# data[].attributes.body
TÜIK Tiimijuht: Annaliis

TÜIK Tiimi liikmed: Sven Anderson, Rihhard Erikson, Andre Musta, Maileen Rohtmets, Linda Sootak, Iris Rand, Kristo Palmik, Mariann Saabas, Hendrik Kink, Getrin Laanesoo, Indrek Tamm, Evelin Virnas, Liisi Haljasorg

# data[].attributes.body
Ülesannetega saate tutvuda siit:

https://utinvesteerimisklubi.eu/mastermind-kevadsemestri-23-24-ulesanded/

# data[].attributes.attachment_link.readable_text
Etteantud eesmärkide täitmisel premeerime selle õppeaasta lõpupeol kõige tublimaid Mastermind grupijuhte ja nende liikmeid. Ülesandeid on palju, seega saab iga grupp valida endale sobivaimad vastavalt tasemele, huvidele ja eesmärkidele.

1. Grupi eesmärkide seadmine
Ülesanne on panna kirja OKR (Objectives and Key Results) printsiipi järgivad eesmärgid.
Korraldusmeeskond hindab subjektiivselt, kellel olid kõige silmapaistvamad eesmärgid ja mil määral neid täita jõuti.

Padletisse peab panema mitu OKR eesmärki ning nende täitmise tulemus.

OKR template failiga saate tutvuda siit. Word, PDF
Rohkem infot OKR kohta leiate Smartsheets ja Forbes Advisor

2. Investeerimisteesi seadmine
Luua iga liikme investeerimistees.
Teesi seadmiseks saab inspiratsiooni Miljonineiu "Investeerimise ABC" seminari salvestuselt. Salvestuse leiad TÜ investeerimisklubi video arhiivist. Video arhiivi lingi leiad klubi privaatsest Facebook grupist.

Punkti saamiseks tuleb määrata ja Padletisse lisada, mis on grupi liikmete põhilised motivaatorid investeerimisega tegelemisel.

3. Lisa sissetuleku leidmine
Ülesanne: kõik liikmed leiavad viisi, kuidas enda sissetulekuid tõsta vähemalt 24€ võrra.
Punkti saamiseks peab Padletis nimetama iga liikme kohta:

konkreetne viis, kuidas sissetulekut suurendati;

milline summa sellega teeniti;

kui kaua võttis teenitud summa saamine aega (sh võimaluse otsimiseks, tegevuse jaoks valmistumiseks ning läbiviimiseks kulunud aeg).

Get creative!

4. Raamatu(te) lugemine
Punkti saamiseks loetakse ühiselt vähemalt kaks investeerimisalast raamatut.
Raamatuid võib laenutada TÜ investeerimisklubi raamatukogust.
NB! Raamatuid väljastatakse Delta haruraamatukogust ja selleks peab olema aktiivne klubi liige. Nimekirja olemasolevatest raamatutest leiad siit.

Individuaalselt ei pea lugema tervet raamatut, peatükid võib jagada liikmete vahel, mille põhjal saab lõpuks igaüks oma grupile kokkuvõtte teha.

Punkti saamiseks tuleb Padletisse vastata järgmistele küsimustele mõlema raamatu kohta.

Küsimused:

Mis raamatu valisite? Autor ja pealkiri.

Miks valisite selle raamatu?

Mida õppisite sellest raamatust? Too välja 3 kõige eredamat mõtet.

Kellele soovitaksid seda raamatut?

Kuidas selle raamatu läbi lugesite (kõik lugesid/jagasite osadeks)?

5. Lühikokkuvõtte ühe varaklassi kohta
Teha lühikokkuvõtte vähemalt ühe varaklassi kohta milles tuuakse välja nii positiivsed kui ka negatiivsed aspektid
Iga grupp valib välja ühe varaklassi, millest tehakse lühike kokkuvõtte, mis sisaldab:

Varaklassi tutvustust

Kellel oleks mõistlik alustada investeerimisega valitud varaklassi

Kui suur oleks tootlus 10 aasta jooksul, kui täna panustada 1000€

Plussid ja miinused kui otsustada valitud varaklassi investeerimisega

6. Cashy/Cashflow/Räägiks rahast lauamängu mängimine
Ülesanne on vähemalt poolte grupi liikmetega mängida ühiselt ühte investeerimisalast mängu.
Punkti saamiseks lisada Padletisse:

Mängimise kuupäev

Kes mängisid?

Mida õpiti mängu käigus?

Kui on soov mängida Cashflow'd, siis seda saab Rihhardilt laenata või Richdad lehel
Cashy saab mängida siit
Räägiks rahast vestluskaarte saab laenata TÜIK-meeskonnalt.

7. Kahe ettevõtte analüüs
Teha kahe ettevõtte analüüs, kus üheks on "Call" ostu ja teiseks "Short" ostu strateegia.
Valikud:

Ettevõte nr. 1, kuhu tasuks pikaajaliselt investeerida ning mille hind läheb aja jooksul suuremaks.
Ettevõte nr. 2, kuhu nagu üldse ei tohiks oma raha paigutada ja kus tasuks ainult shortida.
Samas põhjendada, miks on nii otsustatud.

Ettevõtted võivad olla nii Balti turul kui ka väljastpoolt.

PS! Eesti turgudel ei ole lubatud "Shortida" ( loe rohkem) ja oleks etem vaadata väljaspool Balti turge.

8. Viis uut investeeringut igal liikmel
Viis uut investeeringut erinevates varaklassides.
Kriteeriumiks on, et iga liige on teinud vähemalt viis tehingut olles grupi liige, st varasemad tehingud ei loe. Tehing peab jääma vahemikku 28.02-05.05.2024.

Investeeringuks loetakse aktsia, dividendi aktsia, fondi, Go & Grow, kinnisvara, võlakiri, krüpto ostmist jne.

Punkti saamiseks peab Padletisse lisama iga liikme kohta:

Liikme nimi

Mis varaklassi investeeris?

Kuupäev

Miks tegi sellise otsuse?

NB! Lisapunkte saavad ka need grupid, kes on oma liikmetega (vähemalt 50% oma grupist) suutnud oma investeeringutega jääda rohkem kui 15% kasumisse maikuu jooksul.

9. Grupiga kohtumised
Punkti saamiseks peavad grupid kohtuma minimaalselt viis korda.
Sobivad nii füüsilised kui ka virtuaalsed kohtumised.
Et, kohtumine loeks, peab korraga kohal olema vähemalt pool liikmetest.
Mastermind tutvumisõhtu käib ühe korra alla, kui kohal oli vähemalt 50% liikmetest.

Punkti saab, kui Padletisse lisatakse kohtumise kohta vajalik info.

Grupipilt kohal olnud liikmetest. Mida lõbusam, seda parem.

Kohtumise kuupäev

Mis oli kokkusaamise eesmärk või tulemus.

10. Aktiivne suhtlus grupijuhtide seas
Ülesanne on vaid grupijuhtidele.
Punkti saamiseks tuleb aktiivselt osa võtta grupijuhtide Messengeri chatis toimuvast kõnelusest, st anda iga nädal oma tegemistest tagasisidet vastates Mastermind juhiga püstitatud küsimustele.

Hindamine

Progressi salvestamiseks ja jälgimiseks kasutame ühist Padlet seina, kuhu saavad kõik grupid oma tegevused üles märkida. Nii on kergem gruppide tegevusi jälgida nii gruppidel endil kui ka korraldustiimil.

Grupijuhtidele on jagatud seina muutmisõigused vastavalt registreerimisvormis kasutatud e-mailidele. Padleti link jagatakse grupijuhtidele ühises Messengeri chatis.

Oleme koostanud näidis mallid, mida saab kopeerida oma grupi alla ja õige infoga täita.
Siin on eelmise aasta näide
Progressi jagamisel toetume grupijuhtide aususele, kuna eesmärk pole näpuga järge ajada, vaid inspireerida kõiki tegema samme investeerimismaailmas.
Padletisse peab kogu info jõudma hilisemalt 5.mai!
Jõudu ja õnnestumisi selle semestri eesmärkide täitmisel!

# data[].attributes.attachment_link.title
Mastermind kevadsemestri 23/24 ülesanded – Tartu Ülikooli investeerimisklubi

# data[].attributes.attachment_link.description
Etteantud eesmärkide täitmisel premeerime selle õppeaasta lõpupeol kõige tublimaid Mastermind grupijuhte ja nende liikmeid. Ülesandeid on palju, seega saab iga grupp valida endale sobivaimad vastavalt tasemele, huvidele ja eesmärkidele.

# data[].attributes.body
1. Grupi eesmärkide seadmine

1. Ülesanne on panna kirja OKR (Objectives and Key Results) printsiipi järgivad eesmärgid.

Korraldusmeeskond hindab subjektiivselt, kellel olid kõige silmapaistvamad eesmärgid ja mil määral neid täita jõuti.

Padletisse peab panema mitu OKR eesmärki ning nende täitmise tulemus.

OKR template failiga saate tutvuda siit. Word, PDF
Rohkem infot OKR kohta leiate Smartsheets ja Forbes Advisor

2. Investeerimisteesi seadmine

Luua iga liikme investeerimistees.

