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Estructura y Función de la Banca Internacional

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Estructura y Función de la Banca Internacional

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Breve historia de la creación del Fondo monetario internacional y el Banco Mundial.

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El Grupo Banco Mundial y el Fondo Monetario Internacional (FMI)

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¿Cuáles son las diferencias entre el Grupo Banco Mundial y el FMI?

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Tipos de Oficinas de la Banca Internacional:

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Tipos de Oficinas de la Banca Internacional:

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1. Banco Corresponsal: Acuerdo entre bancos para ofrecer servicios mutuos en mercados extranjeros, permitiendo transacciones globales sin necesidad de establecer sucursales en cada país.

2. Oficina Representativa: Funciona como un punto de contacto y análisis de mercado, pero no tiene capacidad para realizar transacciones bancarias completas.

3. Sucursales Extranjeras: Extensiones del banco matriz que pueden realizar operaciones bancarias completas, pero están sujetas a la regulación local.

4. Bancos Subsidiarios y Filiales: Entidades legalmente separadas del banco matriz que operan en mercados internacionales con cierta autonomía y bajo las normativas locales.

5. Bancos de la Ley Edge: Instituciones estadounidenses autorizadas para realizar operaciones internacionales sin las restricciones de los bancos domésticos.

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Los bancos internacionales deben cumplir con estándares de capital para mitigar riesgos, como los establecidos por los Acuerdos de Basilea. Estos acuerdos buscan garantizar que los bancos mantengan un nivel mínimo de capital para cubrir sus exposiciones a riesgos crediticios y operativos.

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En este video el profesor Ignacio de la Torre del IE Business School, habla sobre el reciente acordado "Tratado de Basilea III", que obligará a los bancos a trabajar de forma diferente. ¿Pero qué supone este acuerdo y en que afectará a los bancos y a los clientes de los mismos?

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Tipos de Bonos en el Mercado Internacional

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Tipos de Bonos en el Mercado Internacional

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1. Bonos Extranjeros: Emitidos en un país extranjero y en la moneda local de ese país. Ejemplo: una empresa estadounidense emitiendo bonos en yenes en Japón.

2. Eurobonos: Emitidos fuera de las fronteras del país del emisor y en una moneda diferente a la del país en el cual se emiten. Por ejemplo, una empresa francesa emitiendo bonos en dólares en Londres.

3. Bonos Globales: Instrumentos que se venden simultáneamente en varios mercados internacionales, permitiendo a los emisores acceder a un gran número de inversores globales.

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Características y Estructura del Mercado de Bonos

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Características y Estructura del Mercado de Bonos

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1. Mercado Primario: Donde se emiten y venden bonos por primera vez, generalmente a través de una sindicación de bancos que garantiza la colocación de la emisión.

2. Mercado Secundario: Donde los bonos ya emitidos son comprados y vendidos. Este mercado proporciona liquidez a los inversores, permitiéndoles ajustar sus carteras o vender sus activos antes del vencimiento de los bonos.

3. Instrumentos Comunes: Incluyen bonos de tasa fija, pagarés de tasa flotante, bonos cupón cero, y bonos de moneda doble, los cuales tienen características específicas que los hacen atractivos según las necesidades de los emisores e inversores.

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1. La emisión de bonos internacionales a menudo se organiza en eurobonos, que son instrumentos flexibles y con menores regulaciones que los bonos locales. Los bonos pueden emitirse en diversas monedas y ajustarse a las necesidades de los inversores internacionales.

2. Estructura de Compensación: Se explica cómo se procesan las transacciones y cómo funcionan los sistemas de compensación, como Euroclear, que facilita el intercambio eficiente de valores.

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Función de los Mercados Internacionales de Acciones

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Función de los Mercados Internacionales de Acciones

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1. Las empresas multinacionales y otras entidades buscan listar sus acciones en bolsas extranjeras para aumentar la visibilidad y liquidez de sus acciones, mejorar el acceso al capital global y diversificar su base de inversores.

2. Estos mercados permiten a las empresas no solo recaudar capital en diferentes monedas, sino también beneficiarse de la eficiencia y liquidez de mercados como Nueva York, Londres o Tokio.

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Emisión y Cotización de Acciones en Mercados Internacionales

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Emisión y Cotización de Acciones en Mercados Internacionales

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1. Las Ofertas Públicas Iniciales (IPOs) en mercados internacionales se realizan para captar capital en monedas extranjeras y, al mismo tiempo, ganar exposición en mercados globales.

2. Las American Depositary Receipts (ADRs) son un mecanismo común que permite a empresas extranjeras listar sus acciones en bolsas estadounidenses sin necesidad de cumplir todas las normativas locales, facilitando así el acceso al capital estadounidense.

