1.¿A qué se deben los fraudes bancarios?

2.¿Cómo se pueden evitar los fraudes bancarios ?

3.Investiga un caso de fraude bancario real

• A factores externos, como hakerck's .

• Falla el los procesos de control .

• Colusión de los funcionarios con delincuentes

2. ¿Cómo se pueden evitar los fraudes bancarios ?

• Para evitar los fraudes bancarios, es importante educarse sobre las estafas comunes, verificar la autenticidad de los mensajes que recibes, utilizar contraseñas fuertes y únicas, activar la autenticación de dos factores, monitorear regularmente tus cuentas y mantener tu software y antivirus actualizados.

3. Investiga un fraude real Bancario.

https://youtu.be/qc0lm9lCQ5Y?si=edZP22uuFDF3-rYz

1. Los fraudes bancarios suelen ocurrir por factores humanos y tecnológicos generando robos cibernéticos.

2. A la falta de seguridad en las plataformas digitales.

3. Engaños y manipulación

4. Falta de educación financiera del público.

2.¿Cómo se pueden evitar los fraudes bancarios ?

Concientizar al cliente

Utilizar contraseñas seguras evitando que sean fechas de cumpleaños o DNI

Estar atentos al pishinh

Activar las notificaciones de tu banco

Revisar regularmente tu estado de cuenta teniendo la facilidad de tu banca móvil.

Evitar utilizar redes de WIFI publicas para operaciones.

3.Investiga un caso de fraude bancario real

Los fraudes bancarios por llamada telefónicas ocurren cuando los estafadores se hacen pasar por empleados del Banco para obtener información personal. Usan tácticas como falsificas números de teléfono y ofrecer beneficios falsos. Para evitarlos, es importante no compartir datos por teléfonos y verificar directamente con el banco.

¿Como se pueden evitar los fraudes bancarios?

Para evitar fraudes bancarios por llamada telefónica no compartas información personal verifica las llamadas llamando directamente al banco, desconfía de urgencias, no confíes en el identificador de llamas, bloquea números desconocidos y activa la autentificación en dos pasos.

Grupo3

los fraudes bancarios ocurren debido a la vulnerabilidad tecnológica, el comportamiento humano y la falta de medidas preventivas o educación sobre seguridad financiera.

Robo de identidad y apropiación de cuentas

(te solicitan datos personales)

2. ¿Cómo se pueden evitar los fraudes bancarios?

No brindar información personal

Llamar directamente al banco, para corroborar los datos reales  

3.Investiga un caso de fraude bancario real

Clonación de tarjeta

Los delincuentes utilizan dispositivos en los cajeros automáticos para copiar la información de las tarjetas de los clientes por la falta de medidas de seguridad en los equipos que puede hacer que los usuarios sean vulnerables a malware que roba información financiera caso que se menciona de un jugador de cristal que perdió $2,000 debido a la clonación de su tarjeta de débito.

Los fraudes bancarios ocurren principalmente porque los estafadores utilizan técnicas engañosas para obtener acceso a la información financiera de las personas. Algunas de las causas más comunes:

• Fraude interno

• adquisición de cuentas

• robo de identidad

2. ¿Cómo se pueden evitar los fraudes bancarios ?

Para protegerse de los fraudes bancarios es importante:

• No compartir información personal: Nunca reveles contraseñas, números de tarjetas o datos bancarios por teléfono, correo electrónico o mensajes de texto, incluso si parecen ser de una fuente confiable

• Usar contraseñas seguras: Crea contraseñas complejas y cámbialas regularmente. Evita usar la misma contraseña para múltiples cuentas.

3. Investiga un caso de fraude bancario real

Ciberdelincuencia en Perú aumentó un 40% en 2024: más de 42 mil denuncias por delitos informáticos.

En el 2024 los ciberdelincuentes robaron un total 90 millones de soles solo en Lima Metropolitana, y en lo que va del 2025, ya se ha reportado más de 3 millones de soles robados por estafas digitales, según información del Sistema Informático de Denuncias Policiales (Sidpol) a la que accedió en exclusiva RPP Data.

Jesús Bravo, un ciudadano de 28 años, fue víctima de estos delitos cuando su cuenta de WhatsApp fue hackeada y los delincuentes se hicieron pasar por él para solicitar dinero a sus contactos. “Empezaron a escribir a todos mis contactos pidiendo dinero, y uno de ellos sí les prestó una suma de 200 soles. También me llamaron haciéndose pasar por soporte de Apple y pidiéndome mis datos, pero no accedí porque ya tengo conocimiento de cómo operan”, contó a RPP.

https://rpp.pe/peru/actualidad/fraudes-digitales-y-suplantacion-de-identidad-alarmantes-cifras-de-la-pnp-revelan-el-impacto-de-la-ciberdelincuencia-en-peru-noticia-1620466

*Angeles Quispe

*Piero

*Dafnne remicio

1-¿A qué se deben los fraudes bancarios ?