Teesi seadmiseks saab inspiratsiooni Miljonineiu “Investeerimise ABC” seminari salvestuselt. Salvestuse leiad TÜ investeerimisklubi video arhiivist. Video arhiivi lingi leiad klubi privaatsest Facebook grupist.

Punkti saamiseks tuleb määrata ja Padletisse lisada, mis on grupi liikmete põhilised motivaatorid investeerimisega tegelemisel.

3. Lisa sissetuleku leidmine

Ülesanne: kõik liikmed leiavad viisi, kuidas enda sissetulekuid tõsta vähemalt 24€ võrra.

Punkti saamiseks peab Padletis nimetama iga liikme kohta:

konkreetne viis, kuidas sissetulekut suurendati;

milline summa sellega teeniti;

kui kaua võttis teenitud summa saamine aega (sh võimaluse otsimiseks, tegevuse jaoks valmistumiseks ning läbiviimiseks kulunud aeg).

Get creative!

4. Raamatu(te) lugemine

Punkti saamiseks loetakse ühiselt vähemalt kaks investeerimisalast raamatut.

Raamatuid võib laenutada TÜ investeerimisklubi raamatukogust.
NB! Raamatuid väljastatakse Delta haruraamatukogust ja selleks peab olema aktiivne klubi liige. Nimekirja olemasolevatest raamatutest leiad siit.

Individuaalselt ei pea lugema tervet raamatut, peatükid võib jagada liikmete vahel, mille põhjal saab lõpuks igaüks oma grupile kokkuvõtte teha.

Punkti saamiseks tuleb Padletisse vastata järgmistele küsimustele mõlema raamatu kohta.

Küsimused:

Mis raamatu valisite? Autor ja pealkiri.

Miks valisite selle raamatu?

Mida õppisite sellest raamatust? Too välja 3 kõige eredamat mõtet.

Kellele soovitaksid seda raamatut?

Kuidas selle raamatu läbi lugesite (kõik lugesid/jagasite osadeks)?

5. Lühikokkuvõtte ühe varaklassi kohta

Teha lühikokkuvõtte vähemalt ühe varaklassi kohta milles tuuakse välja nii positiivsed kui ka negatiivsed aspektid

Iga grupp valib välja ühe varaklassi, millest tehakse lühike kokkuvõtte, mis sisaldab:

Varaklassi tutvustust

Kellel oleks mõistlik alustada investeerimisega valitud varaklassi

Kui suur oleks tootlus 10 aasta jooksul, kui täna panustada 1000€

Plussid ja miinused kui otsustada valitud varaklassi investeerimisega

6. Cashy/Cashflow/Räägiks rahast lauamängu mängimine

Ülesanne on vähemalt poolte grupi liikmetega mängida ühiselt ühte investeerimisalast mängu.

Punkti saamiseks lisada Padletisse:

Mängimise kuupäev

Kes mängisid?

Mida õpiti mängu käigus?

Kui on soov mängida Cashflow’d, siis seda saab Rihhardilt laenata või Richdad lehel
Cashy saab mängida siit
Räägiks rahast vestluskaarte saab laenata TÜIK-meeskonnalt.

7. Kahe ettevõtte analüüs

Teha kahe ettevõtte analüüs, kus üheks on “Call” ostu ja teiseks “Short” ostu strateegia.

Valikud:

Ettevõte nr. 1, kuhu tasuks pikaajaliselt investeerida ning mille hind läheb aja jooksul suuremaks.
Ettevõte nr. 2, kuhu nagu üldse ei tohiks oma raha paigutada ja kus tasuks ainult  shortida.
Samas põhjendada, miks on nii otsustatud.

Ettevõtted võivad olla nii Balti turul kui ka väljastpoolt.

PS! Eesti turgudel ei ole lubatud “Shortida” (loe rohkem) ja oleks etem vaadata väljaspool Balti turge.

8. Viis uut investeeringut igal liikmel

Viis uut investeeringut erinevates varaklassides.

Kriteeriumiks on, et iga liige on teinud vähemalt viis tehingut olles grupi liige, st varasemad tehingud ei loe. Tehing peab jääma vahemikku 28.02-05.05.2024.

Investeeringuks loetakse aktsia, dividendi aktsia, fondi, Go & Grow, kinnisvara, võlakiri, krüpto ostmist jne.

Punkti saamiseks peab Padletisse lisama iga liikme kohta:

Liikme nimi

Mis varaklassi investeeris?

Kuupäev

Miks tegi sellise otsuse?

NB! Lisapunkte saavad ka need grupid, kes on oma liikmetega (vähemalt 50% oma grupist) suutnud oma investeeringutega jääda rohkem kui 15% kasumisse maikuu jooksul.

9. Grupiga kohtumised

Punkti saamiseks peavad grupid kohtuma minimaalselt viis korda.

Sobivad nii füüsilised kui ka virtuaalsed kohtumised.
Et, kohtumine loeks, peab korraga kohal olema vähemalt pool liikmetest.
Mastermind tutvumisõhtu käib ühe korra alla, kui kohal oli vähemalt 50% liikmetest.

Punkti saab, kui Padletisse lisatakse kohtumise kohta vajalik info.

Grupipilt kohal olnud liikmetest. Mida lõbusam, seda parem.

Kohtumise kuupäev

Mis oli kokkusaamise eesmärk või tulemus.

10. Aktiivne suhtlus grupijuhtide seas

Ülesanne on vaid grupijuhtidele.

Punkti saamiseks tuleb aktiivselt osa võtta grupijuhtide Messengeri chatis toimuvast kõnelusest, st anda iga nädal oma tegemistest tagasisidet vastates Mastermind juhiga püstitatud küsimustele.

# data[].attributes.body
Ülevaade, kuidas eelmisel semestril grupijuhid täitsid oma padletit

https://padlet.com/utinvesteerimisklubi/mentorlusgrupid-2023-2024-s-gissemester-z6o7tdigfpeh6cu9

# data[].attributes.body
Kui tekib küsimusi ülessannete täitmisel, siis kirjutada Messegeri gruppi UT Mastermind Group Chat või personaalselt Rihhard Eriksonile

# data[].attributes.headline
Soovime kõigile grupijuhtidele edu sellel teekonnal

# data[].attributes.subject
Soovime kõigile grupijuhtidele edu sellel teekonnal

# data[].attributes.body
Parimaid autasustame

# data[].attributes.body
Mürsikute tiimijuht: Grete Armei

Mürsikute liikmed: Feridee Sevostjanov, Grete Neilinn, Jana Tammemets, Kaisa Kasemaa, Ragnar Köster, Rainer Valo

# data[].attributes.body
Kohtumisel osalesid kõik Mürsikud (Ragnar liitus Mürsikutega peale seda kohtumist).

Saime täna tiimiga kokku, tegime uuesti kiire tutvustusringi ja seejärel võtsime lahti Mastermind programmi ülesanded. Kohe alguses tekkis meil arutelu pikaajalise ja lühiajalise investeerimise teemal ning mul tuli meelde gümnaasiumi majanduse tunnist, et ma pidin tutvuma LHV leheküljel ettevõtete erinevate analüüsidega. Seetõttu otsisin veebilehe välja ja grupiga koos avastasime erinevaid võimalusi, kuidas end investeerimisteemadel harida täitsa tasuta - see oli tänane väike tore leid. Järgmisena vaatasime ülesannetele otsa ja hakkasime vaikselt semestriks plaani välja mõtlema. Otsustasime, et alustame rohkem aega nõudvatest ülesannetest nagu näiteks raamatute lugemine ja grupile eesmärkide seadmine. Lõpus tegime ka 10-minutilise majandusuudiste lugemise. Tänase kokkusaamise tulemuseks on järgnevad otsused. Raamat, mida hakkame esimesena lugema on Kristjan Liivamäe "Investeerimisedu põhimõtted: alustajast edukaks investoriks". Grupi eesmärgid on käia sellel semestril vähemalt viiel TÜIK üritusel ja lugeda LHV Investeerimisõpikust fundamentaalse ja tehnilise analüüsi kohta. Samuti peame end viima kurssi OKR printsiibiga ja vaatama ära miljonineiu seminari, et saaksime tegeleda järgmistel kordadel grupi eesmärkide seadmisega konkreetsemalt ja teesidega.

PS! Võib-olla tekitasime endale põneva lisa"ülesande". Kui läheb õnneks, siis saate lugeda selle kohta mõnes järgnevas postituses.

# data[].attributes.body
Art Mehilane

Meelis Kippasto

Nikita Umov

Richard Silm

# data[].attributes.body
Täna oli meie esimene kohtumine. Arutasime, mida hetkel investeerimismaailmas teinud oleme ning kuhu soovime liikuda. Kõik tiimiliikmed soovivad investeerida aktsiatesse, kuid inimeste kogemus selles valdkonnas on erinev. Osad on investeerinud välismaale, teised balti aktsiatesse ning osad keskendunud rohkem indeksfondidesse. Arutasime globaalseid maailmatrende - kiibitööstusse areng Läänemaades ja sellega seotud aktsiad [Apple, NVIDIA; Intel]; electric society + rohepööre + cleantech [Enefit Green, vesinikuettevõtted]; sõda Ukrainas ja mujal. Seadsime eesmärgiks vähemalt korra nädalas kokku saada. Selle semestri eesmärk on valida välja kuni 8 ettevõttet, millesse investeerida. Juba tuleval nädalal võtame luubi alla LHV aktsia. Lisaks igaüks koostab investeerimisteesi ning valime välja raamatu, mida soovime koos lugeda.

