorea las entradas y salidas de efectivo.

3. Análisis Financiero:

- Análisis de Variaciones: Compara las diferencias entre el presupuesto y los resultados reales.

- Análisis de Ratios Financieros: Evalúa la salud financiera a través de indicadores como liquidez, solvencia, rentabilidad y eficiencia.

- Punto de Equilibrio: Determina el nivel de ventas necesario para cubrir todos los costos.

4. Software de Gestión Financiera:

- ERP (Enterprise Resource Planning): Sistemas integrados que manejan todas las áreas financieras y operativas de la empresa.

- Software de Contabilidad: Registra y procesa transacciones financieras.

- Herramientas de Análisis y Reportes: Como Microsoft Excel, Power BI, Tableau para crear reportes financieros y visualizaciones.

5. KPIs (Key Performance Indicators):

- Indicadores clave para medir el desempeño financiero y operativo, como margen de ganancia, retorno sobre la inversión (ROI), días de ventas pendientes de cobro (DSO), entre otros.

6. Tableros de Control (Dashboards):

- Herramientas visuales que resumen los KPIs y otros indicadores financieros críticos en tiempo real, facilitando el monitoreo y la toma de decisiones.

7. Planificación de Escenarios:

- Creación de diferentes escenarios financieros (optimista, pesimista, moderado) para prepararse para posibles variaciones en el desempeño.

8. Auditorías y Revisiones Internas:

- Evaluaciones periódicas para asegurar que los controles financieros estén funcionando correctamente y que se sigan los procedimientos establecidos.

9. Comités Financieros:

- Grupos dentro de la organización responsables de revisar y aprobar las decisiones financieras importantes.

10. Reuniones Regulares de Revisión Financiera:

- Reuniones periódicas para revisar el desempeño financiero, discutir variaciones y ajustar el plan según sea necesario.

Estas herramientas y métodos permiten a los emprendedores y gerentes monitorear, evaluar y ajustar el plan financiero de manera efectiva, asegurando la sostenibilidad y el crecimiento del emprendimiento.

Control de ferescat and landed. Controlar informe económico del proyecto que interactúe con las curvas de avance temprana o tardía (incluye curva de costos) controlar el flujo de caja.

Evaluar riegos asociados al plan financiero.

Donde nos auxiliamos en presupeustos, balance general, estados de resultados, flujo de efectivo, y obtenemos la rentabilidad de cada proyecto y de la empresa en si

1. Business Intelligence (BI): Plataformas como Tableau y Power BI ayudan a visualizar datos financieros en tiempo real, facilitando la toma de decisiones informadas^.

2. ERP : Sistemas como SAP y Oracle ERP integran todas las funciones financieras de una empresa, proporcionando una visión completa y actualizada de su estado financiero.

3. Análisis Predictivo: Herramientas como IBM Watson y SAS permiten anticipar tendencias y cambios en el mercado, ayudando a ajustar los planes financieros de manera proactiva

Estas herramientas ayudan a mantener un control riguroso de nuestras finanzas y también permiten adaptarnos rápidamente a los s cambios del entorno económico.

Realizamos informes mensuales que comparan los resultados reales con los presupuestos establecidos. Las reuniones periódicas del equipo financiero ayudan a ajustar las estrategias según sea necesario contra los KPIs.

Herramientas de Análisis Financiero

• Hojas de cálculo: Excel sigue siendo una herramienta indispensable para crear modelos financieros detallados. Puedes calcular flujos de caja proyectados, valor presente neto (VPN), tasa interna de retorno (TIR), entre otros indicadores clave.

• Software financiero especializado: Existen programas como QuickBooks, SAP, o software más específicos para inversiones, que ofrecen funcionalidades avanzadas para la gestión financiera y la creación de escenarios.

• Calculadoras financieras: Herramientas en línea o aplicaciones móviles que permiten realizar cálculos rápidos de rentabilidad, amortización de préstamos, etc.

Herramientas de Análisis de Mercado

• Análisis PESTEL: Esta herramienta nos ayuda a evaluar el entorno político, económico, social, tecnológico, ecológico y legal en el que opera tu negocio.

• Análisis FODA: Permite identificar las fortalezas, oportunidades, debilidades y amenazas de tu proyecto.

• Análisis de la competencia: Nos ayuda a conocer a nuestros competidores y a identificar la ventaja competitiva.

• Estudios de mercado: Proporcionan información detallada sobre el mercado objetivo, sus necesidades y tendencias.

Herramientas de Gestión de Proyectos

• Diagramas de Gantt: Visualizan las tareas, plazos y dependencias de un proyecto, facilitando la planificación y el seguimiento.

• Metodologías ágiles: Permiten gestionar proyectos de manera flexible y adaptativa, lo que es especialmente útil en entornos cambiantes.

