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TECNOLOGO EN GESTION BANCARIA Y ENTIDADES FINANCIERAS

INTEGRANTES:

LINA RADA

ALISON PINEDA

NATALIA MEDINA

LAURA PORRAS

MARYURY MILLAN

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Cuentas de ahorro

Cuentas Corrientes

CDT

Depósito a plazo

Pagos de facturas

Pagos de servicios públicos y privados

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Créditos personales y empresariales

Tarjetas Crédito

Seguros de vida, salud y accidentes

Créditos hipotecarios y de vivienda

Créditos de consumo y de vehículos

Financiamiento para la educación y salud

Inversiones en proyectos de infraestructura

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Banca en linea y móvil

Transferencias electrónicas

Consulta de saldos y estratos

Bloqueo y desbloqueo de tarjetas

Activación de tarjetas

Servicio de atención al cliente

Asesoría financiera

Pago de facturas y servicios públicos

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El Banco Colpatria tiene presencia en varias ciudades de Colombia, adaptando sus servicios a las necesidades locales.

Presencia en ciudades principales: Tunja 70%

Otras regiones: 30%

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Se enfoca en clientes que valoran la tecnología y la innovación, ofreciendo servicios digitales que facilitan la gestión de sus finanzas.

Clientes que valoran la tecnología: 60%

Clientes que prefieren atención personalizada: 40%

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El banco segmenta a sus clientes según su comportamiento financiero, ofreciendo productos personalizados basados en el uso de servicios bancarios.

Clientes que utilizan servicios digitales: 65%

Clientes que prefieren servicios tradicionales: 35%

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Segmentación Banco Colpatria

Tunja:

Edad: El banco ofrece productos específicos para diferentes grupos de edad, desde jóvenes hasta adultos mayores.

Ingresos: Tiene productos diseñados tanto para clientes de altos ingresos como para aquellos con ingresos medios y bajos.

Edad:

Jóvenes (18-25 años): 25%

Adultos (26-45 años): 50%

Adultos mayores (46 años en adelante): 25%

Ingresos:

Ingresos bajos: 30%

Ingresos medios: 50%

Ingresos altos: 20%

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SEGUROS VOLUNTARIOS

Seguro de Vida

Seguro tarjeta protegida

SEGUROS PARA VEHICULOS

Seguros automóviles

SOAT

OTROS SEGUROS

Seguro para mascotas

Seguro para celulares

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Tunja tiene 187,286 habitantes

el 10% son clientes de Banco Colpatria

=18,728

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Cuidad de Tunja

Total de la población: 187.286 habitantes

Mayores de edad: 103.007

1003.007 - 45%= 46.353 tienen ingresos

46.353 - 70% = 32.447 tienen cuenta de ahorros

13.906 NO tienen cuenta de Ahorros

32.447 - 13% = 4.218 Clientes Banco Colpatria

28.229 - 10%= 2.823 / 12 anual

= 235 Nuevos clientes al mes

13.906 - 18% = 2.503 / 12 anual

= 208 Nuevos clientes al mes

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Financiaciones inmuebles

Aprobación en 10 minutos aquí

Compra de vivienda

Compra de cartera

Crédito para otros inmuebles

Créditos residentes en el exterior

Simulador de crédito hipotecario

Otras líneas con garantía hipotecaria

Remodelación de Vivienda

Crédito de Libre Inversión con Garantía Hipotecaria

Leasing

Leasing Habitacional

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Ciudad de Tunja

Total de la población: 187.286 habitantes

Mayores de edad: 103.007

103.007 - 50%= 51.504 tienen ingresos

51.504 - 75% = 38.628 tienen cuenta corriente

12.876 NO tienen cuenta corriente

38.628 - 20% = 7.726 Clientes Banco Colpatria

30.902 - 10% = 3.090 / 12 anual

= 258 Nuevos Clientes al mes

12.876 - 20% = 2.575 / 12 anual

= 215 Nuevos Clientes al mes

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Ciudad de Tunja

Total de población: 187.286 habitantes

Mayores de edad: 103.007

1003.007 - 45% = 46.353 tienen ingresos

46.353 - 60% = 27.812 tienen CDT

18.541 NO tienen CDT

27.812 - 13% = 3.615 Clientes Banco Colpatria

24.197 - 10% = 2.419 / 12 anual

= 202 Nuevos Clientes al mes

18.541 - 15% = 3.708 / 12 anual

= 309 Nuevos Clientes al mes

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Microempresas 1-10 empleados): (4.000 empresas)