# data[].attributes.attachment_caption
Hobulausuja: Brett Lee Aso

Niisama hobused: Aleks Kokk, Melanie Rässa, Merili Treufeldt

# data[].attributes.body
Kohtusime 10. märtsil meie rühmaliikme Melanie juures. Sõime snäkke, rääkisime oma edusammudest ja põrumistest ning otsustasime paika panna OKR printsiipi järgivad eesmärgid. Kui antud ülesanne sai tehtud jagasime oma soovitusi investeerimisalaste raamatute ning podcastide osas. Koostasime google docsi ühise “Raamaturiiuli”, kus näeme kes ja mis raamatut on lugema asunud.

Samuti panime paika uue kohtumise kuupäeva, kus soovime juba mängida Cashflow-d! 🙂 Analüüsisime natuke turgu, kuhu võiks lähiajal investeerida ning grupisiseselt toimus samal ajal ka esimene võlakirja märkimine!

# data[].attributes.body
Meie grupp on kolmeliikmeline:

Kadi-Riin Toomoja

Brigitta Taling

Carmel Kuusk

Oleme tegutsenud esimesest mentorlusprogrammist peale ehk märtsist 2022. Praeguseks meil on välja kujunenud süsteem, et me saame umbes iga kahe nädala tagant kokku.

Kuna me oleme praeguseks kõik ülikooli lõpufaasis, siis me liiga suuri eesmärke endale hetkel ei sea, vaid pigem üritame tekitada/hoida harjumusi, et investeerimine oleks igapäevaselt taustal olemas.

Meil on kõigil välja kujunenud väga erinevad investeerimissuunad, seega me ühiselt väga palju ülesandeid ei tee, vaid igaüks seab omale konkreetsed eesmärgid, mis ta oma investeerimisteekonnal ära teeb ja kokkusaamistel arutame - kes mida teha jõudis oma eesmärkidest, arutame tekkinud küsimusi ja uusi suundasid, kuhu keegi liikuda võiks. Lisaks vahepeal kasutame kokkusaamisi ka selleks, et teatud konkreetseid ülesandeid ära teha, nt tuludeklaratsiooni esitasime eelmine aasta koos ja panime ühisesse dokumenti kõik olulised sammud kirja. Sel aastal oli väga lihtne dokumendist nimekirja järgi kõik olulised punktid deklaratsioonis üle kontrollida ja kiirelt ära esitada🙂 Sellise struktuuriga kokkusaamisi plaanime sel semestril jätkata.

# data[].attributes.body
Tiimijuht: Klaus-Erik Kurvits

Tiimi liikmed: Brigitta Taling, May-Britt Kuus, Rasmus Vaino, Klaus Klettenberg

# data[].attributes.body
Kuupäev: 10. märts

Esimesel kohtumisel tutvusime üksteisega põhjalikumalt. Rääkisime iga ühe ootustest ja lootustest seoses Mastermind programmiga. Üllataval kombel huvitusime kõik alternatiivsetest investeeringutest nagu krüptovaluutad ja soovisime põhjalikumalt käsitleda tehnilist analüüsi. Panime paika ka ühise tegevuskava millises järjekorras võiks lahendada ülesandeid ja kui tihedalt võiksime kohtuda.

# data[].attributes.body
Kohtumisel osalesid kõik Mürsikud.

Täna saime kokku meeti vahendusel ja kõigepealt alustasime ringiga, kus igaüks jagas, mida ta on vahepeal teinud ja kusmaal igaüks on. Seejärel panime kirja grupi eesmärgid OKR printsiipi järgides. Nende kohta saab lugeda lähemalt “Grupi eesmärkide seadmine” kastist. Leppisime kokku, et investeerimisteesi seadmisega tegeleb igaüks ise, kuid muidugi saab teistelt abi küsida ja teistega arutleda. Tähtajaks on mai algus. Arutlesime võimalikest viisidest, kuidas lisasissetulek leida - tekkis põnev ja hariv arutlus tänu grupiliikmete erinevatele teadmistele. Mõtleme teha oma lühikokkuvõtte kinnisvara kohta. Miks? Seda kuulete hiljem. Kahe ettevõtte analüüsi jaoks ettevõtete valimisega alustasime ka. Eelkõige peame lihtsalt kõik järgmiseks korraks natuke uurima ettevõtete kohta ja kavatseme otsuse langetada arvatavasti järgmisel korral. Samuti arutlesime teise raamatu valiku üle - kuna me teame, millise sisuga raamatut me soovime, aga ei tea milline raamat oleks sellise sisuga, siis hetkel kindla raamatu osas kokku ei leppinud. Otsustasime ringi küsida ja seejärel grupi chatis hiljem otsuse langetada.

# data[].attributes.body
Kohtumisel osalesid Grete A, Grete N, Jana, Rainer, Feridee, Ragnar, Erlike ja Brigitta.

Täna oligi lõpuks see päev kui saime kauaoodatud isetekitatud lisaülesande täita! Nimelt ühe meie grupi liikme ema (Erlike) on investeerinud kinnisvarasse ja seega me organiseerisime ta meile oma kogemusest rääkima. Meiega lisandus ka teise grupi liige Brigitta. Erlike rääkis meile, kuidas valida korterit, kuidas valida üürnikku, mis vahe on kaas- ja korteriomandil, mida küsida korteriühistult, kuidas valida kõige tootlikum korter ja palju muud, millega pead kinnisvarasse investeerimisel arvestama. Leidsime grupiga, et ta kogemust oli väga põnev kuulata ja võib-olla teeme ka teise kohtumise Erlikesega.

UPDATE: Erlikesega kohtumise teeme juuni alguses nende grupiliikmetega, kes kinnisvarast huvituvad rohkem ja liituvad ka Brigitta ning Carmel.

# data[].attributes.body
Kohtumisel osalesid kõik Mürsikud.

Eelmisel laupäeval (30.märts) saime grupiga jälle meeti vahendusel kokku ja arutasime, kuidas meil läinud on. Vahepeal algas ka Swedbanki Cashy võistlus, kus me tiimiga osa võtsime - selle kohta tuleb teine postitus. Feridee on meie kohtumistel ilusti protokolli kirjutanud ja siin on üks osa sellest: "Grete N laenutas raamatu, alustas selle lugemist, mängis Cashyt.

F lõpetas raamatu lugemise, mängis Cashyt, luges LHV investeerimiskooli õpikust fundamentaalse ja tehnilise analüüsi kohta.

Grete A alustas raamatu lugemist ja mängis Cashyt.

Jana mängis Cashyt, tutvus pensionifondidega, mõtleb oma pensionifondi vahetamise peale.

Rainer mängis Cashyt, luges LHV investeerimisõpikut, hoidnud ennast kursis jooksvate uudistega, investeerinud vahepeal.

Kaisa mängis Cashyt, kuulas Rahareede podcasti, ostis mõned aktsiad.

Ragnar mängis Cashyt, hoidis ennast kursis uudistega, laenutas raamatu.". Seejärel arutasime, millistest ettevõtetest teha ettevõtete analüüsid. Otsustasime, et teeme nii tehnilise kui ka fundamentaalse analüüsi Tesla kohta ja seejärel otsustame, kas panna ta calliks või shortiks ja seejärel vaatame, mis aktsia teiseks võtame. Ning lühikokkuvõtte teeme kinnisvara kohta, sest me saime palju infot selle kohta Erlikeselt. Järgmiseks korraks peab igaüks tegelema edasi raamatute lugemise, cashy mängimise, analüüside tegemise ja investeerimisteeside väljamõtlemisega. Järgmine kord kui kohtume on ~2 nädala pärast.

# data[].attributes.body
Kohtumisel osalesid kõik Mürsikud.

Täna saime jällegi meeti teel kokku, et arutada, mida oleme vahepeal teha jõudnud ja kuidas läinud on. Kuna Mastermindi programmi lõpp on juba lähenemas kiirelt, siis vaatasime tõsiselt otsa ka ülesannetele ükshaaval.

Kuidas meil on läinud? Grete A kirjutas ära varaklassi lühikokkuvõtte ja osales aktiivselt TÜIK-i üritustel. Jana tegeles Tesla fundamentaalanalüüsiga, osales TÜIK-i üritustel ja vahetas pensiondifondi. Grete N osales TÜIK-i üritustel, luges raamatut ja LHV investeerimisõpikut. Rainer uuris optsioonide kohta ja neutraalsete strateegiate kohta, osales TÜIK-i üritustel ning luges raamatut. Feridee osales TÜIK-i üritustel, tegeles Tesla fundamentaalanalüüsiga, organiseeris ja täitis meie ühise Google Drive kausta faile, pani kirja investeerimisteesi. Ragnar luges raamatut, kuulas Turutegijate podcasti, tegi Tesla fundamentaalset analüüsi, võttis osa TÜIK-i üritustest. Kaisa kuulas palju Rahareede podcaste, käis TÜIK-i üritusel, ostis aktsiaid.