• Software de gestión de proyectos: Herramientas como Trello, Asana o Monday.com ofrecen funcionalidades para la colaboración en equipo, seguimiento de tareas y gestión de proyectos.

1. Proyección de ingresos por cliente incluyendo monto total y plazo de ingreso.

2. Proyección de costos (recursos humanos, gastos directos y gastos indirectos).

3. 3 Proyección de tasas de rentabilidad por hora.

4. 4. Hojas de asignación de personal para administración de loslas asignaciones.

1. Software de Gestión Financiera: Implementamos plataformas que nos permiten llevar un control detallado de los ingresos, egresos y flujo de caja, facilitando la toma de decisiones basadas en datos precisos. Odoo

2. Proyecciones Financieras: Utilizamos modelos de proyección para prever ingresos y gastos, especialmente en áreas de alto crecimiento como cirugía dental y radiografías, permitiendo ajustar el capital de trabajo según las necesidades.

3. KPI Financieros: Medimos el desempeño a través de indicadores clave como el margen de beneficio, rotación de inventarios y cuentas por cobrar, lo que facilita el monitoreo constante del plan.

Estas herramientas nos aseguran que las decisiones financieras estén alineadas con los objetivos de crecimiento y sostenibilidad de la clínica.

Estas herramientas me ayudan a gestionar de manera eficaz los recursos, los plazos y los objetivos.

Magda Arciniegas

1. Análisis financiero: Evaluación análisis de estados financieros como el balance general y el estado de resultados. Esto nos ayudará a identificar áreas de mejora y tomar decisiones informadas

2. Presupuestos y proyecciones financieras: Establecer metas financieras a corto y largo plazo y seguimiento de los gastos para evitar desviaciones. Las proyecciones financieras nos permiten prever el futuro financiero de la empresa y ajustar las estrategias según sea necesario

3. Flujo de caja: Monitorear la cantidad de efectivo que entra y sale de la empresa en un período determinado. Esto nos ayudará a identificar posibles problemas de liquidez y tomar medidas para evitarlos

4. Análisis de sensibilidad y escenarios: Evalúa cómo diferentes variables pueden afectar el negocio. Esto nos permite prepararnos para diversos escenarios y ajustar los planes en consecuencia

5. Software de gestión financiera: Utiliza herramientas para llevar un control detallado de tus finanzas, automatizar procesos y generar informes financieros precisos

6. Indicadores clave de rendimiento (KPIs): Define y monitorea KPIs financieros como el margen de beneficio, el retorno sobre la inversión (ROI) y la rotación de inventarios para medir el desempeño de tu negocio y tomar decisiones basadas en datos

Utilizo herramientas de: proyección de flujos de caja con indicadores de rentabilidad VAN y TIR, para ver si es rentable o no el negocio, o cuánto debo vender mínimo para poder que sea rentable el negocio.

Herramientas para el Análisis Financiero

• Hojas de cálculo: Programas como Excel permiten modelar flujos de caja, calcular indicadores clave como el Valor Presente Neto (VPN) y la Tasa Interna de Retorno (TIR).

• Software financiero: Plataformas como QuickBooks o SAP facilitan la gestión de cuentas, proyecciones financieras y simulaciones de escenarios.

• Calculadoras financieras: Aplicaciones móviles o herramientas en línea permiten realizar cálculos rápidos de rentabilidad, amortización de préstamos y otros indicadores clave.

Herramientas para el Análisis de Mercado

• Análisis PESTEL: Evalúa factores políticos, económicos, sociales, tecnológicos, ambientales y legales que pueden afectar el negocio.

• Análisis FODA: Identifica las fortalezas, oportunidades, debilidades y amenazas de un proyecto para tomar mejores decisiones estratégicas.

• Estudios de mercado: Proporcionan información sobre el público objetivo, tendencias y demanda del sector.

• Análisis de la competencia: Permite conocer a los competidores y definir una ventaja competitiva clara.

Herramientas para la Gestión de Proyectos

• Diagramas de Gantt: Ayudan a visualizar la planificación, duración y dependencias de las tareas dentro de un proyecto.

• Metodologías ágiles: Permiten una gestión flexible y adaptativa de proyectos, ideal para entornos cambiantes.

• Software de gestión de proyectos: Herramientas como Trello, Asana o Monday.com facilitan la colaboración en equipo, la asignación de tareas y el seguimiento del avance.

Con estas herramientas, cualquier empresa puede mejorar su planificación, optimizar su gestión financiera y asegurar una estrategia bien fundamentada para su crecimiento

También se tienen definidos indicadores estratégicos, los cuales se monitorean con frecuencias para garantizar el cumplimiento de los retos planificados

1. Presupuesto Empresarial

• Objetivo: Establecer las expectativas de ingresos, costos y gastos durante un período específico (mensual, trimestral, anual).

