# data[].attributes.body
Tình trạng trộm cắp tiền ảo vẫn là một vấn đề quan trọng và tiếp tục tồn tại trong thị trường tiền điện tử. Hiện nay, các trường hợp trộm cắp tiền ảo có thể được chia thành một số dạng chính:

1. Trộm ví điện tử (wallet theft): Hacker tìm cách truy cập vào ví tiền điện tử của người dùng và lấy đi các khóa riêng tư hoặc thông tin đăng nhập. Điều này có thể xảy ra thông qua các phương pháp như email phishing, keyloggers, hoặc sử dụng mã độc hại.

2. Sụp đổ sàn giao dịch (exchange hacks): Các sàn giao dịch tiền điện tử lớn đã trở thành mục tiêu của các cuộc tấn công mạng, và trong một số trường hợp, hàng triệu đô la tiền ảo đã bị đánh cắp.

3. Ransomware: Phần mềm độc hại ransomware mã hóa dữ liệu cá nhân của người dùng và đòi tiền chuộc bằng tiền ảo. Người dùng thường phải trả tiền ảo để lấy lại quyền truy cập vào dữ liệu của họ.

4. Scam và lừa đảo: Có nhiều hình thức lừa đảo liên quan đến tiền ảo, từ các dự án ICO (Initial Coin Offering) giả mạo đến các dự án Ponzi và các trò chơi lừa đảo khác.

5. Social Engineering: Các kỹ thuật xâm nhập xã hội được sử dụng để lừa đảo người dùng tiền ảo, đặc biệt là trên các mạng xã hội và diễn đàn.

# data[].attributes.body
Vấn đề trộm cắp tiền ảo được thể hiện thông qua việc tấn công vào các ví tiền ảo, sàn giao dịch và các hệ thống lưu trữ. Khi thành công, kẻ tấn công có thể lấy cắp tiền ảo mà không cần phải tiếp xúc trực tiếp với chủ sở hữu. Điều này tạo ra nguy cơ lớn cho các người dùng và hệ thống tiền ảo.

1. Phishing và lừa đảo:

Một trong những cách thông dụng để đánh cắp tiền ảo là thông qua các trang web giả mạo hoặc email lừa đảo, nhằm lừa người dùng cung cấp thông tin đăng nhập hoặc seed/giống số (private key).
2. Kỹ thuật tấn công mạng:

Kẻ tấn công có thể tấn công các sàn giao dịch và hệ thống lưu trữ tiền ảo bằng cách sử dụng các lỗ hổng bảo mật trong phần mềm hoặc từ chối dịch vụ (DoS/DDoS) để làm quá tải hệ thống.
3. Sàn giao dịch không đáng tin cậy:

Một số sàn giao dịch tiền ảo đã có lịch sử gian lận hoặc bị tấn công và mất tiền của người dùng.

# data[].attributes.body
Tiền ảo là một loại tiền kỹ thuật số chỉ tồn tại dưới dạng điện tử và bao gồm nhiều loại tiền tệ, trong đó có tiền mã hóa.

Theo Ngân hàng Trung ương Châu Âu (ECB), tiền ảo (virtual currency) là một loại tiền điện tử không được kiểm soát. Tiền ảo được phát hành và quản lý bởi những người sáng lập, được chấp nhận và sử dụng bởi các thành viên của một cộng động ảo cụ thể.  Ví dụ về các loại tiền ảo bao gồm Bitcoin, Litecoin và XRP. Các loại tiền kỹ thuật số được lưu trữ và giao dịch thông qua phần mềm, ứng dụng và mạng được chỉ định ở dạng kỹ thuật số.

Tiền ảo có thể tồn tại dưới nhiều dạng như: chứng khoán; phương tiện thanh toán; tiện ích để tiếp cận, sử dụng một dịch vụ nhất định...

Một trong những đặc điểm quan trọng của tiền ảo là tính không trung ương, nghĩa là không có một tổ chức hoặc chính phủ nào kiểm soát hoặc quản lý tiền ảo này. Thay vào đó, nó hoạt động dựa trên các quy tắc và giao thức được lập trình sẵn trong mã nguồn của nó.

