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XIIºA
Informatica
Cartas Nigerianas

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Las cartas nigerianas son un tipo de fraude informático que tiene como objetivo conseguir solapadamente el acceso a la cuenta bancaria de un usuario, o extorsionarlo para conseguir su dinero de una manera diferente.

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Existen numerosas variantes de la estafa. Las más comunes son una herencia vacante que la víctima adquirirá, una cuenta bancaria abandonada, una lotería que la víctima ha ganado, un contrato de obra pública o simplemente una gran fortuna que alguien desea donar generosamente antes de morir. Algunos sostienen que la excusa de la lotería es la más común de todas.

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A este tipo de spam se lo conoce como “Cartas nigerianas”, ya que fue creado en ese país. En 2005, los spammers locales incluso recibieron un premio denominado Anti-Nobel de Literatura. ¿Por qué Nigeria? Este país tiene fama de ser uno de los más corruptos del mundo. Veinte años de caos político y de dictadura militar han dado lugar a una ola de crímenes. En la actualidad, el fraude nigeriano es el cuarto en el mundo en términos de ingresos recibidos.

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Usualmente, se le pide al destinatario de la carta nigeriana que brinde asistencia para obtener el dinero en efectivo. A cambio se les ofrece una recompensa del 10% al 30% del monto total.

Los usuarios más ingenuos permiten que los estafadores accedan a su cuenta bancaria a los efectos de llevar a cabo la transacción. El resultado es predecible: todo el dinero del destinatario es extraído de su cuenta bancaria. Otro truco que los criminales utilizan es pedir un pequeño avance (por lo general varios miles de dólares) a fin de poder “ejecutar un procedimiento necesario”, con la promesa de grandes ganancias para el “prestamista”. No hace falta decirlo, los estafadores desaparecen del mapa en cuanto reciben el dinero. A veces incluso los defraudadores tratan de persuadir al receptor de viajar a Nigeria o a algún lugar similar. Como resultado, la víctima es chantajeada o amenazada.

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El tema estándar explotado por las cartas nigerianas es la necesidad de mover grandes sumas de dinero a nivel internacional. Un spammer normalmente cuenta una historia intrigante de millones de dólares que ha adquirido semi-legalmente.

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Por ejemplo, este dinero puedo ser robado de inversiones extranjeras o subvenciones de la ONU. El spammer luego pasa a explicar por qué no puede utilizar su banco local e informa al destinatario que necesitan con urgencia una cuenta en un banco extranjero donde el dinero “gris” pueda ser transferido. Otra versión típica es que el dinero se ha obtenido legalmente o recibido de un testamento, pero es imposible recibirlo en efectivo en ese país debido a la inestabilidad política.

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Este tipo de spam se diferencia de los otros en que los spammers tienen que mantener una correspondencia con los destinatarios y esto significa que la dirección del remitente e incluso el número de teléfono proporcionado son legítimos y pueden ser fácilmente rastreados por las fuerzas de seguridad.

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Consiste en que una persona brinda la facilidad para que cualquier persona pueda acceder a un préstamo fácilmente, sin garantías. Aprovechándose de la necesidad de la persona, primeramente se le solicita a la persona sus datos personales, importe del préstamos y duración del préstamo, una vez enviados estos primeros datos contestan diciendo que pueden proporcionar el préstamo a un interés entre el 2% al 3% anual, indican la cuota mensual a pagar y solicitan la aprobación, la persona debe responder enviando su conformidad. Luego llaman a la persona hablándole en idioma inglés -los timadores no hablan castellano-, paso seguido le envían a la persona un correo solicitándole un importe por los gastos de transferencia del dinero, el cual debe ser enviado para que de esa forma le puedan hacer la transferencia bancaria por el dinero que ha solicitado como préstamo.

