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Aprendices:

Anamaria Mora

Freddy Prieto

Jimena Nieto

Natalia Contreras

Valentina Montenegro

Ximena Alvaréz

Instructor:

Leonardo Pérez

Ficha:

3000638

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El cliente deposita una suma de dinero por un plazo determinado y a cambio obtiene una tasa de interés.

Segmentación de Cuentas de Ahorro 19.7% de la población en Tunja tiene cuenta de ahorros en Davivienda. Así mismo los siguientes tipos:

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Total habitantes Tunja: 187.286

Población urbana/semiurbana: 131. 100 (70%)

Estratos medios y medios altos: 45.885 (35%)

Cantidad de Familias con hijos: 27.531 (60%)

Usuarios de este producto: 1.927 (7%)

Usuarios de otros competidores: 1.445 (75%)

Usuarios de Cta. Ahorro Infantil Davivienda: 361 (25%)

Potencial de crecimiento (usuarios robados): 36 (10% Anual)

Meta mensual (usuarios nuevos): 3

La promoción de educación financiera para niños es relevante en áreas urbanas, como Tunja, donde se valoran este tipo de herramientas para los más jóvenes.

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Aquí encontrarás información general sobre el banco, productos y servicios, y contacto

# data[].attributes.body
Puedes descargar la aplicación móvil de Davivienda desde la App Store o Google Play para manejar tus finanzas desde tu teléfono.

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Total habitantes Tunja: 187.286

mayores de 18: 140.465 ( 75%)

Usuarios de este producto:11.237 (8%)

Usuarios de otros competidores: 7.866 (70%)

Usuarios de Cta. Ahorro tradicional: 1.686 (15%

Potencial de crecimiento (usuarios robados): 708 (9% Anual)

Meta mensual (usuarios nuevos): 64

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Total habitantes Tunja: 187.286

Habitantes mayores de 18 años: 140.465 (75%)

Usuarios de estas plataformas: 12.642 (9%)

Usuarios de la competencia: 8.850 (70%)

Usuarios de Daviplata: 3.793 (30%)

Potencial de crecimiento (usuarios robados): 855 (10%)

Meta mensual (usuarios nuevos): 70

Es un producto popular entre estudiantes, trabajadores informales y personas de bajos ingresos que buscan manejar pequeñas cantidades de dinero y realizar operaciones diarias. Es uno de los productos con mayor aceptación tanto en Tunja como en los municipios cercanos.

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Total habitantes Tunja: 187.286

Habitantes mayores de 18 años: 140.465 (75%)

Estratos medios y medios altos: 49.162 (35%)

Usuarios de este producto: 2.310 (4,7%)

Usuarios de otros competidores: 1.617 (75%)

Usuarios de Cta. Ahorro Programado: 577 (25%)

Potencial de crecimiento (usuarios robados): 34 (6% Anual)

Meta mensual (usuarios nuevos): 2

Es menos común porque requiere un compromiso de ahorro a largo plazo. Este tipo de cuentas son populares entre aquellos que tienen metas específicas de ahorro, como viajes o emergencias.

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 permiten realizar transacciones diarias como pagos y transferencias.

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Cuenta Corriente

Cuenta Corriente Básica

# data[].attributes.body
Las cuenta corrientes (5% de la población)

Total habitantes Tunja: 187.286

Habitantes mayores de 36-55 años: 48.694 (26%)

Usuarios de estas plataformas: 2.434 (5%)

Usuarios de la competencia: 1.460 (60%)

Usuarios de Daviplata: 584

Potencial de crecimiento (usuarios robados): 116 (8%)

Meta mensual (usuarios nuevos): 9 USUARIOS

EMPRESAS 956

estas son utilizadas principalmente por empresas y profesionales. En Tunja, su uso está más extendido en comparación con áreas rurales, debido a la mayor actividad comercial y económica.