# data[].attributes.body
Nhóm 2: Tiền ảo (hay tiền điện tử, tiền mã hóa – tiếng anh là cryptocurrency) là một loại tài sản ảo tận dụng máy tính và công nghệ blockchain để tự hoạt động mà không cần một bên thứ ba quản lý. Bên thứ ba này có thể là ngân hàng trung ương, chính phủ hoặc công ty quản lý hệ thống.

Tiền ảo là loại tiền kỹ thuật số, được giao dịch qua các kênh kỹ thuật số và có chức năng là phương tiện trao đổi, dự trữ và hạch toán, nhưng không phải là tiền pháp định. Tiền ảo là một đại diện kỹ thuật số về giá trị chỉ có ở dạng điện tử, được lưu trữ và giao dịch thông qua phần mềm, ứng dụng di động hoặc máy tính được chỉ định. Các giao dịch liên quan đến tiền ảo diễn ra thông qua các mạng an toàn, chuyên dụng hoặc qua Internet. Tiền ảo được phát hành bởi các bên hoặc nhóm nhà phát triển tư nhân và hầu hết không được kiểm soát.

Tiền ảo có thể có nhiều dạng, có thể chuyển đổi hoặc không thể chuyển đổi (Có nghĩa là có thể trao đổi hoặc không thể trao đổi cho tiền tệ thực) và tuân theo một mô hình tập trung, phi tập trung hoặc kết hợp(Có một cơ quan quản lý duy nhất, không có hoặc kết hợp). Các loại tiền ảo cũng bao gồm các loại tiền dựa trên thuật toán, mã nguồn mở, ngành hàng, phi tập trung, có thể chuyển đổi, chẳng hạn như Bitcoin, có các hoạt động được bảo vệ bằng mật mã. Ưu điểm của tiền ảo bao gồm tốc độ giao dịch nhanh hơn và dễ sử dụng. Những bất lợi là tiền ảo có thể bị tấn công và không cung cấp nhiều quyền truy đòi hợp pháp cho nhà đầu tư vì không được quản lý.

# data[].attributes.body
Trên thế giới:

Việc thành lập tổ chức để quản lý tiền ảo rất cần thiết. Một số quốc gia đã thành lập các cơ quan chuyên trách để quản lý tiền điện tử trong bộ máy hành chính, ví dụ như:

Trung Quốc đã thành đã thành lập ủy ban chuyên gia kỹ thuật an ninh tài chính Internet quốc gia chuyên kiểm soát và quản lý các hoạt động tài chính công nghệ.

Tại Mỹ, Cục Phòng chống tội phạm tài chính Mỹ lập những quy định, hướng dẫn pháp lý cho đồng tiền điện tử kỹ thuật số, đồng thời kết hợp cùng với sở thuế vụ thực hiện quản lý các giao dịch tiền điện tử…

Tại có quốc gia có quan điểm chấp nhận sử dụng đồng tiền kỹ thuật số hoặc các quan điểm điều chỉnh khác, họ sẽ xây dựng các các quy định pháp lý đối với tiền kỹ thuật số, thiết lập khuôn khổ pháp lý riêng cho tiền điện tử và các hoạt động có liên quan, áp dụng các chính sách thuế về giao dịch tiền ảo như:

Trung Quốc sử dụng biện pháp giảm khấu trừ thuế và thắt chặt các chính sách liên quan tới tiêu thụ điện, quyền sử dụng đất, thu thuế bảo vệ môi trường nhằm tăng chi phí hoạt động đào Bitcoin, gây sức ép buộc các hoạt động đào Bitcoin phải chuyển ra khỏi lãnh thổ.

Nhật Bản thì đánh thuế vào các hoạt động liên quan tới tiền điện tử kỹ thuật số từ năm 2014, bao gồm thuế chuyển nhượng vốn, thuế thu nhập doanh nghiệp, thuế cư trú và thuế tiêu dùng.

Tại Đức, các sàn giao dịch có thể được hưởng ưu đãi thuế đối với hoạt động kinh doanh tiền điện tử kỹ thuật số và khai thác công nghệ chuỗi, khối

Tại Việt Nam:

Khung pháp lý về tiền ảo vẫn chưa được hoàn thiện. Vì vậy, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam cần chỉ đạo các tổ chức tín dụng, tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán không được thực hiện các giao dịch liên quan đến tiền ảo trái pháp luật. Cần siết chặt kiểm soát các giao dịch, hoạt động liên quan tới tiền ảo; rà soát các tổ chức, cá nhân có giao dịch mua bán, trao đổi tiền ảo,...

