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Definición: El capital de trabajo considera todos aquellos recursos que requiere una empresa para poder operar de forma continua. Básicamente hablamos de lo que comúnmente conocemos como activo corriente.

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Fórmula de capital de trabajo:
Activos corrientes/Pasivos corrientes = Proporción de capital de trabajo

capital de trabajo neto le dice cuánto dinero tiene disponible para cubrir los gastos actuales.

Fórmula de capital de trabajo neto:
Activos corrientes - Pasivos corrientes = Capital de trabajo neto

Para estos cálculos, considerar solo los activos a corto plazo, como el efectivo en la cuenta de su empresa y las cuentas por cobrar .

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La adaptación de las finanzas del estado actual y planes futuro.

Objetivos de Planificacion financiera

La inversión inicial, en caso de tratarse de un negocio de nueva creación, así como los recursos económicos necesarios para cumplir el plan estrategico

Los costes reales para que el negocio funcione.

La necesidad de financiación del negocio y el abanico de opciones para elegir la más eficiente.

También, permite proyectar los estados financieros de la firma.

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1. El análisis de la situación financiera del negocio. Los directivos de una empresa deben tener en todo momento un conocimiento actualizado y detallado de las finanzas de la compañía. ¿Cómo? Mediante los estados financieros: el balance de situación, la cuenta de pérdidas y ganancias, el estado de cambios en el patrimonio neto, el flujo de caja y la memoria.

2. La concreción de los objetivos de la empresa. Una vez conocida la situación económica de la compañía, es el momento de fijar los objetivos empresariales, que deben concretarse según el plazo en que se estima conseguirlos: a corto (en un año o menos), a medio (entre dos y cinco años) y a largo plazo (a más de cinco años).

3. La definición de la estrategia empresarial. Tras decidir los objetivos, y teniendo en cuenta la situación financiera de la empresa, debe detallarse el modo (la estrategia) en que se van a conseguir, las acciones que va a ser necesario realizar.

4. La evaluación de los resultados. La planificación financiera se cierra con el análisis de lo conseguido durante el período de vigencia del plan: se busca saber si lo planificado ha servido para alcanzar las metas, hasta qué punto se han logrado estas y qué es lo que ha fallado o ha faltado en caso de no conseguir estas metas. Esta información servirá de base para elaborar el siguiente plan.

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El financiamiento es fundamental para alcanzar las metas operativas de cualquier empresa; sea grande, mediana o pequeña. Incluso, es un paso importante si se va a concretar algún proyecto personal. Por eso, las decisiones de carácter financiero deben ser las más acertadas posibles.

Existen varios tipos de financiamiento. Entre ellos, los de corto y largo plazo. La función de ambos es proveer capital para realizar algunas inversiones y mantener u optimizar la rentabilidad de la compañía. Sin embargo, sus características son diferentes.

Elegir qué tipo de financiamiento es ideal para tu organización depende, principalmente, de las necesidades y objetivos que tiene la compañía. Además, es importante evaluar a qué tipo de entidades financieras se tiene acceso.

Financiamiento de corto plazo

Este tipo de financiamiento se utiliza para conseguir liquidez inmediata y solventar operaciones relacionadas directamente a los ingresos. Este se lleva a cabo en un período no mayor a 12 meses.

Generalmente, las empresas que optan por esta vía estiman recibir un beneficio económico mayor al costo financiero del crédito.

Este tipo de inversión tiene algunas ventajas como:

Sus tasas de intereses no son tan altas porque el período de tiempo no es prolongado.

El trámite no es tan complejo y, en algunos casos, no es necesario dar una garantía.

Son de fácil y rápido acceso.

El financiamiento a corto plazo es ideal para pequeñas y medianas empresas. Además, incluye prácticas financieras como el factoring (cesión de facturas por cobrar a cambio de efectivo), el descuento de pagarés o el confirming (servicio de pago a proveedores).

Algunos tipos de financiamiento a corto plazo son el crédito comercial, crédito bancario, línea de crédito, financiamiento teniendo en cuenta los inventarios y pagarés.

Financiamiento de largo plazo

Se entiende como financiamiento de largo plazo a aquel que se extiende por más de un año y, en la mayoría de los casos, requiere garantía. Más allá de atender problemas o situaciones inesperadas, este financiamiento puede ayudar a la empresa con nuevos proyectos para impulsar su desarrollo.

Para acceder a los financiamientos de largo plazo es necesario cumplir con algunas exigencias, como un buen historial crediticio o presentar un proyecto sustentable. Por eso, los gerentes o encargados del área de finanzas deben evaluar muy bien los emprendimientos que quieran realizar, incluyendo un exhaustivo análisis de riesgos.

Este tipo de financiamiento incluye préstamo hipotecario, emisión de acciones, bonos y arrendamiento financiero; y sus ventajas son:

Mejora el historial crediticio/financiero a futuro.

Permite a la organización dar el paso de una reestructuración de modelo de productividad. Al ser una inversión grande, se optimizan los procesos para mejorar los resultados.

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Subsistencia de los activos comprometidos

Eficacia

Subordinación del periodo rentable

Disociable

Susceptibilidad a factores concretos

El uso de las cuentas paseantes a la que contienen los activos circulantes y los pasivos a corto plazo

Requieren de gran atención y tiempo por consiguiente ,ya que se trata de utilizar cada una de las cuentas circulantes de la compañía con la finalidad de obtener la ecuanimidad .

Se puede decir que los activos circulantes de la empresa simbolizan más de la mitad de los activos absolutos apropiado para representar una inversión tan grande y es propenso a ser más o menos inconstante