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Las cotizaciones en el mercado de divisas pueden ser directas o indirectas. En una cotización directa, se establece el valor de la moneda extranjera en función de la moneda nacional. En contraste, en una cotización indirecta, el valor de la moneda nacional se determina en relación a la moneda extranjera. Ejemplos de divisas que utilizan cotizaciones indirectas incluyen el euro, la libra esterlina y el dólar americano.

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No todas las divisas gozan de la misma fuerza para utilizar de manera libre

a nivel internacional. Se distingue entre las divisas convertibles y las no convertibles.

La moneda convertible es aquella que se puede cambiar libremente por la

de otro país en los mercados internacionales, al tipo de cambio vigente. es

cambio, la moneda no convertible es la que solamente puede utilizarse a

nivel interno o doméstico de cada país, y en aquellos que la aceptan.

13 monedas convertibles (tabla)

Tipos de convertibilidad Se pueden distinguir distintos grados de convertibilidad: 1)Convertibilidadilimitada: existe total libertad para cambiar una moneda tanto para residentes como para extranjeros en todas las operaciones.

2)Convertibilidadlimitada: es difícil hacer la conversión; el tipo de cambio está determinado por las autoridades monetarias del país.

3)Convertibilidadexterna: solo los no residentes pueden cambiar la divisa, de forma que la moneda tiene una c.

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Resumen:

La regulación en los mercados de divisas varía según la región. A continuación, un breve resumen de la regulación en algunas áreas clave:

**Unión Europea (UE):** La regulación está bajo la Directiva de Mercados de Instrumentos Financieros (MiFID) y MiFID2, con el objetivo de crear un mercado único de servicios financieros y promover la transparencia y la competencia.

**Estados Unidos:** La CFTC y la NFA supervisan el mercado Forex, y todos los brókeres deben registrarse en estas agencias para cumplir con las regulaciones.

**Reino Unido:** La FCA es la autoridad reguladora y establece requisitos de capital y normas estrictas para garantizar la protección del consumidor y la transparencia.

**Japón:** La FSA regula los mercados financieros, manteniendo la estabilidad y la integridad del mercado y estableciendo estándares corporativos y contables.

**China:** La CSRC regula los mercados de valores y tiene autoridad para investigar y sancionar actividades ilegales relacionadas con valores y futuros.

Cada región tiene su propio enfoque y requisitos regulatorios, y es esencial que los operadores y empresas comprendan y cumplan con las regulaciones específicas de su área de operación.

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1. Sesión de Sídney (Asia-Pacífico):

- Horario: 22:00 GMT a 07:00 GMT.

- Principales divisas: AUD, NZD, JPY.

2. Sesión de Tokio (Asia):

- Horario: 00:00 GMT a 09:00 GMT.

- Principales divisas: JPY.

3. Sesión de Londres (Europa):

- Horario: 08:00 GMT a 17:00 GMT.

- Principales divisas: EUR, GBP.

4. Sesión de Nueva York (América):

- Horario: 13:00 GMT a 22:

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Transacciones al Contado (Spot):
- Liquidación en un plazo de dos días hábiles.
- Utilizan el tipo de cambio vigente en el momento de la contratación.
- Se conoce como "trade date" al día de la contratación.
- Las divisas se intercambian en la "fecha valor de contado" o "spot value date."
- Después de la transacción, no se pueden cancelar ni modificar los términos del acuerdo.

Transacciones a Plazo (Forward):
- Liquidación en un plazo superior a dos días hábiles.
- Establecimiento del tipo de cambio a plazo en la fecha de formalización del contrato.
- El contrato es vinculante para la compraventa de una cantidad específica de una divisa a cambio de otra.
- Los tipos de cambio a plazo se determinan para fechas valor específicas, como uno, tres, seis, nueve o doce meses.
- El tipo de cambio a plazo suele diferir del tipo de cambio al contado debido a las diferencias en las tasas de interés y las tendencias de las divisas.

Transacciones por Intercambio (Swap):
- Intercambiar flujos de caja en igual o distinta moneda.
- Cada empresa se endeuda en su propia moneda y mercado por el mismo plazo de vencimiento.
- Se acuerda la compra o venta de divisas a plazo y simultáneamente la venta o compra al contado.
- En la fecha de vencimiento, las cantidades principales se devuelven al precio al contado acordado.
- Permite ahorros en gastos al obtener divisas a un costo menor que si se adquirieran directamente.

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Elementos que hacen fluctuar el tipo de cambio

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Elementos que hacen fluctuar el tipo de cambio

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Los tipos de cambio varían debido a la oferta y la demanda de divisas, influenciados por:

1. Variables Macroeconómicas:
Incluyen el saldo de la balanza por cuenta corriente, la tasa de inflación y las diferencias en las tasas de interés entre países.

