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Herramientas utilizadas para planificar y monitorear el plan financiero

Para la planificación y el seguimiento del plan financiero se utilizan herramientas simples, confiables y orientadas a la toma de decisiones, combinando control numérico con análisis periódico.

En primer lugar, se emplean hojas de cálculo (Excel / Google Sheets) como herramienta principal para la elaboración del presupuesto, el flujo de fondos, el control de costos, la proyección de ingresos y el análisis de escenarios. Estas herramientas permiten ajustar rápidamente supuestos, comparar lo planificado versus lo real y evaluar el impacto de cambios en ventas, costos o inversiones.

Como complemento, se utilizan herramientas contables y administrativas (software de contabilidad o ERP básico) para el registro de operaciones, control de facturación, pagos, cobranzas y conciliaciones, lo que asegura información financiera actualizada y ordenada.

Adicionalmente, se definen indicadores financieros clave (KPIs) para el monitoreo continuo, tales como:

Flujo de caja

Margen operativo

Nivel de endeudamiento

Capital de trabajo disponible

Cumplimiento del presupuesto

Estos indicadores se revisan de forma mensual, permitiendo detectar desvíos a tiempo y tomar acciones correctivas.

Finalmente, se realizan revisiones periódicas del plan financiero, al menos una vez al año, y ajustes trimestrales cuando el contexto del negocio o del mercado lo requiere, asegurando que el plan financiero se mantenga alineado con la realidad operativa y los objetivos estratégicos de la empresa.

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Herramienta para el Plan Financiero Para monitorear la ejecución del panel financiero de una startup, una herramienta práctica y accesible es Excel. Permite estructurar presupuestos, registrar ingresos y egresos, calcular indicadores clave (como flujo de caja, costos y rentabilidad) y crear tableros dinámicos con tablas y gráficos que facilitan el seguimiento periódico y la toma de decisiones de forma clara y oportuna.

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Herramienta para el Plan Financiero Para monitorear la ejecución del panel financiero de una startup, una herramienta práctica y accesible es Excel. Permite estructurar presupuestos, registrar ingresos y egresos, calcular indicadores clave (como flujo de caja, costos y rentabilidad) y crear tableros dinámicos con tablas y gráficos que facilitan el seguimiento periódico y la toma de decisiones de forma clara y oportuna.

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Buenas tardes. existen varias herramientas que nos permiten planificar y ejecutar un plan financiero como lo son los flujos de efectivo, los estados de resultados proyectados, las hojas de excel, elaboracion de presupuestos, el punto de equlibrio, entre otros. 

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HERRAMIENTAS PARA PLANIFICAR Y EJECUTAR PLAN FINANCIERO

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HERRAMIENTAS PARA PLANIFICAR Y EJECUTAR PLAN FINANCIERO

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Herramientas para un plan financiero de la empresa - FS

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Herramientas para un plan financiero de la empresa - FS

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Para planificar y monitorear eficazmente el plan financiero de mi empresa, se utilizan herramientas integradas como ERP (SAP, Oracle) para control contable y presupuestario, sistemas FP&A (Anaplan) para forecasting y modelado, plataformas de consolidación (CCH Tagetik) para informes, y BI (Power BI, Tableau) para visualización de KPIs clave, además, se requiere CRM conectado a finanzas (Salesforce, Dynamics), soluciones de tesorería (Kyriba), gestión de gastos (Concur), herramientas de gestión de proyectos (Primavera, MS Project) y plataformas de cumplimiento (GRC). La automatización mediante RPA y procesos digitales asegura eficiencia, control y rapidez en la toma de decisiones y ejecución del plan financiero, creando un flujo de datos único y transparente en toda la organización.

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Uso de ERP en los procesos, Power BI para visualización y monitoreo de los KPI y Google Sheet para flujos, pruesupuesto y proyecciones.

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Qué herramientas utilizo para planificar y monitorear la ejecución del plan financiero?

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Qué herramientas utilizo para planificar y monitorear la ejecución del plan financiero?

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En mi experiencia, las herramientas que he utilizado para planificar y monitorear la ejecución del plan financiero son:

Power BI
Permite visualizar en tiempo real la ejecución del plan financiero, conectando fuentes de datos (SAPB1) y generando reportes interactivos como dashboards, para un mejor control.

SAP Business One
SAPB1 cuenta con módulos de contabilidad, presupuestos y reportes financieros, lo que la convierte en una herramienta muy efectiva para llevar estos procesos.

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Herramienta para planificar y monitorear la Ejecución del Plan financiero

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Herramienta para planificar y monitorear la Ejecución del Plan financiero

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Para la planificación y monitoreo utilizaremos el ERP Odoo, que contiene aplicaciones internas interconectadas, para la visualización y control de los gastos por proyectos y su impacto en el tiempo (Cashflow), así como el módulo de ventas y el de facturación. Otros modulos importantes que nos brinda son los de CRM, Tableros y Planeación, que al interconectarse, nos brindan un panorama KANBAN del flujo del negocio.

