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1. 자산별 수익률 비교 시뮬레이션

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1. 자산별 수익률 비교 시뮬레이션

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자산별 수익률 비교 시뮬레이션

미국 주식 투자의 장기적 우위와 글로벌 수요 기반을 데이터로 설득

기능

한국 vs 미국 주식 장기 수익률 비교 (예: S&P500 vs KOSPI 20년간 CAGR)

자산별(주식, 채권, 예금, 부동산) 투자 시나리오별 수익률 및 리스크 분석

한국 부동산 수요가 국내 인구·경제 상황에만 한정된 반면, 미국 주식은 전 세계 매출·수익·혁신 기술에 기반한 지속 가능한 성장 구조임을 설명

산업별·기업별 글로벌 수요 확대 사례 제시 (예: 애플, 마이크로소프트, 테슬라 등)

미국 주식 시장이 실제 생산 활동을 통해 부가가치 창출을 이어가고 있다는 점 강조

사례 중심 학습:

한국 부동산 대비 미국 주식 장기 수익률 차이(예: 최근 20년간 평균 복리 성장률 비교)

미국 주식이 전 세계적으로 수요와 매출 기반을 확보한 글로벌 가치 창출 집단임을 설명

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한국 경제의 미래 (저성장 시대의 자산 활용 전환)

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한국 경제의 미래 (저성장 시대의 자산 활용 전환)

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1) 문제 인식

한국은 여전히 수출 드라이브 사고방식(70~80년대 프레임)에 갇혀 있음

보호무역 심화로 무역 흑자 = 외교·통상 마찰 리스크 확대

국내 자본은 부동산 편중으로 생산적 영역으로의 순환이 제한

2) 전략 전환의 핵심 명제

“외부에서 돈을 벌어 들인다”는 목표는 수출만의 과제가 아님

글로벌 성장 자산에의 투자를 통해 해외에서 발생한 성과를 국내로 유입하는 모델 병행 필요

일본 사례처럼 자국 저성장 국면에서는 성장하는 지역·산업에 자본을 배치해야 기대수익 극대화

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[ENG_SUB] 대기업 회장님이 생각하는 한국 경제의 미래? | SK, 최태원

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자산 포트폴리오 심리 자극 메커니즘

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자산 포트폴리오 심리 자극 메커니즘

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시각적 자극: 매일 변동하는 자산 총액을 예쁜 그래프와 함께 제공

성장 욕구 강화: 그래프가 성장할수록 심리적 만족감 상승

절약·추가 투자 유도: 더 많은 금액을 넣어 그래프를 ‘더 아름답게’ 키우고 싶은 욕망 자극

긍정적 피드백 루프: 자산 증가 → 심리적 만족 → 추가 투자 → 자산 증가

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서학엔트 – Asset Management Service Platform

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서학엔트 – Asset Management Service Platform

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AI 로보 어드바이저 – 트렌드 기반 투자 조언 시스템핵심 개념

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AI 로보 어드바이저 – 트렌드 기반 투자 조언 시스템핵심 개념

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핵심 개념

실시간 데이터 분석을 통해 요즘 뜨는 투자 트렌드, 자주 언급되는 키워드, 거래량이 높은 종목을 자동 선별

사용자 맞춤 조언: 개인의 투자 성향, 보유 자산, 리스크 허용도를 반영해 종목 추천 및 비중 조정 제안

시장 감정 분석: 뉴스·SNS·애널리스트 리포트를 분석해 투자 심리 지표 제공

주요 기능

1. 트렌드 모니터링

글로벌 뉴스·소셜미디어·검색량 데이터를 AI가 크롤링 및 분석

특정 산업/종목의 언급량·거래량 급등을 실시간 알림

2. 거래량 & 가격 패턴 분석

단기 급등/급락 종목 필터링

거래량 변화율·유동성 지표 기반 랭킹 제공

3. AI 추천 포트폴리오

장기/단기 투자 전략 분리

고성장 산업(예: AI, 반도체, 클린에너지) 비중 조정

ETF·대형주·테마주 조합 제안

4. 학습형 조언

투자자가 클릭·매매·시뮬레이션을 통해 학습한 패턴을 AI가 지속 반영

유저의 성향이 변하면 추천 모델 자동 업데이트

차별점

단순 종목 추천이 아닌, “왜 지금 이 종목인가”를 설명

데이터 출처와 분석 근거를 투명하게 제공

실시간·개인화·교육형 세 가지 요소 결합

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올인원 투자 플랫폼 - 파생상품·비상장·IPO·크립토 