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1. La clásica estafa nigeriana o africana.
2. Animales regalados
3. El capitán militar en Irak
4. La tarjeta de débito con 500 millones
5. La lotería
6. El tío de América
7. El prisionero español
8. La venta del telefono movil (celular) en Ebay
9. La compensación
10. Compraventa de un articulo por internet
11. El nuevo amor
12. El préstamo

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Es una de las más comunes. Consiste en que una supuesta mujer, generalmente nativa de Sudán, Holanda o Nigeria, envía a un correo electrónico una solicitud de amistad y fotografías personales. Los nombres más usados del emisor son: Edith, Kassala, Mirabel Oneil, Anita, Sharon, o Aline; y el apellido más usado es William los cuales usan páginas donde conoces amigos y gente compatible para persuadir. Actualmente también se usan supuestas mujeres de nacionalidad rusa o de Europa del Este. A menudo, después de enviar una respuesta, se entabla una hostigosa relación con los estafadores.

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En este caso las víctimas son buscadas entre quienes tienen sus vehículos a la venta en internet. El vendedor recibe un email de un comprador, en un país diferente al del vendedor, interesado en el coche. El potencial comprador suele aceptar comprar el coche sin negociar el precio, ver el coche o probarlo. El timador afirma que realizará el pago total de la cantidad en un par de días, luego de los cuales un transitario (un intermediario que se encarga de transportar mercancías a nombre de una tercera persona) contactará al vendedor para hacer el traspaso del coche y embarcarlo.
Cuando el supuesto comprador realiza la transferencia, pero entonces el vendedor descubre que es necesario pagar una cantidad en comisiones para "desbloquear" la transferencia. El comprador afirmará haber sumado las comisiones al ingreso total, con la excusa de que en África quien paga las comisiones es quien recibe el dinero. Para dar un aire de autenticidad, la víctima incluso podría recibir una llamada telefónica, supuesta mente del banco del país del comprador, para desbloquear la operación.

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El mensaje informa a la víctima de que el Estado nigeriano le compensará por haber sido víctima de la "Estafa Nigeriana", aunque la potencial víctima no lo haya sido. Las sumas ofrecidas van desde US$850.000 a US$1.000.000.
La víctima debe contactar a un funcionario, quien le pedirá el depósito de una suma de alrededor de US $1.000 para asuntos burocráticos de la cobranza de la compensación.

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En este fraude, los timadores localizan a usuarios particulares de eBay que ofrezcan telefonos móviles. Ofrecen una puja muy alta en el último momento, ganando así la subasta. Luego contactan al vendedor para explicarle que desean enviar el móvil a un supuesto hijo que trabaja como misionero en Nigeria, y que necesitan conocer la cuenta PayPal del vendedor para pagar

A continuación envían un mensaje con las cabeceras falsificadas para que parezca provenir de Paypal, en que se confirma que el pago se ha realizado. Cuando el vendedor intenta comprobar el pago desde el enlace en el mensaje, será dirigido a una web falsa, con la apariencia de ser de Paypal. En esta página se le explica que por seguridad, el pago será transferido a su cuenta solo cuando se realice el envío. Obviamente, si envía el móvil al comprador, nunca recibirá el dinero.

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Uno de los timadores, el confidente, contacta con la víctima para explicarle que está en contacto con una persona muy famosa e influyente que está encerrada en una cárcel española (o según versiones más modernas, de algún país africano) bajo una identidad falsa. No puede revelar su identidad para obtener su libertad, ya que esa acción tendría repercusiones muy graves, y le ha pedido al confidente que consiga suficiente dinero para pagar su defensa o fianza. El confidente ofrece a la víctima la oportunidad de aportar parte del dinero, a cambio de una recompensa extremadamente generosa cuando el prisionero salga libre

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Los supuestos albaceas de un desconocido y adinerado pariente anuncian su fallecimiento y notifican al destinatario su inclusión entre los beneficiarios del testamento. En este caso a menudo se utilizan técnicas de ingeniería social, por ejemplo haciendo coincidir el apellido del difunto con el del destinatario. En ocasiones se sugiere con ambigüedad que el destinatario se haga pasar por un pariente del difunto, para evitar perder la herencia, que será repartida entre el abogado/albacea y la víctima.