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Ventajas de los Mercados Internacionales de Acciones

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Ventajas de los Mercados Internacionales de Acciones

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1. Las empresas que listan sus acciones en mercados extranjeros tienden a beneficiarse de una mayor liquidez, mayor valoración y una base de inversores diversificada, lo cual puede reducir el costo de capital.

2. Los inversores, por otro lado, acceden a una diversificación internacional que les permite mejorar su perfil de riesgo y rendimiento.

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1. Los mercados de acciones internacionales están sujetos a regulaciones estrictas para asegurar la transparencia y protección de los inversores. Estas regulaciones incluyen requisitos de divulgación de información financiera y de cumplimiento de normas contables internacionales.

2. Además, se discuten los riesgos asociados con las inversiones en acciones internacionales, como el riesgo cambiario, riesgo político, y riesgo de mercado, que los inversores deben considerar al diversificar globalmente.

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Capitulo 8 Valuación y Riesgo de los Bonos

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 Ventajas de la existencia de la banca internacional

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 Ventajas de la existencia de la banca internacional

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1. Costos marginales más bajos. El conocimiento de administración y de marketing obtenidos en el país de origen puede aplicarse en el extranjero con bajos costos marginales.

2. Ventaja del conocimiento. La subsidiaria puede servirse de los conocimientos que la matriz tiene de contactos personales y de investigaciones de crédito para aplicarlos en su mercado internacional.

3. Servicios de información en el país de origen. Las compañías locales obtienen de una filial en el extranjero que opere en su país la información comercial y financiera más completa sobre éste, que la que pueden recabar de sus propios bancos locales

4. Prestigio. Los bancos multinacionales muy grandes tienen excelente prestigio, liquidez y seguridad de depósito que les sirven para atraer clientes en el extranjero.

5. Ventaja regulatoria. A menudo los bancos multinacionales no están sujetos a las mismas regulaciones que los del país. Quizá se les conceda mayor flexibilidad para publicar información financiera adecuada, probablemente no se les exija un seguro de depósito ni una reserva obligatoria de depósitos en divisas extranjeras.

6. Costos de las transacciones. Al mantener saldos de sucursales y moneda extranjera, los bancos reducen los costos y el riesgo cambiario en la conversión, en caso de que los controles gubernamentales sean burlados. 9. Crecimiento. Las perspectivas de crecimiento en un país de origen pueden verse limitadas por un mercado saturado con los servicios de los bancos nacionales.

7. Disminución del riesgo. Una mayor estabilidad de las ganancias se logra con la diversificación internacional. El riesgo específico de cada país se aminora al compensar los ciclos monetarios y de negocios entre las nacionales

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1. Intermediación financiera

Los bancos internacionales actúan como intermediarios entre ahorradores e inversores en distintos países, canalizando recursos financieros hacia proyectos o actividades económicas que requieren financiación.

2. Facilitación del comercio internacional

Los bancos internacionales ofrecen servicios como cartas de crédito, garantías bancarias y otros mecanismos financieros que permiten que las empresas de distintos países realicen transacciones comerciales de manera segura y eficiente.

3. Gestión de divisas

Uno de los roles clave de los bancos internacionales es la compra y venta de divisas. Esto facilita la conversión de monedas y permite a las empresas e individuos manejar el riesgo cambiario que surge en las transacciones internacionales.

4. Servicios de inversión global

Los bancos internacionales proporcionan una amplia gama de servicios de inversión, como la gestión de fondos y la asesoría en fusiones y adquisiciones en distintos mercados globales, ayudando a sus clientes a diversificar sus inversiones.

5. Préstamos internacionales

Estos bancos conceden préstamos a gobiernos, empresas y otras instituciones extranjeras, financiando desde proyectos de infraestructura hasta operaciones de negocios globales. También juegan un papel importante en la emisión de deuda soberana.

6. Banca corresponsal

Los bancos internacionales establecen relaciones con bancos locales en otros países para facilitar transacciones internacionales, permitiendo que los clientes realicen transferencias y pagos transfronterizos.

7. Administración de riesgos

Ofrecen productos financieros diseñados para cubrir riesgos específicos del comercio y las finanzas internacionales, como derivados para proteger contra fluctuaciones en los tipos de cambio, tasas de interés o precios de materias primas.

8. Servicios de banca privada y patrimonial

La banca internacional también ofrece servicios especializados a individuos de alto patrimonio neto, ayudándoles a gestionar su riqueza en distintos países a través de la planificación fiscal, administración de inversiones y protección de activos.

9. Regulación y cumplimiento internacional

Los bancos internacionales deben cumplir con una amplia gama de normativas y regulaciones en los diferentes países donde operan, incluyendo leyes contra el lavado de dinero (AML), el financiamiento del terrorismo (CFT), y regulaciones de capital como Basilea III.