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올인원 투자 플랫폼 - 파생상품·비상장·IPO·크립토 

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1. 다양한 고수익 투자 상품 지원

파생상품(선물·옵션)

레버리지를 활용한 고수익·고위험 투자 기회 제공

초보자도 이해할 수 있도록 교육 콘텐츠 및 리스크 관리 툴 포함

비상장 주식 투자

유망 스타트업·프리IPO 기업에 대한 조기 투자 기회 제공

장외 거래 시장 접근성 향상 및 안전한 거래 환경 지원

옵션 상품

주식·ETF·지수 옵션 거래 지원

전략별 시뮬레이션 기능(헤지·수익 극대화) 제공

2. Crypto(암호화폐) 자산 확장

암호화폐 거래·보관·스테이킹 지원

주요 코인(비트코인, 이더리움 등) 및 알트코인 지원

Crypto 이해도 향상 프로그램

블록체인·디파이(DeFi)·NFT 등 미래형 금융상품 교육

장기 포트폴리오에서 자산의 한 축으로 자리 잡도록 설계

3. IPO(기업공개) 대중화 플랫폼

앱에서 직접 IPO 참여 가능

소액 투자자부터 대형 투자자까지 모두 접근 가능

기업 소유자(발행사) 입장

가장 높은 기업가치 평가를 받을 수 있도록 글로벌 투자자 네트워크 연결

홍보·마케팅·수요예측까지 앱 내에서 일원화

4. 하이리스크·하이리턴 투자자 만족 기능

맞춤형 상품 추천

투자 성향 분석을 기반으로 위험 감내 수준에 맞는 상품 제안

리스크 관리 툴

변동성·손익 그래프·최대 낙폭(MDD) 분석 제공

게이미피케이션 요소

투자 성과 랭킹·챌린지·리워드 프로그램으로 재미와 몰입도 향상

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커뮤니티 내 자산 티어를 통해 성취감과 자긍심을 자극하고, 지속적인 참여와 투자 동기 강화

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커뮤니티 내 자산 티어를 통해 성취감과 자긍심을 자극하고, 지속적인 참여와 투자 동기 강화

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시각적 랭킹 표시: 프로필·게시물 옆에 티어 뱃지(브론즈~챌린저) 표시

사회적 비교 효과: 다른 투자자와의 랭킹 비교로 경쟁심 유발

동기 강화: 랭킹 상승 → 성취감 → 커뮤니티 활동·투자 확대

브랜드 충성도 향상: 플랫폼 내 정체성과 소속감 형성

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문제 상황 인식 – 부동산에 쏠린 사회적 자본과 그 부작용

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문제 상황 인식 – 부동산에 쏠린 사회적 자본과 그 부작용

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핵심 현상

한 나라의 부가 부동산에 과도하게 집중

주택 매수에 전 재산과 대출을 쏟아붓는 영끌·갈아타기 문화

“아파트 한 채”를 소유해야 인생에서 무언가를 이룬 것처럼 여기는 사회 인식

주택 가격은 수십억 원에 달하지만, 대출금·이자 상환 부담으로 소비 여력 급감

사회적 문제

청년층: 높은 주거비로 인해 결혼·출산·양육 이행 어려움

금융시장 자본 유입 부족 → 창업·혁신 기업 투자 기회 축소

자본이 부동산으로만 몰리면 부의 편중 심화: 일부 부동산 부자만 이익, 다수 서민·중산층은 더 어려워짐

창업 신화와 양질의 일자리 창출은 금융시장 자본의 선순환이 전제되어야 가능

핵심 메시지

아파트 가격 상승은 대한민국 경제의 실질적 성장으로 이어지지 않는다.
자본이 부동산에만 머물면, 사회 전반의 경제 활력은 점차 약화된다.

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개인적 경험2. 어머니의 Ai 활용한 해외 주식 투자 

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개인적 경험2. 어머니의 Ai 활용한 해외 주식 투자 