# data[].attributes.body
Cuenta Corriente Básica (10% de la población)

Total habitantes Tunja: 187.286

Habitantes mayores de 18-30 años: 56.185 (30%)

Usuarios de estas plataformas: 5.618 (10%)

Usuarios de la competencia: 3.932 (70%)

Usuarios de Daviplata: 1.685 (30%)

Potencial de crecimiento (usuarios robados): 668 (17%)

Meta mensual (usuarios nuevos): 55 USUARIOS

Al tener menores requisitos, este tipo de cuenta es común en pequeños negocios y personas que realizan operaciones frecuentes sin la necesidad de mayores servicios adicionales.

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Certificados de Depósito a Término(CDT)

Depósitos a Plazo

# data[].attributes.body
Certificados de Depósito a Término CDT (3% de la población)

Total habitantes Tunja: 187.286

Habitantes mayores de 25-45 años: 6.030 (32.2%)

Usuarios de estas plataformas: 180 (3%)

Usuarios de la competencia: 117 (65%)

Usuarios de Daviplata:63 (35%)

Potencial de crecimiento (usuarios robados): 9 (8%)

# data[].attributes.body
Depósitos a Plazo (3% de la población )

Certificados de Depósito a largo plazo (3% de la población)

Total habitantes Tunja: 187.286

Habitantes mayores de 30-50 años: 39.330 (21%)

Usuarios de estas plataformas: 1.179 (3%)

Usuarios de la competencia: 648 (55%)

Usuarios de Daviplata: 291(45%)

Potencial de crecimiento (usuarios robados):  38 (6%)

Estos productos de ahorro a largo plazo tienen una demanda más baja en comparación con las cuentas de ahorro tradicionales, ya que las personas en Tunja tienden a preferir liquidez inmediata.

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Ahorro Vivienda

Ahorro Previo para Vivienda

# data[].attributes.body
Créditos de Libre Inversión

Créditos de Consumo

# data[].attributes.body
crédito de libre inversión

Total de habitantes: 187.286

entre 25 y 50 años: 71.168 (38%)

usuarios de este producto: 4.270(6%)

usuarios de otros competidores: 2.562 (60%)

usuarios de créditos de libre inversión: 1.495(35%)

potencial de crecimiento( usuarios robados):231 (9% anual)

meta mensual ( usuarios nuevos): 21

créditos de consumo

Total de habitantes: 187.286

entre los 18 y 50 años: 95.516 (51%)

usuarios de este producto: 4.776(5%)

usuarios de otros competidores: 2.388(50%)

usuarios de créditos de consumo: 1.194(25%)

potencial de crecimiento( usuarios robados): 215 (9% anual)

meta mensual ( usuarios nuevos): 19

# data[].attributes.body
Créditos para Compra de Vivienda

Total de habitantes: 187.286

entre los 25 y 45 años: 59.932 (32%)

usuarios de este producto: 4.795(8%)

usuarios de otros competidores: 3.596 (75%)

usuarios de créditos de compra de vivienda: 1.822 (38%)

potencial de crecimiento( usuarios robados): 287(8% anual)

meta mensual ( usuarios nuevos): 23

Crédito de Remodelación o Construcción

Total de habitantes: 187.286

entre 30 y 50 años: 54.313 (29%)

usuarios de este producto: 1.629 (3%)

usuarios de otros competidores:489 (30%)

usuarios de créditos de remodelación/ construcción: 244 (15%)

potencial de crecimiento( usuarios robados): 489 (9% anual)

meta mensual ( usuarios nuevos): 4

En áreas urbanas como Tunja, hay una alta demanda de créditos hipotecarios debido a la compra de viviendas, mientras que los créditos para remodelación y construcción son usados en menor medida

# data[].attributes.body
Créditos para compra de vivienda

Créditos para remodelación

Créditos para construcción

# data[].attributes.body
Tarjetas de Crédito Clásicas

Tarjetas de Crédito Premium.

# data[].attributes.body
Tarjetas de Crédito Clásicas

Total de habitantes: 187.286

entre 18 y 65 a mas años: 140.465 ( 75%)

usuarios de este producto: 9.833 (7%)

usuarios de otros competidores: 7.374 (75%)

usuarios de tarjetas de crédito clásicas: 1.082 (11%)

potencial de crecimiento( usuarios robados): 589 (8% anual)

meta mensual ( usuarios nuevos):47

las tarjetas clásicas son más accesibles para la población en general

Tarjetas premium

Total de habitantes: 187.286

entre 30 y 50 años: 54.313(29%)

usuarios de este producto: 2.172 (4%)

usuarios de otros competidores:1.086( 50%)

usuarios de tarjetas premium: 543(25%)

potencial de crecimiento( usuarios robados): 76 (7% anual)

meta mensual ( usuarios nuevos): 5

las tarjetas premium están reservadas para clientes con mayor capacidad económica.

