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Aquí corresponde a un tipo de contrato paralelo a los
trámites oficiales para ahorrar parte de los pagos que
requieren las transacciones legales

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Realizar transferencias como pago de las mercancías y no recibir nada a cambio, constituye un fraude que puede ser evitado utilizando un medio de pago seguro y mediante la elaboración de un contrato de compraventa internacional

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Transacciones financieras que no aceptan medios seguros

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Transacciones financieras que no aceptan medios seguros

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Una señal de fraude corresponde a la negativa de utilizar un medio
de pago seguro para llevar a cabo la compraventa internacional.

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Un correo electrónico que cambia en el último momento

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Un correo electrónico que cambia en el último momento

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Si al momento de llevar a cabo una negociación de compraventa internacional se da un cambio de último momento en los correos enviados, deben tomarse las precauciones del caso.

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Pedido urgente de empresas con pago diferido

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Pedido urgente de empresas con pago diferido

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Las empresas deben desconfiar de pedidos urgentes que soliciten un “pago aplazado”.

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El llamado “phising”, corresponde a la adquisición fraudulenta
de información confidencial con ayuda de correos electrónicos, a
través de los cuales se induce a las víctimas a facilitar sus datos de identidad o información financiera a defraudadores que pretenden representar a autoridades comerciales o públicas.

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Este tipo fraude ocurre en operaciones de comercio
electrónico y por venta a través de anuncios clasificados.
El fraude ocurre cuando un comprador potencial ofrece
en precio muy atractivo sobre un producto y el vendedor
lo acepta.

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Fraude de personificación Sobre pago de cheque

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Fraude de personificación Sobre pago de cheque

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Es un tipo de fraude que ocurre cuando una persona toma la identidad de otra para cometer un fraude u otro acto criminal.

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Pagos en el extranjero por procedimientos en el país importador

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Pagos en el extranjero por procedimientos en el país importador

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El fraude ocurre cuando el exportador debe hacer un pago por adelantado para la obtención de una certificación o registro en el país importador

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Al igual que en el Aval, el Banco Emisor de la Garantía avisa la constitución de ésta.

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El Banco emisor de la Garantía estará en la obligación de pagarla en el caso en que el Ordenante incumpla el contrato firmado con el Beneficiario.

# data[].attributes.body
El cobro de las comisiones la realiza el Banco Avalista por 30 días o fracción y sobre el valor de la operación.

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El pago de la mercancía la realiza el comprador después de embarcada la mercancía.

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El vendedor de la mercancía conoce de la constitución de una Letra de Cambio

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El Banco que emite el Aval se compromete a pagar parcial o totalmente el valor de la mercancía, si el comprador no lo hace .

# data[].attributes.body
Es un documento a través del cual un Banco se compromete a pagar una suma de dinero, dentro de un plazo determinado, a un tercero (Beneficiario), en el evento de que el cliente, al
cual presta el servicio de garantía.

# data[].attributes.body
El Aval del exterior es un mecanismo mediante el cual se emite o se acepta una Letra de Cambio por parte de un Banco, que se constituye en deudor solidario al garantizar el pago de mercancías a un exportador, antes de su respectivo despacho.

# data[].attributes.body
Cheque al cobro: Significa que el  Intermediario del Mercado Cambiario recibe del cliente el cheque y sólo le entregará los pesos hasta cuando el Banco Corresponsal.

# data[].attributes.body
Cheque negociado: Significa que el cliente presenta un cheque en alguna de las cuatro divisas ante la institución
financiera.

# data[].attributes.body
Cuentas Corrientes en Moneda Extranjera de Compensación .

# data[].attributes.body
Cuentas Corrientes en Moneda Extranjera en Bancos del Exterior.

# data[].attributes.body
Cuentas Corrientes en Moneda Extranjera en Bancos Colombianos.

# data[].attributes.body
Debe especificar quién asume los gastos, sí el ordenante o el beneficiario.

# data[].attributes.body
Debe indicarse la fecha de envío y la fecha en la que estarán disponibles los fondos en el banco corresponsal .

