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Anlagevermögen 25.000,00 € Tagesgeldkonto, mtl. Sparbereitschaft 150,00 €

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Schritt 2 - Von Wissen profitieren.

Unsere Finanzexpertinnen und Finanzexperten übersetzen tagtäglich die Trends auf den internationalen Finanzmärkten in interessante Anlageideen. Für Privatanlegerinnen und Privatanleger bringen sie ihre Kompetenz und ihr Wissen für Anlagemöglichkeiten im Bereich aktiv und passiv gemanagter Fonds, Vermögensverwaltung und Zertifikate ein. Das ist gerade mit Blick auf die Perspektive moderater Zinsen und zugleich hoher Inflationsraten ein unverzichtbarer Faktor, um möglichst renditeorientiert Geld anzulegen und zumindest einen Inflationsausgleich zu schaffen. In den Fokus vieler Anlegerinnen und Anleger rücken vermehrt nachhaltigkeitsorientierte Investitionen. Mit unseren nachhaltigkeitsorientierten Anlagestrategien bieten wir ausgewählte Möglichkeiten für alle Produktbereiche und Anlageklassen. Ihr Vorteil: Sie können Teil einer neuen Bewegung werden. Denn Sinnvestieren ist das neue Investieren.

Somit haben Sie sinnvestierend die Möglichkeit durch nachhaltigkeitsorientierte Geldanlagen der Deka, in Zeiten hoher Inflation sinnvoll und wertsteigernd investiert zu sein als auch Vermögen bilden und erhalten zu können - auch nachhaltig, ganz ohne Einbußen, ohne sich selbst darum kümmern zu müssen.
Mit unserer langjährigen Erfahrung unterstützen wir Sie gerne bei Ihrer Geldanlage. Denn es gibt viele Wege, Geld richtig oder falsch anzulegen. Einige Anlegerinnen und Anleger konzentrieren sich ausschließlich auf den richtigen Zeitpunkt des Einstiegs, andere wiederum nur auf einzelne Märkte. Die zentrale Frage für uns lautet: Welches Anlageverhalten kann unsere Kundinnen und Kunden nachhaltig zum Erfolg führen? Daher empfehlen wir Ihnen, folgende Aspekte der cleveren Geldanlage in Ihre Anlageentscheidung stets miteinzubeziehen:

Das magische Dreieck der Geldanlage.

Nachhaltigkeit als Erweiterung des magischen Dreiecks der Geldanlage.

Die "klassische" Geldanlage betrachtet die ökonomischen Aspekte Rendite, Sicherheit und Liquidität.

Die nachhaltigkeitsorientierte Vermögensanlage erweitert das magische Dreieck der Geldanlage um die Nachhaltigkeitskriterien Umwelt, Sozialverträglichkeit und Governance (gute Unternehmensführung bzw. Staatsführung).

Bei Anlagemöglichkeiten mit Nachhaltigkeitsmerkmalen von Deka Investments wird die finanzielle Analyse von Unternehmen und Staaten um diese zusätzliche Komponente ergänzt, wodurch Chancen und Risiken besser bewertet werden können und nachhaltigkeitsorientiertes Handeln gefördert werden kann.

Grundlagen einer erfolgreichen Geldanlage.

Nachhaltigkeit.

Nachhaltigkeitorientiertes Handeln wird in der heutigen Zeit immer wichtiger. Die Bereitschaft, ethische, soziale und vor allem auch ökologische Verantwortung zu tragen, wächst.

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Mit Blick auf die Inflation, die Kaufkraft vernichtet, sollte die Geldanlage zusätzlich eine Rendite bieten, die zumindest mittelfristig einen Inflationsausgleich schafft.

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Einfach mal reinhören!

Eine Auswahl unserer "Mikro trifft Makro"-Podcasts rund um das Thema Inflation.

Einfach mal ausprobieren!

Geben Sie Inflationsrate, Geldbetrag, Betrachtungszeitraum in den Rechner ein. Als Ergebnis erhalten Sie die verbleibende Kaufkraft. Stellen Sie die breit gestreute renditeorientierte Geldanlage gegenüber - wichtig für Ihre Anlage- und Investitionsentscheidungen.

Nutzen Sie unseren Inflationsrechner.

Über lange Jahrzehnte hinweg konnte mit einer relativ sicheren Geldanlage auch relativ sicher Geld verdient werden, zum Beispiel mit Festgeldanlagen. Heute erfordert sowohl die kurzfristige als auch die langfristige Geldanlage über die nächsten Jahre ein hohes Maß an Beschäftigung mit den Trends an den Kapitalmärkten. Insbesondere vor dem Hintergrund der hohen Inflationsraten bestehen zurzeit bei zahlreichen Anlageformen nur geringe Renditeaussichten.
Angesichts der weiterhin vergleichsweise niedrigen Verzinsung bei vielen fest verzinslichen Anlagen haben Anlegerinnen und Anleger nur dann eine Chance auf nennenswerte positive Renditen, wenn sie bei ihrer Geldanlage höhere Risiken eingehen. In diesem Fall ist es wichtig, alle Aspekte einer breit gestreuten Vermögensanlage im Blick zu haben, um im Gegenzug möglichst höhere Renditen erzielen zu können.

Insolvenzgesichert im Fall der Fälle.

Investmentfonds sind im Fall einer Insolvenz der Verwaltungsgesellschaft als Sondervermögen insolvenzgesichert.

Wer sein Geld in der aktuellen Phase vor Kaufkraftverlust schützen möchte, muss bereit sein, seine Anlagestrategie an diese Situation flexibel anzupassen. Er muss auch Geldanlagen in Erwägung ziehen, die ein dynamischeres Ertrags-Risiko-Profil aufweisen als Festzinsanlagen, zum Beispiel Geldanlagen in Aktien oder Aktienfonds. Eine Aufgabe, die unser professionelles Fondsmanagement für unsere Kundinnen und Kunden leistet. Bei unserer fondsgebundenen Vermögensverwaltung „Deka-Vermögenskonzept" bietet Ihnen die optionale Depotstrategie „Verlustbegrenzung" eine Möglichkeit, Ihr Vermögen abzusichern. ¹ Ziel dieser Depotstrategie ist es, definierte Verlustgrenzen nicht zu überschreiten.

Flexibilität.

Eine Anlage ist umso flexibler, je leichter und schneller sie in Bargeld umgewandelt werden kann. Bei Wertpapieren ist grundsätzlich eine sehr hohe Flexibilität - eingeschränkt bei Immobilienfonds - gegeben, weil sie binnen kurzer Zeit an der Wertpapierbörse verkauft werden können. Allerdings können je nach aktueller Kursentwicklung Wertverluste entstehen.

Alle vier Bausteine sind auch als nachhaltigkeitsorientierte Geldanlage möglich!

Entscheiden Sie selbst, wie nachhaltigkeitsorientiert Sie Ihre Geldanlage gestalten wollen. Denn für alle vier Anlageklassen beziehungsweise Bausteine gibt es auch nachhaltigkeitsorientierte Anlagealternativen, die ökologische, soziale oder ethische Aspekte berücksichtigen. Ihre jeweiligen Vorteile bleiben dabei erhalten. Auch in puncto Renditechancen sind nachhaltigkeitsorientierte Geldanlagen mit den klassischen absolut vergleichbar.

Einstieg mit geringen Beträgen.

Als Privatanlegerin und Privatanleger können Sie bereits mit 25,- Euro in unsere Fonds, börsengehandelten Fonds (ETFs) oder in der Regel in unsere Zertifikate im DekaBank Depot investieren.

Durch regelmäßige Anlagebeträge verliert die Wahl des „richtigen Zeitpunktes" zum Einstieg in die Geldanlage an Wichtigkeit. Für die Anlage in Fonds bedeutet dies beispielsweise, dass in schwachen Marktphasen automatisch mehr Fondsanteile „günstig" gekauft werden, deren Wert in positiven Marktphasen steigt.
Konkret heißt das: Sie zahlen regelmäßig immer denselben Betrag in einen Fonds ein, zum Beispiel 100,- Euro. Dafür bekommen Sie Anteile. Bei fallenden Börsenkursen sind die Anteile günstiger, und Sie erhalten mehr Anteile. Bei steigenden Börsenkursen werden die Anteile teurer, und Sie erhalten weniger Anteile. Dies ist der sogenannte Durchschnittskosten-Effekt (Cost-Average-Effekt).
50 - 24 - 1 - Die clevere Anlageformel bei bewegten Märkten

50 % der Anlagesumme sofort in einen Fonds investieren.