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Créditos para Compra de Vehículos Nuevos y Usados.

# data[].attributes.body
Créditos para Vehículos Nuevos y Usados

Total de habitantes: 187.286

entre 25 y 45 años : 46.822(25%)

usuarios de este producto: 2.809 (6%)

usuarios de otros competidores: 1.685(60%)

usuarios de créditos para vehículos nuevos y usados: 842(30%)

potencial de crecimiento( usuarios robados): 438 (9% anual)

meta mensual ( usuarios nuevos): 14

con un incremento en la compra de vehículos, este tipo de crédito es importante, aunque su porcentaje es menor comparado con productos de vivienda.

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Permite a los usuarios acceder a productos y servicios bancarios sin necesidad de visitar una sucursal física.

# data[].attributes.body
Permite realizar transacciones, consultas, pagos y transferencias desde el teléfono móvil.

Segmentación:

Total habitantes Tunja: 187.286

Población urbana/semiurbana: 131. 100 (70%)

Habitantes entre 18 años y 40 años: 91.770 (37,7%)

Usuarios de este servicio: 55.062 (60%)

Usuarios de otros competidores: 35.790 (65%)

Usuarios de App Davivienda Móvil: 19.271 (35%)

Potencial de crecimiento (usuarios robados): 3.579 (10% Anual)

Meta mensual (usuarios nuevos): 43

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Plataforma en línea para administrar cuentas, hacer transferencias y revisar el estado de productos financieros.

Segmentación:

Total habitantes Tunja: 187.286

Población urbana/semiurbana: 131. 100 (70%)

Habitantes entre 18 años y 50 años: 66.861 (51%)

Usuarios de este servicio: 36.773 (55%)

Usuarios de otros competidores: 28.683 (78%)

Usuarios de Plataforma Davivienda: 8.090 (22%)

Potencial de crecimiento (usuarios robados): 2.581 (9% Anual)

Meta mensual (usuarios nuevos): 215

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Son productos financieros que brindan protección y cobertura frente a ciertos riesgos o eventos inesperados que puedan afectar a los clientes.

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Protección económica para los beneficiarios en caso de fallecimiento o incapacidad total.

Segmentación:

Total habitantes Tunja: 187.286

Población urbana/semiurbana: 131. 100 (70%)

Habitantes entre 30 años y 60 años: 52.440 (40%)

Estratos medios y medios altos: 18.354 (35%)

Población casada o en unión libre: 11.012 (60%)

Población empleada/ocupada: 6.883 (62%) Profesionales, empresarios, emprendedores, y empleados con ingresos estables que tengan un interés en proteger a sus familias

Usuarios de este producto: 385 (5,6%)

Usuarios de otros competidores: 288 (75%)

Usuarios de Seguro de vida (Davivienda): 97 (25%)

Potencial de crecimiento (usuarios robados): 28 (10% Anual)

Meta mensual (usuarios nuevos): 2

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Seguro todo riesgo para vehículos.

Segmentación:

Total habitantes Tunja: 187.286

Población urbana/semiurbana: 131. 100 (70%)

Habitantes entre 25 años y 60 años: 64.239 (49%)

Estratos medios y medios altos: 22.483 (35%)

Población casada o en unión libre: 13.489 (60%)

Población empleada/ocupada: 8.363 (62%) Profesionales, empresarios, emprendedores, y empleados con ingresos estables que tengan un interés en proteger a sus familias

Población propietaria de automoviles: 669 (8%)

Usuarios de este producto: 421 (6,3%)

Usuarios de otros competidores: 358 (85%)

Usuarios de Seguro de vehículo (Daviauto): 63 (15%)

Potencial de crecimiento (usuarios robados): 42 (12% Anual)

Meta mensual (usuarios nuevos): 3

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Protección contra daños materiales en la vivienda.

