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En 1202 el autor Fibonacci, menciona la aleatoriedad de los hechos y la capacidad humana para manejar riesgos.

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En los siglos XV-XVII es cuando se enmarca el concepto de riesgo, junto con el desarrollo del capitalismo es como se desarrolla la teoría del mismo.

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El autor economista Frank Knigth, desarrolla el concepto de riesgo profundizando entre "riesgo" (con probabilidades conocidas) e "incertidumbre" (sin probabilidades conocidas).

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John Von Neumann y Oskar Morgenstern, autores que se encargaron de estudiar y desarrollar su teoría mediante el estudio del comportamiento al tomar decisiones en situaciones con información incompleta.

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Harry Markowitz con su teoría del portafolio desarrolla la relación entre el riesgo y el rendimiento, en donde mencionaba que el riesgo se mide a través de la volatilidad.

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James Tobin continua desarrollando la teoría del autor Markowits, agregando la toma de decisiones racionales tomando en cuenta el rendimiento y riesgo diversificando los portafolios.

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William Sharpe, John Lintner y Jan Mossin desarrollan el Capital Asset Pricing Model (CAPM), modelo el cual calcula la rentabilidad que debe exigir el inversor en base a el riesgo elegido.

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Daniel Kahneman y Amos Tversky presentan la Teoría de la Prospectiva, en donde exponen que la toma de decisiones en situaciones de incertidumbre no siempre no siguen los principios de la probabilidad.

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Los autores Herbert Simon, Kahneman y Tversky, desarrollaron el estudio de aspectos psicológicos, sociales y culturales en el ámbito de toma de decisiones económicas y su impacto en las mismas.

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Para el desarrollo disciplinario de el riesgo se incorporan mas disciplinas como las matemáticas, psicología, ciencias informáticas y medicina que permiten ampliar el estudio y sesgar el riesgo en la toma de decisiones financieras.

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El banco JP Morgan presenta el concepto de Valor en Riesgo (VAR), una medida utilizada para medir el riesgo en una empresa, cartera de inversiones, incorporando medidas estadísticas.

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La gestión de riesgos evoluciona hacia la "Administración de riesgos", en donde la globalización y el e-commerce atraen nuevos modelos de riesgos y consigo presentan nuevos enfoques preventivos.

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El auge de Enterprise Risk Management, se volvió importante para demasiadas empresas para mitigar el riesgo.

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La crisis de Islandia se debió a factores financieros como la desregularización de bancos, en 2001 se les permitió operar a los bancos en moneda extranjera aunado a esto el crecimiento bancario permitió prestamos riesgosos, terminado esto en el colapso de los 3 principales bancos, tras las dificultades de refinanciación de la deuda a corto plazo.