# data[].attributes.headline
Texas undersøgt forsikringssvindel
tilfælde i 2013 ved Koyal Group Training Services

 

# data[].attributes.subject
Texas undersøgt forsikringssvindel
tilfælde i 2013 ved Koyal Group Training Services

 

# data[].attributes.body
Texas undersøgt mere end 550 forsikringssvindel tilfælde i 2013

Texas Department af forsikring svig enhed åbnede undersøgelser af mere end 550 forsikringssvindel tilfælde i 2013.

Mere end $10,3 millioner i forsikringssvindel blev identificeret i straffesager, der henvises til retsforfølgning i 2013, departementet sagde. Ret-bestilt restitution for sager, der nåede sidste pådømmelse i samme periode udgjorde mere end $7,5 millioner.

"Mængden af forsikring svig begået i Texas voksende og ordninger til at gøre falske påstande for forsikringsydelser bliver mere komplekse," sagde Texas forsikring kommissær Julia Rathgeber. "Jeg vil gerne takke lokale anklagere til deres flittige bestræbelser på at bekæmpe svig med alle de værktøjer til deres rådighed. Sammen, kan vi bygge en stærk linje i forsvar mod disse forbrydelser."

Disse er af svig top 10 tilfælde for 2013:

• Mike Klein gemt kontinuerlig skade fordringer med hans helbred forsikringsselskabet efter hans pensionering fra San Antonio brandvæsen. Klein smedet papirarbejde fra sin læge og vejleder til støtte for påstandene. Klein erklærede sig skyldig til forsikringssvindel, en anden grad felony. Han blev dømt til 120 måneder udskudt pådømmelse og beordret til at betale $2.000 i bøder og $117,140 i tilbagelevering.

• George Martinez var ansat af flere arbejdsgivere, mens han modtog arbejdsskade fordele efter at være såret på sin primære tjenestested. Martinez ikke anmelde hans arbejdsskade forsikring carrier af hans andre beskæftigelse som krævet ved lov. Martinez erklærede sig skyldig til forsikringssvindel og blev dømt til 48 måneder udskudt pådømmelse. Han blev også pålagt at betale $2.000 i bøder og $7,196 i tilbagelevering.

• Christopher Purser og Robert S. Mills solgt fiktive søforsikring til ejeren af Shoreline krydstogter i Lake George, NY. Når krydstogtskib Ethan Allen sank og dræbte 20 ældre turister, blev firmaet tilbage med ingen gyldig forsikringsdækning. Purser og Mills sig skyldig i USA 's føderale domstol-Southern District of Texas til federal afgifter stammer fra en undersøgelse af svig TDI, Internal Revenue Service, og Federal Bureau of Investigation. Purser blev idømt 188 måneder i fængsel. Mills blev dømt til 120 måneder i fængsel og blev beordret til at betale 2,45 millioner dollars i erstatning.

• I Dallas County, Sylvia Leyva-Talamantes faktureret blå kors og blåt skjold for 110 sundhedsanprisninger for tjenester, der ikke blev gengivet. Hun modtog mere end $28,131 i fordele fra disse falske påstande. Leyva-Talamantes erklærede sig skyldig til forsikringssvindel, en anden grad felony. Hun modtog 120 måneder udskudt pådømmelse og blev beordret til at betale $2.000 i bøder og $28,131 i tilbagelevering.

• Leslie Ray Collins i Sugar Land, også en tidligere forsikringsagent hvis licens blev tilbagekaldt i 2009, indsamlet forsikringspræmier for fiktive bolig- og erhvervsejendomme forsikringspolicer, som han skabte. Collins mislykkedes at sende præmierne til et forsikringsselskab til at binde gyldig dækning, men i stedet bruges midler til personlig fordel. Han også opnåede premium finansieringsaftaler på falske politikker og holdt disse midler. Collins brugte midlerne i en erhvervsejendomme fidus, der har resulteret i tab af flere millioner af dollars til investorer. Harris County 338. byretten dømt Collins i en første grads felony af fejlagtig anvendelse af betroede ejendom med værdi på mere end $200.000 og dømte ham til 12 år i fængsel. Retten beordrede også betaling af $162,424 i tilbagelevering. Denne sag blev indledt af en klage til TDI svindel enhed.