Leppisime kokku, et viimased kaks kohtumist teeme 28.aprill ja 4.mai. 22.aprilliks tuleb kõigil üle vaadata Grete A kirjutatud kinnisvara lühikokkuvõte ja, kas lisama midagi või kinnitama, et neile sobib kirjutatu. 28.aprilliks peame kõik lugema ühe raamatutest läbi pole vahet kumb, panema kirja oma investeerimisteesi, vaatama ära TÜIK-i salvestustest 2 eelnevat seminari ja kellel veel pole selle kuu podcast/uudis jagatud grupiga, tegelema sellega.

# data[].attributes.body
Kohtumisel osalesid Grete A, Grete N, Rainer, Jana, Feridee ja Kaisa.

Eelviimasel kohtumisel kõik grupi liikmed jagasid enda investeerimisalaseid tegevusi möödunud nädalal ja andsid ülevaate, kui palju jõuti eelmisel kohtumisel kokku lepitud ülesandeid täita.

Feridee vaatas ära kolmanda seminari salvestuse, laenutas uue raamatu, kuulas Turutegijate podcasti.

Grete A luges raamatu lõpuni, pani kirja ühe hea mõtte, vaatas ära 3 seminari salvestust, kirjutas valmis teesi, jagas ühte investeerimisalast uudist, tegi III sambasse püsikorralduse.

Rainer lõpetas raamatu lugemise, pani kirja ühe hea mõtte, kirjutas valmis teesi, vaatas ära 3 seminari salvestust.

Jana käis klubi üritusel (pension).

Grete N tegeleb investeerimisteesiga, pani kirja ühe mõtte raamatust, lõpetab raamatu lugemise, vaatas seminari salvestust, pani raha hoiusesse.

Kaisa lõpetas raamatu lugemise, tegi podcastist kokkuvõtte.

Ajapuuduse tõttu otsustasime loobuda kahe ettevõtte analüüsi tegemisest.

# data[].attributes.body
6.aprillil võtsid meie grupist neli liiget (Grete A, Grete N, Jana, Rainer) osa TÜIK-i ja turundusklubi korraldatud võitluskunsti baaskursusest.

# data[].attributes.body
12.aprillil käisid 4 grupi liiget (Feridee, Grete A, Grete N, Jana) kuulamas Taavi Ilvest rääkimas USA börsist.

# data[].attributes.body
Kõik grupi liikmed jagasid erinevaid ideid, üheskoos valmisid järgnevad eesmärgid:

Objective 1: olla aktiivne investeerimisklubi liige

Key result 1: osaleda vähemalt 5 investeerimisklubi üritusel Key result 2: Mastermind grupp püsib terve semestri koos

Key result 3: täita vähemalt 7 Mastermind programmi ülesannet

Objective 2: iga grupi liige arendab ennast vastavalt isiklikele huvidele

Key result 1: järele vaadata vähemalt 3 vabalt valitud seminari salvestust

Key result 2: LHV investeerimiskooli investeerimisõpikuga tutvumine

Key result 3: iga grupi liige viib ennast kurssi jooksvate investeerimisalaste uudistega/kuulab podcaste ja annab 1 kord kuus sellest ülevaate grupile

TULEMUS:

Key result 1: osaleda vähemalt 5 investeerimisklubi üritusel (5/7 täitsid eesmärgi)

Key result 2: Mastermind grupp püsib terve semestri koos (Eesmärk täidetud)

Key result 3: täita vähemalt 7 Mastermind programmi ülesannet (Eesmärk täidetud)

Key result 1: järele vaadata vähemalt 3 vabalt valitud seminari salvestust (5/7 täitsid eesmärgi)

Key result 2: LHV investeerimiskooli investeerimisõpikuga tutvumine (Kõik täitsid eesmärgi)

Key result 3: iga grupi liige viib ennast kurssi jooksvate investeerimisalaste uudistega/kuulab podcaste ja annab 1 kord kuus sellest ülevaate grupile (5/7 täitsid eesmärgi)

# data[].attributes.body
13.03 kokkusaamine

Tegu on selle padleti jooksul III kokkusaamisega (I oli mentorlusgruppide moodustamise üritus, kust on pildid IK ürituse all nt) ja II oli 01.03 kus arutasime sellele padletile eelnevast kokkusaamisest jäänud teemasid, nt võlakirjade seminari ja oma vahepealseid eesmärke.

13.03 kokkusaamisel arutasime läbi IK antud ülesanded ja oma selle semestri suuremad plaanid nii isiklikult kui grupina.

Ülesandeid veidi muutsime, et need sobiks paremini meie toimetamise formaadi ja ajakavaga. Teen iga ülesande kohta eraldi teema/postituse padletisse, kus kommentaarides saan meie edenemist kirjeldada.

# data[].attributes.body
Grete A

Varaklassid: üksikaktsiad (nii dividendi kui ka kasvuaktsiad), fondid, III pensionisammas, kinnisvara, hoiused ja kui millegi kohta juurde õpin siis ka teised.

Sektorid: võimalikult hajutatult.

Eesmärk: Saavutada finantsvabadus, et elada elu ilma, et peaksin raha pärast muretsema, et saaksin aidata vanemaid rahaliselt ja teha maailmas head rahaga.

Tihedus: Investeerida 15% igast palgast.

Millal lõpetan? Surres või siis kui ikkagi loon pere, siis jätan neil kui nad mulle meeldivad heh.

Grete N

Nimetus ja kauplemisvaluuta: Tesla (TSLA), USD

Sektor: Elektriautod, roheenergia elektrilahendused

Strateegia:

Eesmärk: Raha teenida

Lühikirjeldus: ostsin odava hinna tõttu ja plaanin maha müüa augusti paiku kui aktsiahind loodetavasti tõuseb robotaxi väljastamise tõttu (08.08)

Riskid:

Ettevõttesisesed ja- välised: Konkurents on suurenenud - eriti suurt konkurentsi pakub Hiina ettevõte BYD. Väga volatiilne aktsia, üks Elon Muski tweet võib aktsia hinda nii tõsta ja langetada.

Summa/ostu tihedus: 4 aktsiat, 1 aktsia hind 172.38, summa kokku 695.2$

Millal müün: Kindlalt plaanin see aasta müüa. Hind ~210$ kui võimalik

Kaisa

Eesmärk on omandada oskused rahaga ümber käimise ja investeerimise osas. Tahan saavutada rahalist vabadus, et ma saaks elada ilma raha pärast muretsemata ja teha asju, mis mulle päriselt meeldivad. Et raha(puudus) ei saaks mind kunagi takistada.

Jana

Varaklassid on hetkel ainult fondid, kuid aasta jooksul tahan soetada üksikaktsiad, eriti dividendi ja panna mingi summa hoiusesse.

Sektorid: mis on keskkonna suhtes jätkusuutlike põhimõtetega, täidavad ESG eesmärke.

Eesmärk on omada kontrolli enda ajakasutuse üle, et ma ei sõltuks tööst ja saaksin käia suusareisidel.

Tihedus: igakuiselt (kui lähen tööle ja sellest lähtuvalt palgast tuleb protsent)

Rainer

Eesmärgiks on saada piisavalt teadmisi ja oskusi, et luua mitmekülgne investeerimisportfell, mis aitab mul saavutada finantsvabaduse. Soovin olla enda aja peremees, võimaldades tegeleda hobidega ja reisimisega.

Minu investeerimisstrateegia hõlmab mitmeid erinevaid varaklasse ja ajalisi perioode:

Aasta jooksul: plaanin investeerida üksikaktsiatesse, III samba pensionifondidesse ja muudesse fondidesse

Viie aasta jooksul: lisaks eelnevatele investeerimisvõimalustele soovin laiendada oma portfelli optsioonidega, hoiustega ja võlakirjadega

Kümne aasta jooksul: lisaks eelnevale soovin investeerida ka kinnisvarasse.

Minu plaan hõlmab erinevaid varaklasse, mis võimaldavad mul hajutada riske ja saavutada pikaajalisi eesmärke.

Feridee

Soovin arendada endas investeerimisalaseid teadmisi ja oskusi, et tulevikus, kui mul on püsiv sissetulek, oleks mul head rahaharjumused, tean kuhu investeerida ja kuidas täpselt. Paigutan ka praegu aeg-ajalt mõne suurema summa tuttavamatesse aktsiatesse või indeksfondidesse, et raha niisama ei seisaks. Rahalist kindlust soovin seetõttu, et mul oleks tööturul rohkem valikuid ja ma ei peaks raha pärast igapäevaselt muretsema.

Ragnar

Eesmärgiks on täiendada oma  investeerimisalaseid teadmisi ja oskusi ning mõista turu psühholoogilist poolt. Praegu üritan maandada portfelli riski ja suunata raha krüptost aktsiatesse ja indeksfondidesse. Minu jaoks oleks ideaalne 70:30 suhe ehk portfellist 70% moodustaksid aktsiad ja 30% fondid. Pürgin sinna suunas, et tulevikus saavutada rahaline ja ajaline vabadus.

# data[].attributes.body
Grete A

1. Laen vanemale

2. 72€

3. Laen üheks kuuks (aprillis), võimalust ei otsinud, võimalus leidis mind. Intress 4%.

Jana

1. Keelesõber Narva tudengile, 1.5h nädalas 3 kuu vältel

2. 300€

3. 16.5h

# data[].attributes.body
Mis raamatu valisite?

Kristjan Liivamägi - Investeerimisedu põhimõtted

Miks valisite selle raamatu?

