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• En las operaciones comerciales debe utilizarse el sentido
común, es recomendable verificar que la operación
comercial lleva un curso normal.
• Verificar el cheque enviado cuenta con fondos en el banco
antes de hacer cualquier tipo de transferencia.
• Debe negociarse un medio de pago seguro y bajo el monto
pactado.

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• Nunca se debe dar el número de tarjeta de crédito por
teléfono a menos que usted haya sido quien llamó, o
conozca a quién lo llama.
• Verificar con quien está realizando los negocios, es
necesario determinar si la persona con la cual está
negociando labora para la empresa y cuenta con las
potestades para ello.
• Reportar transacciones financieras no autorizadas al
banco, compañía de tarjeta de crédito y a la policía tan
pronto lo note.
• Si su identidad ha sido plagiada, debe pedir a la oficina de
crédito que someta una declaración con esa explicación en
el reporte de crédito.
• Notificar a personeros de la empresa la sospecha de que un
funcionario no labora allí.

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• Es importante conocer a la contraparte, especialmente en cuanto a su historial de ventas, presencia en el mercado, prestigio y verificar que la información de contacto brindada es confiable y real.
• Las negociaciones de compraventa internacional deben comprenderse, si los términos de negociación son complejos debe buscar asesoría para determinar la legalidad del negocio y si es factible.
• Se recomienda confirmar con las autoridades competentes en el mercado destino la veracidad de los procedimientos de importación de acuerdo al producto.
• Deben seguirse las prácticas de comercio comunes, haciendo especial revisión en los medios de pago (en caso de no conocer al cliente en forma adecuada se recomienda la utilización de la carta de crédito) y la negociación del contrato de compraventa internacional.
• Establecer un INCOTERMS en el cual el exportador no se involucre en los procedimientos de importación de los productos, en aquellos países en los que no se cuente con la claridad o transparencia suficiente para la realización de los procesos.

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Este tipo de fraude ocurre cuando el exportador debe hacer un pago por adelantado para la obtención de una certificación o registro en el país importador. Estos pagos los realizan bajo las indicaciones del comprador, y se les señala que dichos montos serán reembolsados una vez que se ha enviado la mercancía. Después de haber efectuado los pagos, el comprador desaparece. Este tipo de fraudes se han presentado con países africanos como: Camerún, Nigeria, Costa de Marfil y Ghana.

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• Antes de utilizar la transferencia directa de fondos es necesario que el exportador e importador conozca otros medios de pago considerados más seguros, como la opción del crédito documentario, para evitarse problemas por insolvencia del comprador o similares.
• Investigar a la empresa compradora, no fiarse solamente de los datos aportados por el comprador, puede verificarse la confiabilidad de la empresa a traves de PROCOMER.
• Si no se conoce a la empresa compradora no es recomendable otorgar ningún tipo de crédito.
• Debe existir una negociación clara entre el vendedor y el comprador, estableciendo la forma de pago, los plazos y las responsabilidades de ambas partes.
• Cambiar la cultura de negocios enfocada en la excesiva confianza con el comprador, por lo que es recomendable verificar los datos de la empresa y de ser posible llevar a cabo una visita en sitio para verificar la confiabilidad de la empresa.
• No se debe “invertir” ni “comprar” una carta de crédito ya que dichas inversiones no existen.
• Leer los documentos con ojo crítico, tomar notas detalladas de toda aseveración verbal y exigir que toda aseveración verbal se haga constar en los documentos.

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El fraude que puede generarse a través de un medio de pago está
relacionado con la posibilidad de que el comprador o vendedor
incumpla con la totalidad o parte del pago al exportador o al
importador.

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- Obtener un seguro que haya sido expedido por un ente autorizado y debidamente registrado ante las autoridades nacionales.
- Revisar detenidamente los riesgos que cubre la póliza de seguros y el porcentaje de cobertura para que al momento de utilizarse pueda cubrir los riesgos proyectados.
- Negociar adecuadamente los INCOTERMS para determinar a quién le corresponde adquirir el seguro en la operación comercial.

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Las reclamaciones falsas por daños o pérdida de la mercancía, las
reclamaciones falsas por renovaciones efectuadas a causa de los
daños, así como la venta de contratos de seguros ficticios.