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1. 핵심 유저 스토리

배경: 50대 대한민국의 평범한 가정 주부

기존 자산 구조: 대부분을 부동산에 보유

변화: 3년 전부터 미국 주식 투자 시작 → 미국 주식 자산 비중이 점점 증가

아들의 추천으로 Microsoft, PLTR 투자 → 큰 수익 달성

투자 성공 후 기분·행복감·노후 대비 자신감 상승

주체성이 강화되어 스스로 종목 발굴·투자 의사결정 수행

모르는 내용은 ChatGPT를 활용해 실시간 학습 및 정보 획득

투자 경험과 자금은 충분하지만, 최신 기술 이해도 및 글로벌 트렌드 분석 능력 부족

최신 기술이 미래 사회와 산업에 미칠 영향에 대한 설명 필요

투자 성과를 계기로 주변 친구들도 미국 주식에 관심 증가

그러나 어머니와 달리 주변 친구들의 상황·니즈는 파악 어려워, 정보 확산 및 맞춤 지원에 한계 존재

2. 니즈 분석

정보 접근성 → 최신 글로벌 경제·기술 트렌드와 투자 정보를 직관적·간단하게 제공

기술 이해 → 신기술이 산업과 사회에 미칠 영향을 쉽게 이해할 수 있는 콘텐츠

투자 지원 → 투자 아이디어·종목 추천, 리스크와 기회 요인 분석

자산 다변화 → 부동산 중심에서 글로벌 주식 중심으로 자산 구조 전환 지원

네트워크 확장 → 주변 지인과의 투자 경험 공유 및 소통 채널 제공

심리적 만족 → 성취감, 자신감, 노후 대비 안정감 제공

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ChatGPT Image_She became a proactive investor

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일본 ‘Mrs. Watanabe’ 현상 - (글로벌 · 사회적 사례 기반 사례)

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일본 ‘Mrs. Watanabe’ 현상 - (글로벌 · 사회적 사례 기반 사례)

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일본 ‘Mrs. Watanabe’ 현상에서 얻는 통찰

1990년대 경제 버블 붕괴 후, 저성장·저금리 환경 속에서 일본 가정주부들이 carry trade 전략 도입

저금리 엔화를 빌려 고금리 외화를 매수해 투자, 글로벌 금융 시장에 실질적 영향을 끼침

주부라는 사회적 위치에도 불구하고, 가계 재정을 넘어선 경제적 주체로 부상

러시아 금융위기, 2008년 글로벌 금융위기 등 외부 충격 후 전략 전환

carry trade 실패 이후 데이 트레이딩으로 전향, 온라인 학습과 기술 활용으로 투자 접근성 확대

사례를 통해, 가정 내 주체적 자산 운영이 시장 변화를 이끌 수 있음을 입증

한국 적용 가능성

한국도 저성장·저금리·부동산 중심 자산 구조라는 유사한 경제 환경 지속

일본 사례처럼, 가정 중심의 투자 활동과 금융 주체 확산이 새로운 경제 활력의 원천 가능

서학엔트의 미션

누구나 쉽고, 재미있고, 교육적으로 글로벌 투자에 참여할 수 있는 플랫폼 제공

일본 주부들이 보여준 금융 주체성을 한국 사회로 확산

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How Japanese Housewives Outsmarted Global Finance (Documentary)

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다마고치:  육성 시뮬레이션 게임

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다마고치:  육성 시뮬레이션 게임

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돈 모으는 맛, 재미를 화려한 시각적 효과로 제공

게이미피케이션

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1. 서비스 비전

부동산에 편중된 국내 자본을 투명성·생산성·유연성이 높은 글로벌 투자 시장으로 이동시켜,
개인·가계·국가 차원의 자본 효율성을 높이고 경제적 자유를 실현하는 투자 플랫폼.

2. 핵심 문제 인식

자본 편중: 국내 자본의 상당 부분이 부동산에 고착 → 금융·혁신 산업으로의 자본 흐름 제한

시장 불신: 한국 주식 시장의 불투명성과 불공정 거래에 대한 불신

세대 간 격차: 50대 이상이 막대한 부동산 자산 보유, 글로벌 산업·경제 이해도 낮음

심리적 장벽: 손실 회피 성향, 보수적 투자 태도, 투자 교육 부족

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이미지_서학앤트.PNG

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사용자 해외자산 비중(%) 변화, 평균 장기보유 기간

시뮬레이션 참여 후 투자 전환율·자동 적립 투자율

포트폴리오 연환산 수익률/변동성, MDD 및 달성 확률(목표수익 대비)

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서학엔트 – Asset Management Service Platform

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서학엔트 – Asset Management Service Platform

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1. 서비스 개요

저성장 국면에 접어든 한국 경제는 가계 자본의 효율적 활용이 절실하다.
현재 국내 자산은 부동산 중심으로 편중되어 있으며, 이는 소비 위축·혁신 투자 부족으로 이어지고 있다.
서학엔트는 미국 주식이라는 글로벌 고성장 자산에 개인이 손쉽게 접근하고, 재미있게 학습하며, 능동적으로 운용할 수 있도록 설계된 차세대 자산관리 플랫폼이다.

