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"Internacional"

https://www.condusef.gob.mx/?p=contenido&idc=448&idcat=1

"Nacional"

https://www.inegi.org.mx/app/saladeprensa/noticia.html?id=9310#:~:text=Hubo%2021.9%20millones%20de%20v%C3%ADctimas,cifra%20superior%20respecto%20a%202022.

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La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (CONDUSEF), da a conocer que durante el primer semestre de 2017, se registraron 3.3 millones de reclamaciones por fraude en el sector bancario, es decir, prácticamente 19 mil por día, lo cual representa un aumento de 25% respecto al mismo periodo del 2016.

El monto reclamado en el periodo citado asciende a 7 mil 47 mdp, del cual únicamente se abonó el 57% al usuario, registrando un 84% de resolución favorable.

Las instituciones que registraron un mayor número de quejas por posibles fraudes en el primer semestre fueron: Bancomer con el 26.4%, CitiBanamex con el 20.1%, Banorte IXE con 18.1%, Santander con 15.9% e Inbursa con 5.4%, principalmente.

Cabe destacar que el banco que más bonifica a los usuarios es: Banorte IXE con 86%, seguido de HSBC con 84% y American Express con 81%, entre otros. Banco Azteca, por su parte, es el que menos abona (35%).
Fraude Cibernético
En México, las modalidades para cometer fraudes financieros han evolucionado e incrementado a lo largo de los años, lo que se ha visto reflejado en la cantidad de reclamaciones por parte de los usuarios, que también ha ido en aumento.

Vale la pena señalar que de acuerdo a la Unión Internacional de Telecomunicaciones (UIT), México ocupa el lugar 28 de 193 países miembros en materia de Ciberseguridad, por debajo de EU, Francia, Canadá, Rusia, Japón, Israel e India. Sin embargo, México es el mejor calificado en América Latina.

Durante el primer semestre del 2011 el fraude cibernético pasó del 8% (99 mil 93 quejas) de las reclamaciones por posible fraude, al 47% (1 millón 577 mil 987 quejas) en el mismo periodo del 2017, es decir casi 16 veces.

El monto reclamado en el primer semestre de 2017 asciende a 2 mil 520 mdp, del cual se abonó el 57%; y el 92% de los asuntos se resolvieron a favor del usuario.

Al respecto, son cuatro los bancos que concentran el 90% de las quejas por fraudes cibernéticos: Banorte IXE con 544 mil 769 (35%), CitiBanamex con 379 mil 86 reclamos (24%), Santander con 249 mil 826 (16%) y Bancomer con 248 mil 371 (16%).

En cuanto al canal por donde más se presenta el fraude cibernético, el 92% es por comercio electrónico y llama la atención el incremento de las operaciones por internet para personas físicas y de banca móvil (123% y 78% respectivamente) respecto al año anterior.

Por su parte, en 2017 el promedio mensual de fraudes cibernéticos en comercio electrónico fue de 242 mil casos, cuando hace un año era de 129 mil. En cuanto a fraudes cibernéticos en banca móvil, en el mes de junio de este año se presentó una cifra histórica con 5 mil 588 casos.

Ante ello, la CONDUSEF te da las siguientes recomendaciones para evitar ser víctima de un fraude:

Evita realizar compras o transferencias electrónicas en computadoras de uso público o compartido, y verifica que el sitio cuente con el protocolo de seguridad ?https://? y un candado cerrado en la barra de direcciones.

No respondas ningún mensaje de correo sospechoso, remitentes desconocidos o aquellos que te dicen haber ganado un premio, viaje o sorteo.

Toma en cuenta que ni las entidades financieras, ni VISA o MasterCard u otro operador de tarjetas, solicitan datos personales a sus clientes o verificación de sus cuentas, mediante correo electrónico.

Nunca ingreses tus contraseñas, sobre todo bancarias, a algún sitio al que se llegó por un correo electrónico o chat.

Procura no apartarte de la computadora cuando tengas abierta una sesión de banca por internet, ni dejar el token a la mano.

No des a conocer a nadie tu Número de Identificación Personal (NIP) y cambia tus contraseñas de acceso con frecuencia.

Al realizar un pago, nunca pierdas de vista tu tarjeta y utilízala en sitios comerciales debidamente establecidos.

Antes de tirar a la basura algún documento que tenga información personal o financiera, destrúyelo por completo.

Revisa las terminales y cajeros, ya que la presencia de aparatos añadidos pueden delatar un duplicador de bandas magnéticas, y no permitas la ayuda de extraños al realizar una operación en cajeros.

Si acudes a algún centro vacacional, no proporciones los datos de tus tarjetas cuando te ofrecen tiempos compartidos o periodos vacacionales a lo largo del año.

Recuerda que mediante el Phishing telefónico, los delincuentes simulan ser funcionarios bancarios y te piden datos de tus cuentas, porque supuestamente están registrando cargos irregulares. Evita proporcionar tus datos y llama directamente a la institución bancaria.