Una variante de esta estafa es la "herencia en vida", en que alguien supuestamente aquejado de una enfermedad terminal, sin familia, contacta a la víctima con el fin de darle su dinero para que realice obras de caridad, ayudando a los pobres o desamparados.

Como en los otros casos, en algún momento los timadores solicitarán a la víctima que pague algún tipo de gasto.

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A la persona le llega un correo haciéndole saber que ha ganado un premio de Lotería, aun cuando no haya participado en sorteo alguno. Primeramente se le solicita a la persona sus datos personales. Luego llaman a la persona hablándole en idioma inglés -los timadores no suelen hablar castellano-, paso seguido le envían a la persona un correo solicitándole un importe por los gastos de transferencia del dinero o cheque, el cual debe ser enviado para que le puedan hacer la transferencia bancaria o envió de cheque.

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Los Estafadores encuentra a una víctima puede ser un doctor un ingeniero, y le proponen un negocio que ellos tienen una tarjeta de debito con una cantidad de 500 millones de dólares y que necesitan un punto de venta offline donde pasar esa tarjeta ellos le envían toda la documentación claves, correos y que dividirán el dinero a mitad. La persona buscara algún punto donde pasar la tarjeta y cuando realicen el intento siempre saldrá la operación fallida pero los dueños de la tarjeta dirán que si paso la tarjeta y que debe entregar la mitad del dinero o si no tiene que atenerse a las consecuencias en ese proceso le piden adelantos de dinero mientras la persona consigue la pasarela o datafono, mientras los estafadores le pedirán cantidades de 100$ a 200$ dólares para sus gastos básicos. ya cuando la persona ve que la tarjeta nunca funcionara ya no vuelve a contactarlos y queda estafado. los timadores normalmente crean una tarjeta de la empresa mychoicecorporate que otorga tarjetas Virtuales y la manejaran personas Asiáticas, donde ellos podrán ver los intentos que realiza la víctima y con eso podrán contactarlos apenas realizen algún intento y así pedir el dinero. Las tarjetas mas común es la de Kostantin Koval de Ucrania y Ahmed Ghanem de Italia.

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Contestan a los anuncios de venta de lo que sea (terrenos, casas...) solicitando información. Al obtener respuesta, envían un correo electrónico alegando ser militares que necesitan invertir un dinero que han obtenido del crudo, pero que como militares que son lo tienen que entregar a alguien en quien puedan confiar, ya que es ilegal que se lo queden a título personal y para ello solicitan los datos de la víctima de la estafa para enviar supuestamente el dinero en concepto de compra de la propiedad en venta. Como en los otros casos, en algún momento los timadores solicitarán a la víctima que pague algún tipo de gasto.

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Se anuncian en páginas de venta y regalo de animales. Normalmente ofrecen alguna raza de animal especialmente valorada como por ejemplo "Regalo Yorkshire". La redacción de los anuncios en lenguas como el castellano son deficientes, provenientes de traducciones automáticas. Cuentan que tienen que mudarse y necesitan regalar sus perritos o cualquier otro animal. Cuando algún interesado contesta que acepta, dicen que hay que enviarles el dinero para que puedan enviar por avión desde allí el animal. Suelen mandar información falsa haciéndose pasar por el aeropuerto para "informar" de cómo envían los cachorros y a qué se deben los gastos. Cuando el timador consigue una víctima que paga esa cantidad pequeña, manda mensajes falsos de otros aeropuertos a los que el cachorro supuestamente ha sido enviado por error, solicitando un nuevo envío de dinero para poder completar la supuesta entrega.

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Una supuesta autoridad gubernamental, bancaria o petrolera africana solicita al destinatario los datos de su cuenta bancaria con el objeto de transferir a ella grandes sumas de dinero que desean sacar del país, a cambio de una sustanciosa comisión.

En caso de que la víctima acepte y tras una serie de contactos por correo electrónico, fax o teléfono, se le solicita que envíe dinero para hacer frente a gastos inesperados o sobornos. Por supuesto ni las cantidades adelantadas serán nunca restituidas, ni se recibirán jamás los beneficios prometidos.