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¿Qué herramientas usa para planificar y monitorear la ejecución del Plan Financiero? Jorge Ortiz

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¿Qué herramientas usa para planificar y monitorear la ejecución del Plan Financiero? Jorge Ortiz

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1. Planificación (modelar, presupuestar y simular)

Modelo driver-based (12+ meses rolling)

Presupuesto anual y Forecast mensual (F+1/F+3)

Planeación de CAPEX

Capital de trabajo

Riesgo y sensibilidad

2. Ejecución y registro (fuente de la verdad)

ERP/Contabilidad

Compras y control de gasto

Facturación y aseguramiento de ingresos (BSS/OSS)

3. Monitoreo & analítica (tableros y alertas)

Data warehouse & ETL

BI para finanzas

Tesorería/TMS

4. Gobernanza

5. KPIs financieros “no negociables”

6. Checklist mensual de control (plantilla rápida)

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Herramientas de Control del Plan Financiero

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Herramientas de Control del Plan Financiero

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Se utilizarán tres herramientas clave:

1. Presupuestos: para proyectar ingresos y gastos, establecer metas y comparar contra resultados reales.

2. Flujo de caja proyectado: para anticipar posibles problemas de liquidez y tomar decisiones preventivas.

3. Análisis de estados financieros: para evaluar rentabilidad, eficiencia y sostenibilidad del negocio a través de indicadores clave.

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Existe un Presupuesto y se efectúa un seguimiento para realizar ajustes.

Se realizan Flujos de fondos, se monitorean los KPIs con herramientas de monitoreo. Se efectúan auditorias y revisión de escenarios.

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1. KPIs

2. Tablero de control, excel

3. Análisis punto de equilibrio

4. Cass flow

5. Presupuesto

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HERRAMIENTAS PLAN FINANCIERO - KARINA GANEN 

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HERRAMIENTAS PLAN FINANCIERO - KARINA GANEN 

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Presupuesto maestro anual con desglose por áreas (consultas, hospitalización, laboratorio, imagenología, etc.).

Proyecciones de flujo de caja trimestrales y mensuales para anticipar déficits o excedentes.

Análisis de escenarios y sensibilidad usando variables clave: tarifas EPS, ocupación de camas, costos de insumos médicos.

Indicadores financieros clave (KPI) definidos desde el inicio: margen neto, rotación de cartera, liquidez, costo por paciente.

Software de gestión contable y financiera integrado con facturación y compras (por ejemplo: SAP Business One, Siigo, Ekon, Odoo).

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-Contratación de asesores/personal dedicado a el monitoreo financiero y planificación.

-Hojas de calculo y tableros para el monitoreo de planes financieros

-modelos financieros personalizados.

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En un contexto de cambio permanente, como el que enfrentan hoy muchas empresas, contar con herramientas adecuadas para planificar y monitorear la ejecución del plan financiero es fundamental para asegurar la sostenibilidad del negocio. En el caso de la empresa donde laboro Dole Fresh Fruit, se utilizan diversas herramientas tecnológicas y metodológicas que permiten integrar datos operativos, logísticos y financieros en tiempo real. Entre las principales destacan plataformas de planificación financiera como Oracle o JDE, que permiten proyectar escenarios, dar seguimiento al presupuesto, y ajustar las previsiones según la evolución del mercado. Asimismo, se utilizan reportes dinámicos en Power BI y hojas de control en Excel integradas con bases de datos internas. Estas herramientas permiten al equipo financiero monitorear indicadores clave como el flujo de caja, la eficiencia operativa, la rentabilidad por país y la utilización del capital de trabajo, lo cual resulta esencial para tomar decisiones ágiles en entornos cambiantes.

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En un contexto de cambio permanente, las medianas empresas de Costa Rica utilizan diversas herramientas para planificar y monitorear la ejecución de su plan financiero. Entre las más comunes destacan los presupuestos anuales y trimestrales, que permiten proyectar ingresos, gastos y flujos de efectivo. También emplean softwares de gestión financiera y contable, como QuickBooks o SAP Business One, que facilitan el control en tiempo real de indicadores clave. Además, recurren a tableros de control (dashboards) con métricas como liquidez, rentabilidad y endeudamiento para evaluar el desempeño. Las proyecciones de flujo de caja y análisis de escenarios les ayudan a anticipar riesgos y tomar decisiones oportunas. Algunas implementan reuniones periódicas de seguimiento financiero para ajustar estrategias. Todo esto contribuye a mantener estabilidad y flexibilidad frente a los cambios del entorno económico.

Preguntar a ChatGPT

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Las herramientas que implementados en nuestro modelo de negocio son:

CRM

Sap

Power BI

Command

Indicadores semanales y mensuales "Kpis"

Tableros de metas.

Son muy importantes para asegurar la ejecución, tiene un mejor control de nuestro capital de trabajo y poder alcanzar los resultados de la proyecciones de ventas que tenemos estimadas.

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Una de las herramientas "ágiles" implementada por nuestra empresa en el último período ha sido SAP en toda la organización; nos ha permitido el uso de MRP - ERP en los procesos. La administración contable de los proyectos, y de cada etapa de la cadena del producto.

atte

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Para el seguimiento y control usamos:

1. SAP modulo de proyectos

2. Excell para seguimiento mensual

3. Smartsheet

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Estas son algunas herramientas que hemos utilizado al inicio para seguir su ejecución financiera:

Excel o Google Sheets - Perfecto para proyecciones, simulaciones y cash flow. Flexible y barato.

Zoho - Software contable en la nube. Ideal para registros de balance, ingresos, gastos y obtener reportes financieros claros y rápidos.

Power BI - Herramienta de visualización que transforma data financiera en gráficos interactivos para toma de desicion y monitoreo de metricas en dashboards.

No sirve de nada tener un plan financiero si no le das seguimiento de cerca.

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1. EXCEL

2. PRESPUESTO MAESTRO

3. FLUJO DE FONDOS PROYECTADO

4. KPIS

5. POWER BI

Juan Carlos Fernandez

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Qué herramientas usa para planificar y monitorear la ejecución del Plan Financiero?

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Qué herramientas usa para planificar y monitorear la ejecución del Plan Financiero?