Việt Nam cần chú trọng tới đẩy nhanh quá trình nghiên cứu, hoàn thiện khuôn khổ pháp lý quản lý tiền điện tử kỹ thuật số. Tận dụng thế mạnh của công nghệ đằng sau loại tiền này, thay vì tập trung nhiều vào việc thắt chặt.

Đẩy mạnh hợp tác quốc tế để tăng cường các biện pháp quản lý, giám sát đối với các giao dịch liên quan tới tiền điện tử kỹ thuật số xuyên biên giới.

Nghiên cứu, đề xuất xây dựng các quy định pháp luật điều chỉnh về hoạt động mua bán, trao đổi tài sản ảo cũng như các biện pháp phòng chống rửa tiền thông qua các hoạt động này.

# data[].attributes.body
Nhóm 4
Sử dụng ví lạnh (Cold Wallet): Đây là loại ví không kết nối với internet nên khó bị tấn công hơn.

Tăng cường bảo mật cá nhân: Đảm bảo rằng tất cả các mật khẩu và thông tin cá nhân của bạn đều được mã hóa và bảo mật.

Xác minh hai yếu tố (2FA): Thêm một lớp bảo mật thứ hai cho tài khoản của bạn như sử dụng OTP từ ứng dụng di động.

Cẩn trọng với các liên kết và email lừa đảo: Đừng bao giờ click vào các liên kết không rõ nguồn gốc hoặc nhập thông tin cá nhân vào các trang web không đáng tin cậy.

Cập nhật phần mềm: Hãy đảm bảo rằng tất cả các thiết bị kỹ thuật số của bạn luôn được cập nhật với phiên bản phần mềm mới nhất để ngăn chặn các lỗ hổng bảo mật.

Chỉ sử dụng các nền tảng tiền ảo uy tín: Tránh giao dịch trên các nền tảng không được kiểm duyệt hoặc không rõ nguồn gốc.

# data[].attributes.body
- Tiền ảo được tạo ra và quản lý thông qua công nghệ blockchain, một hệ thống mạng lưới phân tán và mã hóa dữ liệu. Các giao dịch trong tiền ảo được xác nhận và ghi lại bởi các thợ đào (miners) thông qua việc giải mã các khối dữ liệu.
- Tiền ảo có thể được sử dụng trong nhiều mục đích, bao gồm thanh toán hàng hóa và dịch vụ, gửi tiền và nhận tiền từ xa, đầu tư và giao dịch trên thị trường tài chính.
- Ở Việt Nam, tiền ảo và các hoạt động liên quan đến nó chưa được chính phủ công nhận và hợp pháp hóa.
- Tuy việc sử dụng và giao dịch tiền ảo không được pháp luật Việt Nam hỗ trợ, nhưng việc mua bán và giao dịch tiền ảo vẫn diễn ra thông qua các sàn giao dịch trực tuyến, tổ chức phi chính phủ và cá nhân định giá và trao đổi tiền ảo.

# data[].attributes.body
1. Sử dụng ví tiền ảo có tính năng bảo mật mạnh mẽ: Hãy chọn ví tiền ảo có cấu trúc bảo mật vững chắc và áp dụng hình thức xác thực hai yếu tố hoặc xác thực đa yếu tố để bảo vệ tài sản của bạn.

2. Lưu trữ tiền ảo ngoại tuyến: Việc lưu trữ tiền ảo trên thiết bị ngoại tuyến (ví giấy hoặc thiết bị lưu trữ cứng) sẽ giảm thiểu nguy cơ bị tấn công mạng và trộm cắp.

3. Cẩn thận với thông tin đăng nhập: Đảm bảo rằng bạn không chia sẻ thông tin đăng nhập của mình với bất kỳ ai và sử dụng mật khẩu mạnh và duy nhất cho các tài khoản tiền ảo của bạn.

4. Cập nhật phần mềm và bảo mật: Đảm bảo rằng bạn cập nhật phần mềm ví tiền ảo, trình duyệt và hệ điều hành thường xuyên để tránh lỗ hổng bảo mật.