24 Monate lang die restlichen 50 % der Anlagesumme verteilen mit Umschichtung in einen Einzahlplan.

+1 einen langfristigen, dynamisierten Fondssparplan ergänzen.

Fazit: Mit der cleveren Anlageformel „50 - 24 - 1" stellt sich die Frage nach dem richtigen Einstiegszeitpunkt nicht. Denn Sie sind auf unterschiedliche Marktentwicklungen eingestellt. Und auch über das langfristige Investmentfondssparen können Sie sich beispielsweise von kurzfristigen Kursschwankungen unabhängig machen.

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Anlageformel 50 - 24 - 1.

Sie haben einen größeren Geldbetrag auf dem Konto und suchen nach einer langfristig aussichtsreichen Anlageidee? Dann führt an Wertpapieren kaum ein Weg vorbei. Aber ist gerade jetzt der richtige Zeitpunkt, um in einen Fonds einzusteigen?
Mit Blick auf die aktuellen Börsenentwicklungen lässt sich feststellen: Die Märkte werden vermutlich noch über einen längeren Zeitraum bewegt bleiben. Eine Aufwärtsentwicklung ist möglich, es kann aber auch weitere Kurskorrekturen geben. Grund dafür sind die schwer kalkulierbaren weltwirtschaftlichen und geopolitischen Einflussfaktoren. Einflüsse kann es aber auch durch den Ausstieg der Notenbanken aus der ultra-lockeren Geldpolitik geben.

Was heißt das für die geplante Geldanlage?

Entscheidend ist: Stellen Sie sicher, dass Sie auf alle möglichen Marktentwicklungen vorbereitet sind. Die Formel 50 - 24 - 1 zeigt, wie das geht.

Die Hälfte des Anlagebetrages sofort in einen Fonds investieren

Langfristig sollte der Trend an den Börsen weiter nach oben gehen.

Aber: Wer sein Geld in aktienbasierte Geldanlagen steckt, sollte es immer mehrere Jahre für sich arbeiten lassen können.

Im Rahmen der Anlagestrategie 50 - 24 - 1 gilt: Die Hälfte Ihrer Fondsanlage gewinnt vom ersten Tag an mit steigenden Kursentwicklungen an Wert.

Gleichwohl sollten Anleger bedenken, dass eine Anlage in Aktienfonds Marktschwankungen unterliegt, die auch zu Verlusten am eingesetzten Kapital führen können.

Die andere Hälfte des Anlagebetrages mit einem Einzahlplan umschichten

Einsteiger sollten wissen: Auch höhere Ausschläge nach oben und unten sind bei einer Fondsanlage möglich. Aber mit einem stückweisen Einstieg können Sie zwischenzeitliche Kursrücksetzer sogar für sich nutzen, wie in der schematischen Darstellung.

Die Umschichtung erfolgt ganz bequem über einen Einzahlplan, mit dem Monat für Monat Geld in den Fonds eingezahlt wird. So erwerben Sie in Niedrigphasen für ihr Geld mehr Fondsanteile.

Im Rahmen der Anlagestrategie 50 - 24 - 1 sichern Sie sich also mit der Hälfte Ihres Anlagekapitals diesen möglichen Effekt bei schwankenden Kursen in den nächsten 2 Jahren.

Die Einmalanlage durch einen langfristigen Sparplan ergänzen

Unterstützen Sie die Vermögensbildung mit der Strategie 50 - 24 - 1 auf lange Sicht durch einen Fondssparplan mit Dynamisierung, das heißt einer inflationsausgleichenden jährlichen Erhöhung der Sparbeträge.

Ein Blick auf die historischen Renditen über 30 Jahre zeigt: Bei Sparplänen in den DAX 30 betrug das niedrigste Ergebnis 6,8% Rendite p.a.

Niemand kann gewährleisten, dass sich diese überdurchschnittlichen Renditen aus der Vergangenheit so in Zukunft wiederholen werden. Aber wenn man sich von Marktentwicklungen unabhängig machen will, ist ein Fondssparplan eine interessante Alternative.

Fazit

Mit der Anlageformel 50 - 24 - 1 stellt sich die Frage nach dem richtigen Einstiegszeitpunkt nicht. Denn Sie sind auf unterschiedliche Marktentwicklungen eingestellt. Und auch über das langfristige Aktiensparen machen Sie sich von kurzfristigen Kursschwankungen unabhängig.

Was sind Ihre nächsten Schritte?

Vereinbaren Sie jetzt mit wenigen Klicks einen Beratungstermin in Ihrer Sparkasse. In der Regel können Sie Ihren Wunschtermin selbst festlegen.

Definieren Sie im Beratungsgespräch den gewünschten Anlagezeitraum.

Ermitteln Sie gemeinsam mit dem Berater Ihre individuelle Risikoneigung. Daraus leitet sich ab, welche Produkte für Sie in Frage kommen.

Vergleichen Sie die passenden Produkte. Falls Sie Ihre Anlageentscheidung noch einmal überdenken wollen, gibt Ihnen Ihr Berater die Analyse und den Anlagevorschlag gerne mit.

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Um Ihnen die Orientierung innerhalb der verschiedenen Risikobereitschaften zu erleichtern, werden diese optisch unterschiedlich dargestellt.

Geringes Risiko: in der Regel nur geringe Wertschwankungen, mittel bis langfristig Kapitalverluste unwahrscheinlich.

Mäßiges Risiko: mäßige Wertschwankungen, mittel- bis langfristig Kapitalverluste wenig wahrscheinlich.

Erhöhtes Risiko: erhöhte Wertschwankungen und auch langfristige Kapitalverluste möglich.

Hohes Risiko: hohe Wertschwankungen und langfristige Kapitalverluste möglich, vollständiger Kapitalverlust nicht auszuschliessen.

Sehr hohes Risiko: sehr hohe Wertschwankungen und langfristig Kapitalverluste bis hin zum vollständigen Kapitalverlust möglich.

Hinweis: Die enthaltene Risikobereitschaft ist die Momentaufnahme in der betrachteten Marktphase, die sich jederzeit ohne vorherige Ankündigung ändern kann. Der gesetzliche Verkaufsprospekt zum Fonds enthält insbesondere detaillierte Beschreibungen zu Risiken und Kosten, die mit der Anlage in diesem Fonds verbunden sind. Die oben genannte Einstufung der Risikobereitschaft basiert auf einem gesetzlich normierten Risikoindikator, für den andere Vorgaben gelten, als für die Darstellung der Risikoneigung im Profil des typischen Anlegers im Verkaufsprospekt. Daher kann die Angabe zur Risikoneigung im Verkaufsprospekt von der hier genannten Risikoneigung abweichen.

Ziele und Anlagepolitik

Das Anlageziel dieses Investmentfonds ist die Erwirtschaftung regelmäßiger Erträge aufgrund zufließender Mieten und Zinsen sowie ein kontinuierlicher Wertzuwachs durch eine positive Entwicklung der Immobilienverkehrswerte.

Bei der Auswahl und Verwaltung der Immobilien für das Sondervermögen werden auch ökologische Merkmale berücksichtigt und gefördert.

Der Fonds investiert überwiegend in Gewerbeimmobilien (Büro, Einzelhandel, Hotel, Logistik) in Staaten außer- halb des Europäischen Wirtschaftsraumes.

Bei der Portfolioallokation wird das Immobilienvermögen nach Lage, Größe und Nutzungsart gemischt. Neben bestehenden Gebäuden kann der Fonds auch Immobilien- projektentwicklungen erwerben.

Der Fonds darf Kredite bis zur Höhe von 30 % der Verkehrswerte der im Sondervermögen befindlichen Immobilien aufnehmen. 49 % des Fondsvermögens dürfen in Liquiditätsanlagen angelegt werden.

Zu Absicherungszwecken, z. B. von Währungs- und Zinsrisiken, sind Geschäfte in von einem Basiswert abgeleiteten Finanzinstrumenten (Derivate) zulässig.

Empfehlung: Dieser Fonds ist unter Umständen für Anleger nicht geeignet, die ihr Geld innerhalb eines Zeitraums von drei bzw. fünf Jahren aus dem Fonds wieder zurückziehen wollen.

Alle Gebäude und Standorte der offenen Immobilienfonds in der interaktiven Karte

Mit der Anlageklasse Immobilien können Anleger Stabilität in Ihr Depot bringen und gleichzeitig die Chancen der weltweiten Immobilienmärkte nutzen- bei der Deka kompakt zusammengefasst in fünf offenen Immobilienfonds mit unterschiedlichen regionalen Schwerpunkten. Eins haben alle gemein: mit offenen Immobilienfonds der Deka investieren Sie in Immobilien an Top-Standorten in Deutschland, Europa und der Welt.