• Herramientas:

  • Excel o Google Sheets: Plantillas para presupuestos que permiten registrar y monitorear los flujos de efectivo.

  • Software de contabilidad como QuickBooks, Xero o Zoho Books, que te ayudan a crear presupuestos detallados y hacer un seguimiento continuo de las finanzas.

2. Análisis de Flujo de Caja (Cash Flow)

• Objetivo: Proporcionar una visión clara de las entradas y salidas de dinero para asegurar la liquidez de la empresa.

• Herramientas:

  • Plantillas de flujo de caja: Puedes crear plantillas en Excel o usar software de contabilidad para generar reportes automáticos de flujo de caja.

  • Aplicaciones como Float o Fathom: Ayudan a gestionar y proyectar flujos de efectivo.

3. Análisis de Rentabilidad

• Objetivo: Evaluar la rentabilidad de las inversiones y actividades operativas del negocio.

• Herramientas:

  • Ratios financieros: Como el margen de beneficio, el retorno sobre la inversión (ROI) y el margen operativo.

  • Excel o Google Sheets: Para calcular estos ratios y analizar la rentabilidad en tiempo real.

4. Planificación Financiera a Largo Plazo (Forecasting)

• Objetivo: Establecer proyecciones de ingresos, gastos e inversiones futuras basadas en datos históricos y expectativas de crecimiento.

• Herramientas:

  • Herramientas de forecasting como Adaptive Insights: Ayudan a crear proyecciones financieras precisas a largo plazo.

  • Excel: Utilizando fórmulas y análisis de tendencias para proyectar ingresos y egresos futuros.

5. Análisis de Punto de Equilibrio (Break-Even Analysis)

• Objetivo: Determinar el nivel de ventas necesario para cubrir todos los costos y empezar a generar ganancias.

• Herramientas:

  • Excel o Google Sheets: Para calcular el punto de equilibrio, considerando los costos fijos y variables.

6. Dashboard Financiero (Tablero de Control)

• Objetivo: Monitorear los indicadores financieros clave de forma visual y en tiempo real.

• Herramientas:

  • Power BI, Tableau, o Google Data Studio: Estas herramientas permiten crear dashboards que integran datos de diversas fuentes para dar una vista global del estado financiero.

  • QuickBooks o Xero: Muchas plataformas de contabilidad incluyen opciones de dashboards financieros integrados.

7. Software de Contabilidad

• Objetivo: Gestionar las finanzas de la empresa de manera eficiente, automatizando el proceso de registro de ingresos, gastos, facturación y conciliación bancaria.

• Herramientas:

  • QuickBooks, Xero, Zoho Books: Estos programas ofrecen funcionalidades para planificar y hacer un seguimiento continuo del estado financiero de la empresa.

8. Indicadores Financieros Clave (KPIs)

• Objetivo: Establecer y monitorear indicadores clave de desempeño financiero.

• Herramientas:

  • Excel o Google Sheets: Para rastrear KPIs financieros específicos.

  • Tableros de control (Dashboards) en plataformas como Power BI, que te permiten visualizar KPIs financieros clave.

9. Plan de Inversiones y Financiación

• Objetivo: Planificar y monitorear las inversiones en activos, recursos y proyectos, y cómo se financiarán (capital propio, deuda, etc.).

• Herramientas:

  • Software de gestión de proyectos como Trello o Asana, que puede ayudarte a hacer un seguimiento de las inversiones y su progreso.

  • Excel: Para registrar y hacer un seguimiento de las inversiones realizadas.

10. Auditoría y Control Interno

• Objetivo: Verificar que el plan financiero se esté cumpliendo correctamente y tomar acciones correctivas si es necesario.

• Herramientas:

  • Software de auditoría interna como AuditBoard.

  • Herramientas de control de calidad y gestión de riesgos como SAP o ERP (Enterprise Resource Planning).

Estas herramientas te permitirán tener una visión clara y controlada de las finanzas de tu emprendimiento agrícola, ayudando a tomar decisiones estratégicas informadas para alcanzar tus objetivos a corto y largo plazo.

1. Software de contabilidad y ERP como SAP u Oracle, que ayudan a gestionar finanzas, costos e ingresos.

2. Hojas de cálculo (Excel/Google Sheets) para realizar proyecciones y análisis detallados.

3. Herramientas de gestión de proyectos (como Asana o Trello) para coordinar actividades relacionadas con el plan financiero.

4. Análisis de datos y Business Intelligence (BI), utilizando herramientas como Tableau o Power BI, para monitorear métricas clave.