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En la empresa las herramientas que utilizamos para planificar y monitorear la ejecución del Plan Financiero son:

Excel: mediante flujos, presupuestos que se manejan por proyecto y uno general con el fin de dar seguimiento al estatus financiero de la empresa y los apalancamientos o necesidades que se puedan presentar a lo largo del tiempo.

Software contable, donde se almacena toda la información día a día y el cual nos permite realizar la situación financiera y económica de la empresa

Power BI, para análisis de datos.

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En nuestro caso utilizamos varias herramientas de control financiero y presupuestación:

1) Administración de Proyectos.

2) Excel, para analizar en avance de las inversiones.

3) ERP de Contabilidad que permite ver el registro de gasto en facturas.

4) Sistema de Proyección de Ventas

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Por excelencia y sencillez el Excel es la herramienta para realizar seguimientos, ay otros programas mas avanzados pero lo mas importante es el seguimiento y análisis constante de la información, también un indicadores financieros o Kpi´s se seguimiento-

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Herramientas que se pueden usar para planificar y hacer seguimiento del plan financiero

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Herramientas que se pueden usar para planificar y hacer seguimiento del plan financiero

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1. Hojas de Cálculo

Excel o Google Sheets: Muy flexibles, permiten crear presupuestos, proyecciones, y gráficos personalizados.

Plantillas financieras disponibles que puedes adaptar a tus necesidades.

2. Software de Gestión Financiera Personal o Empresarial

Mint (personal): Para presupuestos, seguimiento de gastos, y objetivos financieros.

YNAB (You Need A Budget) (personal): Muy buena para control de presupuestos y hábitos de ahorro.

QuickBooks (empresas pequeñas/medianas): Contabilidad, facturación, seguimiento de ingresos y gastos.

Wave (empresas pequeñas): Gratis, incluye contabilidad y seguimiento financiero.

3. Aplicaciones de Planificación Financiera

Personal Capital: Para finanzas personales y seguimiento de inversiones.

Toshl Finance: Seguimiento de gastos y presupuestos con interfaz sencilla.

4. Herramientas de Proyección y Modelado Financiero

PlanGuru: Para empresas que necesitan proyecciones financieras avanzadas.

LivePlan: Planificación empresarial con seguimiento de métricas clave.

5. Herramientas para Seguimiento de Inversiones

Morningstar o Yahoo Finance: Para análisis y seguimiento de cartera.

Plataformas de brokers que ofrecen reportes y alertas personalizadas.

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En Establishment Labs, para monitorear y planificar el plan financiero se utilizan diversas herramientas clave:

1. Software de contabilidad y ERP como SAP u Oracle, que ayudan a gestionar finanzas, costos e ingresos.

2. Hojas de cálculo (Excel/Google Sheets) para realizar proyecciones y análisis detallados.

3. Herramientas de gestión de proyectos (como Asana o Trello) para coordinar actividades relacionadas con el plan financiero.

4. Análisis de datos y Business Intelligence (BI), utilizando herramientas como Tableau o Power BI, para monitorear métricas clave.

5. Modelos de proyección financiera basados en Excel u otros programas, para proyectar ingresos y costos.

6. Software de planificación y presupuesto como Adaptive Insights, que facilita la gestión de presupuestos y ajustes en tiempo real.

Estas herramientas, junto con un enfoque analítico y colaborativo, permiten ajustar y seguir de cerca el plan financiero de la empresa.

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En la entidad estatal en la que laboro, el seguimiento se da por medio de un sistema de desarrollo propio.

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Herramientas para planificar y monitorear nuestro plan financiero. Génesis Bellido

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Herramientas para planificar y monitorear nuestro plan financiero. Génesis Bellido

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Existen varias herramientas que puedes utilizar para planificar y monitorear el plan financiero de tu emprendimiento agrícola. Aquí te menciono algunas de las más útiles:

1. Presupuesto Empresarial

Objetivo: Establecer las expectativas de ingresos, costos y gastos durante un período específico (mensual, trimestral, anual).

Herramientas:

Excel o Google Sheets: Plantillas para presupuestos que permiten registrar y monitorear los flujos de efectivo.

Software de contabilidad como QuickBooks, Xero o Zoho Books, que te ayudan a crear presupuestos detallados y hacer un seguimiento continuo de las finanzas.

2. Análisis de Flujo de Caja (Cash Flow)

Objetivo: Proporcionar una visión clara de las entradas y salidas de dinero para asegurar la liquidez de la empresa.

Herramientas:

Plantillas de flujo de caja: Puedes crear plantillas en Excel o usar software de contabilidad para generar reportes automáticos de flujo de caja.

Aplicaciones como Float o Fathom: Ayudan a gestionar y proyectar flujos de efectivo.

3. Análisis de Rentabilidad

Objetivo: Evaluar la rentabilidad de las inversiones y actividades operativas del negocio.

Herramientas:

Ratios financieros: Como el margen de beneficio, el retorno sobre la inversión (ROI) y el margen operativo.

Excel o Google Sheets: Para calcular estos ratios y analizar la rentabilidad en tiempo real.

4. Planificación Financiera a Largo Plazo (Forecasting)

Objetivo: Establecer proyecciones de ingresos, gastos e inversiones futuras basadas en datos históricos y expectativas de crecimiento.

Herramientas:

Herramientas de forecasting como Adaptive Insights: Ayudan a crear proyecciones financieras precisas a largo plazo.

Excel: Utilizando fórmulas y análisis de tendencias para proyectar ingresos y egresos futuros.