2. 서비스 기획 의도

문제 인식: 부동산 중심 자산 구조로 인해 투자 다변화와 수익성 제고가 어려움

기회 포착: 미국 주식 시장은 세계에서 가장 크고 혁신적인 산업군을 포함, 장기적 성장 잠재력이 높음

해결 방향: 접근성과 재미를 갖춘 모바일 플랫폼을 통해, 누구나 투자 경험과 자산 증식을 동시에 달성할 수 있도록 지원

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ChatGPT Image _Asset Management Service Platform

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Cutting-edge tech meets human expertise

Timely market insights

Get the full context and a deeper understanding of each portfolio adjustment.

Expert minds and experience

Our team has a combined 50+ years of experience with high-net worth and institutional clients.

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대외 리스크 분산 – 수출 편중 리스크 완화 및 보호무역 시대 대응

자본 효율성 제고 – 부동산 고착 자본을 생산적 글로벌 자산으로 이동

가계·국가 버퍼 강화 – 해외 성장 성과를 투자 수익 형태로 국내 흡수

혁신 촉진 – 금융시장 활성화로 창업·일자리 창출 등 내부 성장 동력 재점화

개인의 경제적 자립 – 투자 수익을 통한 자유, 주체적 삶 설계, 창의적 활동 집중

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ChatGPT Image _ant_Benefits of global investing

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Options trading just got easier with Robinhood. Experience advanced charts, a game-changing side-by-side chain, and commission-free trades on stock and ETF options.*

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Staking

Put your crypto to work

Recurring Buys

Eat, sleep, trade, repeat

Transfers

Send and receive crypto

Advanced trading tools

Custom price alerts, advanced charts, and more

Protection for your coins.

Peace of mind for you.

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실행 로드맵 (서학엔트 역할)

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실행 로드맵 (서학엔트 역할)

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금융 문해력 고도화: 인플레이션/금리/실질수익 시뮬레이션으로 “저축→투자” 전환 유도

리스크-리턴 설계: 변동성, MDD, 보유기간 효과(장기 보유 시 변동성 하락) 시각화

자산별 비교: 한국 부동산·예금 대비 미국 주식 장기 CAGR 비교로 데이터 기반 설득

글로벌 수요 연결: 미국 상장기업의 전세계 매출원·가치사슬 사례(빅테크/헬스케어/엔비·반도체) 학습 모듈 제공

자동화된 배분: 목표수익/변동성/환헤지 옵션을 반영한 모델 포트폴리오 및 정기 리밸런싱

국내 환류: 해외 투자 수익의 국내 소비·창업·벤처투자로의 선순환 경로 안내

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기타 넘어야 할 장벽들

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기타 넘어야 할 장벽들

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세대별 금융 이해도 격차

50대 이상 세대가 막대한 부동산 자산 보유

글로벌 산업·경제에 대한 이해와 관심이 부족

자산운용사도 과거형 투자 방식에서 벗어나지 못함

심리적 장벽

인간의 손실 회피 성향으로 인한 보수적 자산 운용

저축성 보험·변동형 금융상품으로 위험 회피 → 장기 수익률은 낮음

노후 자금은 생존과 직결 → 보수적 접근 불가피

금융 시장 신뢰 부족

한국 주식 시장의 불투명성과 불공정 거래에 대한 불신

시장 정보의 접근성과 투명성 부족

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2. 손실 회피 성향 극복 시뮬레이션

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2. 손실 회피 성향 극복 시뮬레이션

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목적

투자에 대한 심리적 장벽 완화 및 안정감 제공

기능

위험 대비 기대 수익률 비교: 한국 부동산, 미국 주식, 채권, 예금 등 자산군별 분석

저축성 보험·변동형 금융상품 대비 투자 성과 시뮬레이션 제공

미국 주식의 변동성이 생각보다 크지 않음을 보여주는 변동성/리스크 지표 시각화

장기 보유 시 단기 변동성이 최종 수익에 미치는 영향이 작아지는 현상을 데이터로 증명

합리적 투자 결정을 위한 심리적 보완 자료 제공 (예: 리스크-보상 비율, 분산투자 효과)

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ChatGPT Image _ant_mitigating loss aversion in investing

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투명·생산성·유연성 높은 글로벌 투자 플랫폼 필요성

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투명·생산성·유연성 높은 글로벌 투자 플랫폼 필요성