Wertentwicklung (EUR) in 12-Monatsperioden in %

Zeitraum

Netto

Brutto

07.12.2021 - 07.12.2022

+1,86%

+1,86%

07.12.2020 - 07.12.2021

+1,40%

+1,40%

07.12.2019 - 07.12.2020

+1,58%

+1,58%

07.12.2018 - 07.12.2019

+2,05%

+2,05%

07.12.2017 - 07.12.2018

-3,46% *

+1,62%

Kumulierte Wertentwicklung

Laufendes Jahr

+1,60%

1 Monat

+0,15%

6 Monate

+0,82%

1 Jahr

+1,86%

3 Jahre

+4,92%

5 Jahre

+8,80%

Seit Auflage

+81,24%

Aktuelle Daten

52-Wochen-Hoch

55,25

52-Wochen-Tief

54,34

Risikobetrachtung

Kennzahlen

1 Jahr

3 Jahre

Volatilität

0,53

0,51

Sharpe-Ratio

3,92

3,97

Preissuche / Preisexport

Suchen Sie zu diesem Fonds die historischen Tagesdaten? Geben Sie das gesuchte Datum ein und starten Sie die Suchabfrage. Sollte für das von Ihnen angegebene Datum kein Preis vorhanden sein, zeigen wir den Preis an, der am letzten Arbeitstag vor dem von Ihnen angegebenen Datum festgestellt wurde.

Stand: 31.10.2022
Immobilienvermögen: 7.292 Mio. Euro
Vermietungsquote (Stand: 30.09.2022): 93,20%
Fremdkapitalquote: 23,60%
Liquiditätsquote: 14,90%

Wesentliche Chancen

Durch die Investition des Fonds in attraktive Immobilien und ein professionelles Immobilienmanagement besteht für den Anleger die Chance auf die Erzielung attraktiver Renditen und laufender Erträge.

Durch die breite Risikostreuung der Liegenschaften über Länder, Standorte, Mieter und Nutzungsarten soll die Rendite verstetigt werden.

Der Fonds bietet die Möglichkeit, bereits mit kleinen Beträgen flexibel weltweit gemäß der strategisch festgelegten Gewichtung in Immobilien zu investieren.

Ein Teil der Erträge bleibt steuerfrei. Für Deka-ImmobilienGlobal beträgt die Teilfreistellung 80%.

Wesentliche Risiken

Immobilientypische Risiken können zu Minderungen der Immobilienwerte oder laufenden Erträge des Fonds führen (z.B. Mietausfall, Vermietungsquote).

Bei Liquiditätsanlagen und fremdfinanzierten Immobilien besteht ein Zinsänderungsrisiko.

Bei Anlagen außerhalb der Euro-Länder bleibt trotz strategischer Absicherung ein Restrisiko von Fremdwährungsverlusten bestehen.

Gesetzliche Fristen und das Risiko der Rücknahmeaussetzung aufgrund nicht ausreichender Liquidität können die Rückgabemöglichkeiten bei fortlaufendem Anteilspreisänderungsrisiko beeinträchtigen.

Hinweise zur Endausschüttung

Sind Sie an diesem Fonds interessiert?

Beratungstermin vereinbaren

Deka Immobilien Investment GmbH
Taunusanlage 1, 60329 Frankfurt, Deutschland

Diese Angaben wurden mit Sorgfalt zusammengestellt. Für die Richtigkeit kann jedoch keine Gewähr übernommen werden. Allein verbindliche Grundlage für den Erwerb von Investmentfondsanteilen sind die jeweiligen Verkaufsprospekte und die jährlichen Rechenschaftsberichte. Diese sind Grundlage für die steuerliche Behandlung der Fondserträge. Dort aufgeführte Vertriebsbeschränkungen- wie z.B. für US-Personen- sind zu beachten.

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Um Ihnen die Orientierung innerhalb der verschiedenen Risikobereitschaften zu erleichtern, werden diese optisch unterschiedlich dargestellt.

Geringes Risiko: in der Regel nur geringe Wertschwankungen, mittel bis langfristig Kapitalverluste unwahrscheinlich.

Mäßiges Risiko: mäßige Wertschwankungen, mittel- bis langfristig Kapitalverluste wenig wahrscheinlich.

Erhöhtes Risiko: erhöhte Wertschwankungen und auch langfristige Kapitalverluste möglich.

Hohes Risiko: hohe Wertschwankungen und langfristige Kapitalverluste möglich, vollständiger Kapitalverlust nicht auszuschliessen.

Sehr hohes Risiko: sehr hohe Wertschwankungen und langfristig Kapitalverluste bis hin zum vollständigen Kapitalverlust möglich.

Hinweis: Die enthaltene Risikobereitschaft ist die Momentaufnahme in der betrachteten Marktphase, die sich jederzeit ohne vorherige Ankündigung ändern kann. Der gesetzliche Verkaufsprospekt zum Fonds enthält insbesondere detaillierte Beschreibungen zu Risiken und Kosten, die mit der Anlage in diesem Fonds verbunden sind. Die oben genannte Einstufung der Risikobereitschaft basiert auf einem gesetzlich normierten Risikoindikator, für den andere Vorgaben gelten, als für die Darstellung der Risikoneigung im Profil des typischen Anlegers im Verkaufsprospekt. Daher kann die Angabe zur Risikoneigung im Verkaufsprospekt von der hier genannten Risikoneigung abweichen.

Anlageidee

Nutzen Sie die Chancen der weltweiten Kapitalmärkte und machen Sie mehr aus Ihrem Geld! Einstieg in die Welt der Fonds und Wertpapiere bietet Ihnen Deka-BasisAnlage: eine Geldanlage je nach Wunsch zum Durchstarten oder Entspanntbleiben, für Einsteiger, Aufsteiger und sogar regelmäßige Umsteiger. Ihr Vermögen wird weltweit in unterschiedlichen Regionen, Branchen und Währungen angelegt. Um bei Ihrem Anlageziel Aktien und Anleihen in Balance zu halten und bereit sind das Risiko von Wertschwankungen in Kauf zu nehmen, besteht die Möglichkeit innerhalb einer Bandbreite von 0 bis 60 % in Aktien zu investieren. Dabei steht unserem Fondsmanagement ein umfassendes Fondsuniversum zur Verfügung. Das aktive Management sorgt dafür, dass die Investitionen an der jeweils aktuellen Kapitalmarktsituation ausgerichtet sind.

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Anlagegrundsätze

Anlageziel dieses weltweit anlegenden Fonds ist der mittel- bis langfristige Kapitalzuwachs durch ein breit gestreutes Portfolio.

Das Fondsmanagement wählt dazu insbesondere aus einer Vielzahl von Zielfonds aber auch aus Wertpapieren aus. Der Anteil von Aktien und Aktienfonds liegt zwischen 0% und maximal 60%. Daneben wird im Wesentlichen in Rentenfonds, Geldmarktfonds und kurzfristige, liquide Geldanlagen investiert. Bei der Auswahl der Zielfonds werden nachhaltige Aspekte berücksichtigt.

Eine flexible Risikosteuerung soll Anleger vor starken Marktschwankungen schützen. Durch die Nutzung risikoärmerer Anlageklassen in turbulenten Marktphasen soll die Schwankungsbreite reduziert werden. Gleichzeitig stehen in freundlichen Marktphasen umfassende Renditechancen zur Verfügung.

Anleger partizipieren an einem global anlegenden Fondskonzept, das Investitionen unter der Berücksichtigung von Nachhaltigkeitsaspekten breit streut sowie bestmöglich auf das Marktumfeld angepasst wird.

Das Risikosteuerungsmodell als wichtiger Bestandteil des Anlagekonzepts sorgt dafür, dass die Volatilität der Anlage in Phasen starker Marktschwankungen je nach Risikoprofil begrenzt wird.

Der Anleger profitiert von einem defensiven Chance-/Risikoprofil aufgrund der im Vergleich zur direkten Kapitalmarktanlage reduzierten Schwankungsbreite.