# data[].attributes.body
Debe ser claro e identificable el ordenante de la transacción

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Debe estar claramente definida la unidad monetaria y su valor.

# data[].attributes.body
Es un requerimiento para pagar un monto determinado .

# data[].attributes.body
Es el pago anticipado al exterior de una mercancía que aún no ha sido embarcada por el exportador, por exigencia suya .

# data[].attributes.body
Es el pago al exterior de una mercancía ya embarcada por el exportador y cuyos fondos son financiados por el Banco Girador directamente al Ordenante del giro

# data[].attributes.body
Es la forma de pago acordada entre el importador y el exportador mediante la cual, la cancelación se efectúa una vez haya sido embarcada la mercancía

# data[].attributes.body
Banco Receptor: Entidad financiera ubicada en el país del exportador, que recibe del exterior las divisas producto de una transacción comercial entre importador y exportador.

# data[].attributes.body
Banco Girador: Entidad financiera que recibe las instrucciones de giro y el dinero para ser enviados al
Beneficiario del Giro.

# data[].attributes.body
Beneficiario : Es aquella persona natural o jurídica que recibe los fondos directamente en su cuenta corriente del Banco Receptor

# data[].attributes.body
Ordenante: Es aquella persona natural o jurídica que entrega las especificaciones y condiciones con las cuales deben enviarse las divisas
al Beneficiario del Giro utilizando para ello un banco comercial, denominado Banco Girador.

# data[].attributes.body
La cobranza por aceptación consiste
en que el Cedente y el Girado acuerdan un plazo de tiempo determinado
para el pago, condición que queda establecida en una Letra de Cambio.

# data[].attributes.body
Esta Cobranza consiste en que una vez embarcada la mercancía , el Cedente entrega los documentos de la exportación a un Banco Cedente en su país .

# data[].attributes.body
Puede exigir la cancelación.

# data[].attributes.body
Seguridad de que el banco cobrador no entregará los documentos, hasta que cumpla con las condiciones establecidas.

# data[].attributes.body
El costo de la operación es relativamente bajo.

# data[].attributes.body
El costo de la operación es relativamente bajo

# data[].attributes.body
Tiene control sobre las mercancías, ya que no cancela el valor de los bienes hasta tanto no reciba los documentos.

# data[].attributes.body
Dispone un plazo favorable para cancelar la operación 

# data[].attributes.body
Banco Encargado del Cobro: Entidad financiera ubicada en el país del importador, que recibe del exterior los documentos y las instrucciones para el cobro.

# data[].attributes.body
Banco Remitente: Entidad financiera que recibe los documentos de la exportación y las instrucciones de cobro del Cedente .Este banco se ubica en el país del exportador.

# data[].attributes.body
Girado: Es aquella persona natural o jurídica que recibe los documentos del Banco encargado del Cobro y paga el valor de la compra. El banco solo entrega los documentos, siempre y cuando el importador cumpla con los términos y condiciones estipulados por el Cedente

# data[].attributes.body
Cedente: Es aquella persona natural o jurídica que entrega las especificaciones y condiciones con las cuales deben entregarse los documentos a un importador, utilizando para ello un banco comercial , denominado Banco Remitente.

# data[].attributes.body
Son aquellas que permiten al beneficiario girar contra el Banco Emisor o el Banco Corresponsal, según corresponda.

# data[].attributes.body
Son aquellas que permiten al beneficiario girar contra el Banco Emisor o el Banco Corresponsal,
según corresponda.

# data[].attributes.body
Un crédito es de aceptación, cuando existe un plazo concedido por el vendedor al comprador, para
efectuar el pago a un plazo generalmente de 30, 60 ó 90 días.

# data[].attributes.body
Este término es usado cuando se espera que el Beneficiario reciba el pago, tan pronto entregue los documentos al Banco
Corresponsal.

