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El análisis de escenarios evalúa el impacto en los resultados al modificar simultáneamente múltiples variables bajo condiciones específicas, conocido también como "análisis de hipótesis" porque examina cómo cambios futuros en factores clave afectan el modelo.

🛠️ Herramienta: Administrador de escenarios en Excel.

🔁 Pasos:

1. Plantear hipótesis (evento futuro).

2. Definir escenarios (optimista, pesimista, realista).

3. Identificar variables afectadas.

4. Asignar valores a esas variables.

5. Comparar resultados entre escenarios.

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¿Qué es un sistema?

Un sistema es un conjunto de elementos interdependientes que interactúan de manera coordinada con el fin de lograr un propósito compartido.

¿Qué es un modelo?

Es una representación simplificada de la realidad, que permite comprender, analizar o prever comportamientos económicos o financieros a partir de supuestos y relaciones matemáticas.

¿Qué es un modelo financiero?

Es un tipo de modelo que representa una situación económica para simular escenarios, evaluar riesgos, tomar decisiones y proyectar resultados. No predice, sino que ayuda a reducir la incertidumbre.

Enfoque sistémico de los modelos financieros:

Los modelos se estructuran en tres partes:

Entradas: Datos de entrada, variables y supuestos.

Proceso: Fórmulas y relaciones matemáticas.

Salidas: Resultados finales para análisis.

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Los modelos financieros emplean diversas herramientas que, aprovechando las funcionalidades de Excel, pueden clasificarse en las siguientes:

🔧 Funciones clave:

Lógicas: SI(), Y(), O().

Financieras: VAN(), TIR().

Estadísticas: PROMEDIO(), DESVEST().

Matemáticas: SUMA(), MULT().

Búsqueda: BUSCARV(), BUSCARH().

📋 Tablas de datos:

Permiten ver cómo cambia un resultado al modificar una o más variables de entrada. Útiles para análisis de sensibilidad de valor.

🎯 Buscar objetivo:

Identifica qué valor debe tomar una variable de entrada para lograr un valor deseado en una celda objetivo.

🧮 Solver:

Permite optimizar una celda objetivo ajustando varias variables, considerando restricciones. Puede maximizar, minimizar o alcanzar un valor específico.

⚙️ Macros:

Automatizan tareas repetitivas. Se programan en VBA y permiten ejecutar simulaciones masivas.

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🧭 Según su propósito

Normativos: Buscan decisiones óptimas.

Exploratorios: Evalúan posibles caminos futuros.

Experimentales: Analizan alternativas sin certeza.

De pronóstico: Proyectan resultados futuros.

📆 Según el horizonte de tiempo

Operacionales: Corto plazo. Analizan decisiones del día a día (liquidez, compras, producción).

De control: Mediano plazo. Se enfocan en monitorear si se están cumpliendo los planes establecidos.

De planeación: Largo plazo. Proyectan el futuro estratégico de la empresa (inversiones, crecimiento, nuevos mercados).

🧩 Según su metodología

Simulación: Prueba múltiples escenarios (Ej. Monte Carlo).

Optimización: Encuentra la mejor opción bajo restricciones.

Simuladores: Permiten ajustar múltiples variables para análisis complejo.

🔍 Según sus variables

Determinísticos: Las variables no cambian aleatoriamente.

Probabilísticos: Usan distribuciones y aleatoriedad.

🔬 Según el grado de detalle

Explicativos: Su objetivo es entender el comportamiento del sistema, explicando cómo interactúan las variables.

Aplicativos: Se usan directamente en la práctica para tomar decisiones. Son más prácticos y operativos que teóricos.

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Un modelo financiero puede representarse como Y = f(X₁, X₂, ..., Xₙ), donde múltiples variables interconectadas influyen en los resultados. El análisis de sensibilidad permite evaluar: (1) el impacto individual de cada variable en los resultados y (2) los rangos aceptables (máximos/mínimos) para mantener los resultados dentro de niveles deseados. Existen dos clases de análisis de sensibilidad:

🔹 Sensibilidad de valor:

Objetivo: Medir impacto de cambios controlados o posibles en variables de entrada.

Herramienta: Tablas de datos de Excel.

Tipos:

Puntual (GSP): Varía la entrada 1% y mide el cambio porcentual del resultado.

Factible (GSF): Considera valores mínimo, actual y máximo de entrada según el contexto del mercado.

🔹 Sensibilidad de rango:

Objetivo: Descubrir qué valor debe tomar una variable para lograr un resultado específico.

Herramienta: Buscar objetivo.

Utilidad: Evalúa si es realista alcanzar ciertos resultados → ayuda a medir el nivel de riesgo.

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¿Qué es la simulación?

Es una metodología práctica que emplea modelos financieros interactivos para experimentar con distintas variables y visualizar sus efectos en los resultados.

🔄 Tipos:

Determinística: Usa valores fijos. No hay aleatoriedad.

Probabilística: Usa distribuciones de probabilidad (ej. simulación de Monte Carlo).

🔧 Herramientas de Excel:

Funciones: ALEATORIO(), BUSCAR().

Macros: Ejecutan múltiples iteraciones automáticas.

FRECUENCIA(): Crea distribuciones de resultados.

🎯 ¿Para qué sirve?

Permite:

Medir riesgo.

Visualizar todos los posibles resultados.

Tomar decisiones más informadas en contextos inciertos.

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Gutiérrez, J. (2016). Modelos financieros con Excel 2013: herramientas para mejorar la toma de decisiones empresariales: (3 ed.). Bogotá, Ecoe Ediciones.