Cabe destacar que la Comisión Nacional ha realizado acciones a fin de que los usuarios tomen medidas preventivas ante el fraude financiero, por ejemplo: una campaña nacional sobre robo de identidad; la creación de los Micrositios: Robo de Identidad, Comercio Electrónico y Educa tu Cartera; la implementación del protocolo de atención PORI (Robo de Identidad); así como la actualización del Buró de Entidades Financieras (BEF) con información de reclamaciones en posible fraude, robo de identidad, fraude cibernético y banca móvil; además de una próxima campaña en medios digitales de Fraude Cibernético.

Asimismo, la CONDUSEF creó el cuadernillo Fraudes Financieros ¡no te dejes engañar!, con información relevante sobre créditos exprés, alteración de cheques, phishing, clonación de tarjetas, entre otros temas que serán de apoyo a los usuarios; mismo que puede ser consultado y descargarse en nuestra página de internet.

Para cualquier duda o consulta adicional, favor de comunicarse a la CONDUSEF al teléfono 01 800 999 80 80 o bien, visita nuestra página de internet www.gob.mx/condusef, también nos puedes seguir en Twitter: @CondusefMX y Facebook: condusefoficial.

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La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (CONDUSEF), da a conocer que durante el primer semestre de 2017, se registraron 3.3 millones de reclamaciones por fraude en el sector bancario, es decir, prácticamente 19 mil por día, lo cual representa un aumento de 25% respecto al mismo periodo del 2016.

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Código Penal Federal
› Libro Segundo
› Título Vigesimosegundo - Delitos en contra de las Personas en su Patrimonio
› Capítulo III - Fraude
› Artículos 386 al 389 Bis:

Artículo 386:

Comete el delito de fraude el que engañando a uno o aprovechándose del error en que éste se halla se hace ilícitamente de alguna cosa o alcanza un lucro indebido.

El delito de fraude se castigará con las penas siguientes:

I.- Con prisión de 3 días a 6 meses o de 30 a 180 días multa, cuando el valor de lo defraudado no exceda de diez veces el salario;

Artículo 387:

Las mismas penas señaladas en el artículo anterior, se impondrán:

I.- Al que obtenga dinero, valores o cualquiera otra cosa ofreciendo encargarse de la defensa de un procesado o de un reo, o de la dirección o patrocinio en un asunto civil o administrativo, si no efectúa aquélla o no realiza ésta, sea porque no se haga cargo legalmente de la misma, o porque renuncie o abandone el negocio o la causa sin motivo justificado.

Artículo 388:

Al que por cualquier motivo teniendo a su cargo la administración o el cuidado de bienes ajenos, con ánimo de lucro perjudique al titular de éstos, alterando las cuentas o condiciones de los contratos, haciendo aparecer operaciones o gastos inexistentes o exagerando los reales, ocultando o reteniendo valores o empleándolos indebidamente, o a sabiendas realice operaciones perjudiciales al patrimonio del titular en beneficio propio o de un tercero, se le impondrán las penas previstas para el delito de fraude.

Artículo 388 Bis

Al que se coloque en estado de insolvencia, con el objeto de eludir las obligaciones a su cargo con respecto a sus acreedores, se le impondrá pena de seis meses a cuatro años de prisión y de cincuenta a trescientos días multa.

En caso de quiebra se atenderá a lo previsto por la ley especial.

Artículo 389:

Se equipara al delito de fraude y se sancionará con prisión de seis meses a diez años y multa de cuatrocientos a cuatro mil pesos, el valerse del cargo que se ocupe en el gobierno, en una empresa descentralizada o de participación estatal, o en cualquiera agrupación de carácter sindical, o de sus relaciones con los funcionarios o dirigentes de dichos organismos, para obtener dinero, valores, dádivas, obsequios o cualquier otro beneficio, a cambio de prometer o proporcionar un trabajo, un ascenso o aumento de salario en tales organismos.

Artículo 389 Bis

Comete delito de fraude el que por sí o por interpósita persona, cause perjuicio público o privado al fraccionar y transferir o prometer transferir la propiedad, la posesión o cualquier otro derecho sobre un terreno urbano o rústico, propio o ajeno, con o sin construcciones sin el previo permiso de las autoridades administrativas competentes, o cuando existiendo éste no se hayan satisfecho los requisitos en él señalados. Este delito se sancionará aún en el caso de falta de pago total o parcial.

Para los efectos penales se entiende por fraccionar la división de terrenos en lotes.

Este delito se sancionará con las penas previstas en el artículo 386 de este Código, con la salvedad de la multa mencionada en la fracción tercera de dicho precepto, que se elevará hasta cincuenta mil pesos.

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Cámara Argentina de Comercio Electrónico CACE

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GESTIÓN Y PREVENCIÓN DE FRAUDE EN EL ECOMMERCE

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Secretaría de Graduados Económicas - UBA

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#08 Auditorías y fraude en las organizaciones - Económicas UBA

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se presentan los fraudes que estan al dia en las organizaciones.