# data[].attributes.body
Es aquella Carta de Crédito que no puede ser cedida por el beneficiario a otro u otros beneficiarios.

# data[].attributes.body
Condición por medio de la cual, el beneficiario, denominado primer beneficiario, puede ceder total o parcialmente el crédito a uno o más beneficiarios, por una única vez.

# data[].attributes.body
Este tipo de crédito permite al beneficiario disponer varias veces del crédito hasta por la totalidad de su valor.

# data[].attributes.body
La Carta de Crédito irrevocable da al vendedor una mayor seguridad en el pago.

# data[].attributes.body
Establece que el crédito puede ser modificado o cancelado por cualquiera
de las partes involucradas.

# data[].attributes.body
El Banco Corresponsal no asume ningún compromiso con el Beneficiario, sólo avisa o notifica la existencia del crédito.

# data[].attributes.body
Implica que el Banco Emisor le solícita al Banco Corresponsal, que añada su confirmación, lo que significa que asume la responsabilidad frente al Beneficiario.

# data[].attributes.body
Asesoría: Suministrada por el Banco  en los conocimientos indispensables  para la operación comercial.

# data[].attributes.body
Comodidad: Recibir el pago en su propio Banco o a través de un Banco en su país.

# data[].attributes.body
Pago puntual: Por la venta de sus mercancías, incrementando su liquidez en los negocios.

# data[].attributes.body
Cumplimiento del contrato: Seguridad
de recibir el pago dentro del plazo acordado.

# data[].attributes.body
Que la mercancía llegue averiada o incompleta.

# data[].attributes.body
Que la mercancía no llegue de acuerdo a las especificaciones solicitadas.

# data[].attributes.body
Apoyo: Asesoría de expertos en el manejo de la operación respecto a
los trámites a realizar.

# data[].attributes.body
Crédito: Posibilidad de obtener financiación
del Banco.

# data[].attributes.body
Conveniencia: Interviene un Banco que permite dar confianza al comprador y al vendedor, cuando se efectúe el pago.

# data[].attributes.body
Cumplimiento del contrato: Certeza
de que sólo se le pagará al
vendedor cuando se tenga la seguridad de que éste ha cumplido con las condiciones acordadas.

# data[].attributes.body
Entidad financiera ubicada en el país del exportador, quien recibe del exterior la Carta de Crédito

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Entidad financiera
que abre o emite la Carta de Crédito a solicitud del ordenante

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Es aquella persona natural o jurídica que debe cumplir estrictamente con los términos y condiciones estipulados en la apertura de la Carta de Crédito .

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Es aquella persona natural
o jurídica que solicita la apertura de la Carta de Crédito

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Mercado Libre de Divisas y Especies para  el Manejo

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Mercado Libre de Divisas y Especies para  el Manejo

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Son todas aquellas operaciones diferentes al Mercado Cambiario, en las cuales no existe la obligación de canalizar las divisas a través de los Intermediarios del Mercado Cambiario

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Es la cuenta que se constituye en cualquiera de las divisas (Dólar, Euro, Libra o Yen) convertibles a pesos Colombianos, a residentes y/o no residentes en el país.

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La transferencia bancaria también llamada orden de pago , es un pago que efectúa el banco del importador al banco del exportador, el cual abona los fondos en la cuenta de su cliente exportador.

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Un Giro es un mecanismo de pago por medio del cual el Importador de una mercancía solicita los servicios de un banco girador de su país, para que envíe las divisas producto de una transacción comercial, utilizando como intermedio a un banco receptor, donde el Exportador tiene una cuenta.

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Es un mecanismo de pago por medio del cual el exportador de una mercancía solicita los servicios de un Banco ya sea Remitente o Cedente para que cobre el producto de una venta, entregándole los documentos originales necesarios y las instrucciones de cobro.
El Banco Cedente deberá utilizar un Banco Corresponsal , al cual le enviará los documentos citados para que éste los presente al Importador.