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자본 재배치 유도

50대 이상 부동산 자산 보유자의 포트폴리오 다변화 설계

미국 주식·ETF·채권 등 글로벌 생산성 자산으로 자본 이동

주체적·지속적 참여 유도

사용자가 스스로 운용·결정하는 구조

데이터 분석 리포트와 알림을 통한 지속적 학습·관심 유지

투자 성공 경험 축적: 초기에는 소규모 포션으로 시작해 실제 자산이 성장하는 경험을 제공 → 점진적으로 투자 비중 확대 유도

심리 장벽 완화

위험-수익 구조를 수치와 사례로 설명

소규모·단계적 투자로 ‘성공 경험’을 먼저 제공

보수적 성향을 반영한 맞춤형 포트폴리오 설계

투명한 시장 정보 제공

한국 주식 시장 대비 투명성 높은 미국 주식 시장 정보·분석 제공

실시간 데이터, 공정한 거래 환경 설명

금융 이해도·글로벌 인식 제고

미국·글로벌 산업 구조, 혁신 사례 교육

직관적 데이터 시각화와 시뮬레이션으로 설득력 강화

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ChatGPT Image _Ant_Global Investment Platform

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https://public.tableau.com/app/profile/donghun.park/viz/_17533497944730/sheet6

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핵심 철학: 알면 리스크는 줄어든다.

배경 문제:

1. 인간은 본능적으로 손실을 회피하려는 성향이 강하다.

2. 해외 주식은 정보 부족과 이해 부족으로 ‘모르는 위험’으로 인식되어 기피됨.

3. 결과적으로 자산이 눈앞의 부동산에 과도하게 몰리는 ‘묻지마 투자’로 이어짐.

제공 목적:

1. 금융 문해력 향상

금융 교육 경험이 부족한 50대 이상 세대의 이해도 개선

인플레이션·시중금리·투자 필요성을 그래프와 데이터로 시각화

해외 정보 접근 장벽 해소, 직관적 학습 환경 제공

2. 손실 회피 성향 완화

위험 대비 기대 수익 비교로 투자에 대한 심리적 안정감 제공

저축성 보험·변동형 금융상품 대비 장기 투자 성과 제시

보수적 투자자의 신뢰를 쌓고, 점진적 투자 참여로 유도

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ChatGPT Image _ant_reasons for providing simulations

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핵심 솔루션: ‘해외투자형 소득 유입 모델’

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핵심 솔루션: ‘해외투자형 소득 유입 모델’

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개인/가계: 미국 중심의 글로벌 주식·ETF·채권 등으로 포트폴리오 다변화

기관/연기금: 국내 편중 완화, 해외 성장 섹터(AI·반도체·클라우드·생명과학·청정에너지) 비중 확대

국가/정책: 세제·환전·해외 브로커리지 접근성 개선으로 해외 투자 인프라 고도화

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ChatGPT Image _ant_overseas invest income model

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핀테크 미숙 자산가 세대를 타겟으로, 고객 여정 분석을 통해 프리미엄 구독과 자금 유통 확대

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핀테크 미숙 자산가 세대를 타겟으로, 고객 여정 분석을 통해 프리미엄 구독과 자금 유통 확대

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핵심 컨셉

밈(Meme) 기반 투자: 재미와 트렌드를 결합해, 투자 진입 장벽을 낮추고 참여를 유도

SNS·커뮤니티 연동: 트위터 주요 인사 발언·레딧(투자 서브레딧) 이슈 실시간 분석

게이미피케이션 요소: 퀘스트, 레벨업, 뱃지, 리더보드 등으로 투자 과정 자체를 게임처럼 경험

주요 기능

1. 밈 기반 인사이트 피드

투자 밈, 주식·코인 유머, 시사 패러디 등을 카드뉴스·숏폼 영상 형태로 제공

밈에 등장하는 종목의 시세·뉴스 연동

2. 트위터·Reddit 모니터링 알람

트위터 주요 인사(예: 일론 머스크, 유명 투자자) 발언 분석 후 요약·알림

레딧 커뮤니티(WallStreetBets 등) 언급량 급증 종목 감지

3. 게이미피케이션

레벨업 시스템: 투자 관련 퀘스트(시뮬레이션 완료, 종목 리서치 등) 수행 시 XP 획득

배지·칭호: 장기 보유자, 밈 트래커, 고수익률 달성자 등 테마 배지 부여

리더보드: 커뮤니티 내 수익률/XP 순위 공개

4. 재미와 교육의 결합

밈/트렌드 해석에 경제적 의미를 덧붙이는 짧은 해설 카드

투자 지표와 차트를 밈과 결합해 직관적으로 이해할 수 있도록 구성

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시뮬레이션

자산 포트폴리오

Gen Z 투자

커뮤니티

로보 어드바이저

파생상품

Crypto

등의 채널을 경험한 유저가 어떻게 골드 회원으로 전환이 되었는지

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📊 서학엔트 수익 모델

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📊 서학엔트 수익 모델

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X (제외)