• Francke "Larry" Omoyele stillet som ejeren/operatøren af Rose træ medicinsk klinik og forårsaget forskellige advokater til at indgive falske påstande med forskellige forsikringsselskaber for behandling af patienter angiveligt såret i auto ulykker. Hverken klinikken eller patienter ved navn på de forsikringskrav eksisterede. Forsikringsselskaber betalt i alt $114,382 til enten Rose træ klinik, advokater, eller at folk angiveligt involveret i ulykkerne. Omoyele gik til retssagen og blev dømt for forsikringssvindel, en første grads felony. Han blev dømt til 84 måneder i fængsel og beordret til at betale $131,182 i tilbagelevering.

• Tidligere forsikring agent Leon "Randy" Sinclair III af Houston overbevist om mere end 30 ældre gæster at likvidere forsikringsprodukter og andre aktiver og placere provenuet i velgørende gave livrente konti. Sinclair derefter handlede mere end 16 millioner dollars fra regnskaberne. En Harris County District Court dømt Sinclair af første grad felony fejlagtig anvendelse af betroede ejendom og dømte ham til 20 år i fængsel. Overbevisning fulgt en 16-måned TDI svindel enhed undersøgelse.

• Sylvia Vazquez indsendt falske kræft behandling krav til hendes forsikringsselskab, når i virkeligheden ikke var hun blevet behandlet for kræft. Vazquez erklærede sig skyldig til forsikringssvindel, en tredje grad felony, og blev dømt til 120 måneder udskudt pådømmelse, 120 timers samfundstjeneste, og blev beordret til at betale $50,025 i tilbagelevering.

• Tidligere licenseret escrow officer Pearl J. Whitworth af Huffman omstilles svigagtigt kundemidler til et Texas selskab som Whitworth var den registrerede ejer. Tretten bankoverførsler, Sammentælling mere end $299,000, var lavet af afsnit selskab business konto hvor Whitworth arbejdede til sin personlige bankkonto. Hun blev erklærede sig skyldig i første grad felony tyveri, dømt til 120 måneder Kriminalforsorgen, og at betale det fulde beløb af bankoverførsler i tilbagelevering. TDI tilbagekaldt Whitworth's escrow officer licens.

• Richard Trevino, DBA Chiro-sundhed Inc., faktureret sygeforsikringsselskaber for $515,063 for kiropraktik-tjenester, der ikke blev gjort og modtog $153,536 i refusioner. Trevino erklærede sig skyldig til forsikringssvindel, en første grads felony. Han blev idømt 60 måneders prøvetid, 200 timers

# data[].attributes.attachment_link.readable_text
Texas Department of Insurance Fraud Unit opened investigations into more than 550 insurance fraud cases in 2013.

More than $10.3 million in insurance fraud was identified in criminal cases referred for prosecution in 2013, the department said. Court-ordered restitution for cases that reached final adjudication during this same period totaled more than $7.5 million.

"The amount of insurance fraud committed in Texas is growing and the schemes to make false claims for insurance benefits are becoming more complex," Texas Insurance Commissioner Julia Rathgeber said. "I would like to thank local prosecutors for their diligent efforts to combat fraud with all of the tools available to them. Together, we can build a strong line of defense against these crimes."

These are the fraud unit's top 10 cases for 2013:

Mike Klein filed continuous injury claims with his health insurer after his retirement from the San Antonio Fire Department. Klein forged paperwork from his doctor and supervisor in support of the claims. Klein pleaded guilty to insurance fraud, a second-degree felony. He was sentenced to 120 months deferred adjudication and ordered to pay $2,000 in fines and $117,140 in restitution.

George Martinez was employed by multiple employers while he was receiving workers' compensation benefits after being injured at his primary place of employment. Martinez did not notify his workers' compensation insurance carrier of his other employment as required by law. Martinez pleaded guilty to insurance fraud and was sentenced to 48 months deferred adjudication. He was also ordered to pay $2,000 in fines and $7,196 in restitution.