Marktentwicklung

Die internationalen Aktienmärkte werteten in der ersten Monatshälfte weiter auf und verharrten anschließend auf hohem Niveau. Mit Blick auf die etablierten Volkswirtschaften setzten sich die europäischen Indizes an die Spitze, gefolgt von Japan und den USA. Die Schwellenländer legten auf Monatssicht ebenfalls zu und überflügelten - dank eines starken chinesischen Aktienmarkts - die entwickelten Märkte deutlich. Gemessen am MSCI World Index - und aus Sicht eines Euro-Investors - konnten bis auf Energie alle Sektoren im Vergleich zum Vormonat zulegen. Die spürbarsten Aufwertungen verzeichneten Grundstoffe, Industrie und Finanzen. Am schwächsten entwickelten sich Energie, Nicht-Basiskonsum und Gesundheit. Auf Faktorebene entwickelten sich Standardwerte besser als Nebenwerte, während Substanztitel spürbarer aufwerteten als Wachstumsunternehmen. Im Zuge einer in den USA unter den Erwartungen der Analysten und unter dem Vormonat liegenden jährlichen Teuerungsrate, kam es in der ersten Novemberhälfte zu einer kraftvollen Aufwärtsbewegung an den internationalen Aktienmärkten. Die Marktteilnehmer sahen im veröffentlichten Datenkranz Anzeichen dafür, dass die US-Inflation ihren Hochpunkt überschritten hat und die US-Notenbank Fed das Tempo und den Umfang künftiger Zinsanhebungen drosseln wird. Die Renditen von US-amerikanischen und europäischen Staatsanleihen gaben im Monatsverlauf vor allem bei den mittleren und langen Laufzeiten nach. Bei kurzlaufenden Anleihen waren hingegen vermehrt Zinsanstiege zu beobachten. Besonders kräftig fiel der Renditerückgang in den USA im Bereich fünf bis zehn Jahre und 15 bis 30 Jahre in Europa aus. US-Staatsanleihen mit einer Laufzeit von zehn Jahren wiesen Ende November ein Renditeniveau von 3,70 Prozent auf, 38 Basispunkte weniger als noch im Vormonat. In Europa notierten die Renditen der vielbeachteten zehnjährigen Bundesanleihen nach dem Sprung über die Nulllinie Anfang März und dem Oktober-Verlaufshoch von 2,50 zuletzt bei 1,95 Prozent. Die enthaltenen Meinungsaussagen geben unsere aktuelle Einschätzung zum Zeitpunkt der Erstellung wieder, die sich jederzeit ohne vorherige Ankündigung ändern kann.

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Wertentwicklung (EUR) in 12-Monatsperioden in %

Zeitraum

Netto

Brutto

07.12.2021 - 07.12.2022

-6,01%

-6,01%

07.12.2020 - 07.12.2021

+8,39%

+8,39%

07.12.2019 - 07.12.2020

-2,47%

-2,47%

07.12.2018 - 07.12.2019

+2,62%

+2,62%

07.12.2017 - 07.12.2018

-8,24% *

-4,57%

Kumulierte Wertentwicklung

Laufendes Jahr

-7,26%

1 Monat

+2,48%

6 Monate

-1,19%

1 Jahr

-6,01%

3 Jahre

-0,64%

5 Jahre

-2,70%

Seit Auflage

+18,66%

Aktuelle Daten

52-Wochen-Hoch

125,28

52-Wochen-Tief

111,01

Risikobetrachtung

Kennzahlen

1 Jahr

3 Jahre

Volatilität

7,47

6,84

Sharpe-Ratio

negativ

0,04

Preissuche / Preisexport

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Aktieninvestitionsgrad

30,68 %

Wesentliche Chancen

Nutzung umfangreicher Renditechancen an den internationalen Kapitalmärkten.

Breite Risikostreuung durch die Bündelung aus Sicht des Vermögensmanagements aussichtsreicher Fonds unterschiedlicher Anlageklassen, Länder, Branchen und Währungen.

Durch eine flexible Steuerung der Aktienfondsquoten sind geringere Schwankungen im Vergleich zu reinen Aktienfonds möglich.

Berücksichtigung von nachhaltigen und ethischen Kriterien in der Anlagepolitik.

Wesentliche Risiken

Möglichkeit kapitalmarktbedingter Wert- und Währungsschwankungen, die sich negativ auf die Wertentwicklung des Fonds auswirken können.

Je höher der Aktienanteil der Variante, desto höher die Wahrscheinlichkeit und die Höhe möglicher Wertschwankungen.

Auch unter Einsatz der flexiblen Risikosteuerung sind Kursverluste und damit ein Rückgang des Depotwertes möglich.

Eventuell kann die Anlagepolitik von individuellen Nachhaltigkeits- und Ethikvorstellungen abweichen.

Der Fonds investiert in Wertpapiere, Geldmarktinstrumente und/ oder Investmentanteile (im Folgenden: "Zielfonds"), die nach Grundsätzen der Nachhaltigkeit ausgewählt werden. Bei der Auswahl der Investitionen werden sowohl ökologische als auch soziale und die verantwortungsvolle Unternehmens- und/oder Staatsführung betreffende Kriterien (ESG-Kriterien) berücksichtigt. Der Fonds hat kein nachhaltiges Investitionsziel, bewirbt allerdings sowohl ökologische als auch soziale Merkmale. Zudem erfolgen mindestens 5% der Investitionen in nachhaltige Investitionen mit ökologischen oder sozialen Zielen.

Der Fonds hat kein nachhaltiges Investitionsziel, bewirbt allerdings sowohl ökologische als auch soziale Merkmale. Der Fonds tätigt teilweise nachhaltige Investitionen und strebt an mit diesen Investitionen zur Erreichung von Umweltzielen und sozialen Zielen beizutragen. Konkret wird mit diesen Investitionen angestrebt einen Beitrag zur Erreichung eines oder mehrerer UN Sustainable Development Goals (SDGs) zu leisten. Die SDGs umfassen 17 Zielsetzungen, die darauf ausgerichtet sind durch eine wirtschaftlich nachhaltige Entwicklung weltweit Armut zu reduzieren und Wohlstand zu fördern. Dabei werden gleichzeitig soziale Bedürfnisse wie Bildung, Gesundheit und Beschäftigung als auch Klimawandel und Umweltschutz berücksichtigt. Damit die nachhaltigen Investitionen den ökologischen oder sozialen Anlagezielen trotz eines positiven Beitrags den Umwelt- und sozialen Zielen gleichzeitig nicht erheblich schaden, werden die nachteiligen Auswirkungen der Unternehmen und Staaten, in die der Fonds investiert, auf Nachhaltigkeitsfaktoren aus den Bereichen Umwelt und Soziales berücksichtigt. Hierzu werden die von der EU entwickelten Indikatoren für nachteilige Auswirkungen auf Nachhaltigkeitsfaktoren (Delegierte Verordnung (EU) 2022/1288, Anhang 1,) herangezogen. Investitionen werden nur als nachhaltig eingestuft, wenn die nachteiligen Auswirkungen auf Nachhaltigkeitsfaktoren der Unternehmen, Staaten und/oder Zielfonds, in die investiert wird, im Hinblick auf ausgewählte Indikatoren definierte Schwellenwerte nicht überschreiten. Der Fonds berücksichtigt grundsätzlich bei allen Anlageentscheidungen in Wertpapiere, Geldmarktinstrumente und Zielfonds die wichtigsten nachteiligen Auswirkungen auf Nachhaltigkeitsfaktoren. Bei den nachhaltigen Investitionen werden die nachteiligen Auswirkungen auf Nachhaltigkeitsfaktoren mithilfe festgelegter Schwellenwerte für ausgewählte Indikatoren aus den Bereichen Treibhausgasemissionen, Soziales und Beschäftigung für Unternehmen sowie Umwelt und Soziales für Staaten berücksichtigt. Investitionen in Unternehmen werden nicht als nachhaltig bewertet, wenn die CO2-Intensität und/oder Energieverbrauchsintensität der Unternehmen als zu hoch bewertet wird, wenn den Unternehmen in den letzten drei Jahren Menschenrechtsverletzungen und/oder UN Global Compact Verstöße vorgeworfen wurden und/oder wenn die Unternehmen an der Herstellung oder dem Vertrieb von umstrittenen Waffen beteiligt sind. Investitionen in Staaten werden nicht als nachhaltig bewertet, wenn es sich um Staaten handelt, deren CO2-Intensität als zu hoch bewertet wird oder es sich um Staaten handelt, die gegen soziale Bestimmungen und internationale Normen verstoßen und deshalb von der EU sanktioniert werden. Zielfonds werden nicht als nachhaltig bewertet, wenn der durchschnittliche CO2-Fußabdruck der Unternehmen im Portfolio als zu hoch bewertet wird, wenn der Anteil der Unternehmen im Portfolio, die gegen den UN Global Compact verstoßen als zu hoch bewertet wird, wenn es Unternehmen im Portfolio gibt, die an der Herstellung oder dem Verkauf von umstrittenen Waffen beteiligt sind und/oder wenn die CO2-Intensität der Staaten der Staaten im Portfolio als zu hoch bewertet wird. Die nachhaltigen Investitionen stehen im Einklang mit den OECD-Leitsätzen für multinationale Unternehmen und den UN-Leitprinzipien für Wirtschaft und Menschenrechte, indem Investitionen in Unternehmen, denen Menschenrechtsverletzungen oder schwere UN Global Compact Verstöße vorgeworfen werden und/oder Staaten, die gegen soziale Bestimmungen und internationale Normen verstoßen, nicht als nachhaltige Investitionen eingestuft werden. Investitionen in Zielfonds werden nur als nachhaltige Investitionen bewertet, wenn höchstens 3% der Unternehmen im Zielfonds Verstöße gegen den UN Global Compact aufweisen. Damit wird beabsichtigt, dass die nachhaltigen Investitionen nur in Unternehmen und/oder Staaten erfolgen, die verantwortungsvoll Handeln und Menschenrechte achten.