°Créditos pequeños ($3 millones - $15millones): 30% del total (1.200 créditos)

° Créditos medianos ($ 15millones - $30 millones): 20% del total (800créditos)

Pequeñas empresas (11-50 empleados): (3.000 empresas)

°Créditos medianos ($50 millones - $100 millones): 40% del total (1.200 créditos)

°Créditos grandes ($200 millones - $500 millones): 20% del total (600 créditos)

°Medianas empresas (51-100 empleados): (2.000 empresas)

- Créditos grandes ($700 millones - $1.500 millones): 50% del total (1.000 créditos)

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Total de población 187.286 Habitantes

Mayores de edad

103.007

103.007- 45%= 46.363 Tienen ingresos

46.353-58%=26.884 Pagan facturas

19.469 No pagan facturas

26.884-13%=3.494 Clientes Banco Colpatria

23.39-10%= 2.333/12

= 194 Nuevos clientes al mes

19.469-17%=3 309/12

=275 Nuevos clientes al mes

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- Edad: 18-24 años

- Ingresos: $500.000 - $1.500.000 mensuales

- Ocupación: Estudiantes o Empleados

- Total: 21.500 personas (20.9%) no tienen tarjeta de crédito

- Edad: 25-44 años

- Ingresos: $1.500.000 - $3.000.000 mensuales

• Empleados o Empresarios

- Uso de crédito: Tienen tarjeta de crédito

- Total: 43.200 personas (42%)

• 58% no tiene tarjeta de crédito

• 30% se vinculen a tener tarjeta de crédito

*Segmento 3: Adultos Mayores*

- Edad: 45-64 años

- Ingresos: $1.000.000 - $2.500.000 mensuales

- Educación: Secundaria o Universitaria

- Ocupación: Empleados o Jubilados

- Uso de crédito: Tienen tarjeta de crédito

- Total: 26.300 personas (25.5%)

• 25.5 no tiene tarjeta de crédito

• se vincula un 13%

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Ciudad de Tunja

Total de la población

187.286

Mayores de edad 103.007-65% = 66.954 Tienen ingresos

66.954 × 75% = 50.21 Tienen seguros de vida y salud ocupacional

16.74 No tienen seguros de vida y salud ocupacional

66.954 -12% = 8.034 Clientes del Banco Colpatria

58.92 - 10% = 5.892 / 12

= 490 Nuevos clientes al mes.

16.74 / 12

= 139 Nuevos clientes al mes

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se menciona que la población mayor de 18 años es de 103.007 personas. Para calcular el número total de familias, podemos ver que cada familia promedio tiene aproximadamente 3-4 personas.

Suponiendo que cada familia tiene 3,5 personas, podemos ver que el número total de familias:

103.007 / 3,5 = 29.430 familias

el total de familias es 29.430.

Familias Jóvenes

- Edad del cabeza de familia: 25-35 años

- Número de hijos: 1-3

- Ingresos mensuales: $1.000.000 - $2.500.000

- Total: 9.500 familias (32,3%)

- se vinculan con seguros de vida el 12%

Lo cual es 1.140 familias

Familias Establecidas

- Edad del cabeza de familia: 35-50 años

- Número de hijos: 2-4

- Ingresos mensuales: $2.500.000 - $5.000.000

- Total: 10.500 familias (35,7%)

- se vinculan con seguros de vida el 20%

Lo cual es 2100 familias

Segmento Familias de Abuelos

- Edad del cabeza de familia: 60-75 años

- Número de hijos: 2-4

- Ingresos mensuales: $1.500.000 - $3.500.000

- Total: 4.000 familias (13,6%)

- se vinculan con seguros de vida el 10%

Lo cual es 400 familias

Familias de Bajos Ingresos

- Edad del cabeza de familia: 25-50 años

- Número de hijos: 1-3

- Ingresos mensuales: $200.000 - $500.000

- Total: 5.430 familias (18,5%)

- se vinculan con seguros de vida el 3%

Lo cual es 162.9 familias

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Ciudad de Tunja

Total de la población.

187.286 Habitantes

Mayores de edad 103.007 - 55%= 57.653 Tienen ingresos

57.653 - 65 %= 37.474 Utilizan créditos de consumo y de vehículos

20.179 No utilizan créditos de consumo y de vehículos

57.653 - 13% = 7.494 Clientes del Banco Colpatria

50.159 - 12

= 60 Nuevos clientes al mes

20.179 / 12

= 168 Nuevos clientes al mes

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Estimación de Usuarios de Banca Móvil en el banco Colpatria.

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Estimación de Usuarios de Banca Móvil en el banco Colpatria.