Segmentación:

Total habitantes Tunja: 187.286

Población urbana/semiurbana: 131. 100 (70%)

Habitantes entre 35 años y 60 años: 41.952 (32%)

Estratos medios y medios altos: 14.683 (35%)

Población casada o en unión libre: 8.809 (60%)

Población empleada/ocupada: 5.462 (62%) Profesionales, empresarios, emprendedores, y empleados con ingresos estables que tengan un interés en proteger a sus familias

Población dueña de su propio domicilio: 2.457 (45%)

Usuarios de este producto: 120 (4,9%)

Usuarios de otros competidores: 78 (65%)

Usuarios de Seguro de hogar (Davivienda): 42 (35%)

Potencial de crecimiento (usuarios robados): 20 (25%) Anual)

Meta mensual (usuarios nuevos): 1,7

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Son estrategias financieras donde se destinan recursos (dinero o activos) con la expectativa de obtener un rendimiento o beneficio futuro.

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Certificados de Depósito a Término (CDT)

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Certificados de Depósito a Término (CDT)

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Ofrecen rendimientos a tasa fija o variable según el plazo y monto invertido. Son adecuados para quienes buscan opciones tradicionales de ahorro e inversión.

Segmentación:

Total habitantes Tunja: 187.286

Población urbana/semiurbana: 131. 100 (70%)

Habitantes de 30 años en adelante: 69.483 (53%)

Estratos medios y medios altos: 24.319 (35%)

Población empleada/ocupada: 15.077 (62%) Profesionales, empresarios, emprendedores, y empleados con ingresos estables que tengan un interés en proteger a sus familias

Usuarios de este producto: 210 (1,4%)

Usuarios de otros competidores: 168 (80%)

Usuarios de CDT (Davivienda): 42 (20%)

Potencial de crecimiento (usuarios robados): 17 (10% Anual)

Meta mensual (usuarios nuevos): 1,4

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Como el Fondo de Inversión Colectiva Superior, que invierte en activos de renta fija y busca rendimientos conservadores con disponibilidad inmediata de los recursos.

Segmentación:

Total habitantes Tunja: 187.286

Población urbana/semiurbana: 131. 100 (70%)

Habitantes entre 30 y 60 años: 52.440 (40%)

Estratos medios y medios altos: 18.354 (35%)

Población empleada/ocupada: 11.379 (62%) Profesionales, empresarios, emprendedores, y empleados con ingresos estables que tengan un interés en proteger a sus familias

Usuarios de este producto: 193 (1,7%)

Usuarios de otros competidores: 125 (65%)

Usuarios de FIC (Davivienda): 68 (35%)

Potencial de crecimiento (usuarios robados): 12 (17% Anual)

Meta mensual (usuarios nuevos): 1

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Para quienes desean ahorrar a largo plazo con beneficios fiscales y de crecimiento patrimonial​.

Segmentación:

Total habitantes Tunja: 187.286

Población urbana/semiurbana: 131. 100 (70%)

Habitantes entre 25 y 50 años: 49.818 (38%)

Estratos medios y medios altos: 17.436 (35%)

Población empleada/ocupada: 10.810 (62%) Profesionales, empresarios, emprendedores, y empleados con ingresos estables que tengan un interés en proteger a sus familias

Usuarios de este producto: 756 (7%)

Usuarios de otros competidores: 492 (65%)

Usuarios de FVP (Dafuturo): 264 (35%)

Potencial de crecimiento (usuarios robados): 74 (15% Anual)

Meta mensual (usuarios nuevos): 6

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Es un proceso integral que busca guiar al cliente en el manejo efectivo de su patrimonio, brindándole las herramientas y conocimientos necesarios para alcanzar sus metas financieras a través de los productos ofrecidos por el banco.

Segmentación:

Total habitantes Tunja: 187.286

Habitantes mayores de 18 años: 140.464 (75%)

Población empleada/ocupada: 87.087 (62%) Profesionales, empresarios, emprendedores, estudiantes y empleados

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Davivienda ofrece diversos servicios que se pueden realizar a través de la App Davivienda Móvil, Banca Virtual y Cajeros Automáticos.