5. Análisis de Punto de Equilibrio (Break-Even Analysis)

Objetivo: Determinar el nivel de ventas necesario para cubrir todos los costos y empezar a generar ganancias.

Herramientas:

Excel o Google Sheets: Para calcular el punto de equilibrio, considerando los costos fijos y variables.

6. Dashboard Financiero (Tablero de Control)

Objetivo: Monitorear los indicadores financieros clave de forma visual y en tiempo real.

Herramientas:

Power BI, Tableau, o Google Data Studio: Estas herramientas permiten crear dashboards que integran datos de diversas fuentes para dar una vista global del estado financiero.

QuickBooks o Xero: Muchas plataformas de contabilidad incluyen opciones de dashboards financieros integrados.

7. Software de Contabilidad

Objetivo: Gestionar las finanzas de la empresa de manera eficiente, automatizando el proceso de registro de ingresos, gastos, facturación y conciliación bancaria.

Herramientas:

QuickBooks, Xero, Zoho Books: Estos programas ofrecen funcionalidades para planificar y hacer un seguimiento continuo del estado financiero de la empresa.

8. Indicadores Financieros Clave (KPIs)

Objetivo: Establecer y monitorear indicadores clave de desempeño financiero.

Herramientas:

Excel o Google Sheets: Para rastrear KPIs financieros específicos.

Tableros de control (Dashboards) en plataformas como Power BI, que te permiten visualizar KPIs financieros clave.

9. Plan de Inversiones y Financiación

Objetivo: Planificar y monitorear las inversiones en activos, recursos y proyectos, y cómo se financiarán (capital propio, deuda, etc.).

Herramientas:

Software de gestión de proyectos como Trello o Asana, que puede ayudarte a hacer un seguimiento de las inversiones y su progreso.

Excel: Para registrar y hacer un seguimiento de las inversiones realizadas.

10. Auditoría y Control Interno

Objetivo: Verificar que el plan financiero se esté cumpliendo correctamente y tomar acciones correctivas si es necesario.

Herramientas:

Software de auditoría interna como AuditBoard.

Herramientas de control de calidad y gestión de riesgos como SAP o ERP (Enterprise Resource Planning).

Estas herramientas te permitirán tener una visión clara y controlada de las finanzas de tu emprendimiento agrícola, ayudando a tomar decisiones estratégicas informadas para alcanzar tus objetivos a corto y largo plazo.

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Herramienta para planificar y hacer seguimiento al plan financiero

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Herramienta para planificar y hacer seguimiento al plan financiero

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En mi organización se utiliza herramientas el excel para la planificación anual del plan de financiero, y para su seguimiento se utiliza el sistema SAP.

También se tienen definidos indicadores estratégicos, los cuales se monitorean con frecuencias para garantizar el cumplimiento de los retos planificados

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Tener un plan financiero bien estructurado es clave para el éxito de cualquier empresa o proyecto. Para lograrlo, es importante utilizar herramientas que ayuden a analizar y gestionar los aspectos financieros, el mercado y la planificación del negocio.

Herramientas para el Análisis Financiero

Hojas de cálculo: Programas como Excel permiten modelar flujos de caja, calcular indicadores clave como el Valor Presente Neto (VPN) y la Tasa Interna de Retorno (TIR).

Software financiero: Plataformas como QuickBooks o SAP facilitan la gestión de cuentas, proyecciones financieras y simulaciones de escenarios.

Calculadoras financieras: Aplicaciones móviles o herramientas en línea permiten realizar cálculos rápidos de rentabilidad, amortización de préstamos y otros indicadores clave.

Herramientas para el Análisis de Mercado

Análisis PESTEL: Evalúa factores políticos, económicos, sociales, tecnológicos, ambientales y legales que pueden afectar el negocio.

Análisis FODA: Identifica las fortalezas, oportunidades, debilidades y amenazas de un proyecto para tomar mejores decisiones estratégicas.

Estudios de mercado: Proporcionan información sobre el público objetivo, tendencias y demanda del sector.

Análisis de la competencia: Permite conocer a los competidores y definir una ventaja competitiva clara.

Herramientas para la Gestión de Proyectos

Diagramas de Gantt: Ayudan a visualizar la planificación, duración y dependencias de las tareas dentro de un proyecto.

Metodologías ágiles: Permiten una gestión flexible y adaptativa de proyectos, ideal para entornos cambiantes.

Software de gestión de proyectos: Herramientas como Trello, Asana o Monday.com facilitan la colaboración en equipo, la asignación de tareas y el seguimiento del avance.

Con estas herramientas, cualquier empresa puede mejorar su planificación, optimizar su gestión financiera y asegurar una estrategia bien fundamentada para su crecimiento

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Mi emprendimiento es algo sencillo y de servicio de catering.

Utilizo herramientas de: proyección de flujos de caja con indicadores de rentabilidad VAN y TIR, para ver si es rentable o no el negocio, o cuánto debo vender mínimo para poder que sea rentable el negocio.