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Clientes Individuales (60.000)

- Estimamos que el 70% utiliza la banca móvil.

Total: 42.000

Pequeñas y Medianas Empresas (50.000)

- Se estima que el 50% usa la banca móvil.

- Total: 25.000

Clientes Premium (30.000)

- En este grupo, se podría pensar que el 80% utiliza la banca móvil.

- Total: 24.000

Estudiantes (8.558)

- Los estudiantes suelen ser muy digitales, así que estimamos que el 90% usa la banca móvil.

- Total: 7.702

Jubilados (20.000)

- Este grupo puede tener un menor uso, así que estimamos que solo el 30% utiliza la banca móvil.

- Total: 6.000

Total de Usuarios de Banca Móvil

- Clientes Individuales: 42.000

- Pequeñas y Medianas Empresas: 25.000

- Clientes Premium: 24.000

- Estudiantes: 7.702

- Jubilados: 6.000

Total de usuarios de banca móvil: 104.702.

Usuarios de Transferencias Electrónicas

Clientes Individuales (60.000)

- Estimamos que el 65% utiliza transferencias electrónicas.

- Total: 39.000

Pequeñas y Medianas Empresas (50.000)

- En este grupo, se podría pensar que el 75% usa transferencias electrónicas para pagos y cobros.

- Total: 37.500

Clientes Premium (30.000)

- Suponiendo que el 85%utiliza este servicio debido a su mayor actividad financiera.

-Total:25.500

Estudiantes (8.558)

- Los estudiantes suelen hacer transferencias, así que estimamos que el 60% las utiliza.

- Total: 5.135

Jubilados (20.000)

- Este grupo podría tener un menor uso, así que estimamos que el 40% utiliza transferencias electrónicas.

- Total: 8.000

Total de Usuarios de Transferencias electrónicas

- Clientes Individuales: 39.000

- Pequeñas y Medianas Empresas: 37.500

- Clientes Premium: 25.500

- Estudiantes: 5.135

- Jubilados: 8.000

Total de usuarios de transferencias electrónicas: 114.135

usuarios que realizan consultas de saldos y estractos.

Estimación de Consultas de Saldos y Extractos

Clientes Individuales (60.000)

- Se estima que el 80% realiza consultas de saldos y extractos regularmente.

- Total: 48.000

Pequeñas y Medianas Empresas (50.000)

- En este grupo, se podría pensar que el 70% utiliza este servicio para llevar un control financiero.

- Total: 35.000

Clientes Premium (30.000)

- Suponiendo que el 90% consulta saldos y extractos debido a su mayor actividad financiera.

- Total:27.000

Estudiantes (8.558)

- Los estudiantes suelen estar atentos a sus finanzas, así que estimamos que el 75% utiliza este servicio.

- Total: 6.418

Jubilados (20.000)

- Este grupo podría tener un uso moderado, así que estimamos que el 50% realiza consultas.

- Total: 10.000

Total de Consultas de Saldos y Extractos

- Clientes Individuales: 48.000

- Pequeñas y Medianas Empresas: 35.000

- Clientes Premium: 27.000

- Estudiantes: 6.418

- Jubilados: 10.000

Total de consultas de saldos y extractos: 126.418

Estimación de Bloqueos y Desbloqueos de Tarjetas

Clientes Individuales (60.000)

- Se estima que el 10% realiza bloqueos o desbloqueos de tarjetas, ya sea por pérdida, robo o por razones de seguridad.

- Total: 6.000

Pequeñas y Medianas Empresas (50.000)

- En este grupo, se podría pensar que el 15% utiliza este servicio para proteger sus cuentas.

- Total: 7.500

Clientes Premium (30.000)

- Suponiendo que el 5% realiza bloqueos o desbloqueos debido a su mayor control sobre sus finanzas.

- Total: 1.500

Estudiantes (8.558)

- Los estudiantes pueden ser un poco más propensos a perder sus tarjetas, así que estimamos que el 20% usa este servicio.

- Total: 1.712

Jubilados (20.000)

- Este grupo podría tener un uso bajo, así que estimamos que solo el 5% realiza bloqueos o desbloqueos.

- total: 1.000

Total de Bloqueos y Desbloqueos de Tarjetas

- Clientes Individuales: 6.000

- Pequeñas y Medianas Empresas: 7.500

- Clientes Premium: 1.500

- Estudiantes: 1.712

- Jubilados: 1.000

Total de bloqueos y desbloqueos de tarjetas: 17.712

Estimación de Activaciones de Tarjeta:

Clientes Individuales (60.000)

- Se estima que el 30% activa nuevas tarjetas, ya sea por apertura de cuentas o renovación.