5. Sử dụng tính năng bảo mật của sàn giao dịch: Nếu bạn tham gia vào việc giao dịch tiền ảo trên một sàn giao dịch, hãy đảm bảo rằng sàn đã triển khai các biện pháp bảo mật mạnh mẽ như xác thực hai yếu tố và mã hóa dữ liệu.

6. Cẩn thận quảng cáo chứa mã độc: Người dùng nên chặn các công cụ quảng cáo trên trình duyệt cho những website đã biết hoặc nghi ngờ có chứa mã độc. Bên cạnh đó, trình duyệt Chrome có một tính năng mở rộng gọi là No Coin, được phát triển bởi Rafael Keramidas, giúp ngăn chặn việc khai thác tiền của mã độc và những “thợ mỏ” khác.

=> Hy vọng những giải pháp trên sẽ giúp giảm thiểu rủi ro và tạo ra một môi trường kỹ thuật số an toàn hơn cho tiền ảo.

Các công ty công nghệ như Citigo và ESBT đã cung cấp những giải pháp đơn giản và an toàn để nâng cao hiệu quả kinh doanh và bảo vệ quyền lợi hợp pháp của nhà đầu tư và người dân.

Lozi là một trong những ứng dụng thương mại điện tử được yêu thích nhất tại Việt Nam, kết nối hàng triệu người mua và người bán nhằm phục vụ nhu cầu mua bán trực tuyến ngày càng cao.

Công ty CP Lozi Việt Nam là một trong những công ty công nghệ hàng đầu tại Việt Nam, cung cấp các giải pháp công nghệ cho các doanh nghiệp và cá nhân.

# data[].attributes.body
Do không được pháp luật Việt Nam bảo vệ, chấp nhận tiền ảo là phương tiện thanh toán hợp pháp, tiền ảo dần trở nên biến tướng trở thành công cụ mới của tội phạm ở Việt Nam. Tiền ảo, tiền điện tử được cho là đang trở thành công cụ để đánh bạc, rửa tiền, phạm pháp, trong khi cơ quan chức năng khó phát hiện.

Theo báo cáo mới nhất của CextTrace, một trong những công ty tình báo bảo mật chuyên hoạt động trong lĩnh vực tiền điện tử uy tín nhất thế giới, các hành vi gian lận, trộm cắp, và lừa đảo tiền điện tử có thể tiêu tốn của nhân loại tới 4.3 tỷ đô la Mỹ trong năm 2019 này.

Một số thủ đoạn lừa đảo tiền ảo phổ biến:

Thủ đoạn kinh doanh đa cấp tiền ảo biến tướng

Thủ đoạn thông qua sàn giao dịch quyền chọn nhị phân

Thủ đoạn tặng tiền ảo

# data[].attributes.body
Tăng cường các biện pháp phòng ngừa tội phạm và vi phạm pháp luật khác có sử dụng công nghệ cao thông qua quản lý hành chính về an ninh, trật tự.

Sử dụng ví tiền ảo an toàn: Hãy sử dụng ví tiền ảo an toàn và đáng tin cậy để lưu trữ tiền ảo của bạn. Ví tiền ảo phổ biến bao gồm ví phần cứng (hardware wallet) và ví phần mềm (software wallet) có tính năng bảo mật cao.

Khóa và bảo mật ví tiền ảo: Đặt mật khẩu mạnh cho ví tiền ảo của bạn và sử dụng các biện pháp bảo mật khác như xác thực hai yếu tố (2FA) để bảo vệ tài khoản của bạn.

Sao lưu dữ liệu quan trọng: Luôn sao lưu địa chỉ và khóa riêng tư của bạn. Hãy lưu trữ sao lưu này ở nhiều nơi khác nhau và tránh lưu trữ trực tuyến hoặc trên thiết bị không bảo mật.

Sử dụng kết nối mạng an toàn: Khi thực hiện các giao dịch tiền ảo, hãy sử dụng kết nối mạng an toàn và tránh kết nối tới các mạng Wifi công cộng không bảo mật.

Cẩn trọng với lừa đảo và phishing: Luôn cảnh giác trước các email, tin nhắn và trang web giả mạo có thể cố gắng lừa bạn tiết lộ thông tin cá nhân hoặc tiền ảo của mình. Đừng bao giờ tiết lộ thông tin khóa riêng tư của bạn cho bất kỳ ai hoặc trang web nào không đáng tin cậy.

