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REPORTE DE TRANSACCIONES INDIVIDUALES EN EFECTIVO.

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REPORTE DE TRANSACCIONES INDIVIDUALES EN EFECTIVO.

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Qué es: Es un informe que deben presentar ciertas entidades sobre transacciones en efectivo que superan un monto determinado, con el fin de prevenir y detectar actividades relacionadas con el lavado de activos y la financiación del terrorismo.

Quiénes deben diligenciarlo:

Entidades financieras

Casinos

Notarías

Empresas dedicadas a giros postales y divisas

Otras entidades obligadas a reportar según la normativa de la UIAF

Instrucciones generales:

1. Identificar las transacciones en efectivo que superen el monto establecido.

2. Recopilar la información requerida sobre cada transacción.

3. Completar el formulario electrónico proporcionado por la UIAF.

4. Enviar el reporte dentro del plazo establecido.

Diseño del reporte: El reporte suele incluir campos como:

Información de la entidad reportante

Fecha de la transacción

Tipo de transacción (depósito, retiro, etc.)

Monto de la transacción

Información del cliente (nombre, identificación, etc.)

Origen y/o destino de los fondos

Es importante señalar que los detalles específicos del diseño y las instrucciones pueden variar según el tipo de entidad y las actualizaciones que realice la UIAF. Para obtener la información más precisa y actualizada, te recomiendo consultar directamente el sitio web oficial de la UIAF o contactar con ellos.

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Las ventas de divisa se refieren a la transacción en la que una persona, empresa o entidad intercambia una moneda por otra. Este proceso es común en el comercio internacional, en la inversión financiera y en el turismo, entre otros ámbitos. Aquí hay algunos aspectos clave sobre las ventas de divisa:

1. Intercambio en el Mercado de Divisas (Forex): En el mercado de divisas (Forex), la venta de divisa implica la compra de una moneda utilizando otra. Los inversores y traders en Forex compran y venden divisas para aprovechar las fluctuaciones en las tasas de cambio con el fin de obtener beneficios.

2. Conversión para Importaciones y Exportaciones: Las empresas que realizan comercio internacional venden su moneda local para comprar divisas extranjeras necesarias para pagar a proveedores o recibir pagos en otras monedas. Por ejemplo, una empresa en Estados Unidos que importa bienes de Europa puede vender dólares estadounidenses para comprar euros.

3. Transacciones Turísticas: Los viajeros venden su moneda local para obtener la divisa del país que visitan. Las casas de cambio y los bancos ofrecen estos servicios, facilitando a los turistas la conversión de su dinero para uso en el extranjero.

4. Operaciones Bancarias: Los bancos y otras instituciones financieras realizan ventas de divisa como parte de sus operaciones diarias, ofreciendo servicios de cambio de divisas para clientes individuales y corporativos.

5. Cobertura de Riesgos Cambiaros: Las empresas y los inversores también venden divisas como parte de estrategias de cobertura para protegerse contra las fluctuaciones adversas en las tasas de cambio que podrían afectar sus operaciones o inversiones internacionales.

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La compra de divisas implica adquirir monedas extranjeras a cambio de la local, común en comercio internacional, viajes e inversiones. Este mercado es volátil y está influenciado por factores económicos, políticos y sociales.

La UIAF recibe informes de entidades y personas obligadas a informar transacciones sospechosas o relevantes en la compra de divisas.

1. Reportes de operaciones sospechosas (ROS) por proveedores de activos virtuales :La Resolución 314 de 2021 de la UIAF establece la obligación de presentar reportes de operaciones sospechosas (ROS) a través del Sistema de Reporte en Línea (SIREL) por parte de proveedores de activos virtuales, con el fin de detectar posibles actividades de lavado de dinero o financiamiento del terrorismo en transacciones de activos virtuales.

2. Reportes de transacciones en efectivo o divisas superiores a diez mil dólares : Según la Ley 9 de 1991 y la Resolución Externa 8 de 2000 del Banco de la República, se debe reportar a la UIAF toda operación en efectivo, en pesos o divisas, de más de diez mil dólares estadounidenses (US$10.000).

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se refieren a una serie de transacciones individuales que, aunque sean separadas, están relacionadas y suman una cantidad significativa de dinero en efectivo. Estas transacciones pueden realizarse en un corto período de tiempo y a menudo se utilizan para evitar los umbrales de reporte de las leyes de prevención de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo. Las instituciones financieras y otras entidades están obligadas a monitorear y reportar estas actividades sospechosas a las autoridades correspondientes.

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Reporte sobre operaciones de transferencia y remesa

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Reporte sobre operaciones de transferencia y remesa

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Transferencia de divisas: operaciones en virtud de las cuales salen o ingresan divisas al país, mediante movimientos electrónicos o contables.

Remesas de divisas: corresponden a las operaciones de traslado físico de divisas desde o hacia el exterior.

Para tales efectos, las entidades deben incluir en el reporte:

Las divisas que deben canalizarse en forma obligatoria a través de los intermediarios autorizados; así como aquellas que, no obstante encontrarse exentas de dicha obligación, se canalicen voluntariamente a través de los mismos; y las divisas no monetizadas, es decir aquellas que no son convertidas a moneda legal colombiana.

Para efectos del reporte aquí establecido, las entidades deberán reportar las operaciones realizadas durante el trimestre inmediatamente anterior, cuyo valor sea igual o superior a doscientos dólares de los Estados Unidos de América (USD $200)