Kaisa sai Liivamäe raamatud kingiks ja tegi ettepaneku ühte neist grupiga lugeda.

Mida õppisite sellest raamatust?

Mõtted:

Kui intressimäärad tõusevad, siis võlakirjade hinded langevad. Võlakirjade tootluse hindamiseks on hea kasutada Exceli YIELD funktsiooni näiteks.

Ühisrahastuse kaudu on võimalik ka laenudesse investeerida.

Investoriks olemine tuleb laenu võtmisel kasuks — pank näeb, et oskad oma raha majandada ning on tõenäolisem, et suudad laenumakseid tasuda. Samuti võid paremate tingimustega (väiksema intressiga) laenupakkumisi saada.

Kuus erinevat võrdlusmeetodit kuidas korterit hinnata - portaalide pakkumishinnad, konsultatsioon spetsialistiga, Maa-ameti hinnastatistika, kinnisvarabüroode analüüsid, kinnisvarakalkulaatorid, ametlikud tasulised hindamisaktid.

Aktsiate valimisel tasub tähelepanu pöörata ka ettevõtte pehmetele ehk kvalitatiivsetele väärtustele.

Majandustsüklite keskmine pikkus ulatub 8-10 aastani. Enne majanduslanguse või -tõusu algust saab neid ennustada, jälgides makromajanduse ennakindikaatoreid, mis teevad oma tipud ja põhjad enne reaalmajanduse vastavaid punkte. Näiteks tarbijate ja ettevõtjate kindlustunde indeks. Organisatsioon OECD kogub ja avaldab eri riikide majanduslikke ennaknäitajaid oma kodulehel, mida saab kasutada majandusolukorra paremaks hindamiseks.

Kellele soovitaksid seda raamatut?

Soovitaksime seda raamatut neile, kes tahavad täpselt teada, mida läbi mõelda enne investeeringu tegemist ning üldse varaklassidega tutvumiseks.

Kuidas selle raamatu läbi lugesite (kõik lugesid/jagasite osadeks)?

Igaüks valis endale meeldiva peatüki.

1-4: Kaisa

5-7: Feridee

8-9: Ragnar

10: Grete A

11: Rainer

12: Grete N

13-14: Ragnar

# data[].attributes.headline
Raamatud: Kuidas ma investeerin börsiaktsiatesse

# data[].attributes.subject
Raamatud: Kuidas ma investeerin börsiaktsiatesse

# data[].attributes.body
Mis raamatu valisite?

Seppo Saario - "Kuidas ma investeerin börsiaktsiatesse"

Miks valisite selle raamatu?

Teadsime, et ei taha mingit suurt ideoloogilist mullijuttu lugeda, et tahaks midagi konkreetsemat ja seega peale lühikest TÜIK-i raamatutega tutvumist valisime Saario raamatu.

Mida õppisite sellest raamatust?

Warren Buffeti arust on aktsiaportfelli hajutamine rumalus, sest see viitab sellele, et sa ei oska leida häid firmasid investreeringute tegemiseks.

“Sell in may and go away” - süstemaatiline nähtus, kus aktsiahindade tõusuperiood algab novembris ja lõpeb aprilli lõpus, vastab enamjaolt tõele ja on hea viis sissetuleku kasvatamiseks.

Investeerimine peab olema distsiplineeritud. See tähendab, et investeerimise ajal pead otsustama, mis hinna ja maksimaalse kahjumiga müüd aktsiaid, kui nende hind peaks oodatule vastupidiselt minema. Aktsiaid ostes otsusta ja pane kohe kirja hind, millega kavatsed müüa. Nii minimeerid kahjumi.

Tuleb mõista liitintressi teguri tähtsust. Kui vara on investeeritud tootlikult, siis sünnib aja jooksul tähelepanuväärselt palju uut vara. Aktsiainvestorile on AEG raha. “Kulud ja maksud on investori suurimad vaenalsed. Neid tuleb vältida viimase hetkeni.

Ebaeduka väikeettevõtte aktsiaid osta detsembris ja loobuda nendest enne aastaaruande avaldamist veebruaris. Portfellihaldurid ei taha avalikus aastaaruandes näidata, et nende fondides on kahjumiga aktsiaid. Seetõttu investorid vabanevad nendest aktsiatest enne aasta lõppu. Aktsia hind langeb.

Statistika näitab, et jaanuaris-veebruaris nende aktsiate hind tõuseb. Peale aastaaruande avaldamist võib aktsia hind uuesti langeda, siis on mõttekas aktsiatest loobuda enne aruande avaldamist.

Ettevõtte kasumi suur kasv viimasel aastal ei ole iseenesest aktsiasse investeerimise põhjendus, parima tulemuse saab eri näitajaid ja suhtarve ühendades, st edukas on see investor, kellel on selge ja sihikindel investeerimisplaan, kes oskab hinnata võimalikku tootlust ja riski ning ajastab oma tegevused õigesti.

Kellele soovitaksid seda raamatut?

Suuresti Soome põhjal kirjutatud, aga muidu aktuaalne ka teistele. Motiveerivalt kirjutatud/Inspireeriva kõneviisiga. Raamat mõjub inspireerivalt ja motiveerivalt. Annab ühes peatükis edasi ka teiste edukate investorite mõtteid. Tekitab arutelu mitte ei müü maha oma arvamusi.

Kuidas selle raamatu läbi lugesite (kõik lugesid/jagasite osadeks)?

Igaüks valis ise meeldiva peatüki.

1: Jana

2: Kaisa

3: Jana

4: Kaisa

5: Feridee & Ragnar

6-7: Kaisa

8: Feridee

9: Rainer

10-13: Grete N

14-18: Grete A

19: Rainer

# data[].attributes.body
Valisime varaklassiks kinnisvara.

Tutvustus: Kinnisvara all mõtleme hetkel investeerimist üürikorteritesse. Muidugi on võimalik osta ka maad, metsa, maju (teha airbnb-deks) jne, aga hetkel keskendume üürikorteritele ja korterite flippimisele.

Kinnisvarasse investeerimine on mõistlik näiteks järgmistes olukordades:

Tudeng või noor, kes pole veel võtnud eluasemelaenu: Oletame, et meil on tudeng Mari, kes läks õppima ülikooli teise linna ja elab seal näiteks ühikas. Kui Mari käib ka tööl ja tal on kindel sissetulek või ta vanemad on valmis aitama Maril laenu võtta, siis saaks, kas Mari üksi või oma vanematega võtta välja eluaseme laenu, osta kuhugi korter ja seda välja üürida kuni tal ülikool läbi saab. Nii kindlustab Mari, et tal on peale ülikooli korter, kuhu minna elama ja siiamaani saadud üür läks pangalaenu tagasimaksmiseks.

Oletame, et meil on vaadeldavaks inimeseks Joosep, kes oskab ise remonti teha ja soodsalt sisustada. Nii tõstab ta elupinna väärtust ja saab selle siis kallimalt maha müüa. Või võtta sisse üürilise, kes peab rohkem nüüd maksma, kuna korter on paremas seisukorras..

Isik, kellel on vaba raha, et moodustada portfell välja üüritavast kinnisvarast. Oletame, et vaadeldavaks on miljonär Deena, kellel on palju vaba raha. Ostes maja täis kortereid või üksikud korterid ja neid välja üürides on võimalik teenida igakuist passiivset sissetulekut üüri pealt. Tema jaoks ei ole raske ka palgata kõikide korterite peale ühte maaklerit ja töömeest, kes siis ootamatute juhtumitega tegeleb. Või osta kuhugi välismaale kinnisvara, kus käia suvitamas/talvel pimedal ajal ja muul ajal üürib välja.

Üleüldiselt on kinnisvara Eestis, kus suuri looduskatastroofe ei ole, pigem madala riskiga varaklass.

Kui täna panustada 1000€, siis kahjuks korterit selle hinnaga ei saa. Kui panna 1000€ ühisrahastusse ja niiviisi investeerida kinnisvarasse koos teistega, siis kinnisvara keskmine tootlus aastas on 5-7% ja kui laen on soodne ning kinnisvara väärtus tõuseb, siis võib aastaga teenida 11% tootlust.

Plussid:

Kinnisvara hind aastate jooksul tõuseb.

Päris konstantne passiivne sissetulek.

Eestis pigem madala riskiga.

Pigem kõrge tootlus arvestades riski.

Üürnikud maksavad sinu laenu.

Käega katsutav vara.

Miinused:

Alustamiseks vaja suuremat summat kui teiste varaklasside puhul.

Kui endal pole suurt summat, pead õppima pangalaene võtma ja end nendega kurssi viima.

Kui oled kasutanud pangalaenu, pead arvestama euriboriga.

Looduskatastroofid võivad teha väga suurt kahju.

Kui pole tuttavat remondimeest või raha kedagi palgal hoida, pead ise kohale minema ja probleemiga tegelema.

Pead tegelema inimestega.