Bei diesem Fonds werden sowohl ökologische als auch soziale Merkmale beworben. Hierfür wird mindestens 51% des Fondsvermögens nach der nachfolgend beschriebenen ESG-Strategie verwaltet. Darüber hinaus wird angestrebt, dass die nachfolgend beschriebene ESG-Strategie auch auf das gesamte Fondsvermögen (ausgenommen sind Bankguthaben, Derivate und sonstige Anlageinstrumente) Anwendung findet. Der Fonds investiert in Wertpapiere, Geldmarktinstrumente und/ oder Investmentanteile (im Folgenden: "Zielfonds"), die nach Grundsätzen der Nachhaltigkeit ausgewählt werden. Bei der Auswahl der Investitionen werden sowohl ökologische als auch soziale und die verantwortungsvolle Unternehmens- und/oder Staatsführung betreffende Kriterien (ESG-Kriterien) berücksichtigt. Hierzu werden bei den Anlageentscheidungen im Rahmen der ESG-Strategie Ausschlusskriterien angewendet. Damit wird beabsichtigt, dass das Fondsvermögen im Rahmen der ESG-Strategie nicht in Wertpapiere und Geldmarktinstrumente von Emittenten sowie Zielfonds angelegt wird, die mit hohen negativen Auswirkungen im Bereich Umwelt und Soziales verbunden sind. Im Rahmen der ESG-Strategie ausgeschlossen werden Investitionen in ausgewählte Branchen, welche generell mit hohen negativen Auswirkungen auf Umwelt und/ oder soziale Belange verbunden sind, da zum Beispiel die Produktion zum Klimawandel, zur sozialen Ungleichheit oder Konflikten beiträgt. Beispielsweise wird im Rahmen der ESG-Strategie nicht in Unternehmen investiert, die in der Kohleförderung tätig sind oder einen gewissen Mindestanteil ihrer Umsätze mit der Herstellung von Waffen erwirtschaften. In der ESG-Strategie ausgeschlossen werden auch Investitionen in Staaten, die keine Verfahrensweisen guter Staatsführung anwenden und beispielsweise politische Rechte und bürgerliche Freiheiten einschränken. Darüber hinaus werden gemäß der ESG-Strategie Zielfonds ausgeschlossen, die die Mindeststandards des Fonds in Bezug auf Nachhaltigkeit nicht einhalten, indem sie beispielsweise eine bestimmte Nachhaltigkeitsbewertung nicht erreichen. Eine detaillierte Beschreibung der Ausschlusskriterien findet sich im Abschnitt "Anlagestrategie". Zudem tätigt der Fonds nachhaltige Investitionen und strebt an mit diesen Investitionen zur Erreichung von Umweltzielen und sozialen Zielen beizutragen. Konkret wird mit diesen Investitionen angestrebt einen Beitrag zur Erreichung eines oder mehrerer der Ziele für nachhaltige Entwicklung der Vereinten Nationen bis 2030 (UN Sustainable Development Goals, SDGs) zu leisten. Die SDGs umfassen 17 Zielsetzungen, die darauf ausgerichtet sind durch eine wirtschaftlich nachhaltige Entwicklung weltweit Armut zu reduzieren und Wohlstand zu fördern. Dabei werden gleichzeitig soziale Bedürfnisse wie Bildung, Gesundheit und Beschäftigung wie auch Klimawandel und Umweltschutz berücksichtigt. Es wurde kein Referenzwert definiert, um festzustellen, ob dieses Finanzprodukt auf die beworbenen ökologischen und/oder sozialen Merkmale ausgerichtet ist.

Anlageziel des Fonds ist die Erwirtschaftung eines mittel- bis langfristigen Kapitalwachstums durch ein breit gestreutes Anlageportfolio. Das Vermögen des Fonds wird in Investmentanteilen (im Folgenden "Zielfonds") angelegt, die systematisch nach ökologischen, sozialen und die verantwortungsvolle Unternehmensführung betreffenden Kriterien (sog. ESG-Kriterien) ausgewählt werden. Im Rahmen der ESG-Strategie wird auf Basis interner Recherchen und Analysen sowie unter Verwendung von ESG-Ratings von Research- bzw. Ratingagenturen in Zielfonds investiert, welche eine ESG-Bewertung innerhalb der oberen Hälfte ihrer Vergleichsgruppe aufweisen (Best-in-Class Ansatz). Darüber hinaus werden Zielfonds ausgeschlossen, welche eine niedrigere ESG-Einstufung als bspw. BBB von MSCI ESG Research LLC oder einer vergleichbaren ESG-Bewertung bei einem anderen Anbieter aufweisen. Die Gesellschaft beachtet die Prinzipien für verantwortliches Investieren (PRI). Zusätzlich müssen auch Kapitalverwaltungsgesellschaften oder die Fondsmanager, welche die Zielfonds verwalten, die PRI berücksichtigen. Die Bewertung der Verfahrensweisen guter Unternehmensführung der Unternehmen erfolgt durch eine Betrachtung der Verstöße gegen die Prinzipien des UN Global Compact. Es wird im Rahmen der ESG-Strategie bei Investitionen in Wertpapiere und Geldmarkinstrumente nicht in Unternehmen investiert, denen sehr schwere Verstöße gegen die Prinzipien des UN Global Compact vorgeworfen werden. Bei Investitionen in Zielfonds werden im Rahmen der ESG-Strategie keine Anlagen getätigt, wenn mehr als 3% der Unternehmen im Zielfonds Verstöße gegen den UN Global Compact aufweisen. Der UN Global Compact umfasst 10 Prinzipien, die den Bereichen Menschenrechte, Arbeitnehmerrechte, Umwelt und Korruption zuzuordnen sind. Ist ein Unternehmen in eine oder mehrere ESG-Kontroversen verwickelt, bei denen glaubhafte Anschuldigungen bestehen, dass das Unternehmen oder dessen Geschäftsführung gegen diese Prinzipien verstoßen hat, so wird dies als "schwerer Verstoß" gegen globalen Normen wie die ILO ("International Labour Organization") Kernarbeitsnormen oder die Allgemeine Erklärung der Menschenrechte gewertet. Dazu gehören z.B. Unternehmen, die Kinder- bzw. Zwangsarbeit anwenden.

Der Fonds investiert in ein breit diversifiziertes Portfolio. Während angestrebt wird, bei allen Investitionen ESG-Kriterien zu berücksichtigen, werden mindestens 51% der Investitionen zur Erreichung der beworbenen ökologischen und sozialen Merkmale getätigt. Hierzu zählen sowohl direkte als auch indirekte Investitionen durch Zielfonds. Mindestens 5% der Investitionen erfolgen in nachhaltige Investitionen mit ökologischen oder sozialen Zielen. Dieser Mindestanteil beinhaltet sowohl nachhaltige Investitionen mit einem Umweltziel (nicht-taxonomiekonform) als auch nachhaltige Investitionen mit einem sozialen Ziel. Der Fonds strebt keine nachhaltigen Investitionen mit einem Umweltziel, das mit der EU-Taxonomie konform ist, an. Daher beträgt der Mindestanteil nachhaltiger Investitionen mit Umweltziel, die mit der EU-Taxonomie konform sind 0%. Es sind auch keine Investitionen in EU-taxonomiekonforme Tätigkeiten im Bereich fossiles Gas und/ oder Kernenergie vorgesehen. Zusätzlich dazu kann der Fonds auch Investitionen tätigen, die weder auf ökologische oder soziale Merkmale ausgerichtet sind noch als nachhaltige Investitionen eingestuft werden. Hierunter fallen potenziell Derivate und derivative Instrumente, die zur Risikoabsicherung oder Investitionszwecken dienen, Bankguthaben sowie flüssige Mittel (z.B. Sichteinlagen oder Festgelder), Investitionen in Wertpapiere, Geldmarktinstrumente und Zielfonds für die keine oder keine hinreichenden ESG-Daten vorliegen und Investitionen, in Wertpapiere, Geldmarktinstrumente und Zielfonds, die nicht nach ESG-Kriterien ausgewählt werden und unter anderem der Diversifikation des Portfolios dienen. Ein sozialer Mindestschutz wird bei diesen Investitionen hergestellt, in dem über die in der Anlagestrategie beschriebenen Ausschlusskriterien hinaus, grundsätzlich nicht in Hersteller von geächteten und kontroversen Waffen investiert wird. Zudem investiert die Deka nicht in Derivate mit einem Grundnahrungsmittel als Basiswert. Grundnahrungsmittel im Sinne dieses Ausschlusses sind Weizen, Mais, Reis, Hafer, Soja und Vieh.