Theo dõi hoạt động tài khoản: Theo dõi các hoạt động trong tài khoản tiền ảo của bạn thường xuyên để phát hiện bất thường sớm và ngăn chặn trộm cắp.

Giữ lặng về tài khoản tiền ảo của bạn: Không nên công khai thông tin về số lượng tiền ảo bạn sở hữu hoặc chi tiết về tài khoản của bạn. Điều này giúp ngăn chặn các tấn công định hướng vào bạn.

Sử dụng ví tiền ảo có tính năng bảo vệ mất mát: Một số ví tiền ảo có tính năng bảo vệ mất mát (loss protection) để bảo vệ bạn trước mất mát tiền ảo do lỗi kỹ thuật hoặc mất khóa riêng tư.

Tìm hiểu và tuân thủ luật pháp: Đảm bảo rằng bạn tuân thủ tất cả các quy định pháp luật liên quan đến tiền ảo trong khu vực bạn sống.

# data[].attributes.body
Thủ đoạn rút tiền từ thẻ ngân hàng: Thông đồng với nơi chấp nhận thẻ để rút tiền; mua hàng qua mạng bằng thông tin thẻ trộm cắp; rửa tiền với nhiều loại tiền ảo như Liberty Reserve, e-Gold, Paypal, Webmoney, ePassport…; chuyển tiền từ thẻ tín dụng trộm cắp sang tài khoản ngân hàng; dùng thẻ tín dụng trộm cắp để đánh bạc, cá độ qua mạng.

Truy cập trái phép vào ví điện tử: Kẻ gian có thể tấn công vào ví điện tử (thông qua vi rút độc hại, tin tặc, hoặc các phương pháp khác) để lấy đi thông tin đăng nhập hoặc các khóa bí mật. Điều này dẫn đến việc mất tiền ảo trong ví của người dùng.

Sàn giao dịch bị tấn công: Khi giao dịch tiền ảo trên các sàn giao dịch trực tuyến, có nguy cơ sàn giao dịch bị tấn công và tiền ảo của người dùng bị đánh cắp. Điều này đã xảy ra trong quá khứ với nhiều sàn giao dịch lớn, khiến người dùng mất tiền ảo của mình.

Tin tặc xâm nhập vào ví trực tuyến: Nếu người dùng không bảo mật đủ tốt hoặc không sử dụng phần mềm an toàn, các tin tặc có thể xâm nhập vào ví trực tuyến và lấy đi tiền ảo.

Dự án tiền ảo lừa đảo: Một số dự án tiền ảo có thể chỉ là những dự án lừa đảo, không có giá trị thực và mục tiêu là lừa đảo người dùng. Người dùng cần kiểm tra kỹ trước khi đầu tư vào các dự án tiền ảo và tránh rơi vào những chiêu trò lừa đảo.

# data[].attributes.body
Định hướng sớm hoàn thiện khung pháp lý về tiền ảo:  Tại Việt Nam, hiện chưa ghi nhận các vụ việc rửa tiền bằng tiền ảo. Nhưng đã có một số vụ án hình sự liên quan đến việc chiếm đoạt tiền ảo như: nhận tiền ảo nhưng sau đó không trao lại tiền cho các nhà đầu tư, hoặc nhận tiền đầu tư rồi chiếm đoạt,..

Đảm bảo sử dụng các phương pháp bảo mật mạnh mẽ và hiện đại: chữ ký số, hệ thống bảo mật đa lớp, đảm bảo các khoá cá nhân và mật khẩu được bảo vệ một cách an toàn, tránh chia sẻ thông tin cá nhân quá nhiều trên internet, bao gồm cả thông tin về tài khoản tiền ảo. Hãy cẩn thận với các email hoặc tin nhắn lừa đảo, tránh cung cấp thông tin nhạy cảm cho những người không đáng tin cậy.

Cập nhật phần mềm: Luôn cập nhật phiên bản mới nhất của ứng dụng, hệ điều hành và các phần mềm liên quan để đảm bảo có những bản vá lỗi và bảo mật mới nhất.

Tăng cường công tác tuyên truyền, giáo dục: về phòng chống tội phạm và vi phạm pháp luật khác có sử dụng công nghệ cao; về đạo đức, lối sống, văn hóa và ý thức trong việc sử dụng không gian mạng, tránh những hành vi phạm pháp gây ảnh hưởng đến xã hội.

