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CURSO: 5”B” DIURNO

ASIGNATURA: AUDITORÍA

CASO: FINANCIERA BOLIVARIANA DE CREDITOS

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DEBORA CEPEDA EVAS

FERNÁNDEZ CARDENAS ASHLY

IBARRA VALERO ODALIS

VILLAMAR JARA HÉCTOR

GALARZA BAQUE JORDAN

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Análisis y Estrategia para Mejorar la Administración de la Financiera Boliviana de Crédito (FBC)

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Análisis y Estrategia para Mejorar la Administración de la Financiera Boliviana de Crédito (FBC)

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1. Diagnóstico General (Análisis de la situación actual)

La Financiera Boliviana de Crédito (FBC) es una entidad que opera dentro del sistema financiero boliviano, ofreciendo productos como créditos personales, microcréditos, cuentas de ahorro y financiamiento para pequeñas y medianas empresas (PyMES). Sin embargo, como muchas instituciones financieras medianas, enfrenta desafíos como:

Procesos burocráticos lentos

Falta de digitalización completa

Alta competencia con bancos más grandes

Baja inclusión financiera en zonas rurales

Retos en la gestión de riesgos y morosidad

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✅Digitalización de Servicios

Implementar una plataforma digital integral (app móvil y web) para solicitud de créditos, atención al cliente, educación financiera, etc.

Automatizar los procesos de aprobación de créditos con inteligencia artificial básica para reducir tiempos y errores.

✅Fortalecimiento de la Cultura Organizacional

Establecer programas de capacitación continua en liderazgo, atención al cliente y habilidades digitales.

Crear un sistema de incentivos por desempeño para motivar al personal.

✅Expansión de la Inclusión Financiera

Desarrollar alianzas con ONGs y gobiernos locales para llegar a zonas rurales mediante agentes móviles o ferias financieras.

Ofrecer productos financieros adaptados a pequeños productores rurales (microseguros, créditos con plazos flexibles).

✅Mejora de la Experiencia del Cliente

Implementar encuestas mensuales de satisfacción.

Usar CRM (gestión de relaciones con clientes) para mantener un historial actualizado de cada usuario y ofrecer productos personalizados.

✅Control de Riesgos y Morosidad

Fortalecer los sistemas de análisis crediticio con datos alternativos (historial de pago de servicios, referencias digitales).

Reforzar los equipos de cobranza preventiva para evitar que los clientes lleguen al punto de incumplimiento.

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La Financiera Boliviana de Crédito puede mejorar significativamente su administración si adopta una visión moderna e inclusiva. La digitalización, la capacitación del personal, la atención al cliente y la expansión territorial son pilares clave para garantizar su sostenibilidad y crecimiento frente a la competencia del sistema financiero boliviano.

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1. ✅ Designar un Enlace Oficial de Auditoría Interna

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1. ✅ Designar un Enlace Oficial de Auditoría Interna

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Responsable dentro del área financiera que actúe como intermediario entre la empresa y la firma de auditoría. Esta persona será la encargada de coordinar la recolección de información, responder solicitudes y canalizar todas las comunicaciones.

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Ineficiencia operativa:

Exceso de trámites y tiempos largos de aprobación de créditos.

Escasa transformación digital:

Ausencia de plataformas modernas que faciliten el acceso virtual a servicios.

Gestión tradicional del talento humano:

Falta de capacitación continua y cultura organizacional débil.

Falta de enfoque en la experiencia del cliente:

Poca retroalimentación y seguimiento a la satisfacción del usuario.

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2. 📁 Implementar plataforma digital de comunicación interna

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2. 📁 Implementar plataforma digital de comunicación interna

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Uso de herramientas como Microsoft Teams, Slack o Google Chat para mejorar la comunicación y

disminuir errores operativos.

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3. 📅 Establecer un Cronograma Formal de Auditoría

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3. 📅 Establecer un Cronograma Formal de Auditoría

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Elaborar un calendario conjunto que detalle fechas clave, entregas esperadas, reuniones y cortes de información. Este cronograma debe ser aprobado por ambas partes al inicio del proceso.

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4. 🎓Capacitación en habilidades de comunicación efectiva

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4. 🎓Capacitación en habilidades de comunicación efectiva

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Realización de talleres periódicos para fomentar la escucha activa y claridad en mensajes entre

empleados y gerentes.

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5. 🤝 Reuniones Semanales de Seguimiento con Agenda Clara

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5. 🤝 Reuniones Semanales de Seguimiento con Agenda Clara

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Planificar reuniones periódicas entre ambas partes, con una estructura definida: revisión de avances, solución de dudas, evaluación de entregas, y definición de nuevos requerimientos.

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6. 📝 Crear un Manual Interno de Procedimientos para Auditorías

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6. 📝 Crear un Manual Interno de Procedimientos para Auditorías

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Elaborar un documento que describa los pasos internos a seguir en cada auditoría, los responsables asignados, tiempos estimados, y la documentación tipo a presentar.

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7. 🧩 Fomentar una Cultura Organizacional de Transparencia

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7. 🧩 Fomentar una Cultura Organizacional de Transparencia

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Promover valores corporativos como la transparencia, la proactividad y la responsabilidad, especialmente en los procesos financieros y de control.

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AUTO EVALUACION PERSONAL:

*DEBORA CEPEDA EVAS:

Fortalezas:

Me adapto fácilmente para colaborar en equipo.

Oportunidades:

Tengo la oportunidad de practicar poco a poco y mejorar cada semana.

Debilidades:

A veces me cuesta organizar el tiempo de forma eficiente.

Amenazas:

Falta de tiempo debido a responsabilidades externa.

*FERNANDEZ CARDENAS ASHLY:

Fortalezas:

Se trabajar en grupo me adapto rato a nuevas personas

Oportunidades:

Tengo los métodos necesarios y el tiempo disponible

Debilidades:

Soy muy impulsiva en el momento de tomar decisiones

Amenazas:

Mucha competencia profesional.

Cambios constantes en el mercado laboral.

*GALARZA BAQUE JORDAN:

Fortalezas:

Sé trabajar en equipo.

Oportunidades:

Acceso a recursos en línea en los que se puedan sacar la información necesaria.

Debilidades:

Me cuesta expresar ideas en público.

Amenazas:

Falta de tiempo para a los estudios.

*IBARRA VALERO ODALIS:

Fortalezas:

Responsable y comprometida.

Rápido aprendizaje.

Oportunidades:

Estudio universitario en Administración.

Acceso a nuevas herramientas digitales.

Debilidades:

Poco experiencia laboral.

A veces me cuesta organizar el tiempo.

Amenazas:

Mucha competencia profesional.

Cambios constantes en el mercado laboral.

*VILLAMAR JARA HECTOR:

Fortalezas:

Buena capacidad de comunicación.

Compromiso y responsabilidad en las tareas.

Habilidad para trabajar en equipo.

Capacidad de adaptación y aprendizaje continuo.

Oportunidades:

Posibilidad de seguir formándome profesionalmente

Crecimiento de la demanda en mi área de trabajo.

Redes de contacto que pueden abrir puertas laborales.

Acceso a tecnologías y herramientas que mejoran mi desempeño.

Debilidades:

A veces me cuesta delegar tareas.

Falta de experiencia en ciertas áreas específicas.

Dificultad para manejar el estrés en momentos de alta presión.

Poco tiempo para actividades personales por la carga laboral.

Amenazas:

Falta de estabilidad laboral o contratos temporales.

Riesgo de agotamiento o síndrome de burnout por exceso de trabajo.

Dificultades para equilibrar la vida personal y profesional.