주식 및 ETF 거래 시 계약 수수료·커미션 없음

O (포함)

1. 골드 회원 구독료

프리미엄 데이터, 고급 시뮬레이션, 투자 리포트 제공

2. 예대 마진 (Asset Staking Spread)

고객이 스테이킹한 자산에서 발생하는 이자 차익

3. 광고·제휴 수익

금융상품 판매사·브로커리지 측 광고 수수료

ETF·펀드 운용사와의 제휴 마케팅

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전문가 참여형 투자 커뮤니티

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전문가 참여형 투자 커뮤니티

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목적

투자 유튜버, 애널리스트, 재무 전문가 등 콘텐츠 제작자가 플랫폼에서 활동하며 양질의 투자 정보를 제공

사용자에게 짧고 직관적인 형태(숏폼 영상·카드뉴스)로 전달

전문가의 영향력과 수익 모델을 동시에 확보

핵심 기능

1. 전문가 채널 운영

전문가 전용 프로필 및 콘텐츠 업로드 공간

팔로우·구독 기능을 통한 팬층 형성

2. 콘텐츠 형식 다양화

숏폼 영상: 30초~2분 길이의 트렌드·시장 분석

카드뉴스: 핵심 데이터·차트를 한 장 이미지로 요약

3. 인기도 측정 지표

조회수, 좋아요, 댓글 반응, 공유 횟수 기반 인기 랭킹

인기 랭킹이 높을수록 오프라인 강연·프리미엄 구독 기회 제공

4. 오프라인 활동 연계

강의·세미나·워크숍 운영 지원

플랫폼 내 강의 예매·결제 기능

차별화 포인트

전문가의 콘텐츠 품질이 곧 인기와 수익으로 직결되는 구조

사용자에게는 검증된 투자 정보를, 전문가에게는 지속 가능한 수익 모델을 제공

온라인(콘텐츠) ↔ 오프라인(강의·네트워킹) 선순환 구조

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개인적 경험 1. 투자는 삶의 방식이다.

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개인적 경험 1. 투자는 삶의 방식이다.

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https://www.youtube.com/shorts/Pcjx5oGVLbY

투자는 삶의 방식 → 개인적 경험에서 출발한 서비스 철학

1. 핵심 유저 스토리

학창 시절 아르바이트·직장 생활로 모은 자금 기반

2022년 팔란티어(PLTR) 장기 투자 → 의미 있는 수익 달성

투자 성과 덕분에 안정적인 재정적 기반 위에서 소프트웨어 PM 및 개발자로 커리어 전환에 집중 가능

자본주의 산업 생태계와 투자 시장이 제공한 기회와 혁신 가능성에 감사

투자 경험을 통해 “잘하는 투자”는 단순한 돈벌이를 넘어 인생 설계와 관점 전환의 도구임을 체감

2. 니즈 분석

투자 철학 확립 → 단기 수익보다 장기적 자산 성장에 집중하는 가치관 강화

자본 활용 효율성 → 자산을 생산적·혁신적인 분야에 배분하는 전략

투자 역량 심화 → 시장 분석·종목 발굴·리스크 관리 능력 고도화

지식 확장 → 산업·기술·경제 전반의 트렌드 이해

영향력 확대 → 본인 경험을 타인과 공유해 투자 참여를 확산시키는 플랫폼 필요

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자산 포트폴리오 심리 자극 메커니즘

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자산 포트폴리오 심리 자극 메커니즘

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시각적 자극: 매일 변동하는 자산 총액을 예쁜 그래프와 함께 제공

성장 욕구 강화: 그래프가 성장할수록 심리적 만족감 상승

절약·추가 투자 유도: 더 많은 금액을 넣어 그래프를 ‘더 아름답게’ 키우고 싶은 욕망 자극

긍정적 피드백 루프: 자산 증가 → 심리적 만족 → 추가 투자 → 자산 증가

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커뮤니티 내 자산 티어를 통해 성취감과 자긍심을 자극하고, 지속적인 참여와 투자 동기 강화

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커뮤니티 내 자산 티어를 통해 성취감과 자긍심을 자극하고, 지속적인 참여와 투자 동기 강화

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시각적 랭킹 표시: 프로필·게시물 옆에 티어 뱃지(브론즈~챌린저) 표시