Geopoliitiline risk (Eesti puhul Venemaa)

# data[].attributes.body
22.03 saime Deltas kokku, et kiirelt tagasisidestada vahepealseid eesmärke ja tegemisi ning arutada Exceli loengust saadud mõtteid/teadmisi. Põhilised mõtted, mis kaasa võtsime on:

1. eelarve pidamine sendi täpsusega võib võtta rohkem aega kui väärtust annab

2. säästmist saab siduda ka muude eesmärkidega - nt alkoholist loobumine säästab nii tervist kui raha // aga see tähendab siiski, et säästmine peab olema suurem eesmärk, sest muidu on lihtne seda raha ära kulutada muule

3. Ilma planeerimiseta ei juhtu midagi!

# data[].attributes.body
Cashyt mängisid kõik grupi liikmed, kas siis üksi või tiimi(de) koosseisus. Swedbanki võistlus kestis 25.märtsist 3.aprillini ja pilt on tehtud peale võistluse lõppu. Tiim jäi 159 kohale, tiimi keskmised varad olid 114,600$ ja keskmine õnnelikkus 91%. Feridee õppis, et mõnikord lihtsalt veab. Rainer õppis, et tähtis on ka töökohal hästi palka teenida. Kaisa õppis, et on olemas head ja halvad laenud. Grete N õppis, et sünnitustoetust saab ja, et Labrador Coin - ära investeeri!!! Mängus oli võimalik lisaraha teenimiseks õppida investeerimise kohta ja siis teha teste. Kui vastasid õigesti võitsid mänguraha, kuigi kõik need küsimused olid pigem lihtsad, siis oli hea meelde tuletada investeerimise põhitõdesid. Ning mina, Grete A, õppisin ka veidi selle kohta, kui palju läheb pulma peale Eestis või millega arvestada kodulooma võttes.

# data[].attributes.body
Lugesime juhendist välja, et Mastermind avaüritus, mis toimus 28. veebruaril, läheb ka kohtumisena arvesse, nii et teeme selle kohta tagantjärele postituse.

Mastermind avaüritusel moodustasime neljakesi grupi vast saatuse tahtel väga vabas vormis. Energia oli hea ja investeerimisalased eesmärgid tundusid ka samasse suunda olevat. Määrasime kindlaks rühmajuhi ja tegime messengeri grupichati, kus jooksvalt omi asju arutada. Ürituselt läksime kõik ära heade emotsioonidega!

# data[].attributes.body
Saime jälle kokku rühmaliikme Melanie juures 07.aprillil, kus eesmärgiks oli koos mängida Cashflow lauamängu. Mängida saime kõik neljakesi ning alguses kulus arusaamiseks palju aega. Leidsime mängu lõpuks, et võit tuli üllatavalt kiiresti, kuid mängutuhinat oleks jätkunud kauemaks kui kell poleks nii palju olnud. Otsustasime võimalusel mängu uuesti laenutada ja veelkord mängida. Mängu käigus õppisime, et turgu jälgides võib saada õigel ajal hea hinnaga ostetud aktsia hiljem ilusa kasumiga maha müüa. Kõige olulisem on endale kindlaks jääda olenemata turu situatsioonist, sest iga languse taga võib peituda uus tõus. Omades erinevaid aktsiaid/väärtpabereid jms on hea, kui info nende kohta on ühes kohas ning kiiresti kättesaadav ja sarnast süsteemi võiks kasutada ka oma rahaasjadega tegelemisel. Alustamisel on ka oluline jälgida, et oleks piisav tagavara ootamatustega tegelemiseks, et ei peaks kiirlaenu võtma nt.

Jagus juttu ka muudeks investeerimisalasteks aruteludeks. Selleks ajaks olime pannud ka paika kõikide investeerimisteesid.

Põhilisteks motiveerijateks olid:

*Brett Leel olla oma vaba aja juht ning käia tööl, sest see meeldib mitte, sest on raha vaja. Olla finantsbvaba, kuna see võimaldab ka reisida ja veeta vaba aega oma lähedaste ja sõpradega. Pakkuda lastele rohkem võimalusi kui endal oli, olla eeskujuks.

*Aleksil leida dividendiaktsiaid, mis toodavad passiivset rahavoogu, mis ei vaja osakute müümist.

*Melaniel oli madala riskiga indeksfond, millesse investeerides saada passiivset tulu ilma aktiivse jälgimiseta.

*Merili peamine motivatsioon investeerimisel on passiivse sissetuleku saavutamine. Ta soovib oma investeeringutega tagada sissetuleku, mis ületab minu igakuiseid kulutusi, võimaldades mul saavutada finantsilist iseseisvust ja kindlustada stabiilse tuleviku.

# data[].attributes.body
1. Motiveerida/toetada iseseisvate investeerimisalaste eesmärkide täitmist, et hoida investeerimist päevakohasena ja jooksvalt tegutseda.

1. Seame igal kokkusaamisel järgmiseks korraks väikesed iseseisvad eesmärgid, mida peame tegema, et oma portfelli kasvatada. Jälgime nende täitmist ja tagasisidestame iga kord.

2. Iga kord kui eesmärk jäi tegemata on väike kokku lepitud 'karistus', et ei tekiks olukorda, kus kõik tulevad alati kohale ja ütlevad, et nad ei teinud midagi. Lisaks on see hea koht, kus oma aja planeerimist ja tegevuste prioritiseerimist harjutada.

3. Selleks, et eesmärkide täitmine ei ununeks, saame vähemalt korra kahe nädala jooksul kokku.

2. Investeerimisklubi üritustel kohal käimine või nende järele vaatamine, sest need on meie grupi jaoks kõige mugavamad uue info saamise allikad.

1. Tagasisidestame üritusi oma grupi kokkusaamistel – mis on uued teadmised; põhisõnum, mida kaasa võtta; mis küsimused või arusaamatused jäid?

2. Jagame ühisesse Drive’i kausta dokumente, kus on põhilised mõtted kirjas. Seeläbi on meil tekkinud oma infopank, kust soovi korral saab erinevate investeerimisteemade kohta kiirelt infot leida.

3. Lisaks kõik eesmärgid, mis selle padleti raames endale seadnud oleme. St me ei järgi täielikult etteantud ülesandeid, kuna teame ette, et mõned meist neile ei sobi. Asendame need endale sobivamatega.

# data[].attributes.body
Üks meie grupi eesmärkidest on arutada iga IK üritust, millel osaleme. Igaüks saab välja tuua mõtted, mis ta kaasa võtab ja küsimused, millele vastuseid ei saanud. Teeme seda, et saadud infot kinnistada ja saada uut vaatenurka sellele.

Sellega asendame varaklasside lühikokkuvõtete ülesande, sest oleme seda juba teinud ja uus info tuleb meile tihti just IK loengutest.

# data[].attributes.body
Kuna meil on igaühel erinevad õppemeetodid ja me ei näe vajadust suruda kõiki ühte raami, siis igaüks leiab omale viisi, kuidas kõige paremini teadmisi juurde koguda. Olgu see siis raamatute lugemine, podcastide või loengute kuulamine vms. Jagame saadud mõtteid ja teadmisi grupiliikmetega.

# data[].attributes.body
Brigitta investeerimistees

Minu suurem investeerimis eesmärk on luua endale portfell, mis on mitmekülgne ja toob mulle stabiilselt jooksvat tulu, mis katab kõik minu vajadused ja lisad.

Motivaatoriks on vabadus oma tegemistes ehk teha mida soovin igal ajal hetkel ilma mõtlemata finantsidele.

Carmeli investeerimistees

Investeerin, et mitte hoida raha seismas kontol ja inflatsioonile söömiseks, kuna olen olnud päris tubli koguja ja lähiajal seda summat korraga vaja ei lähe. Kuna olen üsna hõivatud muude tegevustega, siis minu eesmärgiks on tekitada portfell, mis on võimalikult passiivne. Ja siis kui vaba aega ja huvi tekib rohkem, on läbi investeerimisklubi tekkinud ka ideed, kuhu aktiivselt investeerida. Mul on olemas SMART plaan, mida aegajalt üle vaatan ja iga investeeringu eel teen selle kohta konkreetse investeerimisteesi.

Motivaatoriks on raha kasvatamine ja soov tulevikus olla vähemalt osaliselt sõltumatu palgatööst. Lisaks kindlustunne, et saan ise hakkama ka suurte kulutustega ja vajadusel lähedaste toetamisega.

Kadi investeerimistees

Kuna olen hetkel passiivne investor ja oma rahatarkuse teekonnal sealmaal, kus suudan iga kuu mingi summa säästudesse liigutada, siis üheks eesmärgiks on olemasoleva raha kaitsmine/hoidmine inflatsiooni eest. Teine suurem eesmärk on tagada endale pensionivarad, et ei tuleks teha väga suuri elustandardi muutusi ja ma ei oleks siis kuidagi teistest finantsiliselt sõltuv (seda siis ka juba enne pensionile jõudmist). Kolmandaks (pool naljaga, aga siiski tõsi) eesmärgiks/motivaatoriks on see, et mulle väga maitseb hea toit, mida ma ei pea ise tegema. Ilmselgelt nõuab selle nautimine raha ja seda raha loodan ma ka (hetkel vähemalt passiivselt) investeerides luua.

