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Ricardo Gómez Melgar - A01424092
José Luis Sánchez Guerra A01610887
Pablo Barragán Gómez A01611197

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-La recuperación de la cobranza deberá llevarse a cabo con eficacia, eficiencia y transparencia.
-Se deberá concentrar el 100 por ciento sus ingresos hacia Oficina Central.
-Las operaciones bancarias deberán realizarse con las cuentas bancas estrictamente necesarias.
-La responsabilidad sobre los gastos es de los titulares de las áreas responsables del gasto.
-Para las partidas presupuestales, en su caso el área responsable del gasto deberá contar con el visto bueno del área responsable de la partida presupuestal.

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Posición de la tesorería dentro de la organización

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Posición de la tesorería dentro de la organización

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La tesorería se encuentra en un nivel igual al de otras áreas como las relaciones de inversión, control, manejo de los impuestos y reporte, y planeación financiera y análisis. La tesorería es vigilada por el Chief Financial Officer, quien, a su vez, es vigilado por el Chief Executive Officer. Estado arriba de este último la Mesa Directiva y los Auditores internos.

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Operaciones:
-Manejo de efectivo y liquidéz a corto plazo
-Riesgos financieros y derivados
-Estrategias de inversión

Pensiones:
-Manejo de fondos de pensiones
-Estrategias de inversión de activos
-Actuarios

Asesoría financiera:
-Asesoría financiera al negocio para uso de instrumentos.
-Estrategias de financiamiento a corto plazo como factoraje y factoraje inverso.

Seguros:
-Manejo de programas y pólizas de seguro
-Relación con brokers
-Reclamo y aplicación de seguros

Financiamiento:
-Definir e implementar estructuras de financiamiento externas
-Inyección de capital
-Dividendos

Control de tesorería:
-Creación y diseño de políticas internas
-SOX
-Manejo de procesos

Riesgo crediticio:
-Análisis de crédito a clientes y cuentas
-gestión de crédito a clientes y empresas internas

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Funciones de la tesorería, ¿Para qué sirve?

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Funciones de la tesorería, ¿Para qué sirve?

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La tesorería es un pilar básico de la organización financiera, ya que es responsable de:
-Manejo de flujo de efectivo y liquidez diaria.
-Estrategias de inversión a corto y largo plazo.
-Financiamiento
-Manejo de riesgos
-Relaciones bancarias y otras instituciones financieras
-Seguros
-Pensiones

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Retos:

Predicciones con la ayude de inteligencia artificial y prevención de fraudes.

Banca 24/7.

Tecnologías emergentes:

Blockchain

Criptomonedas

Digitalización(Firmas y aprobaciones hechas digitalmente)

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La tesorería es responsable de actuar como interfaz entre la organización interna y el mundo financiero en el exterior. La tesorería corporativa es el punto principal de entrada para la mayoría de las actividades financieras de la empresa.

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-Instituciones financieras
-Asociaciones comerciales
-Mercados financieros
-Legal
-Agencias reguladoras:
-Auditores externos:
-Agencias de calificación de riesgo:
-Proveedores externos:

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Operaciones

Pensiones

Asesoría Financiera

Seguros:

Financiamiento:

Control de tesorería

Riesgo Crediticio

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-Cuentas por pagar
-Cuentas por cobrar
-Sistemas
-Supply chain
-FP&A
Impuestos y Legal
-Auditores Internos
-Recursos humanos

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-Ley Sarbanes-Oaxley (SOX) es una ley que regula las funciones financieras contables y de auditoria; penaliza en forma severa, el crimen corporativo y de cuello blanco.
-Surge a través de los escándalos financieros de grandes corporaciones, ya que se disminuyó la confianza que tenía la opinión pública en los sistemas de contabilidad y auditoría.
-Sirve para mejorar la calidad de la información financiera, teniendo en base las normas de contabilidad, control interno, gobierno corporativo y aumento de las sanciones por delitos financieros.