Die Überwachung der Erfüllung der beworbenen ökologischen und sozialen Merkmale erfolgt im Rahmen von standardisierten Prozessen durch die Sicherstellung der Konformität der Investitionsentscheidungen mit den festgelegten Kriterien. Es können nur Investitionsentscheidungen getroffen und entsprechende Kauf- oder Verkaufstransaktionen durchgeführt werden, welche im Rahmen der Vorabprüfung den definierten Kriterien entsprechen. Eine Transaktion kann nicht ausgeführt werden, wenn sie gegen die festgelegten ESG-Kriterien verstößt. Zudem werden im Rahmen von Nachhaltigkeitsanalysen die Ergebnisse der Investitionsentscheidungen kontinuierlich überprüft. Bei der Identifikation von Abweichungen von den definierten Kriterien (z.B. schwere Verstößen gegen die Prinzipien des UN Global Compact) gelten zum Beispiel interne Fristen für den Verkauf der betroffenen Titel. Das Portfoliomanagement erhält zudem regelmäßig für die Investitionsentscheidung relevante Informationen bezüglich Veränderungen im investierbaren Anlageuniversum. Des Weiteren erfolgt eine Messung der Erreichung der ökologischen und sozialen Merkmale anhand der folgenden Nachhaltigkeitsindikatoren: 1. Einhaltung der in der Anlagestrategie vereinbarten Ausschlusskriterien, 2. Ökologische Wirkung, 3. Soziale Wirkung und 4. Durchschnittlicher MSCI Government ESG Score des Portfolios.

Die genannten Nachhaltigkeitsindikatoren, die messen inwieweit die mit dem Finanzprodukt beworbenen sozialen und ökologischen Merkmale erfüllt werden, sind wie folgt konzipiert: 1. Einhaltung der in der Anlagestrategie vereinbarten Ausschlusskriterien: Dieser Indikator misst, ob der Fonds die in der Anlagestrategie definierten Ausschlusskriterien einhält, d.h. ob keine Investitionen in gemäß der Anlagestrategie ausgeschlossene Emittenten und/oder Zielfonds erfolgen. Dies erfolgt anhand der Anwendung von Ausschlusslisten, die das potentielle Anlageuniversum einschränken. Die Ausschlusslisten wurden auf Basis der im Abschnitt "Anlagestrategie" beschriebenen verbindlichen Ausschlüsse erstellt. 2. Ökologische Wirkung: Der Indikator misst, den Umfang, in dem direkte Investitionen oder indirekte Investitionen durch Zielfonds in wirtschaftliche Tätigkeiten erfolgen, die zu Umweltzielen (basierend auf den SDGs) beitragen. Der Indikator berechnet sich aus den gewichteten Gesamtumsätzen der Unternehmen in den Geschäftsfeldern alternative Energien, Energieeffizienz, nachhaltiges Bauen, nachhaltige Landwirtschaft, nachhaltige Wasserwirtschaft und Vermeidung von Umweltverschmutzung durch eine Minimierung der Abfallerzeugung pro 1000 Euro investiertes Kapital. Der Indikator basiert auf Daten eines externen Researchanbieters wie MSCI ESG Research LL. Durch den Ausschluss von Unternehmen mit hohen negativen Auswirkungen im Bereich Umwelt und durch die systematische Anlage eines Mindestanteils des Fondsvermögens in nachhaltige Investitionen mit Umweltzielen wird eine hohe ökologische Wirkung angestrebt. 3. Soziale Wirkung: Der Indikator misst den Umfang, in dem direkte Investitionen oder indirekte Investitionen durch Zielfonds in wirtschaftliche Tätigkeiten erfolgen, die zu sozialen Zielen (basierend auf den SDGs) beitragen. Der Indikator berechnet sich aus den gewichteten Gesamtumsätzen der Unternehmen in den Geschäftsfeldern nahrhafte Nahrung, erschwingliche Immobilien, Behandlung von Krankheiten und Sanitärprodukte, Konnektivität, Finanzierung von kleineren und mittleren Unternehmen und hochwertige Bildung. Der Indikator basiert auf Daten eines externen Researchanbieters wie MSCI ESG Research LLC. Durch den Ausschluss von Unternehmen mit hohen negativen Auswirkungen im Bereich Soziales und durch die systematische Anlage eines Mindestanteils des Fondsvermögens in nachhaltige Investitionen mit sozialen Zielen wird eine hohe soziale Wirkung angestrebt. 4. Durchschnittlicher MSCI Government ESG Score des Portfolios: Der Indikator misst den durchschnittlichen MSCI Government ESG Score der staatlichen und staatsnahen Emittenten im Portfolio. Dies ist Indikator für Staaten, der von MSCI ESG Research LLC bereitgestellt wird. Der Score misst die Fähigkeit von Staaten, zentrale mittel- bis langfristige Risiken und Chancen zu steuern, die mit ESG-Faktoren zusammenhängen. Er wird zum einen auf Basis von Indikatoren berechnet, die die Gefährdung der Staaten gegenüber Nachhaltigkeits-risiken aufgrund natürlicher und institutioneller Gegebenheiten (z.B. deren Anfälligkeit für Umweltereignisse, wirtschaftliche Rahmenbedingungen und Strafrechtssysteme) messen. Zum anderen werden zur Ermittlung des Scores Indikatoren herangezogen, die den Umgang der Staaten mit Nachhaltigkeitsrisikofaktoren (z.B. deren Umgang mit Wasserressourcen, deren Fähigkeit soziale Grundbedürfnisse zu decken und deren Umgang mit politischen Rechten und bürgerlichen Freiheiten) bewerten. Der Wert kann zwischen 0 (schlechtester Wert) und 10 (bester Wert) liegen. Je höher der Wert, desto besser wird die langfristige Nachhaltigkeit des jeweiligen Staates bewertet. Durch den Ausschluss von Staaten, die beispielsweise politische Rechte und bürgerlichen Freiheiten einschränken, und die systematische Anlage eines Mindestanteils des Fondsvermögens in nachhaltige Investitionen mit Umweltziel und sozialem Ziel wird ein hoher durchschnittlicher MSCI Government ESG Score angestrebt.

Die Nachhaltigkeitsdaten stammen mehrheitlich von externen Research- bzw. Ratingagenturen, wie MSCI ESG Research LLC oder einem anderen Anbieter. Die Daten der Research- bzw. Ratingagenturen bestehen teilweise aus reporteten aber auch aus geschätzten Daten. Zur Schließung von existierenden Datendefiziten nimmt die Deka zudem proaktiv Kontakt mit entsprechenden Unternehmen auf, um die verfügbaren Daten zu ergänzen. Grundsätzlich erfolgt keine Weiterverarbeitung der Daten durch die Deka im Sinne der Bildung von Scores. Die Daten werden in Investmentprozessen hinterlegt und genutzt, wie zum Beispiel, zur Sicherstellung der Einhaltung der definierten ESG-Strategie.

Grundsätzlich ist die Verfügbarkeit von ESG-Daten eine Herausforderung, da bei der Verfügbarkeit von ESG-Daten noch Defizite bestehen. Zudem nutzt die Deka mehrheitlich Daten von externen Research- bzw. Ratingagenturen. Aufgrund der teilweise noch limitierten Verfügbarkeit von Unternehmensdaten, werden diese um Schätzwerte erweitert um eine möglichst breite Datenverfügbarkeit zu gewährleisten. Die Qualität und Vergleichbarkeit der erhobenen und geschätzten Daten wird durch die Nutzung von gängigen Marktstandards in der Erhebung und Verifizierung von Unternehmensdaten sowie der Generierung von Schätzwerten durch externe Research- bzw. Ratingagenturen sichergestellt. Es werden keine Schätzungen durch die Deka vorgenommen. Potenzielle Risiken durch die Datendefizite werden dadurch mitigiert, dass das potenzielle Anlageuniversum anhand von Positivlisten definiert wird und Emittenten nur auf diese Positivlisten aufgenommen werden, wenn entsprechende ESG-Daten vorliegen oder die Emittenten manuell überprüft wurden. Zudem werden Investitionen nur als nachhaltig gewertet, wenn die DNSH und Good Governance Prüfung durchgeführt werden können und keine Datendefizite bestehen.