5. Modelos de proyección financiera basados en Excel u otros programas, para proyectar ingresos y costos.

6. Software de planificación y presupuesto como Adaptive Insights, que facilita la gestión de presupuestos y ajustes en tiempo real.

Estas herramientas, junto con un enfoque analítico y colaborativo, permiten ajustar y seguir de cerca el plan financiero de la empresa.

• Excel o Google Sheets: Muy flexibles, permiten crear presupuestos, proyecciones, y gráficos personalizados.

• Plantillas financieras disponibles que puedes adaptar a tus necesidades.

2. Software de Gestión Financiera Personal o Empresarial

• Mint (personal): Para presupuestos, seguimiento de gastos, y objetivos financieros.

• YNAB (You Need A Budget) (personal): Muy buena para control de presupuestos y hábitos de ahorro.

• QuickBooks (empresas pequeñas/medianas): Contabilidad, facturación, seguimiento de ingresos y gastos.

• Wave (empresas pequeñas): Gratis, incluye contabilidad y seguimiento financiero.

3. Aplicaciones de Planificación Financiera

• Personal Capital: Para finanzas personales y seguimiento de inversiones.

• Toshl Finance: Seguimiento de gastos y presupuestos con interfaz sencilla.

4. Herramientas de Proyección y Modelado Financiero

• PlanGuru: Para empresas que necesitan proyecciones financieras avanzadas.

• LivePlan: Planificación empresarial con seguimiento de métricas clave.

5. Herramientas para Seguimiento de Inversiones

• Morningstar o Yahoo Finance: Para análisis y seguimiento de cartera.

• Plataformas de brokers que ofrecen reportes y alertas personalizadas.

1) Administración de Proyectos.

2) Excel, para analizar en avance de las inversiones.

3) ERP de Contabilidad que permite ver el registro de gasto en facturas.

4) Sistema de Proyección de Ventas

• Excel: mediante flujos, presupuestos que se manejan por proyecto y uno general con el fin de dar seguimiento al estatus financiero de la empresa y los apalancamientos o necesidades que se puedan presentar a lo largo del tiempo.

• Software contable, donde se almacena toda la información día a día y el cual nos permite realizar la situación financiera y económica de la empresa

• Power BI, para análisis de datos.

Juan Carlos Fernandez

Excel o Google Sheets - Perfecto para proyecciones, simulaciones y cash flow. Flexible y barato.

Zoho - Software contable en la nube. Ideal para registros de balance, ingresos, gastos y obtener reportes financieros claros y rápidos.

Power BI - Herramienta de visualización que transforma data financiera en gráficos interactivos para toma de desicion y monitoreo de metricas en dashboards.

No sirve de nada tener un plan financiero si no le das seguimiento de cerca.

1. SAP modulo de proyectos

2. Excell para seguimiento mensual

3. Smartsheet 

atte

CRM

Sap

Power BI

Command

Indicadores semanales y mensuales "Kpis"

Tableros de metas.

Son muy importantes para asegurar la ejecución, tiene un mejor control de nuestro capital de trabajo y poder alcanzar los resultados de la proyecciones de ventas que tenemos estimadas.

Preguntar a ChatGPT

-Hojas de calculo y tableros para el monitoreo de planes financieros

-modelos financieros personalizados.

Proyecciones de flujo de caja trimestrales y mensuales para anticipar déficits o excedentes.

Análisis de escenarios y sensibilidad usando variables clave: tarifas EPS, ocupación de camas, costos de insumos médicos.

Indicadores financieros clave (KPI) definidos desde el inicio: margen neto, rotación de cartera, liquidez, costo por paciente.

Software de gestión contable y financiera integrado con facturación y compras (por ejemplo: SAP Business One, Siigo, Ekon, Odoo).

Se realizan Flujos de fondos, se monitorean los KPIs con herramientas de monitoreo. Se efectúan auditorias y revisión de escenarios.

1. Presupuestos: para proyectar ingresos y gastos, establecer metas y comparar contra resultados reales.

2. Flujo de caja proyectado: para anticipar posibles problemas de liquidez y tomar decisiones preventivas.

3. Análisis de estados financieros: para evaluar rentabilidad, eficiencia y sostenibilidad del negocio a través de indicadores clave.

Data warehouse & ETL

BI para finanzas

Tesorería/TMS

4. Gobernanza

5. KPIs financieros “no negociables”

6. Checklist mensual de control (plantilla rápida)

Power BI
Permite visualizar en tiempo real la ejecución del plan financiero, conectando fuentes de datos (SAPB1) y generando reportes interactivos como dashboards, para un mejor control.

SAP Business One
SAPB1 cuenta con módulos de contabilidad, presupuestos y reportes financieros, lo que la convierte en una herramienta muy efectiva para llevar estos procesos.