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Herramientas que nos permiten planificar y monitorear la ejecución de tu plan financiero:

1. Análisis financiero: Evaluación análisis de estados financieros como el balance general y el estado de resultados. Esto nos ayudará a identificar áreas de mejora y tomar decisiones informadas

2. Presupuestos y proyecciones financieras: Establecer metas financieras a corto y largo plazo y seguimiento de los gastos para evitar desviaciones. Las proyecciones financieras nos permiten prever el futuro financiero de la empresa y ajustar las estrategias según sea necesario

3. Flujo de caja: Monitorear la cantidad de efectivo que entra y sale de la empresa en un período determinado. Esto nos ayudará a identificar posibles problemas de liquidez y tomar medidas para evitarlos

4. Análisis de sensibilidad y escenarios: Evalúa cómo diferentes variables pueden afectar el negocio. Esto nos permite prepararnos para diversos escenarios y ajustar los planes en consecuencia

5. Software de gestión financiera: Utiliza herramientas para llevar un control detallado de tus finanzas, automatizar procesos y generar informes financieros precisos

6. Indicadores clave de rendimiento (KPIs): Define y monitorea KPIs financieros como el margen de beneficio, el retorno sobre la inversión (ROI) y la rotación de inventarios para medir el desempeño de tu negocio y tomar decisiones basadas en datos

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HERRAMIENTAS PARA PLANIFICAR Y MONITOREAR EL PLAN FINANCIERO

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HERRAMIENTAS PARA PLANIFICAR Y MONITOREAR EL PLAN FINANCIERO

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Se deben diseñar las métricas que permitan controlar y ajustar cuando sea necesario los resultados mes a mes de estos indicadores establecidos, esto debe ir acompañado de reuniones de Dirección frecuente, mínimo mensualmente para poder tener un mejor control

Magda Arciniegas

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TransUnion utiliza diversas herramientas para planificar y monitorear la ejecución de su plan financiero en un contexto de cambio permanente. Entre ellas se incluyen análisis de datos en tiempo real, modelos predictivos de riesgo financiero, software de gestión financiera (ERP y BI) y tableros de control con indicadores clave de desempeño (KPIs). Además, emplea metodologías de forecasting y machine learning para anticipar tendencias y ajustar estrategias rápidamente, garantizando la estabilidad y crecimiento del negocio.

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Herramientas para Planificar el plan financiero

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Herramientas para Planificar el plan financiero

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Generalmente la herramienta por excelencia debe ser el flujo de caja proyectado. A este flujo de caja se le realiza un seguimiento diario y semanal, lo cual permite determinar no solo el nivel de ventas sino el nivel de recaudos de esa ventas, así com las salidas de dinero para el negocio. lograr tener un flujo de caja positivo permite la continuidad del negocio, así como también proyectar las reinversiones y presupuestar nuevas ventas.

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1. Balanced Scorecard (BSC): Es útil para alinear los objetivos estratégicos con indicadores clave de rendimiento (KPI) en diferentes perspectivas (financiera, clientes, procesos internos, aprendizaje y crecimiento).

2. Herramientas de gestión de proyectos: Como Asana o Trello, que permiten organizar tareas y establecer plazos de forma visual, facilitando el seguimiento de avances.

3. Hojas de cálculo (Excel o Google Sheets): Son útiles para realizar simulaciones, análisis financieros, seguimiento de presupuestos y estimación de recursos.

Estas herramientas me ayudan a gestionar de manera eficaz los recursos, los plazos y los objetivos.

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En Odontomer, para asegurar una ejecución efectiva del Plan Financiero, utilizamos herramientas clave que nos permiten planificar y monitorear cada etapa del proceso. Algunas de las herramientas esenciales incluyen:

1. Software de Gestión Financiera: Implementamos plataformas que nos permiten llevar un control detallado de los ingresos, egresos y flujo de caja, facilitando la toma de decisiones basadas en datos precisos. Odoo

2. Proyecciones Financieras: Utilizamos modelos de proyección para prever ingresos y gastos, especialmente en áreas de alto crecimiento como cirugía dental y radiografías, permitiendo ajustar el capital de trabajo según las necesidades.

3. KPI Financieros: Medimos el desempeño a través de indicadores clave como el margen de beneficio, rotación de inventarios y cuentas por cobrar, lo que facilita el monitoreo constante del plan.

Estas herramientas nos aseguran que las decisiones financieras estén alineadas con los objetivos de crecimiento y sostenibilidad de la clínica.

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Las herramientas que utilizamos en la firma para planificar incluyen:

1. Proyección de ingresos por cliente incluyendo monto total y plazo de ingreso.

2. Proyección de costos (recursos humanos, gastos directos y gastos indirectos).

3. 3 Proyección de tasas de rentabilidad por hora.

4. 4. Hojas de asignación de personal para administración de loslas asignaciones.

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¡Claro! Elaborar un plan financiero sólido es esencial para cualquier empresa o proyecto. Aquí te presento algunas herramientas que puedes utilizar para realizar un análisis financiero detallado:

Herramientas de Análisis Financiero

Hojas de cálculo: Excel sigue siendo una herramienta indispensable para crear modelos financieros detallados. Puedes calcular flujos de caja proyectados, valor presente neto (VPN), tasa interna de retorno (TIR), entre otros indicadores clave.

Software financiero especializado: Existen programas como QuickBooks, SAP, o software más específicos para inversiones, que ofrecen funcionalidades avanzadas para la gestión financiera y la creación de escenarios.

Calculadoras financieras: Herramientas en línea o aplicaciones móviles que permiten realizar cálculos rápidos de rentabilidad, amortización de préstamos, etc.

Herramientas de Análisis de Mercado

Análisis PESTEL: Esta herramienta nos ayuda a evaluar el entorno político, económico, social, tecnológico, ecológico y legal en el que opera tu negocio.

Análisis FODA: Permite identificar las fortalezas, oportunidades, debilidades y amenazas de tu proyecto.

Análisis de la competencia: Nos ayuda a conocer a nuestros competidores y a identificar la ventaja competitiva.

Estudios de mercado: Proporcionan información detallada sobre el mercado objetivo, sus necesidades y tendencias.