- Total: 18.000

Pequeñas y Medianas Empresas (50.000)

- En este grupo, se podría pensar que el 25% activa tarjetas para sus transacciones comerciales.

- Total: 12.500

Clientes Premium (30.000)

- Suponiendo que el 40% activa tarjetas, dado que suelen tener más productos financieros.

- Total: 12.000

Estudiantes (8.558)

- Los estudiantes a menudo abren cuentas nuevas, así que estimamos que el 50%activa tarjetas.

- Total: 4.279

Jubilados (20.000)

- Este grupo podría tener un uso moderado, así que estimamos que el 15% activa tarjetas.

- Total: 3.000

Total de Activaciones de Tarjetas

Sumando todos los usuarios estimados que realizan activaciones de tarjetas:

- Clientes Individuales: 18.000

- Pequeñas y Medianas Empresas: 12.500

- Clientes Premium: 12.000

- Estudiantes: 4.279

- Jubilados: 3.000

Total de activaciones de tarjetas: 49.779

Estimación de Uso del Servicio de Atención al Cliente

Clientes Individuales (60.000)

- Se estima que el 40% utiliza el servicio de atención al cliente para resolver dudas o problemas.

- Total: 24.000

Pequeñas y Medianas Empresas (50.000)

- En este grupo, se podría pensar que el 35% utiliza este servicio debido a la naturaleza más compleja de sus operaciones.

- Total: 17.500

Clientes Premium (30.000)

- Suponiendo que el 50%utiliza el servicio, ya que suelen requerir atención más personalizada.

- Total: 15.000

Estudiantes (8.558)

- Los estudiantes podrían necesitar asistencia, así que estimamos que el 30%usa el servicio.

- Total: 2.567

Jubilados (20.000)

- Este grupo podría tener un uso moderado, así que estimamos que el 25% utiliza atención al cliente.

- Total: 5.000

Total de Uso del Servicio de Atención al Cliente

- Clientes Individuales: 24.000

- Pequeñas y Medianas Empresas: 17.500

- Clientes Premium: 15.000

- Estudiantes: 2.567

- Jubilados: 5.000

Total de usuarios del servicio de atención al cliente: 64.067

Estimación de Uso de Asesoría Financiera

Clientes Individuales (60.000)

- Se estima que el 15%busca asesoría financiera para mejorar su gestión económica.

- Total: 9.000

Pequeñas y Medianas Empresas (50.000)

- En este grupo, se podría pensar que el 30% utiliza este servicio para optimizar sus finanzas.

- Total: 15.000

Clientes Premium (30.000)

- Suponiendo que el 60% utiliza la asesoría financiera, dado que suelen tener más activos y necesidades complejas.

- Total: 18.000

Estudiantes (8.558)

- Los estudiantes pueden estar interesados en aprender sobre finanzas, así que estimamos que el 10% busca asesoría.

- Total: 856

Jubilados (20.000)

- Este grupo podría tener un uso moderado, así que estimamos que el 20% utiliza asesoría financiera.

- Total: 4.000

Total de Uso de Asesoría Financiera

- Clientes Individuales: 9.000

- Pequeñas y Medianas Empresas: 15.000

- Clientes Premium: 18.000

- Estudiantes: 856

- Jubilados: 4.000

Total de usuarios de asesoría financiera: 46.856

Estimación de Pagos de Facturas y Servicios

Clientes Individuales (60.000)

- Se estima que el 70% realiza pagos de facturas y servicios mensualmente.

- Total: 42.000

Pequeñas y Medianas Empresas (50.000)

- En este grupo, se podría pensar que el 80%realiza pagos regularmente debido a sus operaciones comerciales.

- Total: 40.000

Clientes Premium (30.000)

- Suponiendo que el 75% utiliza el servicio para gestionar sus pagos.

- Total: 22.500

Estudiantes (8.558)

- Los estudiantes pueden realizar pagos, pero con menos frecuencia, así que estimamos que el 40% hace pagos mensuales.

- Total:3.423

Jubilados (20.000)

- Este grupo podría tener un uso moderado, así que estimamos que el 50% realiza pagos de facturas.

-Total: 10.000

Total de Pagos de Facturas y Servicios

- Clientes Individuales: 42.000

- Pequeñas y Medianas Empresas: 40.000

- Clientes Premium: 22.500

- Estudiantes: 3.423

- Jubilados: 10.000

Total de pagos de facturas y servicios: 117.923