2. Medidas Gubernamentales:
La estabilidad política, la deuda pública y las acciones de bancos centrales y gobiernos, como cambios en tasas de interés, afectan las tasas de cambio.

3. Otros Factores:
La especulación basada en noticias, rumores y expectativas también influye en las decisiones de compra o venta de divisas.

Estos factores contribuyen a la constante fluctuación de los tipos de cambio en el mercado de divisas.

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Tipos de cambio en el mercado de divisas

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Tipos de cambio en el mercado de divisas

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Cuando una empresa o particular solicita la cotización de moneda extranjera,

se les informa del tipo de cambio comprador o vendedor dependiendo de si

necesitan vender la moneda extranjera o quieren comprarla.

Los brókeres ofrecen dos precios distintos:

1) Precio o tipo de cambio comprador (bid price): precio al que están dispuestos a comprar.

2) Precio o tipo de cambio vendedor (preguntar precio): precio al que están dispuestos a vender

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Las principales funciones del mercado Forex son las siguientes:

• Conversión de moneda: en la compraventa de divisas que se realiza en el

mercado, se convierte una moneda a otra.

• Cobertura de riesgo de cambio: cuando se puede realizar una compra de divisas mediante una operación de plazo, se conoce su coste; así

se elimina el riesgo que conlleva una apreciación o depreciación de la moneda nacional frente a otras divisas.

• Fijación de precios: el mercado de divisas fija el precio de una moneda

con respecto a otra.

• Liquidez: algunos países tienen falta de liquidez y otros, en cambio, gozan de un excedente; por este motivo pueden intercambiar fondos en el

mercado de divisas.

• Crédito: proporciona financiación.

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Organismos, entidades y personas que participan.

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Organismos, entidades y personas que participan.

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Bancos Centrales: Responsables de la emisión de moneda, política monetaria y regulación financiera. Usa Forex para movimientos de reservas y política monetaria.

Bancos Comerciales: Intermediarios financieros que obtienen ingresos de comisiones, principalmente involucrados en préstamos y créditos.

Bancos de Inversión: Enfocados en operaciones entre empresas, como ventas, fusiones, adquisiciones y emisiones de deuda o acciones.

Fondos de Inversión: Captan aportaciones de ahorradores y gestionan fondos para obtener beneficios.

Empresas: Realizan operaciones de cambio para cubrir riesgos y transacciones internacionales.

Inversores Individuales: Operan a través de brókeres, brindando liquidez al mercado y son inversores minoristas.

Especuladores: Buscan obtener ganancias mediante movimientos en las monedas.

Fondos de Cobertura (Hedge Funds): Realizan operaciones en mercados con alto apalancamiento y riesgo, utilizando técnicas de inversión financiera.

Compañías Aseguradoras: Participan en el mercado de divisas para asegurar fondos futuros.

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Pares de Divisas

Relación entre dos divisas distintas

Indica el tipo de cambio

Nomenclatura de seis letras (por ejemplo, EUR/USD 1.772)

Primera moneda (base) y segunda moneda (cotizada)

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Cotización de Divisas (Las diez divisas más cotizadas en 2021)

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Cotización de Divisas (Las diez divisas más cotizadas en 2021)

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Dólar americano (USD)

Euro (EUR)

Yen japonés (JPY)

Libra esterlina (GBP)

Dólar australiano (AUD)

Dólar canadiense (CAD)

Franco Suizo (CHF)

Yuan chino (CNY)

Corona sueca (SEK)

Dólar neozelandés (NZD)

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Uso en el comercio internacional y ejemplo

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Uso en el comercio internacional y ejemplo

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El cambio de las divisas es utilizado a diario para realizar operaciones de compra y venta entre importadores y exportadores.

Adquisición de monedas extranjeras para aumentar el valor de otra.

Ejemplo de operación:

Empresa española compra microchips en China en dólares

Adquisición de dólares vendiendo euros en el mercado de divisas

Proveedor chino cambia dólares por yuanes

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El mercado de divisas no dispone de una ubicación física; las operaciones a nivel mundial se conectan a diario mediante redes. Una gran parte de estas operaciones provienen de las transacciones realizadas en el comercio internacional, tanto importadores como exportadores lo utilizan para llevar a cabo sus actividades de forma habitual.

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El mercado de divisas, o Forex, es el mayor mercado financiero global donde se negocian monedas. Participantes incluyen bancos, empresas, inversores y operadores minoristas. Las cotizaciones se expresan en pares de divisas y fluctúan debido a eventos económicos y políticos. Es crucial para el comercio internacional y la gestión del riesgo cambiario, operando las 24 horas del día.