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• Las empresas deben asesorarse de la mejor forma posible especialmente en cuanto a la aplicación de los INCOTERMS , mediante profesionales en el tema.
• Debe especificarse el tipo de INCOTERMS que se va a utilizar haciendo referencia en el contrato de compraventa internacional llevado a cabo entre las partes para determinar las obligaciones y responsabilidades de cada una de las partes.

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La mala utilización o aplicación de los INCOTERMS no implica que se dé un fraude como tal, el desconocimiento de estos términos, puede inducir a la pérdida de dinero para el exportador o bien podría generar la oportunidad que el cliente de mala fe se aproveche de la situación para beneficio propio.

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• Definir las condiciones de entrega y pago por escrito, incluyendo las condiciones para hacer efectiva la obligación de pago.
• Evaluar la solvencia moral del cliente con sus respectivas recomendaciones comerciales y referencias bancarias.
• Anticipar el embarque, con el fin de prevenir atrasos en la entrega.
• Las empresas deben asesorarse mediante una firma de abogados, cámaras empresariales o instituciones especializadas (como PROCOMER), en cuanto a la elaboración de contratos de compraventa internacional, de forma que puedan adoptarse las mejores prácticas a nivel internacional.
• Los exportadores e importadores deben llevar a cabo una negociación consensuada con su contraparte de forma que puedan establecerse obligaciones y responsabilidades, sin dejar de lado aspectos como los costos indirectos y la resolución de controversias.
• Adquirir las pólizas de seguros adecuadas y que se ajusten a los requerimientos de envío.

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Frecuentemente los fraudes entre el comprador y vendedor a nivel internacional vienen dados por la mala o nula elaboración de contratos, lo cual deja en una posición de indefensión al exportador o importador.

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Fraude en la utilizacion de Medios de Pago

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Fraude en la utilizacion de Medios de Pago

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• Desconfiar de correos electrónicos que se encuentran mal
redactados
• Empresas que no cuentan con referencias, historial
de ventas o que cuentan con direcciones imprecisas o
inexistentes.
• Empresas que nunca contestan el teléfono, pero siempre
devuelven las llamadas.
• Empresas o personas que hacen solicitudes de envío de
dinero a través de empresas de transferencia de fondos
internacionales.
• Si el negocio parece ser demasiado bueno para ser verdad,
entonces se debe tener cautela y actuar con el mayor
cuidado

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• Empresas que se ponen en contacto por internet que
solicitan un catálogo de productos y que inmediatamente
realizan importantes pedidos sin discutir ni siquiera el
precio.
• Compañías que ofrecen pagar la totalidad del pedido por
adelantado dando toda clase de facilidades, haciendo creer
que no existe ningún riesgo.
• Se quiere mucha rapidez en las operaciones comerciales
excusándose en la expiración de contratos estatales o en el
contacto con otras empresas de la competencia.
• Información de contacto falsa, como números
de teléfono, dirección, código postal, fax o persona de
contacto.

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- Se compra mercancías de proveedores desconocidos
- Vender mercancia a empresas desconocidas.
• Brindar crédito a empresas en los que no se ha afianzado la relación comercial.
• Comprar una cantidad de mercancía que no es posible
producir por parte de la empresa vendedora
• No negociar un medio de pago seguro.
• No conocer la aplicación y uso de los INCOTERMS.

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- Realizar negocios sin un contrato de
compraventa internacional
No realizar las mejores prácticas internacionales en su
elaboración.
- No realizar inspecciones de la mercancía para verificar
la calidad y cantidad de las mercancías.
- No se verifican referencias crediticias, prestigio, historial
de ventas, instalaciones o información de contacto de las
empresas.

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Pérdida de valor.

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Utilizan los sistemas comerciales y sus
instrumentos lícitos

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Dimensión y un alcance
económicos considerables;

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Induce a la víctima a desprenderse de algo valioso

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Elemento de engaño o de información inexacta,

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Engaño económico con la intención de conseguir un beneficio, y con el cual alguien queda perjudicado.

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Fraude en Operaciones de Comercio Exterior

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Fraude en Operaciones de Comercio Exterior