Christopher Purser and Robert S. Mills sold fictitious marine insurance to the owner of Shoreline Cruises of Lake George, NY. When the cruise ship Ethan Allen sank and killed 20 elderly tourists, the company was left with no valid insurance coverage. Purser and Mills pleaded guilty in U.S. Federal Court - Southern District of Texas to federal charges stemming from an investigation by the TDI Fraud Unit, the Internal Revenue Service, and the Federal Bureau of Investigation. Purser was sentenced to 188 months in prison. Mills was sentenced to 120 months in prison and was ordered to pay $2.45 million in restitution.

In Dallas County, Sylvia Leyva-Talamantes billed Blue Cross and Blue Shield for 110 health claims for services that were not rendered. She received more than $28,131 in benefits from these false claims. Leyva-Talamantes pleaded guilty to insurance fraud, a second-degree felony. She received 120 months deferred adjudication and was ordered to pay $2,000 in fines and $28,131 in restitution.

Leslie Ray Collins of Sugar Land, also a former insurance agent whose license was revoked in 2009, collected insurance premiums for fictitious residential and commercial insurance policies that he created. Collins failed to forward the premiums to an insurer to bind valid coverage but instead used the funds for personal benefit. He also obtained premium financing agreements on fake policies and kept those funds. Collins used the funds in a commercial real estate scam that resulted in the loss of several millions of dollars to investors. The Harris County 338th District Court convicted Collins of a first-degree felony of misapplication of fiduciary property with value of more than $200,000 and sentenced him to 12 years in prison. The court also ordered payment of $162,424 in restitution. This case was initiated by a complaint to the TDI Fraud Unit.

Olanrewaju "Larry" Omoyele posed as owner/operator of Rose Tree Medical Clinic and caused different attorneys to file false claims with various insurers for treatment of patients allegedly injured in auto accidents. Neither the clinic nor the patients named on the insurance claims existed. Insurers paid a total of $114,382 to either Rose Tree Clinic, the attorneys, or to the people allegedly involved in the accidents. Omoyele went to trial and was found guilty of insurance fraud, a first-degree felony. He was sentenced to 84 months in prison and ordered to pay $131,182 in restitution.

Former insurance agent Leon "Randy" Sinclair III of Houston convinced more than 30 elderly customers to liquidate insurance products and other assets and place the proceeds in charitable gift annuity accounts. Sinclair then misappropriated more than $16 million from the accounts. A Harris County District Court convicted Sinclair of first-degree felony misapplication of fiduciary property and sentenced him to 20 years in prison. The conviction followed a 16-month TDI Fraud Unit investigation.

Sylvia Vazquez submitted false cancer treatment claims to her insurer, when in fact she had not been treated for cancer. Vazquez pleaded guilty to insurance fraud, a third-degree felony, and was sentenced to 120 months deferred adjudication, 120 hours of community service, and was ordered to pay $50,025 in restitution.

Former licensed escrow officer Pearl J. Whitworth of Huffman fraudulently diverted customer funds to a Texas corporation for which Whitworth was the registered owner. Thirteen wire transfers, totaling more than $299,000, were made from the title company business account where Whitworth worked to her personal bank account. She pleaded guilty to first-degree felony theft, was sentenced to 120 months probation, and ordered to pay the full amount of the wire transfers in restitution. TDI revoked Whitworth's escrow officer license.

Richard Trevino, DBA Chiro-Health Inc., billed health insurers for $515,063 of chiropractic services that were not rendered and received $153,536 in reimbursements. Trevino pleaded guilty to insurance fraud, a first-degree felony. He was sentenced to 60 months probation, 200 hours of community service, and ordered to pay full restitution.

TDI will host its 16th annual Fraud Conference April 29 to May 1, 2014, in Austin. The conference provides an opportunity for insurance company investigators and local, state, and federal law enforcement to learn about new investigative techniques, fraud scams, changes in laws, and the capability to network with other professionals. More information about the conference can be found online at http://www.tdi.texas.gov/fraud/ConfMain.html

Was this article valuable?

Here are more articles you may enjoy.

Interested in Carriers?

Get automatic alerts for this topic.

# data[].attributes.attachment_link.title
Texas Investigated More than 550 Insurance Fraud Cases in 2013

# data[].attributes.attachment_link.description
Texas Department of Insurance Fraud Unit opened investigations into more than 550 insurance fraud cases in 2013. More than $10.3 million in insurance fraud was identified in criminal cases referred for prosecution in 2013, the department said. Court-ordered restitution for cases that reached final adjudication during this same period totaled more than $7.5 million.