Zur Wahrung der Sorgfaltspflicht wurden eine Reihe von Maßnahmen in Investitionsprozessen implementiert. In den Investmentprozessen des Fonds werden ESG-Kriterien mit besonderem Schwerpunkt betrachtet. Nachhaltigkeitsrisiken, welche sich aus der Analyse der ESG-Kriterien ergeben, werden mit Blick auf ihre finanzielle Wirkung kontinuierlich analysiert und die sich hieraus ergebenden Erkenntnisse zu den Nachhaltigkeitsrisiken einzelner Emittenten im Rahmen des Investmentprozesses bei der Bewertung der Ertrags- und Risikoeinschätzung berücksichtigt. Nachhaltigkeitsrisiken sind Ereignisse oder Bedingungen aus den Bereichen Umwelt, Soziales und Unternehmensführung (ESG), deren Eintreten tatsächlich oder potenziell wesentliche negative Auswirkungen auf den Wert der Investition dieses Fonds haben können. Nachhaltigkeitsrisiken können auf alle bekannten Risikoarten einwirken und als Faktor zur Wesentlichkeit dieser Risikoarten beitragen. Die Betroffenheit, Wahrscheinlichkeit und Schwere von Nachhaltigkeitsrisiken unterscheidet sich je nach Branche, Geschäftsmodell und Nachhaltigkeitsstrategie des Emittenten. Die Verwaltungsgesellschaft setzt ein Sustainability Risk Komitee als Kontrollinstrument ein, welches kontinuierlich die Bewertung von Nachhaltigkeitsrisiken einzelner Emittenten überprüft und konkrete Vorgaben für das unter Nachhaltigkeitsrisiken investierbare Anlageuniversum gibt. Hierzu gehören neben Informationen auf Einzelemittentenebene ebenso Einschätzungen, welche auf Basis einer globalen Wirtschaftsanalyse getroffen werden (Einfluss von ESG-Kriterien auf das Wirtschaftswachstum oder die soziodemographisch-bedingte Nachfragesituation). Hierbei wird bis auf Branchenebene beleuchtet, wie ESG-Kriterien makroökonomische Trends bilden. Weiterhin erhalten die Mitarbeiter des Fondsmanagements regelmäßig umfassende Schulungen und Weiterbildungen zum Thema Nachhaltigkeit. Zudem wird ein betriebsinternes ESG-Risikostufenmodell genutzt, welches für die jeweiligen Emittenten eine ESG-Risikoeinstufung vornimmt und Emittenten, die eine gewisse Mindesteinstufung nicht überschreiten, aus dem Anlageuniversum ausschließt. Das Anlageuniversum des Fonds wird auf solche Titel fokussiert, die nach Einschätzung des Fondsmanagements im Zeitpunkt der Investitionsentscheidung geringere Nachhaltigkeitsrisiken bergen. Dies erfolgt durch den Ausschluss von Emittenten mit einer ESG-Bewertung von weniger als B von MSCI ESG Research LLC oder einer vergleichbaren ESG-Bewertung von einem anderen Anbieter.

Für die Deka, als aktiver und nachhaltiger Investor, ist Engagement gelebte Praxis. Als Treuhänder für unsere Anleger sind wir am langfristigen Erfolg der Unternehmen interessiert, in die wir investieren. In unserem Engagement-Ansatz, den wir als einen langfristigen und überzeugenden Investmentansatz verstehen, liegt für uns der Schlüssel für die langfristige Wertsteigerung unserer Investments. "Innovation fördern, Wandel begleiten, Wirkung erzielen" ist deshalb der Leitsatz für unser Engagement. Wir wirken daraufhin, dass Unternehmen die Herausforderungen aus dem gesellschaftlichen und ökologischen Wandel als Chance erkennen, die langfristige Zukunftsfähigkeit Ihres Geschäftsmodells sichern und gleichzeitig aus der Verantwortung für kommende Generationen einen Beitrag für deren Wohlstand in einer lebenswerten Umwelt leisten. Durch regelmäßigen Kontakt, gezielte Nachfragen und Monitoring der Zielerreichung begleiten wir die Unternehmen bei diesem Wandel und auf diesem Weg in eine nachhaltigere Zukunft. Unter Engagement fällt sowohl der aktive, konstruktive und zielgerichtete Dialog mit Unternehmen als auch die Ausübung der Stimmrechte auf den Hauptversammlungen. Im Dialog mit Unternehmen nutzen wir unsere mehr als 1.500 Unternehmenskontakte pro Jahr um im direkten Gespräch unterschiedliche ESG-Themen zu adressieren. Bei der Festlegung der Schwerpunktthemen für die Engagementaktivitäten sind verschiedene geschäftsfeld- bzw. bereichsübergreifende Einheiten der Deka involviert. Es findet ein kontinuierlicher Austausch statt zwischen den Nachhaltigkeits- und Corporate Governance-Experten und dem Fondsmanagement sowie den Researchanalysten. Es werden aktuelle Trends und Entwicklungen besprochen. Zudem hat das Team Nachhaltigkeit und Corporate Governance stets unternehmensspezifische Themen und aktuelle Kontroversen im Blick, die mit den Unternehmen diskutiert werden. Die Schwerpunktthemen können nach aktuellen Dringlichkeiten variieren, eine Reihe von Themen ist aber auch langfristiger Natur. Neben den Unternehmensdialogen ist auch die Wahrnehmung der Aktionärsrechte auf Hauptversammlungen ein wichtiger Bestandteil unserer Engagement-Strategie. Das Stimmrecht ist eines der wertvollsten Rechte des Aktionärs und verpflichtet zu einem verantwortungsvollen Umgang damit. Anhand klar definierter Kriterien übt die Deka, direkt oder über Stimmrechtsvertreter, das Aktionärsstimmrecht treuhänderisch für ihre Fondsanleger aus. Zusammengefasst sind sie in den "Grundsätzen der Abstimmungspolitik bei Hauptversammlungen". Diese Grundsätze dienen als Rahmenwerk, um eine individuelle, transparente und nachvollziehbare Einzelfallentscheidung zu ermöglichen. Mehr Informationen zu unserer Engagement-Politik finden Sie in unserer ESG Policy, die Sie auf unsere Webseite im Abschnitt "Unter Uns" herunterladen können.

Es wurde kein Referenzwert definiert, um festzustellen, ob dieses Finanzprodukt auf die beworbenen ökologischen und sozialen Merkmale ausgerichtet ist.

Unter dem folgenden Link finden Sie die aktuellen vorvertraglichen Informationen und regelmäßigen Berichte zum Download: https://www.deka.de/privatkunden/fondsprofil?id=DE000DK2CFR7#downloadBereich

Stand: 18.11.2022

Europäischer Transparenz Kodex

Die Deka Investment GmbH verpflichtet sich zur Herstellung von Transparenz. Wir sind davon überzeugt, dass wir unter den bestehenden regulativen Rahmenbedingungen und unter dem Aspekt der Wettbewerbsfähigkeit so viel Transparenz wie möglich gewährleisten.

Europäischer SRI Transparenz Kodex Deka-BasisAnlage (PDF, 404 KB)

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Diese Angaben wurden mit Sorgfalt zusammengestellt. Für die Richtigkeit kann jedoch keine Gewähr übernommen werden. Allein verbindliche Grundlage für den Erwerb von Investmentfondsanteilen sind die jeweiligen Verkaufsprospekte und die jährlichen Rechenschaftsberichte. Diese sind Grundlage für die steuerliche Behandlung der Fondserträge. Dort aufgeführte Vertriebsbeschränkungen- wie z.B. für US-Personen- sind zu beachten.

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Geringes Risiko: in der Regel nur geringe Wertschwankungen, mittel bis langfristig Kapitalverluste unwahrscheinlich.

Mäßiges Risiko: mäßige Wertschwankungen, mittel- bis langfristig Kapitalverluste wenig wahrscheinlich.

Erhöhtes Risiko: erhöhte Wertschwankungen und auch langfristige Kapitalverluste möglich.

Hohes Risiko: hohe Wertschwankungen und langfristige Kapitalverluste möglich, vollständiger Kapitalverlust nicht auszuschliessen.

Sehr hohes Risiko: sehr hohe Wertschwankungen und langfristig Kapitalverluste bis hin zum vollständigen Kapitalverlust möglich.