사회적 비교 효과: 다른 투자자와의 랭킹 비교로 경쟁심 유발

동기 강화: 랭킹 상승 → 성취감 → 커뮤니티 활동·투자 확대

브랜드 충성도 향상: 플랫폼 내 정체성과 소속감 형성

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올인원 투자 플랫폼 - 파생상품·비상장·IPO·크립토 

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올인원 투자 플랫폼 - 파생상품·비상장·IPO·크립토 

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1. 다양한 고수익 투자 상품 지원

파생상품(선물·옵션)

레버리지를 활용한 고수익·고위험 투자 기회 제공

초보자도 이해할 수 있도록 교육 콘텐츠 및 리스크 관리 툴 포함

비상장 주식 투자

유망 스타트업·프리IPO 기업에 대한 조기 투자 기회 제공

장외 거래 시장 접근성 향상 및 안전한 거래 환경 지원

옵션 상품

주식·ETF·지수 옵션 거래 지원

전략별 시뮬레이션 기능(헤지·수익 극대화) 제공

2. Crypto(암호화폐) 자산 확장

암호화폐 거래·보관·스테이킹 지원

주요 코인(비트코인, 이더리움 등) 및 알트코인 지원

Crypto 이해도 향상 프로그램

블록체인·디파이(DeFi)·NFT 등 미래형 금융상품 교육

장기 포트폴리오에서 자산의 한 축으로 자리 잡도록 설계

3. IPO(기업공개) 대중화 플랫폼

앱에서 직접 IPO 참여 가능

소액 투자자부터 대형 투자자까지 모두 접근 가능

기업 소유자(발행사) 입장

가장 높은 기업가치 평가를 받을 수 있도록 글로벌 투자자 네트워크 연결

홍보·마케팅·수요예측까지 앱 내에서 일원화

4. 하이리스크·하이리턴 투자자 만족 기능

맞춤형 상품 추천

투자 성향 분석을 기반으로 위험 감내 수준에 맞는 상품 제안

리스크 관리 툴

변동성·손익 그래프·최대 낙폭(MDD) 분석 제공

게이미피케이션 요소

투자 성과 랭킹·챌린지·리워드 프로그램으로 재미와 몰입도 향상

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연령대: 40~60대 대한민국 부동산 자산가

투자 경험: 국내 부동산 중심, 미국 주식·Crypto·파생상품 경험 거의 없음

관심 계기:

아들·딸의 미국 주식 투자 성과

지인의 해외 투자 성공 사례

기존 부동산·예금 수익률에 대한 불만

목표:

안정적인 노후 대비와 자산 다각화

글로벌 산업과 성장 기회에 직접 참여

투자 성과를 눈으로 확인하며 동기 부여

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고객 여정 1. 앱 입문 단계 (Investment Tier: Bronze/Silver)

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고객 여정 1. 앱 입문 단계 (Investment Tier: Bronze/Silver)

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지인·가족 추천으로 서학앤트 앱 설치

인플레이션·금리·실질 수익률 시뮬레이션 체험

미국 주식 기초 교육 콘텐츠와 맞춤형 포트폴리오 제안 수락

소액(예: 전체 자산의 3~5%)으로 글로벌 ETF·대형 우량주 매수

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고객 여정 2. 성공 경험 축적 단계

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고객 여정 2. 성공 경험 축적 단계

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매일 아침 자산 그래프와 투자 성과 확인

긍정적인 수익 경험 → 추가 투자금 투입

금융 리터러시 향상, 시장 데이터 분석 리포트 구독

프리미엄 유저 전환, 심화 분석·전문가 리포트 이용

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고객 여정 3. 투자 범위 확장 단계 (Investment Tier: Gold → Platinum/Diamond)

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고객 여정 3. 투자 범위 확장 단계 (Investment Tier: Gold → Platinum/Diamond)

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파생상품(선물·옵션), IPO, 비상장 주식, Crypto 등 고위험·고수익 상품으로 확장

맞춤형 리스크 관리 툴과 시뮬레이션으로 투자 의사결정 강화

글로벌 산업(반도체, AI, 바이오 등) 테마형 투자 참여

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고객 여정 4. 커뮤니티·문화 확산 단계

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고객 여정 4. 커뮤니티·문화 확산 단계

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커뮤니티 내 투자 티어 랭킹 상위권 진입

성공 사례와 투자 전략 공유 → 친구·가족 추천

티어 기반 커뮤니티 경쟁과 리워드 프로그램을 통한 지속 참여

“부동산 중심”에서 “글로벌 투자 중심”으로 투자 문화 전환에 기여

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Silver, Bronze로 입문 후 Diamond, Platinum까지

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Silver, Bronze로 입문 후 Diamond, Platinum까지

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가설1. 양질의 정보 큐레이션을 제공하고, 그것으로 인사이트를 얻어 투자 성공 경험을 한 사람은 재방문을 지속적으로 할 것이다.