Herramientas de Gestión de Proyectos

Diagramas de Gantt: Visualizan las tareas, plazos y dependencias de un proyecto, facilitando la planificación y el seguimiento.

Metodologías ágiles: Permiten gestionar proyectos de manera flexible y adaptativa, lo que es especialmente útil en entornos cambiantes.

Software de gestión de proyectos: Herramientas como Trello, Asana o Monday.com ofrecen funcionalidades para la colaboración en equipo, seguimiento de tareas y gestión de proyectos.

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Los presupuestos y proyecciones financieras, Las mediciones de desempeño, la teconología de la gestión financiera, la predicción y análisis de escenarios, Auditorías.

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Los presupuestos y proyecciones financieras, Las mediciones de desempeño, la teconología de la gestión financiera, la predicción y análisis de escenarios, Auditorías.

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Dependiendo de la complejidad de la operación, necesitaremos desde hojas de cálculo simples hasta programas y modelos contables y financieros disponibles en el mercado, además de equipo de trabajo, mas calificado a medida que el escenario sea más complejo o nuestro negocio requiera utilizar mecanosmos más sofisticados

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Utilizamos herramientas como hojas de cálculo avanzadas que permiten realizar proyecciones y análisis de escenarios. Empleamos software de gestión financiera que facilita el seguimiento de ingresos y gastos en tiempo real.

Realizamos informes mensuales que comparan los resultados reales con los presupuestos establecidos. Las reuniones periódicas del equipo financiero ayudan a ajustar las estrategias según sea necesario contra los KPIs.

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En un entorno de cambio constante, es crucial contar con herramientas flexibles y adaptables para planificar y monitorear la ejecución del plan financiero. Presentamos algunas de las más utilizadas:

1. Business Intelligence (BI): Plataformas como Tableau y Power BI ayudan a visualizar datos financieros en tiempo real, facilitando la toma de decisiones informadas.

2. ERP : Sistemas como SAP y Oracle ERP integran todas las funciones financieras de una empresa, proporcionando una visión completa y actualizada de su estado financiero.

3. Análisis Predictivo: Herramientas como IBM Watson y SAS permiten anticipar tendencias y cambios en el mercado, ayudando a ajustar los planes financieros de manera proactiva

Estas herramientas ayudan a mantener un control riguroso de nuestras finanzas y también permiten adaptarnos rápidamente a los s cambios del entorno económico.

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en un entorno de proyectos de construcción, por el dinamismo de los mismos, es necesario contar con software de gestión de proyectos, herramientas de contabilidad, software de análisis de datos, hojas de calculo etc.

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Herramientas utilizadas en empresa de contrucción

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Herramientas utilizadas en empresa de contrucción

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las herramientas que usamos son las digitales de calculo en excel y sistema contable con su software.

Donde nos auxiliamos en presupeustos, balance general, estados de resultados, flujo de efectivo, y obtenemos la rentabilidad de cada proyecto y de la empresa en si

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Podemos dar seguimiento al plan financiero mediante herramientas que permitan medir las inversiones reales contra lo planificado para determinar si se ha gastado más o menos de lo que se tenía previsto.

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Software especifico para control de finanzas.

Control de ferescat and landed. Controlar informe económico del proyecto que interactúe con las curvas de avance temprana o tardía (incluye curva de costos) controlar el flujo de caja.

Evaluar riegos asociados al plan financiero.

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Herramientas para monitorear plan financiero

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Herramientas para monitorear plan financiero

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Para monitorear y ejecutar el plan financiero de un emprendimiento, se utilizan varias herramientas y métodos que ayudan a asegurar que se sigan los planes y se alcancen los objetivos financieros. Algunas de las herramientas más comunes son:

1. Presupuestos:

- Presupuesto Operativo: Proyecta los ingresos y gastos de operación.

- Presupuesto de Capital: Planifica las inversiones en activos fijos.

- Presupuesto de Tesorería: Monitorea el flujo de efectivo para asegurar la liquidez.

2. Estados Financieros:

- Estado de Resultados: Muestra los ingresos y gastos para determinar la rentabilidad.

- Balance General: Proporciona una instantánea de los activos, pasivos y patrimonio.

- Estado de Flujo de Efectivo: Monitorea las entradas y salidas de efectivo.

3. Análisis Financiero:

- Análisis de Variaciones: Compara las diferencias entre el presupuesto y los resultados reales.

- Análisis de Ratios Financieros: Evalúa la salud financiera a través de indicadores como liquidez, solvencia, rentabilidad y eficiencia.

- Punto de Equilibrio: Determina el nivel de ventas necesario para cubrir todos los costos.

4. Software de Gestión Financiera:

- ERP (Enterprise Resource Planning): Sistemas integrados que manejan todas las áreas financieras y operativas de la empresa.

- Software de Contabilidad: Registra y procesa transacciones financieras.

- Herramientas de Análisis y Reportes: Como Microsoft Excel, Power BI, Tableau para crear reportes financieros y visualizaciones.

5. KPIs (Key Performance Indicators):

- Indicadores clave para medir el desempeño financiero y operativo, como margen de ganancia, retorno sobre la inversión (ROI), días de ventas pendientes de cobro (DSO), entre otros.

6. Tableros de Control (Dashboards):

- Herramientas visuales que resumen los KPIs y otros indicadores financieros críticos en tiempo real, facilitando el monitoreo y la toma de decisiones.

7. Planificación de Escenarios:

- Creación de diferentes escenarios financieros (optimista, pesimista, moderado) para prepararse para posibles variaciones en el desempeño.

8. Auditorías y Revisiones Internas:

- Evaluaciones periódicas para asegurar que los controles financieros estén funcionando correctamente y que se sigan los procedimientos establecidos.