# data[].attributes.body
Kuna investeerime väga erinevalt, siis seame igaüks omale isiklikke väikeseid eesmärke, mida enda investeerimisteekonnal edasi liikumiseks peame ära tegema. Paneme need kirja ja järgmisel kokkusaamisel saab igaüks sõna, et oma eesmärkidest ja nende seisust rääkida. Kui eesmärgid jäid tegemata, siis paneme ka selle kirja ja semestri lõpus tuleb nende eest ka vastutus võtta :)

# data[].attributes.body
03.04 pärast IK seminari saime kiirelt kokku ja arutasime, mis vahepealsed eesmärgid täidetud said ja mis edasi plaanid.

Minu suuremaks eesmärgiks seoses IKga sai padleti postitused lõpuks ära teha.

# data[].attributes.body
Plaan on järgmisel kokkusaamisel mängida. Kuna me neid kolmekesi varem mänginud ei ole, siis eks näis, mis emotsioonid tulevad.. :)

# data[].attributes.body
Saime 27.04 üle mitme nädala kokku ja arutasime vahepealseid tegemisi, IK loenguid, edasisi plaane ja räägime rahast kaarte.

# data[].attributes.body
Grete A

1. Laen vanemale üheks kuuks. 4% intress. 18.aprill. Otsustasin laenata, sest mulle tehti mõistlik ettepanek ja ma usaldan laenuvõtjat.

2. Püsikorraldus III sambasse 5€ kuus. Alates 27.04.2024, esimene makse 28.04.2024. (pisike, aga vähemalt algus).

Grete N

1. Aktsiad

1. Enefit - (04.03.2024) odav hind + dividendid

2. LHV - (27.02.2024) odav hind + uudis, et dividendi summa 3 kordistub

3. Tesla - (19.03.2024) odav hind, võimalik tulu tulevikus

2. ETF

1. VUAA - s&p 500 etf (24.04.2024), väikse riskiga pikaajaline investeering

3. Hoius

1. Swedbank tähtajalinehoius 4% aastas (28.04.2024) - Põhjus: Hea turvaline koht, kus hoida meelerahufondi

Kaisa

1. Aktsiad

1. Coop - (26.02.24) tavalisest parem hind + dividendide ootus

2. DelfinGroup - (14.03) odav hind + dividendid

3. LHV - (25.04.24) - odav hind

Rainer

Aktsiad

1. Airbus (28.03.2024) - stabiilselt kasvav aktsia (välja arvatud koroona ajal)

2. Berkshire Hathaway (28.03.2024) - stabiilselt kasvav aktsia

3. Take Two Interactive Software (28.03.2024) - ootan järgmisel aastal aktsia kasvu, sest lasevad GTA VI välja

4. Spirit AeroSystem Holdings (28.03.2024) - Boeingul on plaan Spirit ära osta aasta lõpuks

5. Rheinmetall (29.04.2024) - stabiilselt kasvav aktsia

Feridee

1. Krüpto: Solana, 17.03.2024, investeerisin väikese põhiliselt põnevuse pärast, kuna ei olnud varem sellesse varaklassi investeerinud. Lootsin, et kui oma raha mängus on, viin ennast rohkem krüptomaailmaga kurssi.

# data[].attributes.body
Lisa sissetuleku leidsid meie grupiliikmetest kaks: üheks lisasissetulekuks oli stipendium, mis suurendas kuu sissetulekuid 100 euro võrra. Selle otsene saamine ei võtnud üle 10 minuti (avalduse esitamine õisis), kaudselt (töö eelmisel semestril) läks siiski rohkem aega sisse. Teine lisa sissetulek meie grupis oli 40 eurot kuus, mille teenimiseks kulus aktiivselt 2h. Kolmas liige otsesest sissetulekut ei jõudnud tekitada, aga pani seisva raha hoiusele ja sealt tuleb igakuiselt 8,25 eurot intressina juurde.

# data[].attributes.body
Üldiselt olime sel semestril üsna aktiivsed, arvestades et samal ajal on kõigil sada muud tegevust kõrval nagu ikka. Päris täitmata jäid ülesanded kahe ettevõtte analüüsist ja viiest uuest investeeringust - kuna meil kõigil on juba välja kujunenud oma investeerimisstrateegiad ja lemmikud varaklassid, siis ei keskendunud hetkel sellele, et oma portfelli väga palju laiemaks ajada. Ettevõtteid oleme varasemalt juba analüüsinud ja ei jõudnud sel semestril seda uuesti ühiselt ette võtta. Kõik muud ülesanded saime vähemalt alustatud - jätkame tulevikus ja ehk võtame need viimased ka ette.

# data[].attributes.body
Brett Lee:

Nimetus: Merko ehitus aktsia (MRK1T)

Kauplemisvaluuta: euro

Sektor: ehitus ja kinnisvara arendamine

Strateegia: pikaajaline tasuv investeering

Miks ostan: aktuaalne ja usaldusväärne aktsiafond, mis areneb ja kasvatab firma väärtust. Merko ehitusel on suur potentsiaal ning see on tegutsenud juba aastaid. Ettevõte omab tugevat turupositsiooni ja head mainet, mis võib investeerijale anda kindlustunde.

Riskid: Majanduslangus või ehitusturu aeglustumine võib mõjutada selle aktsia kasumlikkust, ehitussektor on konkurentsitihe.

Suurim langus: 2008. aasta majanduslanguse ajal

Millal ostan: mingit aega jälgin ning kui aktsia hind langeb järsult, siis soetan

Millal müün: kui ettevõtte fundamentaalnäitajad hakkavad langema, kui aktsia on ülemüüdud

Motivaator investeerimiseks: Merko ehitusel on tugev positsioon Balti turul, kui ettevõte jätkab äristrateegia edukat elluviimist, võib see tagada stabiilse kasvu, tugev turupositsioon ja hea maine

Aleks:

Nimetus: Ignitis grupė

Kauplemisvaluuta: euro

Sektor: kommunaalteenused

Strateegia: eesmärk on saada stabiilset ja kasvavat passiivset rahavoogu dividendide näol

Miks ostan: aktsia tundub finantstulemustega võrreldes liiga odav, ettevõtte suhtarvud ja marginaalid on püsinud head, isegi veidi paranenud. (P/E 4,23 ja P/B 0,6).

Riskid: ebapiisav ülekandevõimsus; Leedu avamere tuuleparkide projekti saavutamata jätmise oht; töötajate mitte meelitamise, koolitamise ja säilitamise oht; ebasoodsate/planeerimata regulatiivsete muudatuste oht; suure mõjuga küberrünnaku oht

Suurim langus: 30. aug 2021 -20% pärast 6 kuu aruande avaldamisel selgunud kasumi langusest. Enne seda kasvas aktsia hind +18,7% pärast esialgsete, 2021a esimese 5 kuu, tulemuste avaldamisel raporteeritud käibe kasvu (+38%) tõttu ülemäära kõrgele, omamata reaalset pilti kasumist.

Millal ostan: intresside ja dividendide laekumistest soetaks lisa osakuid

Millal müün: mitme riski realiseerumine, dividendide kasv <3% aastas või üldse katkemine, aktsia hind liiga kallis (P/E >10 umbes)

Melanie:

Nimetus: S&P 500

Kauplemisvaluuta: USD

Sektor: peamiselt tehnoloogia-, tervishoiu-, finants- ja kommunikatsiooni sektorid

Strateegia: eesmärgiks on saada kasumit indeksite väärtuse kasvu näol

Miks ostan: kuna ma investeerimisvaldkonnas olen algaja, siis erinevatest loetud allikatest näis olevat näiteks S&P 500 mõistlik indeksfond, millesse investeerimisega alustades raha paigutada, kuna see ei nõua laialdasi investeerimisalaseid teadmisi ega aktiivset jälgimist.

Riskid: majanduses esinevad turulüngad võivad mõned kauplejad halba olukorda seada, kuid samas jälle teiste jaoks heaks võimaluseks osutuda.

Suurim langus: 20. märts 2020

Millal ostan: aprill 2024, seejärel ostu tihedus kord kuus

Millal müün: kui näib, et USA majandus hakkab tugevalt langema

Motivaator investeerimiseks: S&P näib olevat hea, pigem madala riskiga indeksfond, millesse investeerides on võimalik saada mitte küll väga kõrget, kuid siiski passiivset tulu ning seda ilma selleta, et peaks aktiivselt silma peal hoidma.

Merili:

Nimetus: AB Ignitis grupe

Kauplemisvaluuta: euro

Sektor: kommunaalteenused (energiaettevõtte)

Strateegia: eesmärk on saada stabiilset ja kasvavat passiivset rahavoogu dividendide näol

Miks ostan: olen lugenud mitmeid artikleid ja kuulnud erinevaid soovitusi, kuidas Ingnitis nähakse üüratud kasvupotensiaal ning vaadates ise ettevõtte EBITDA’D siis see kasvas eelmise aastaga võrreldes ligi veerandi. Aktsia õiglaseks hinnaks on määratletud 28.82€, kuid hetkel on see saadaval 18.60€-ga.

Riskid: hetkel näen, et ettevõtte omakapital ei kata ära võõrkapitali (laene) - financial leverage on 2.32, mis võib endaga kaasa tuua mitmeid riske. Samuti prognoositakse järgmise 3 aasta jooksul tulude langust keskmiselt 15,6% aastas.

Suurim langus: 2022

Millal ostan: kohe ning dividendide väljamaksmisel ostan juurde.

Millal müün: kui ettevõtte otsustab dividendide maksmise lõpetada; ettevõtte financial leverage kasvab järgneva 3 aasta jooksul üle 2.45; kui aktsia hind tõuseb üle 35€.

