💬 Práctica Aplicada - Foro NetSelfie - Estándares internacionales - BLOQUE II by ADEN - Transformación https://padlet.com/transformacion/1ngvd0guc1h6b8ca ¿Es posible pensar en un mundo sin bancos? ¿La tecnología aplicada a la banca tradicional, realmente podría traernos soluciones que hoy la banca tradicional no trae? en-us 2023-09-12 19:46:59 UTC 2026-05-09 18:38:25 UTC hello@padlet.com https://padlet-uploads.storage.googleapis.com/1150400361/8bc53cd43e063c60d012fd4fec24eef3/pericles_en_rojo.png Me es dificili imaginar un mundo sin bancos, si bien es cierto la tecnologia nos ha traido mejoras y herramientas de mayor facilidad, el factor humano es siempre necesario. La experiencia humana no ha enseñado que el mundo no es blanco y negro, se debe implementar otros factores. https://padlet.com/transformacion/1ngvd0guc1h6b8ca/wish/3188644175 2024-10-26 19:39:37 UTC https://padlet.com/transformacion/1ngvd0guc1h6b8ca/wish/3188644175 Práctica Aplicada - Foro NetSelfie - Estándares internacionales - BLOQUE II https://padlet.com/transformacion/1ngvd0guc1h6b8ca/wish/3494194778 Uno de los papers más comunes que veo en fintechs es la famosa Política de Prevención del Lavado de Dinero. Se baja de internet, se adapta apenas, se cambia el nombre de la empresa y se guarda en una carpeta que dice "Compliance 2023".

En teoría, está todo:

  • Un oficial de cumplimiento designado (aunque nadie sabe bien qué hace).

  • Un formulario KYC (copiado de un banco).

  • Un compromiso de revisar operaciones sospechosas.

En la práctica:

  • Nadie reporta nada porque nadie sabe cómo ni para qué.

  • El oficial de cumplimiento es también el CTO y no tiene tiempo.

  • Los usuarios se verifican rápido para no perder conversiones, sin mirar demasiado.


]]> 2025-06-18 05:14:29 UTC https://padlet.com/transformacion/1ngvd0guc1h6b8ca/wish/3494194778 Karen Rivas https://padlet.com/transformacion/1ngvd0guc1h6b8ca/wish/3587766006 A lo largo de mi experiencia profesional no he tenido la oportunidad de encontrar un programa de compliance cosmético, pero si bien es cierto la tecnología trae muchos beneficios, no es menos cierto que a través de la tecnología se pueda adaptar una política de compliance que no haya sido diseñada para el rubro en especial de la empresa y que por ende no sea de una buena aplicabilidad.

]]> 2025-09-16 14:01:45 UTC https://padlet.com/transformacion/1ngvd0guc1h6b8ca/wish/3587766006 Papers Compliance https://padlet.com/transformacion/1ngvd0guc1h6b8ca/wish/3628208240 "El Papers Compliance" más común es el Código de Conducta, este debe estar integrado en el programa de Compliance, recordemos que Los "Papers de Compliance" son el conjunto de la documentación formal y de respaldo que demuestran que una empresa no solo ha diseñado un programa, sino que lo ha implementado, gestionado, monitoreado y actualizado de manera efectiva. El código de conducta define define la cultura de cumplimiento y las reglas de comportamiento para todos los empleados, es aquel que debe ser apoyado por la alta dirección para el seguimiento e implementación del programa de compliance.

]]> 2025-10-12 13:01:51 UTC https://padlet.com/transformacion/1ngvd0guc1h6b8ca/wish/3628208240 Antonella Gaitán https://padlet.com/transformacion/1ngvd0guc1h6b8ca/wish/3692315574 A lo largo de mi experiencia profesional no he tenido la oportunidad de encontrar un programa de compliance cosmético, espero algún dia encontrar esto y poner a prueba mis conocimientos

]]> 2025-11-20 17:08:26 UTC https://padlet.com/transformacion/1ngvd0guc1h6b8ca/wish/3692315574 Papers Compliance https://padlet.com/transformacion/1ngvd0guc1h6b8ca/wish/3737718375 Considero que sí, de alguna manera nos hemos topado con los papers compliance, para mí la principal es la base normativa que servirá de soporte para crear la política de compliance de la organización, una característica es su obligatoriedad y legalidad.

]]> 2026-01-05 01:56:33 UTC https://padlet.com/transformacion/1ngvd0guc1h6b8ca/wish/3737718375 Paper compliance https://padlet.com/transformacion/1ngvd0guc1h6b8ca/wish/3904963254 En mi experiencia en el sector privado solo observé ese tipo de política en la política conoce a tu cliente, ley 23 de 2015, pero muy básico- En cambio en el sector privado se he tenido actuación respecto a advertir futuras irregularidades, y detectar violaciones a la normas. nuestra guia es la Ley 38 de 2000, articulos 34, 36, 47 y 48.

]]> 2026-05-09 18:38:24 UTC https://padlet.com/transformacion/1ngvd0guc1h6b8ca/wish/3904963254