Nguồn thông tin chính thống: Khi truy cập vào các trang web và điều hành các giao dịch tiền ảo, hãy đảm bảo kết nối đến trang web chính thức và đảm bảo chỉ tải ứng dụng từ nguồn tin cậy.

Kiểm tra địa chỉ ví tiền ảo: Trước khi thực hiện bất kỳ giao dịch nào, hãy kiểm tra địa chỉ ví tiền ảo một cách cẩn thận. Đảm bảo rằng địa chỉ nhận và gửi chính xác để tránh việc gửi tiền đến địa chỉ sai hoặc nhận tiền từ một địa chỉ không đáng tin cậy.

Lưu trữ tiền ảo một cách an toàn: Sử dụng ví lạnh (offline) để lưu trữ tiền ảo của bạn. Ví lạnh không kết nối với internet, do đó khó bị tấn công từ xa. Hãy cẩn thận không để người khác truy cập vào ví lạnh của bạn hoặc biết chi tiết về nó.

Tìm hiểu và cập nhật về các phương pháp tấn công mới: Các kẻ tấn công và lừa đảo tiếp tục phát triển các phương pháp mới để ăn trộm tiền ảo. Hãy tìm hiểu về các phương pháp tấn công mới nhất và cập nhật kiến thức của mình để đối phó hiệu quả.

Sử dụng phần mềm diệt virus và tường lửa: Đảm bảo rằng máy tính và thiết bị của bạn được bảo vệ bằng phần mềm diệt virus và tường lửa đáng tin cậy. Chúng có thể giúp ngăn chặn các phần mềm độc hại và đào tiền ảo trên thiết bị của bạn.

# data[].attributes.body
Tội phạm liên quan đến tiền điện tử có thể ở mức cao nhất mọi thời đại, nhưng các nhà nghiên cứu lưu ý rằng sự phát triển của việc sử dụng tiền điện tử hợp pháp vượt xa tốc độ tăng trưởng của việc sử dụng bất hợp pháp.

Hành vi trộm cắp tiền điện tử trong 2021 tăng 516% so với năm 2020 lên tới 3,2 tỷ USD giá trị tiền điện tử và tổn thất do tội phạm liên quan đến tiền điện tử đã tăng 79%.Trong đó, lừa đảo tiền điện tử là hình thức phạm tội lớn nhất, DeFi là một phần nguyên nhân quan trọng của sự việc, đồng thời cũng là cảnh báo dành cho những người tham gia vào phân khúc mới nổi này của ngành công nghiệp tiền điện tử chiếm 72%. Thiệt hại do lừa đảo tăng 82% lên 7,8 tỉ giá trị tiền điện tử. Trong đó chiếm đa số là kế hoạch “rug pull” (rút thảm), trong đó các nhà phát triển xây dựng những gì trông có vẻ là dự án tiền điện tử hợp pháp, cuối cùng lấy tiền của các nhà đầu tư và biến mất. Vấn đề với DeFi là nhiều giao thức mới đang được tung ra có các lỗ hổng mã (code) mà tin tặc có thể khai thác. 21% trong số tất cả các vụ hack đã tận dụng điều này và 14 tỷ USD giá trị tiền điện tử bị đánh cắp trong năm 2021.

Lừa đảo trong mua bán hàng qua mạng: Khi ký hợp đồng qua mạng, đặc biệt là hợp đồng ngoại thương, tội phạm thường thực hiện đúng hợp đồng đầu để tạo lòng tin. Khi lượng tiền thanh toán lên đến hàng triệu USD, đối tượng nhanh chóng rút tiền trước khi người mua phát hiện hành vi lừa đảo và không giao hàng hoặc giao hàng không đúng hợp đồng.

# data[].attributes.body
Nhóm 2: Trộm cắp tiền ảo, còn được gọi là cướp tiền ảo, là một hoạt động bất hợp pháp và vi phạm đối với hệ thống tiền điện tử và blockchain. Dưới đây là một số điểm quan trọng về vấn đề này:

Đánh cắp Khóa Riêng Tư (Private Keys): Tiền ảo được bảo mật thông qua các cặp khóa công khai và riêng tư. Khi ai đó lấy được khóa riêng tư của bạn, họ có thể truy cập vào tài khoản của bạn và chuyển đi tiền mà không cần sự cho phép của bạn.