Los fraudes bancarios se deben a factores como la cibercriminalidad (phishing, malware), la negligencia de los usuarios (compartir datos sensibles), falta de medidas de seguridad en los bancos, ingeniería social (manipulación de personas para obtener información), mal manejo de datos internos y falta de educación financiera. También pueden ser causados por sistemas de pago inseguros o vulnerabilidades tecnológicas.

2-¿Cómo se pueden evitar los fraudes bancarios?

Para evitar fraudes bancarios, es importante usar contraseñas fuertes, activar la autenticación en dos pasos, no compartir información personal en canales no seguros, verificar sitios web y correos electrónicos, mantener actualizado el software y antivirus, revisar las cuentas con regularidad y educarse sobre técnicas de fraude.

Caso fraude bancario:

(Fraude bancario en Pucallpa cajera del banco BBVA)

María Cristina Chávez, empleada del Banco Continental BBVA, fue detenida por realizar depósitos fraudulentos y ocultar dinero en efectivo. Tras detectar irregularidades, la gerente revisó las cámaras de seguridad y descubrió que Chávez efectuaba depósitos sin clientes ni dinero físico. Se incautaron objetos y 50.000 soles en efectivo, y se identificó un faltante de más de 300.000 soles. La Fiscalía la acusó de hurto agravado, con una posible pena de hasta 15 años de prisión. Las investigaciones continúan, y se sospecha que podría haber más implicados.

Los fraudes bancarios por llamada telefónicas ocurren cuando los estafadores se hacen pasar por empleados del Banco para obtener información personal. Usan tácticas como falsificas números de teléfono y ofrecer beneficios falsos. Para evitarlos, es importante no compartir datos por teléfonos y verificar directamente con el banco.

¿Como se pueden evitar los fraudes bancarios?

Para evitar fraudes bancarios por llamada telefónica no compartas información personal verifica las llamadas llamando directamente al banco, desconfía de urgencias, no confíes en el identificador de llamas, bloquea números desconocidos y activa la autentificación en dos pasos.

Los fraudes bancarios se pueden dar de 2 modalidades:

• Interno: En caso de los internos se da dentro de la empresa, donde los empleados, se aprovechan de la información confidencial de los clientes de la entidad financiera.

• Externo: En cuanto a los externos, suceden fuera de la empresa, donde se puede dar un robo de identidad, robo de datos personales y bancarios.

  
  

2.- ¿Cómo se pueden evitar los fraudes bancarios?

Para evitar los fraudes bancarios, tanto los clientes como las entidades financieras, deben realizar medidas preventivas y tecnológicas.

1.¿A qué se deben los fraudes bancarios?

1. Los fraudes bancarios suelen ocurrir por factores humanos y tecnológicos generando robos cibernéticos.

2. A la falta de seguridad en las plataformas digitales.

3. Engaños y manipulación

4. Falta de educación financiera del público.

   
   

2.¿Cómo se pueden evitar los fraudes bancarios ?

1. Concientizar al cliente

2. Utilizar contraseñas seguras evitando que sean fechas de cumpleaños o DNI

3. Estar atentos al pishing

4. Activar las notificaciones de tu banco

5. Revisar regularmente tu estado de cuenta teniendo la facilidad de tu banca móvil.

6. Evitar utilizar redes de WIFI publicas para operaciones.

   
   

3.Investiga un caso de fraude bancario real

1. María Ester Bravo, de 69 años, ha sufrido un calvario desde fines del año pasado. Según su hijo, Erick Slater, todo comenzó en diciembre de 2024 cuando María Ester renovó su tarjeta en una tienda Ripley en Rancagua. Aunque recibió su nueva tarjeta, la antigua no le fue devuelta. Luego, en enero de 2025, delincuentes solicitaron dos avances digitales en el Banco Ripley por un total de $2,2 millones. Además, el 21 de enero, los mismos delincuentes abrieron una cuenta corriente digital en el Banco Bci con los datos de María Ester, burlando las medidas de seguridad

• Falta de conocimiento sobre fraudes ya sea vía telefónica o mensajes.

• Mala supervisión de los procesos operativos internos.

  
  

2.¿Cómo se pueden evitar los fraudes bancarios?

• No dar información de contraseñas,claves secretas,correos Email.

• No ingresar al links o páginas no conocidas.

  
  

• Realizando denuncias por pérdida de tarjetas o DNI.

  
  

Caso de Fraude:

Los trabajadores del banco,por baja presión de cumplir las metas,crearon más de 1 millón de cuentas bancarias a nombres de sus clientes.