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Foi o criador da Teoria da Carteira, cujo feito lhe rendeu o Prêmio Nobel de Economia em 1990.

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Mas o que seria uma carteira ou portfólio?

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Mas o que seria uma carteira ou portfólio?

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Carteira de investimentos nada mais é do que o conjunto de aplicações do investidor, seja pessoa física ou jurídica.
Também conhecida como portfólio de investimentos, ela reúne todos os ativos financeiros que uma pessoa escolhe para fazer seu dinheiro crescer, tanto em renda fixa quanto variável.

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Podemos responder a esta pergunta apresentando 3 aspectos positivos da teoria.
Primeiro aspecto: porque os estudos de Markowitz fundamentaram os conceitos que permitiram a criação dos primeiros fundos de investimento, por meio de análises da relação risco versus retorno.
Segundo aspecto: o modelo de Markowitz foi capaz de criar um auxílio à prática de gestão de portfólios, minimizando as dificuldades que muitos gestores enfrentam devido a mudanças macroeconômicas.
Terceiro aspecto: o modelo criado possibilitou a diversificação de produtos de investimentos utilizando a relação de risco-retorno para diferentes perfis de investidores, classificados como investidores com grande apetite ao risco ou de baixo apetite ao risco.

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Qual seria a diferença entre risco e retorno?

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Qual seria a diferença entre risco e retorno?

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O risco pode ser compreendido como a incerteza de determinado acontecimento. É a probabilidade de o investidor ganhar menos do que o esperado.
Já o retorno refere-se à quantidade de dinheiro ganho ou perdido, como resultado de um determinado investimento.

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Na prática, como funciona a Teoria da Carteira?

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Na prática, como funciona a Teoria da Carteira?

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O modelo proposto por Markowitz possibilita o cálculo do risco e do retorno de uma carteira de investimento, revelando a relação entre essas duas variáveis.
De acordo com sua teoria, o coeficiente de correlação entre os ativos da carteira, um dos principais instrumentos da estatística descritiva, deve ser considerado.
Quanto menor ou mais negativas forem as correlações entre os ativos, menor a o risco total da carteira de investimento ou do portfólio.

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Fronteira Eficiente de Markowitz Explicada - Teoria das Carteiras

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Em resumo, qual o diferencial dessa teoria para a Economia?

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Em resumo, qual o diferencial dessa teoria para a Economia?

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Pode-se dizer que Harry Markowitz formalizou matematicamente a máxima de “não colocar todos os ovos em uma única cesta” para o contexto financeiro.
Ele afirmou que deve-se levar em conta a diversificação do risco na construção de portfólios, e que é possível construir uma série de carteiras, nos mais variados níveis de retorno exigidos, que sejam otimizadas para a redução do risco.