Lừa Đảo và Scam: Có nhiều loại lừa đảo liên quan đến tiền ảo, bao gồm các trang web giả mạo, thông điệp lừa đảo qua email hoặc thông qua các dự án ICO (Initial Coin Offering) giả mạo.

Sử Dụng Malware và Phần Mềm Độc Hại: Kẻ xấu có thể phát triển phần mềm độc hại nhằm đánh cắp thông tin đăng nhập hoặc khóa riêng tư của người dùng tiền ảo.

Rửa Tiền và Hack Sàn Giao Dịch: Một số tội phạm sử dụng tiền ảo để rửa tiền bất hợp pháp hoặc tấn công vào các sàn giao dịch tiền ảo để đánh cắp tiền của người dùng.

Dưới đây là một số ví dụ về những vụ trộm tiền ảo lớn nhất trong lịch sử:

Vụ trộm Bitfinex (2016): Sàn giao dịch Bitfinex mất hơn 120.000 BTC trong một vụ tấn công vào năm 2016. Giá trị của số Bitcoin này vào thời điểm đó là hàng trăm triệu đô la.

Vụ trộm Coincheck (2018): Một sàn giao dịch tiền ảo tại Nhật Bản, Coincheck, đã bị tấn công vào tháng 1 năm 2018. Hơn 500 triệu đô la trong XEM (một loại tiền ảo) đã bị đánh cắp, là một trong những vụ trộm lớn nhất trong lịch sử tiền ảo.

Vụ trộm Polynetwork (2021): Vào tháng 8 năm 2021, một dự án tiền ảo gọi là Polynetwork bị tấn công và mất hàng trăm triệu đô la trong nhiều loại tiền ảo khác nhau. Tuy nhiên, sau đó, hacker đã trả lại một phần của số tiền và cuộc tấn công đã kết thúc trong một biện pháp hoà giải.

Những vụ trộm tiền ảo lớn nhất này đã gây ra sự mất mát vô cùng lớn và đã tạo ra những bài học quý báu về việc bảo vệ tiền ảo và tăng cường an ninh trong không gian tiền ảo. Các sàn giao dịch và người dùng cá nhân cần luôn tập trung vào việc thực hiện biện pháp bảo mật để tránh trở thành nạn nhân của các vụ trộm tương tự.

# data[].attributes.headline
nhóm 1 Tiền ảo, còn được gọi là tiền điện tử hoặc tiền số, là một loại tiền tệ không vật lý, tồn tại chỉ dưới dạng số liệu điện tử trên mạng. Tiền ảo không phụ thuộc vào ngân hàng trung ương nào cũng như không được hỗ trợ bởi bất kỳ tài sản nào, nhưng nó có thể được sử dụng để mua hàng hóa và dịch vụ trực tuyến. Loại tiền ảo phổ biến nhất hiện nay là Bitcoin, nhưng còn có rất nhiều loại tiền ảo khác như Ethereum, Ripple, Litecoin và nhiều loại khác.

# data[].attributes.subject
nhóm 1 Tiền ảo, còn được gọi là tiền điện tử hoặc tiền số, là một loại tiền tệ không vật lý, tồn tại chỉ dưới dạng số liệu điện tử trên mạng. Tiền ảo không phụ thuộc vào ngân hàng trung ương nào cũng như không được hỗ trợ bởi bất kỳ tài sản nào, nhưng nó có thể được sử dụng để mua hàng hóa và dịch vụ trực tuyến. Loại tiền ảo phổ biến nhất hiện nay là Bitcoin, nhưng còn có rất nhiều loại tiền ảo khác như Ethereum, Ripple, Litecoin và nhiều loại khác.

# data[].attributes.body
Sự chấp nhận của người dùng

Chainalysis, công ty phân tích thị trường blockchain (Mỹ), vừa đưa ra báo cáo về Chỉ số chấp nhận tiền điện tử toàn cầu (GCAI) 2022. Dữ liệu được thống kê và xếp hạng từ 145 quốc gia và vùng lãnh thổ, trong đó Việt Nam được chấm 1 điểm (điểm tuyệt đối). Đứng thứ hai là Philippines với 0,75 điểm. Ba vị trí tiếp theo là Ukraine 0,69 điểm, Ấn Độ 0,66 điểm và Mỹ 0,65 điểm. Trung Quốc được 0,53 điểm, đứng thứ 10.