# data[].attributes.headline
Koyal
Group Training Services, College kandidater bør overveje mulighederne

# data[].attributes.subject
Koyal
Group Training Services, College kandidater bør overveje mulighederne

# data[].attributes.body
College kandidater bør overveje mulighederne for sygeforsikring

Devyn Bisson er en 22-årige Orange bosat om at opgradere fra Chapman University med en grad i film. Hun ved, hun bliver nødt til at tænke en sundhed, efter endt uddannelse, men ikke endnu.

"Det er den sidste ting, jeg kigger på," siger hun. "Jeg er langt mere optaget af hvordan jeg har tænkt mig at tjene penge."

Med graduering truende, har college studerende mange store spørgsmål står over for i de kommende måneder. De kan omfatte tilmelding til sygesikring, og modstående frister og endda bøder for bagude.

For Bisson, logge ind på hendes forældres sundhedsplan — noget millioner af unge voksne har fået lov til at gøre under den økonomisk overkommelig pleje Act — er ikke en mulighed, og hendes Nuværende job som en livredder i Huntington Beach ikke tilbyder sundhedsmæssige fordele.

Den studerende sygesikring politik hun nu får i skolen udløber denne sommer, efterlod hende uden dækning.

"Så vidt som hvad jeg har tænkt mig at købe, sundhedspleje" Bisson siger, "Jeg har ikke kigget på der."

Par folk kan lide at tænke på sygesikring indtil nødvendigt, og der kan især være sandt for college kandidater starter ud på egen hånd.

Åben tilmelding – den periode, hvor du kan tilmelde dig til en ny sundhedsplan — er nu officielt lukket, men mange college kandidater og andre stadig kan være stand til at købe forsikring.

Regeringen tilbyder flere undtagelser for folk til at tilmelde dig i løbet af året, selv efter tilmelding lukker.

Disse "kvalificerende begivenheder" omfatter fødsel eller adoption af et barn, ægteskab, skilsmisse, at miste støtteberettigelse på en forælders sundhedsplan ved at dreje 26, og flytte til et nyt område. Tabet af arbejdsbaseret forsikring, skolens forsikring eller Medi-Cal også tælle.

"Nu, åben tilmelding er overstået, der skal være en kvalificerende event, og at miste en studerende sundhedsplan er en sådan kvalificerende begivenhed," siger JoAnn Volk, seniorforsker med Georgetown University Health Policy Institute.

Ikke overraskende, oplever unge mennesker mere liv overgange, der giver mulighed for særlige tilmelding perioder end andre aldersgrupper, ifølge en nylig rapport fra unge Invincibles, en national organisation, som søger at repræsentere interesser af 18 - til 34-årige.

Vide, hvad der er tilgængeligt

Nye grads heldig har landet et job bør spørge om sygesikring på arbejdspladsen. De yngre end 26 kan bo eller føjes til en forælder sundhedsplan, hvis forældrene er enige om.

Forbrugerne i Californien kan shoppe dækket Californien, forsikring udveksling sat op under den økonomisk overkommelig pleje Act. Personer med indkomster under ca $45.000 om året kan kvalificere sig til skattelettelser, at hjælpe sænke deres omkostninger.

Kandidater tjene mindre end ca $16.000 årligt kan også være berettiget til Medi-Cal dækning.

Ikke straks

Du har 60 dage fra datoen for din kvalificerende event til at tilmelde sig en plan.

For eksempel, hvis Bissons studerende sundhedsplan slutter August 31, får hun indtil oktober 31 til at vælge og købe en ny politik.

Hvis hun ikke fuldføre processen i gang, bliver hun nødt til at vente til senere på året til at tilmelde sig en plan, der træder i kraft i 2015. Hun kan også nødt til at betale en bøde på sin føderale indkomstskatter næste år. Sanktioner beløbe sig til $95 eller 1% af hendes skattepligtige husstandsindkomst, der er størst.

Dem berettiget til Medi-Cal, kan dog tilmelde sig når som helst.