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가설1. 양질의 정보 큐레이션을 제공하고, 그것으로 인사이트를 얻어 투자 성공 경험을 한 사람은 재방문을 지속적으로 할 것이다.

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투자 처음에 입문할 때, 알아야 할 게 너무 많다 보니, 강의 필요 → 투자 성공 경험 쌓기에 → 중요한 정보를 큐레이션해줄 필요가 있다.

사례) 팔린티어에 대한 몇 가지 근거 → 어머니 주체적으로 판단해서 수익 더 가져가심

어떻게든 계속 관심을 가지고, 성공 경험을 쌓을 수 있도록 정보를 계속 주는 것이 중요하다.

큐레이션 → 인사이트 → 투자 성공 경험 → AceRk에 대한 관심도 증가 → 더 자금 유입 → 선 순환 구조

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가설2. 투자는 심리가 중요하다.

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가설2. 투자는 심리가 중요하다.

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리딩방 → 나보다 더 귄위있는자가 찍어준 것을 따라가면 어떻게든 될 것이라는 믿음

커뮤니티 형성

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처음 입문한 사람이 → 성공 경험을 쌓고 → 성공방정식을 이해하고 나면, 스스로 정보 찾아나서면 → 나중에는 이탈할 가능성 존재

이런 사람들이 운용하는 자산이 많을텐데 → 이탈하지 않도록 하는 유인책 필요하다.

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고객 이탈, 구매 취소 이유 등의 데이터 수집

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최대 리스크 시뮬레이션

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최대 리스크 시뮬레이션

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최악의 시나리오 3가지 작성

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돈이 안 되는 고객을 어떻게 돈이 되도록 전환 시킬 것인지

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돈이 안 되는 고객을 어떻게 돈이 되도록 전환 시킬 것인지

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수익 구조 분산, 다각화

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업계 경쟁 플레이어 분석

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업계 경쟁 플레이어 분석

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상위권 인플루언서 자산구성 포트폴리오 TreeMap으로 구현

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상위권 인플루언서 자산구성 포트폴리오 TreeMap으로 구현

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8/7 트럼프 행정부는 미국 대표퇴직연금 계좌 401k에 암호화폐 투자 허용 발표

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8/7 트럼프 행정부는 미국 대표퇴직연금 계좌 401k에 암호화폐 투자 허용 발표

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미국 퇴직 연금 계좌 401K → 암호화페 투자 허용

대체 자산 투자와 관련된 잠재적 성장 및 다각화 기회에 직접 또는 퇴직 연금을 통해 창여할 기회가 없었다. → 대체 자산 투자의 혜택을 누릴 기회가 박탈된 것

은퇴 계좌가 품위 있고, 편안한 은퇴 생활을 보장하는데 필요한 경쟁력 있는 수익과 자산 다변화를 달성하는 것을 방해나는 것은 완화되어야 한다.

은퇴를 준비하는 모든 미국인들이 대체 자산에 대한 투자를 포함한 기금에 접근할 수 있어야 한다.

대체자산 → 비상장 주식, 부동산, 디지털 자산, 상품에 대한 투자, 인프라 개발 등

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아이디어에서 실행까지 걸린 시간 숫자로 명확하게 표현

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아이디어에서 실행까지 걸린 시간 숫자로 명확하게 표현

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단순 채널 확장이 아닌 고객 여정 전반의 데이터 활용

행동 패턴과 선호도 기반의 맞춤형 서비스, 콘텐츠 제공

구매-사용-리뷰-커뮤니티까지 전방위적 경험 설계

실시간 피드백 수집으로 신속한 전략 조정 가능

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한국 자산 운용 효율성과 금융 이해도 상승

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한국 자산 운용 효율성과 금융 이해도 상승

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상위 티어 성취 욕구 → 더 투자를 잘 하고 싶음 → 고급 정보, 분석 도구를 제공하는 Gold 서비스 구독

경쟁 심리 자극 → 더 빨리 부자가 되고 싶은 마음 → 옵션 상품 거래 (높은 거래 수수료)

타인과 비교 심리 자극 → 더 큰 자금을 앱을 통해 운용하도록 → 앱 내 거래 대금 증가

결과적으로 서비스 이용자의 금융 이해도 상승 및 자산 수익률 상승