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Transferencias entre cuentas Davivienda: Realizadas de forma inmediata y sin costo.

Transferencias a otros bancos: A través del sistema ACH, con disponibilidad en el mismo día si se realizan antes de las 3:00 p.m.

Transfiya: Servicio para enviar y recibir dinero usando solo el número de celular del destinatario.

Segmentación:

Total habitantes Tunja: 187.286

Población urbana/semiurbana: 131. 100 (70%)

Habitantes mayores de 18 años: 98.325 (75%)

Población empleada/ocupada: 60.961 (62%) Profesionales, empresarios, emprendedores y empleados con ingresos estables

Usuarios de este servicio: 39.625 (65%)

Usuarios de otros competidores: 21.793 (55%)

Usuarios de Tranferencias Nacionales: 17.832 (45%)

Potencial de crecimiento (usuarios robados): 10.896 (5% Anual)

Meta mensual (usuarios nuevos): 900

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Leasing Operativo y Financiero.

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Permiten enviar dinero a cuentas en otros países a través del sistema Swift, en diversas monedas (dólar, euro, libra, entre otras). El servicio está disponible 24/7 y permite transferencias desde USD 35 hasta USD 50,000.

Segmentación:

Total habitantes Tunja: 187.286

Población urbana/semiurbana: 131. 100 (70%)

Habitantes mayores de 18 años: 98.325 (75%)

Población empleada/ocupada: 60.961 (62%) Profesionales, empresarios, emprendedores y empleados con ingresos estables

Usuarios de este servicio: 15.240 (25%)

Usuarios de otros competidores: 9.906 (65%)

Usuarios de Tranferencias Internacionales: 5.334 (35%)

Potencial de crecimiento (usuarios robados): 396 (4% Anual)

Meta mensual (usuarios nuevos): 33

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Los clientes pueden recibir dinero del exterior en sus cuentas Davivienda o DaviPlata​.

Segmentación:

Total habitantes Tunja: 187.286

Habitantes mayores de 18 años: 140.464 (75%)

Población ocupada/ empleada: 87.088 (62%)

Usuarios de este servicio (Migrantes, trabajadores en el exterior, estudiantes internacionales o extranjeros): 5.225 (6%)

Usuarios de otros competidores: 3.918 (75%)

Usuarios de Remesas: 1.307 (25%)

Potencial de crecimiento (usuarios robados): 117 (1,5% Anual)

Meta mensual (usuarios nuevos): 1,7

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Ahorro Vivienda (4% de la población)

Ahorro vivienda

Total habitantes de tunja: 187,286

Habitantes mayores 18-28 años: 4.1203 (22%)

Usuarios de estas plataformas: 1.648 (4%)

Usuarios de la competencia: 659 (40%)

Usuarios de Daviplata: 577 (35%)

Potencial de crecimiento (usuarios robados): 59 (9%) anual

Usuarios mensuelamente: 6

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Leasing Operativo y Financiero

Total de empresas: 4.508

usuarios de este producto: 180 (4%)

usuarios de otros competidores: 108 (6%)

usuarios de leasing: 25 (14%)

potencial de crecimiento( usuarios robados):15 (14%)

meta mensual ( usuarios nuevos): 2

el leasing es más común entre empresas que necesitan financiar maquinaria o vehículos. La baja presencia de grandes industrias en Tunja hace que este producto no sea tan relevante para el mercado local, donde la mayoría de los consumidores son individuos o pequeños negocios.

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Ahorro Previo para Vivienda (3% de la población)

Total habitantes de tunja: 187,286

Habitantes mayores 25-45 años: 59.932 (32%)

Usuarios de estas plataformas: 1.798 (3%)

Usuarios de la competencia: 629 (35%)

Usuarios de Daviplata: 539 (30%)

Potencial de crecimiento (usuarios robados): 49 (9%) anual

Usuarios mensuelamente: 6

dado el crecimiento inmobiliario en Tunja, el ahorro para vivienda es una opción importante para los habitantes que buscan comprar su primera propiedad o mejorar su situación habitacional