Hinweis: Die enthaltene Risikobereitschaft ist die Momentaufnahme in der betrachteten Marktphase, die sich jederzeit ohne vorherige Ankündigung ändern kann. Der gesetzliche Verkaufsprospekt zum Fonds enthält insbesondere detaillierte Beschreibungen zu Risiken und Kosten, die mit der Anlage in diesem Fonds verbunden sind. Die oben genannte Einstufung der Risikobereitschaft basiert auf einem gesetzlich normierten Risikoindikator, für den andere Vorgaben gelten, als für die Darstellung der Risikoneigung im Profil des typischen Anlegers im Verkaufsprospekt. Daher kann die Angabe zur Risikoneigung im Verkaufsprospekt von der hier genannten Risikoneigung abweichen.

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Anlageidee

Die Dividende - also der Teil des Gewinns einer Aktiengesellschaft, der in der Regel einmal im Jahr ausgeschüttet wird - kann auch als Qualitätssiegel des Erfolgs einer Aktiengesellschaft betrachtet werden. Denn regelmäßige, aus den Gewinnen der Firmen resultierende Dividendenzahlungen sind ein Erkennungsmerkmal für gesunde Unternehmen. Dividendenstarke Unternehmen sind eher defensiv ausgerichtet, sie kommen häufig aus substanzstarken Branchen. Ein Investment in dividendenstarke Aktien bietet damit eine Kombination aus attraktiven Dividendenausschüttungen und möglichen Kurschancen der Aktien. Für die Auswahl möglicher Unternehmen zählt jedoch nicht allein die Dividendenrendite, Kennzahlen und Ertragslage der Unternehmen müssen dabei ebenfalls genau analysiert und bewertet werden.

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Anlagegrundsätze

Das Fondsmanagement verfolgt die Strategie, europaweit in Aktien zu investieren, die eine überdurchschnittliche Dividendenqualität erwarten lassen.

Wichtiges Kriterium ist die Beständigkeit der Dividendenzahlungen (Dividendenkontinuität) und der Anstieg der Dividendenzahlung im Zeitablauf (Dividendenwachstum).

Gut diversifiziertes Portfolio, sowohl auf geografischer als auch sektoraler Ebene.

Der Fonds setzt auf substanzstarke Dividendentitel, die sich durch nachhaltige Geschäftsmodelle, gute Bilanzen und solide Rentabilität auszeichnen.

Im Vergleich zu den Renditen anderer Assetklassen, z.B. Anleihen, bewegen sich die Dividendenrenditen immer noch auf einem attraktiveren Niveau.

Deka-DividendenStrategie Europa bietet einen vergleichsweise defensiven Einstieg in den europäischen Aktienmarkt.

Fondspolitik

Im November tätigte das Fondsmanagement leichte Portfolioarrondierungen. Zugekauft wurde im Konsumbereich bei den Unternehmen Richemont und Moncler. Im Rohstoffbereich wurde die Position in Holcim aufgestockt. Verkäufe erfolgten hingegen u.a. bei den Unternehmen TotalEnergies und Unicredit. Positive Wertbeiträge verzeichnete der Fonds Deka-DividendenStrategie Europa im Berichtsmonat im Versicherungsbereich bei den Unternehmen Allianz, AXA und Munich Re. Im Industriegüterbereich lieferten Siemens, Schneider und Vinci positive Wertbeiträge. Negative Beiträge hingegen zeigte das Segment der Dienstleistungen mit dem Einzeltitel Teleperformance. Bezüglich der geografischen Struktur ergeben sich auf Monatsbasis nur marginale Änderungen. Titel aus Frankreich bildeten zum Monatsende die größte Position, gefolgt von Deutschland, Großbritannien und der Schweiz. Auf Branchenebene stellten die Sektoren Versicherungen, Industriegüter und Pharma die größten Gewichte dar. Per Monatsende bildeten TotalEnergies, Allianz, AXA, Siemens und Sanofi die größten Positionen auf Einzelwertebene.

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Marktentwicklung

Im November entwickelten sich die weltweit wichtigsten Aktienmärkte positiv. Zentraler Treiber für die positive Entwicklung waren vor allem leicht rückläufige Inflationszahlen dies- und jenseits des Atlantiks, sowie die damit einhergehende Erwartung langsamer steigender Zinsen. Auch die Hoffnung auf eine Abkehr der strikten Zero-Covid-Politik in China und einer damit verbundenen weiteren Entspannung bei den Lieferketten wirkte sich positiv aus. Aus Sicht von Euro-Investoren entwickelten sich die europäischen Aktienmärkte im Vergleich zu den internationalen Märkten (MSCI WORLD INDEX in Euro: +2,7 %) überdurchschnittlich. Zum Monatsende beliefen sich die Kursgewinne des MSCI EUROPE INDEX auf +6,9 %. Auf Sektorenebene standen zyklischer Konsum und Technologie an der Spitze des Kurstableaus. Dagegen zählten Telekommunikationsdienste und Gesundheit zu den schwächsten Sektoren. Auf Unternehmensebene wurde bekannt, dass der deutsche Chemikalien-Händler Brenntag eine milliardenschwere Übernahme in den USA plant. Brenntag ist Weltmarktführer in Geschäft mit Chemikalien und möchte sich nun die Nummer 2 der Branche, Univar, einverleiben. Die Verhandlungen befinden sich jedoch noch in einem frühen Stadium. Zudem müssen möglicherweise kartellrechtliche Problemstellungen einkalkuliert werden. Die enthaltenen Meinungsaussagen geben unsere aktuelle Einschätzung zum Zeitpunkt der Erstellung wieder, die sich jederzeit ohne vorherige Ankündigung ändern kann.

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Wertentwicklung (EUR) in 12-Monatsperioden in %

Zeitraum

Netto

Brutto

07.12.2021 - 07.12.2022

-3,79%

-3,79%

07.12.2020 - 07.12.2021

+20,04%

+20,04%

07.12.2019 - 07.12.2020

-1,95%

-1,95%

07.12.2018 - 07.12.2019

+17,19%

+17,19%

07.12.2017 - 07.12.2018

-12,31% *

-9,02%

Kumulierte Wertentwicklung

Laufendes Jahr

-5,79%

1 Monat

+4,16%

6 Monate

-0,55%

1 Jahr

-3,79%

3 Jahre

+13,24%

5 Jahre

+20,74%

Seit Auflage

+20,66%

Aktuelle Daten

52-Wochen-Hoch

106,96

52-Wochen-Tief

85,19

Risikobetrachtung

Kennzahlen

1 Jahr

3 Jahre

Volatilität

14,88

20,28

Sharpe-Ratio

negativ

0,22

Preissuche / Preisexport

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Wesentliche Chancen

Durch eine Investition in diesen Fonds bestehen attraktive Gewinnchancen bei Kurssteigerungen an den europäischen Aktienmärkten.

Durch den Fokus auf Titel mit hoher Dividendenrendite besteht zudem die Chance auf laufende Erträge durch attraktive Dividenden.

Es besteht die Chance, an einer guten Entwicklung defensiver Branchen zu partizipieren, die in dem Fonds tendenziell übergewichtet sind.

Durch die breite Streuung der Zielinvestitionen besteht ein geringeres Risiko im Vergleich zu einer Direktanlage.

Wesentliche Risiken

Bitte beachten Sie: Die Kurse der Vermögenswerte (insbesondere Aktien) im Fonds bestimmen den Fondspreis. Wertschwankungen mit einem damit einhergehenden Rückgang des Depotwertes und Verluste können nicht ausgeschlossen werden.

Der Fonds investiert überwiegend in europäische Unternehmen. Deren Kursentwicklung hängt auch vom konjunkturellen Marktumfeld ab.

Ein Rückgang der Dividendenrendite kann nicht ausgeschlossen werden.

Währungsverluste sind möglich.

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Deka Investment GmbH
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Diese Angaben wurden mit Sorgfalt zusammengestellt. Für die Richtigkeit kann jedoch keine Gewähr übernommen werden. Die hier veröffentlichten Steuerdaten unterliegen einer besonderen Sorgfalt; wir behalten uns aber vor, die steuerlichen Angaben - wenn notwendig - mit Wirkung für die Vergangenheit oder die Zukunft zu ändern. Allein verbindliche Grundlage für den Erwerb von Investmentfondsanteilen sind die jeweiligen Verkaufsprospekte und die jährlichen Rechenschaftsberichte. Die Rechenschaftsberichte und Jahressteuerbescheinigungen sind Grundlage für die steuerliche Behandlung der Fondserträge. Dort aufgeführte Vertriebsbeschränkungen- wie z.B. für US-Personen- sind zu beachten.

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