Theo Tạp chí điện tử VNEconomy, Việt Nam hiện có hơn 16,6 triệu người sở hữu tiền mã hóa. Trong số này, có khoảng 31% sở hữu Bitcoin.

=> Điều này cho thấy người dân ở những quốc gia có thu nhập trung bình thấp lại chấp nhận tiền điện tử cao hơn.

Nguyên nhân khiến tiền ảo, tiền điện tử có sức hấp dẫn lớn đối với các nhà đầu tư trên thế giới cũng như tại Việt Nam là do:

Nhà đầu tư có thể hưởng lợi nhờ kinh doanh chênh lệch giá khi giá tiền ảo liên tục tăng mạnh do tính khan hiếm của loại tiền này;

Các loại tiền ảo được chạy trên nền tảng công nghệ blockchain, là ứng dụng được xem như sổ kế toán, kiểm toán giúp chép, sao lưu, kiểm tra tất cả các giao dịch trên khắp thế giới. Đây là một ứng dụng đang được các tập đoàn lớn tìm cách áp dụng trong công tác quản lý, giám sát của mình.

Song, Việt Nam chưa có quy định pháp lý điều chỉnh với tiền điện tử, tiền ảo

Hiện nay, theo Công văn 5747/NHNN-PC của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ngày 21/07/2017 gửi Văn phòng Chính phủ đã khẳng định:

"Tiền ảo nói chung và Bitcoin, Litecoin nói riêng không phải là tiền tệ và không phải là phương tiện thanh toán hợp pháp theo quy định của pháp luật Việt Nam. Việc phát hành, cung ứng và sử dụng tiền ảo nói chung và Bitcoin, Litecoin nói riêng (phương tiện thanh toán không hợp pháp) làm tiền tệ hoặc phương tiện thanh toán là hành vi bị cấm. Chế tài xử lý hành vi này đã được quy định tại Nghị định 96/2014/NĐ-CP của Chính phủ về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng và Bộ luật Hình sự 2015 (đã sửa đổi, bổ sung)”.

Do đó, Việt Nam chưa có quy định pháp lý điều chỉnh hoạt động phát hành, mua bán, trao đổi tiền ảo, tài sản ảo, cũng chưa quy định đơn vị chính thức quản lý việc phát hành và giao dịch các đồng tiền ảo, tài sản ảo.

Vì vậy, các hoạt động mua bán, trao đổi các đồng tiền ảo do một số cá nhân tại Việt Nam thực hiện thông qua các sàn giao dịch tiền ảo quốc tế như Binance, Coinbase… hoặc thông qua hình thức thỏa thuận trực tiếp tiềm ẩn rất nhiều rủi ro.

Hiện các cơ quan quản lý đang ở mức độ tuyên truyền, đưa ra những cảnh báo với nhà đầu tư.

# data[].attributes.body
Tiền ảo là một dạng tiền kỹ thuật số, được mã hóa, lưu trữ và vận hành trong hệ thống máy tính kết nối mạng Internet ngang hàng, không được phát hành bởi Chính phủ hay một tổ chức tài chính. Tiền ảo đang trở thành công cụ để đánh bạc, rửa tiền, phạm pháp, trong khi cơ quan chức năng khó phát hiện.

Việc thiếu quản lý và không rõ ràng trong luật pháp đã làm cho thông tin về tiền ảo trở nên mơ hồ, để xảy ra tình trạng tồn tại những quan điểm ngờ vực về tiền ảo và tạo ra các lỗ hổng cho những mô hình lừa đảo. Điều này sẽ gây ảnh hưởng xấu cho sự phát triển của nền kinh tế, xã hội, gây thất thoát thuế, mang lại những rủi ro lớn cho nhà đầu tư và những người sử dụng tiền ảo.

# data[].attributes.body
Giải pháp ngăn chặn là gì ?

# data[].attributes.body
Tình trạng trộm cắp tiền ảo hiện nay ra sao ?

# data[].attributes.body
Tiền ảo đang được hiểu như thế nào ?