# data[].attributes.body
https://www.piranirisk.com/es/blog/cuales-son-los-metodos-del-lavado-de-activos

# data[].attributes.attachment_link.readable_text
En la actualidad criminales utilizan diferentes formas para llevar a cabo actividades ilícitasque están asociadas al lavado de activos y financiación del terrorismo.

Narcotraficantes, contrabandistas o personas que están asociadas a organizaciones criminalesutilizan diferentes modalidades para lavar dinero ydemostrar sus ganancias como legales para evadir a las autoridades. Muchos entes de control han dado a conocer de qué manera lo hacen y cómo afecta al sistema financiero, a su vez muestran los riesgos que están asociados a esto.

Para evitar caer en este tipo de negocios, que en muchas ocasiones tienen apariencia de legalidad, es importante estar bien informado para que no sea víctima del delito de lavado.
A continuación, le presentamos un listado de sistemas que lo ayudarán a prevenir ellavado de dinero.
Compra de loterías o premios ficticios

Transferencias

En esta modalidad personas prestan su nombre y documentos para que les realicen numerosas remesas al año por montos de dinero no muy altos para no crear sospechas, al hacer esto ganan una comisión, por lo cual legalizan el dinero al ingresar al país y transferirlo a cuentas reales. Comúnmente son conocidos como "pitufos".

Exportaciones ficticias de bienes

El número de exportaciones que se hacen son inferiores a las que realmente se están declarando. En algunos casos lo que hacen es registrar la venta, pero en la realidad esta nunca se llevó a cabo. Es una de las formas más comunes de lavar activos a gran escala.

Fondos ilícitos

La mayoría de las veces los criminales buscan a organizaciones reconocidas y con buena reputación, pero que estén presentando problemas financieros para ofrecerles ayuda y compartir el capital ilícito con dinero que proviene de negocios legales, con el fin de rescatarlos de sus problemas financieros.

Exportaciones ficticias de servicios

Fingen ventas de servicio justificándose en la dificultad de la cuantificación, con esto argumentan el reintegro de divisas que una vez se legalicen a la moneda local se reparte a personas naturales incurriendo en el lavado de dinero.

Infiltración en organizaciones

Inversión extranjera ficticia

Compañías locales que estén teniendo problemas financieros reciben apoyo económico por parte de organizaciones del exterior para realizar proyectos benéficos. La empresa que está recibiendo la ayuda obtiene las divisas por medio de intermediarios cambiarios y las legalizan a la moneda local. Este dinero se utiliza para pagos que no tienen nada que ver con los objetivos propuestos, incurriendo en el lavado de dinero de forma indirecta por parte de empresas legales.

Sustitución de deuda externa

Compañías con la capacidad de exportar localmente y que presentan problemas de cartera en el exterior obtienen ayudas de organizaciones criminales que compran con descuento la deuda, una vez esto suceda, la entidad financiera de la empresa recibe una orden de pago desde el exterior. La organización compradora recibe las divisas por medio de intermediarios del mercado cambiario y las convierte en moneda local.

Peso broker

Uso de cambistas de frontera

Paraísos fiscales

Cada vez más escasos, estos paraísos son lugares a los que la mayoría de lavadores sueña con llegar. Allí no pagan impuestos los inversores extranjeros o quienes tengan convenios con alguna entidad de ese origen. Tampoco los visitantes que crean cuentas bancarias, permitiendo que su dinero esté resguardado y sin implicaciones jurídicas.

Adquisición y construcción inmobiliaria

Este consiste en la compra y construcción de varios tipos de propiedades, desde edificios residenciales, hasta hoteles de lujo.

Con este método, cumplen con el objetivo de legalizar sus ingresos, manifestando que son provenientes de sus construcciones. Bajo esta medida, también se generan operaciones inusuales en las facturas, teniendo como aliadas a constructoras y empresas distribuidoras de material.

Los hoteles situados en lugares turísticos son los más llamativos, pues es donde hay altos volúmenes de visitantes y es donde más se pueden registrar "ingresos". Por eso, no solo las entidades financieras deben cuidarse de este tipo de delitos. Las empresas inmobiliarias también deberían contar con un sistema de prevención de lavado de dinero y de la financiación del terrorismo.

Creación de empresas "fantasmas"

Pero la sorpresa es que muchas de estas ni se abren en años, pues son solo fachadas para demostrar que se están generando ingresos por la venta de un bien o servicio y egresos por la compra de nuevo material o pagos de nómina a empleados.

Testaferrato

Los lavadores que cuentan con sumas de dinero considerables, pero tampoco exorbitantes, son quienes usan esta modalidad.

El testaferrato permite que los delincuentes distribuyan su dinero entre varias personas, normalmente amigos o familiares, para que puedan crear cuentas bancarias con el monto que se les entregó. Para no generar sospecha, se cuida que las cuentas no superen los límites de dinero que se debe declarar por cada nación.

El testaferrato es usado principalmente po r quienes empiezan en el negocio.

Así, para detectar estos esfuerzos de los delincuentes a tiempo, es importante identificar las señales de operaciones inusuales.

Por último , te ofrecemos una de señales de alerta para la prevención de guía gratuita lavado de activos y financiación del terrorismo.

¿Te fue útil este contenido sobre las etapas y fases de una auditoría interna y garantizar una excelente gestión de riesgos? Déjanos tus comentarios.

# data[].attributes.attachment_link.title
Cuáles son los métodos del lavado de activos

# data[].attributes.attachment_link.description
En la actualidad criminales utilizan diferentes formas para llevar a cabo actividades ilícitasque están asociadas al lavado de activos y financiación del terrorismo. Narcotraficantes, contrabandistas o personas que están asociadas a organizaciones criminalesutilizan diferentes modalidades para lavar dinero ydemostrar sus ganancias como legales para evadir a las autoridades.

# data[].attributes.body
https://youtu.be/eIR9sWVlsvQ

# data[].attributes.body
https://es.wikipedia.org/wiki/Lavado_de_dinero

# data[].attributes.attachment_link.authors[].name
Colaboradores de los proyectos Wikimedia

# data[].attributes.attachment_link.title
Lavado de dinero - Wikipedia, la enciclopedia libre