9. Comités Financieros:

- Grupos dentro de la organización responsables de revisar y aprobar las decisiones financieras importantes.

10. Reuniones Regulares de Revisión Financiera:

- Reuniones periódicas para revisar el desempeño financiero, discutir variaciones y ajustar el plan según sea necesario.

Estas herramientas y métodos permiten a los emprendedores y gerentes monitorear, evaluar y ajustar el plan financiero de manera efectiva, asegurando la sostenibilidad y el crecimiento del emprendimiento.

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1. Presupuestos Flexibles: Los presupuestos que pueden ajustarse rápidamente a medida que cambian las circunstancias son esenciales. Esto implica tener un plan financiero inicial con la capacidad de adaptarse a cambios en los ingresos, gastos y condiciones del mercado.

2. Análisis de Sensibilidad: Realizar análisis de sensibilidad para evaluar cómo ciertos cambios en variables clave afectarán los resultados financieros. Esto permite identificar áreas de riesgo y oportunidades de mejora.

3. Tableros de Control Financiero: Utilizar tableros de control que muestren métricas financieras clave en tiempo real. Esto permite monitorear el rendimiento financiero y tomar decisiones rápidas y fundamentadas.

4. Software de Gestión Financiera: Emplear software especializado que facilite la planificación financiera, la generación de informes y el análisis de datos. Estas herramientas suelen ofrecer funcionalidades avanzadas para gestionar la información financiera de manera eficiente.

5. Revisiones Periódicas: Realizar revisiones periódicas del plan financiero para evaluar su efectividad y realizar ajustes según sea necesario. Esto garantiza que el plan esté alineado con los objetivos comerciales actuales y futuros.

6. Escenarios Alternativos: Considerar y planificar diferentes escenarios alternativos para estar preparado para cambios inesperados. Esto puede implicar simular situaciones como cambios en los precios de los productos, fluctuaciones en los costos de producción o variaciones en las condiciones del mercado.

7. Comunicación y Colaboración: Mantener una comunicación abierta y una colaboración efectiva entre los miembros del equipo financiero y otros departamentos. Esto ayuda a identificar y abordar rápidamente cualquier desafío o cambio en el entorno empresarial.

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En mi empresa utilizamos una revisión mensual donde comparamos el real ocurrido, con el presupuestado y ajustamos el cierre del año en el "landed"

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El plan de inversiones de ZEC se centra en potenciar nuestra visión de ofrecer una experiencia única y personalizada para nuestros clientes

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Para planificar y monitorear la ejecución de un plan financiero en Registra-2, se requieren diversas herramientas que permitan gestionar eficazmente los recursos financieros y evaluar el desempeño económico de la empresa.

1. Software de Contabilidad y Finanzas: Utilizar un software de contabilidad y finanzas robusto y completo, para llevar un registro preciso de todas las transacciones financieras de la empresa. Esto incluye la facturación, los pagos a proveedores, la gestión de cuentas por cobrar y cuentas por pagar, entre otros.

2. Presupuesto Maestro: Elaborar un presupuesto maestro que establezca las metas financieras de la empresa para un período determinado, generalmente un año fiscal. Este presupuesto debe incluir proyecciones de ingresos, gastos y flujos de efectivo, así como objetivos de rentabilidad y crecimiento.

3. Tableros de Control Financiero: Crear tableros de control financiero utilizando herramientas como Microsoft Excel o software especializado de tableros de control. Estos tableros permiten monitorear y visualizar métricas financieras clave, como ingresos, gastos, rentabilidad y liquidez, en tiempo real.

4. Análisis de Rentabilidad por Cliente o Proyecto: Realizar un análisis de rentabilidad por cliente o proyecto para evaluar la contribución de cada uno al resultado financiero global de la empresa. Esto ayuda a identificar qué clientes o proyectos son más rentables y cuáles pueden requerir ajustes en términos de precios o recursos asignados.

5. Indicadores Clave de Rendimiento (KPI): Definir y monitorear indicadores clave de rendimiento financiero, como el índice de liquidez, el margen de beneficio neto, el retorno sobre la inversión (ROI) y el periodo de recuperación de la inversión (PRI). Estos KPI proporcionan una medida objetiva del desempeño financiero de la empresa y ayudan a identificar áreas de mejora.

6. Análisis de Sensibilidad y Escenarios: Realizar análisis de sensibilidad y escenarios para evaluar el impacto de cambios en variables clave, como precios, costos o volumen de ventas, en la salud financiera de la empresa. Esto ayuda a anticipar y prepararse para posibles riesgos y oportunidades en el futuro.

Al utilizar estas herramientas de manera integrada y sistemática, Registra-2 puede planificar eficazmente su estrategia financiera y monitorear su ejecución para garantizar una gestión financiera sólida y sostenible a largo plazo.

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Para monitorear el plan financiero utilizamos dashboards y KPIs a traves de los cuales podemos dar seguimiento a los objetivos y proyecciones, ademas se generan documentos mensuales donde se revisa con la alta gerencia el progreso en los objetivos a traves de decks. Se utilizan herramientas de dashboard propietarias y otras como Tableau

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Sin duda una herramienta que me ha funcionado para el monitoreo del plan financiero son los Dashboards, me ayuda a monitorear métricas financieras clave.

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Nos podemos apoyar de los indicadores financieros para analizar el desempeño y desarrollo de la empresa con base en objetivos establecidos en el plan estratégico. Algunos indicadores importantes sugeridos son:

Margen de contribución

Es una métrica que permite determinar qué tan eficiente es una empresa para generar productos y servicios con base en costos variables mínimos.