Motivaator investeerimiseks:

Dividendiaktsia, mis on ka mitmete teiste investorite silmis ahvatlev, läheb kokku minu rohemõtetega, kuna nende eesmärgiks on “Luua praegustele ja tulevastele põlvkondadele 100% roheline ja turvaline energiaökosüsteem.”.

# data[].attributes.body
Tutvustus: varaklass, mis võib olla seotud nii maa, hoone kui ka muu kinnisvaraga. Investeerimisvõimalusteks on üüripindade omamine ja müümine, arendusprojektid ja kinnisvarafondid. Stabiilset tulu võib saada nt üüritulu või kapitalikasvuga.

Kellel mõistlik alustada? Alustuseks inimestel, kellel on selle varaklassialased teadmised või kogemused. Kinnisvarasse investeerimisel või ostmiseks peaks olema ka piisavalt rahalisi vahendeid.

Kui suur oleks tootlus 10 aasta jooksul investeerides praegu 1000 eurot: Kinnisvara on maine vara, mille tootlus sõltub kinnisvara väärtusest, üüritulust, kapitalist, kuludest ja turust. Keskmine 7% aastane tootlusele tuginedes võiks 10 aasta pärast 1000 eurot kinnisvarasse investeerituna olla väärt peaaegu 2000 eurot.

Kinnisvarasse investeerimise plussid: passiivne tulu, portfelli mitmekesistamine, võimalik kapitali kasv pikas perspektiivis, maine vara

Kinnisvarasse investeerimise miinused: suur algkapital, hooldus- ja remondikulud,  üürnikurisk, maksud ja regulatsioonid

# data[].attributes.body
Swedbank Cashy mängust (25.03-03.04) võtsid meie tiimist osa Aleks ja Merili.

Merili õppis mängust, et regulaarselt ka väikeste summade paigutamine hoiukontole võib tuua küllaltki ilusa kasuminumbri. Samuti on oluline hoida erinevate investeeringutega silma peal portfelli keskmisel riskitasemel. See tähendab, et ei tule jälgida vaid seda, kas investeeringud on erinevate varaklasside vahel hajutatud vaid ka seda, et riskid oleksid hajutatud st et portfell sisaldaks  nii madala-, keskmise- kui ka kõrge riskiga investeeringuid.

Aleks õppis Cashyt mängides seda, et isegi kui mingi vara hind on tõusnud, võib see veel tõusta. Samuti ka seda, et säästes ei tohi hoida ka liiga palju kokku, nii et elukvaliteet langeks.

# data[].attributes.body
Call ostu strateegia:

Meta Platforms, Inc. (META)

Meta on suur VR tehnoloogia arendaja omades suurt turuosa oma Oculus/Meta Quest seadmetega. Samuti on Meta suurte platvormide nagu Facebook, Messenger, Instagram, Whatsapp omanik. Nendel platvormidel on sadu miljonid kasutajaid millelt Meta teenib kõrge kasumlikkusega reklaamitulu. Meta tundub hea pikaajaline investeering, sest on majanduse langedes vähendanud investeeringud “Metaversumisse”, ning vähendanud kulusid. Tänu sellele et Metal on suur vaba rahavoog on nad ka alustanud kvartaalsete dividendide väljamaksmist.

Short ostu strateegia:

GameStop Corp. (GME)

Ettevõtte aktsia on hinnastatud liiga kõrgelt. Nad ei oma mingit eelist konkurentide ees. Iga aasta langev käive. Pole teeninud kasumit aastast 2018. Alles aastal 2023 teenisid uuesti kasumit aga ainult 6,7mln, 1,294mld käibe juures. Kasum aktsialt oli 0.02$, 27.04.2024 seisuga aktsia hind on 11.9$ ehk P/E on 595(11.9/0.02).

# data[].attributes.body
Kuigi Grete oli nn grupijuht, siis kohe alguses võttis Feridee enda peale kokkusaamiste protokollimise, millest oli kõigil abi protsessi jälgimisel ja eriti Gretel padleti täitmisel!

Kaisa kuulas hoolsalt podcaste ja tegeles väga tublisti isikliku arenguga investeerimisel.

Feridee kirjutas ühest Turutegijate podcasti episoodist ka järgneva kokkuvõtte: Podcast Turutegijad 10.04.2024

Eesti majandus ei taha kasvada. Eesti tööstustoodang langes 5,7% võrreldes eelmise aastaga, väiksemad ettevõtted lõpetavad tegevuse, eriti on pihta saanud ehitussektor. Selle põhjuseks ekspordi langus, nt Rootsis-Soomes-Lätis ei ole nõudlust meie toodangu järele. Soomes sama probleem, vaja kulutused kontrolli alla saada, mõeldakse pensionivarade külmutamisele, pensioniea tõstmisele ja käibemaksu tõstmisele. Rootsis-Soomes ei lähe kinnisvaral hästi. Saksamaal aga tööstustoodang veebruaris kummalisel kombel tõusis (seda ei prognoositud), suurt tõusu siiski ei oodata. Saksamaa ja Prantsusmaa on riigid, mille järgi vb intressimäärasid natuke vaadatakse, ehk siis kui Saksamaa enam kaua vastu ei pea, siis ehk hakatakse intressimäärasid kiiremini alla tooma.

USA elab omas dimensioonis – ei lase ennast häirida ülejäänud maailma majandusest ega intressidest. Tööjõuturu raport: märtsis lisati üle 300 000 töökoha (suurim viimaste aastate jooksul, oodati 200 000). Samas väga suur osa nendest lisatud töökohtadest on osaajaga või hooajalised tööd. Töötuse määr 3,8%, siit paremaks ei saakski minna (sweet spot). Tööjõus osalemise määr u 62% (2020. aastal oli u 67%). See langetas intressimäärade langetamise ootust/tõenäosust. Aasta alguses oodati 7 intressilangetust, pikalt oli laual 3, nüüd räägitakse 0–2 intressilangetusest. Tõsist majanduslangust USAs ei ole toimunud, ainult natukene kõigutati, kuigi arvati et kukub kokku.

Euroopas on hinnad ja inflatsioon kiiremini alla tulnud, kui oodati – on lootust et intressid langevad. Teenused on ikkagi kallid. Keskpank otsustas 11.04 midagi? USA märtsi inflatsiooni numbrid tulid 10.04?

Demokraatia indeks Euroopas hea, Norra on esikohal mingi 10 a juba. Eesti on vigase demokraatia katogeoorias (kõige lähemal puhtale demokraatiale), koos Tšehhi, Malta, Läti ja USAga.

Juunis FEDi järgmine istung, kus otsustatakse intressid, oodatakse esimest kärbet seal. Aga vb seda ikkagi ei tehta, sest USA majandus on nii tugev, äkki jäävadki nii kõrged intressimäärad uueks normaalsuseks?

Tulemuste hooaeg

Reedel, 12.04 avaldasid pangad oma I kvartali tulemused.

Tesla – välja pudenemas suurest seitsmest, saavutas I koha S&P500 suurimate langejate seas. Oodatakse, et Elon Musk päästab midagi: 8. august tuleb turule Robotaxi (isesõitev auto inimjärelvalve all). Tesla on raskustes autode hinna alla toomisega Hiina konkurentsi tõttu.

Kiibid – väga-väga kiire areng, suur nõudlus. Taiwani kiibitootjatel toetub kogu maailm (>50% kiipidest toodab), see tootja plaanib ehitada USAsse Arizonase osariiki tehase (6,6 mld dollariga toetab seda USA ise, sest soovitakse tootmine USA pinnale tagasi tuua). Indias Data Group (tehnoloogia, autod, kosmosetehnika, infrastruktuur, turism jm) ütles, et hakkab ka kiipe tootma, soovivad saada maailma suurimaks kiibitootjaks. Vb hoopis liituvad Taiwani tootjaga vms. Indial soovitatakse tegelikult tegeleda hoopis kiipide disainimisega, mitte toomisega, sest tootmine nõuab palju investeeringuid. Hiina tahab välja mõelda uue majandusplaani, mille kohaselt tegeleks Hiina tugevalt tehnoloogiaga ja tooks majandusse uued sektorid, ühesõnaga, tahavad olla üli-innovaatilised, samas kopeerivad teisi lihtsalt.

Samsung – I kvartali kasumi tõus 1000% võrreldes eelmise aasta I kvartaliga, samuti seotud kiipide tootmisega (nõudlus on praegu suur).

DXYZ (Destiny Tech100) – hakkas aprilli alguses USA börsil kauplema, pmst 100 era-start-upi fond (nagu tech100), ei saagi aru, kas on ettevõte või fond? Nii saab jaeinvestor start-upidesse investeerida (muidu on see kättesaadav vaid valitud investoritele). Selles fondis on nt SpaceX, OpenAI, Epic Games, Discord, Superhuman, Stripe. Alustas 8 dollari peal, 105 dollari peal ära käinud paari ndl-ga.

Grete A alustas hetkel manuaalse mikroinvesteerimisega, et parandada oma rahaharjumusi. Seega iga nädal arvutab ta kokku kui palju on igal väljaminekul jäänud puudu täissummast, liidab need kokku ja kannab selle raha enda investeerimiskontole.