Esto le permite a los tomadores de decisiones entender cuáles son sus bienes más rentables y cuál es el valor de venta ideal que le permita generar rentabilidad Su fórmula es:

Margen de contribución = (ingresos - deducciones - costos directos) x 100.

Margen EBITDA

El margen EBITDA, de las siglas en inglés de Earnings Before Interest, Taxes, Depreciation and Amortization es un indicador financiero que permite comprender la rentabilidad operativa de una empresa con base en sus ingresos antes de intereses, impuestos, amortizaciones y depreciaciones.

Margen EBITDA = utilidad operativa neta + depreciación + amortización + impuestos + intereses.

Retorno de la inversión

ROI = ((ganancias - valor de la inversión) / valor de la inversión) x 100

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Las herramientas utilizadas para planificar y monitorear el plan financiero en la compañia para la que trabajo son las siguientes:

1. Dashboards, donde se muestra visualmente en progreso de los KPIs necesarios junto con los targets anuales.

2. Decks o presentaciones ejecutivas, las cuales se llevan a diferentes foros para dar visibilidad y conversa sobre los progresos mensuales, tambien eficaces para realizar planificaciones anuales.

3. Herramientas de estimación, para entender de acuerdo a diferentes cambios que tanto podria verse afectado el rendimiento de los indicadores financieros.

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Monitoreo plan financiero - Adrián Soto.MOV

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Al interior de la cooperativa se establcen diferentes comites, que evaluan los difrentes indicadores estratégicos y táctivos para dar cumplimiento a las metas organizacionales establecidas.

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Seguimiento a tablero de indicadores como:

informes de gestión

flujos de caja

presupuesto vtas - gastos

indicadores financieros

comites de eficiencia

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Es de vital importancia el seguimiento y control de la planificación realizada, se pueden utilizar multiples herramientas desde ERP hasta el office, permitiendonos realizar comparativos de presupuestos y sus estados financieros, contra los resultados ejecutados, análisis de variaciones horizontal y vertical, comparación de KPIS, ect

GL

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El presupuesto del Banco se elabora mediante un aplicativo que se llama Infobanca, en este sistema se hace toda la carga de la información, parámetros, variables, estimaciones, etc para su cálculo y elaboración.

El seguimiento se lleva mediante otro aplicativo distinto que se llama Microstrategy y Power BI, en forma mensual.

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En la empresa en donde laboro, los indicadores financieros que utiliza el área financiera son Liquidez y Solvencia, endeudamiento y rentabilidad por país y tienda.

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Para la planificacion del Plan Financiero se sugieren 4 pautas:
1) Analizar donde esta la empresa.
2) Plantear a donde se quiere ir.
3) Establecerse como se deben gestionar los recursos.
4) Considerar las contigencias.
Para lo que respecta a la ejecucion y monitoreo consideramos 6 elementos comunes:
1) El analisis de resultados.
2) El Plan de inversion o tesoreria.
3) El Balance de situacion.
4) El Flujod de caja.
5) El Analisis de punto de equilibrio.
6) Y el Analisis de sensibilidad.

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Dentro de las herramientas están contar con plataformas contables e informes de datos financieros que incluyan indicadores como:
•indicadores de liquidez y solvencia, •indicadores de eficiencia o actividad, •indicadores de endeudamiento y los •indicadores de rentabilidad.

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En nuestra empresa se usan reportes e informes junto a la informacion contable para poder monitorear.
Actualmente estamos implementado el ERP ODOO con el cual esperamos tener un mejor control y analisis de los recursos,

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Sugeriría el uso de software de contabilidad y finanzas, como QuickBooks o Xero, como una herramienta esencial para planificar y monitorear la ejecución del plan financiero de una empresa. Estas plataformas ofrecen una amplia gama de funcionalidades que facilitan la gestión de ingresos, gastos, cuentas por cobrar y cuentas por pagar, además de proporcionar informes financieros detallados.

Conclusión:

El software de contabilidad y finanzas es una herramienta valiosa para la gestión financiera efectiva de una empresa. Facilita la creación de presupuestos, el seguimiento de transacciones y la generación de informes financieros precisos. Además, proporciona una vista clara de la salud financiera de la empresa en tiempo real. Al utilizar esta herramienta, las empresas pueden tomar decisiones financieras más informadas y garantizar un mejor control sobre sus recursos financieros, lo que es esencial para el éxito a largo plazo.

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Las principales herramientas que considero necesarias y están implementadas en el Banco donde trabajo para el control del Plan Financiero son las siguientes:

Auditorías.

Plataformas contables.

Sistema de planificación de recursos empresariales (ERP)

Informes e inteligencia empresarial.

Gestión de nómina y recursos humano

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REVISIÓN DEL PROCESO - JUAN MANUEL GUERRERO PALACIO

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REVISIÓN DEL PROCESO - JUAN MANUEL GUERRERO PALACIO

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Mensualmente se revisa:
1. Los resultados de estados financieros
2. El presupuesto de ventas
3. Los KPI´s de rentabilidad del negocio
4. El ciclo del negocio

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De manera mensual se realiza comite a nivel de areas para analizar el proceso en funcion de la meta de presupuesto de ventas anual

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EN UN CONTEXTO DE CAMBIO PERMAMENTE, ¿QUÉ HERAMIENTAS USA PARA PLANIFICAR Y MONITOREAR LA EJECUCION DEL PLAN FIANCIERO?

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La importancia del seguimiento de los estado de resultados, donde se ven reflejadas todas las decisiones de la compañia!