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Suplantación de identidad, mentir sobre nuestra personalidad, engañar con mentiras constantes sobre uno mismo... En todo esto, las personas catfish son auténticos expertos. Se dan a conocer como alguien detrás de la pantalla -siempre por internet- y después resulta que no son quienes decían ser.

Durante la pandemia del 2020 hubo un incremento en los delitos digitales como el catfishing, que ya aumentaba antes del estado de alarma, pero nunca con cifras importantes a nivel mundial durante el confinamiento: los ciberdelincuentes y las víctimas se encontraban más veces delante la pantalla y tenían más tiempo para dedicarse a estafas virtuales.

En Argentina, por ejemplo, las estafas virtuales, el robo de datos y las extorsiones se multiplicaron.

Según datos de la Asociación Argentina de Lucha contra el Cibercrimen (AALCC), las denuncias por delitos informáticos aumentaron el 61,1% en 2020. De 971 casos pasaron a 1.569, marca la estadística, elaborada en base a las consultas que recibe la institución. Es apenas una muestra de lo que sucede en un universo donde la mayoría de los hechos no son denunciados.

Les vengo a contar mi historia de amor de cuarentena; se llama Marianne, vive en Nueva Zelanda, nos llevamos hablando desde que comenzó el aislamiento y tras mucho pensarlo le acabo de enviar la plata que me pidió para que me tramite la visa desde allá y poder vernos 😭😍 pic.twitter.com/fZKIjZLeop
- Dylan (@dysoco) February 13, 2021

Con un salto del 116%, el fraude fue la modalidad que más creció de un año a otro, de acuerdo al informe anual que realizó la AALCC. Las metodologías usadas por los estafadores virtuales fueron categorizadas como "phishing bancario", "phishing con tarjeta de crédito", "compras en portales no validados", "compras a través redes sociales" y "compras/validaciones de datos telefónicas".
En total recibieron 284 consultas cuando un año antes habían sido 131.
Por eso es esencial tener conocimientos sobre esta práctica para saber identificarla y tener más cuidado para evitarla.

Significado y primeros pasos

La palabra catfishing es un anglicismo que hace referencia al delito de suplantación de la identidad de otra persona en las redes sociales y/o internet: aparentar ser alguien sin serlo.

Hace también referencia a la creación de cuentas falsas con datos y fotografías de otra persona o irreales -normalmente generadas por internet- y aprovecharse de esta suplantación para llegar a cometer otros delitos.

Pero, ¿cuándo se empezó a identificar? En el 2010, gracias a algunos video-documentales, se tomó conocimiento de los engaños que se producían a través de las redes sociales como el catfishing.

El fotógrafo Nev Schulman, por ejemplo, hizo un documental sobre esta práctica, después de una experiencia personal, y fue tanto el éxito que tuvo, que actualmente tiene su propio programa llamado Catfish en la cadena no-musical MTV.

Los peligros del catfishing

El miedo a internet es cada vez menor y, en consecuencia, los ciberdelitos van en aumento. Las personas cada vez se confían más y el respeto que se tenía antes en la red está desapareciendo poco a poco. A la larga, hemos aprendido a tratar a las personas de una manera distinta: sin verlas y a través de una pantalla, incluso sin conocerlas.

Según el abogado y director de Pozo Abogados y Asociados, el español Cristian Pozo, enjuiciar al autor de este ciberdelito es mucho más complicado porque este es anónimo. Existen muchos casos de catfishing que se acabaron archivando por mero desconocimiento. Pero Pozo explica cómo, según su experiencia profesional, el catfishing puede llegar a ser el primer paso a otros delitos mucho más graves.

La persona catfish suele explicar una situación trágica que provoca la pena en la víctima, y, como recompensa, pide una cantidad de dinero para que le transfieran y pueda seguir adelante. Pero todo resulta ser un engaño, la historia inventada, y el dinero de la víctima perdido sin ningún fin. En países como España, por ejemplo, la pena tiene 8 años de prisión.

Luego del engaño comienza la extorsión. Este procedimiento delictivo está enfocado en obligar a una persona a realizar alguna acción mediante el uso de información personal, fotografías personales, violencia o intimidación por parte del catfisher.

Por último, la víctima comienza a sufrir acoso o stalking a través de llamados o el envío de mensajes de manera repetitiva. Los acosadores pueden aprovechar el catfishing para espiar a sus víctimas desde el anonimato, obsesionarse y hasta establecer contacto mediante las redes sociales.

El catfishing llegó con el auge de las redes sociales y el confinamiento las potenció. Puede parecer inofensivo, aunque tenga graves consecuencias si se llega muy lejos.
Con información de La Vanguardia. Mirá también

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Qué es el catfishing, el delito virtual que se potenció durante la pandemia

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La suplantación de identidad puede ser un primer paso para cometer otros delitos más graves como la estafa, la extorsión o el acoso.

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From Wikipedia, the free encyclopedia

Stanley Clifford Weyman (November 25, 1890 - August 27, 1960), was an American multiple impostor who impersonated public officials, including the United States Secretary of State and various military officers.

Weyman was born as Stephen Jacob Weinberg on November 25, 1890 in Brooklyn, New York. His parents could not afford college tuition. He worked mainly in nondescript jobs but on occasion pretended to become somebody higher on the social ladder.

In 1910, Weyman's first imposture was as U.S. consul representative to Morocco. He dined in the finest restaurants in New York City, but was eventually arrested for fraud.

Next Weyman took on roles as a military attaché from Serbia and a U.S. Navy lieutenant, with each identity using the other as a reference. He was soon caught.

Weyman was released the second time in 1915. He then became Lieutenant Commander Ethan Allen Weinberg, Consul General for Romania. He inspected the USS Wyoming and invited everyone to dinner at the Astor Hotel. The advance publicity alerted the Bureau of Investigation and federal agents arrested him at the party. He was heard to complain that they should have waited until dessert. He got a year in jail.

In 1917, he took on the mantle of Royal St. Cyr, a lieutenant in the British Army Air Corps. He was arrested when he was on an inspection tour of the Brooklyn Armory after a suspicious military tailor alerted the police.

Weyman was paroled in 1920. Shortly afterwards he forged credentials to become a company doctor in Lima, Peru. There he threw lavish parties until his credit ran out and he was arrested.

In 1921 he noticed Princess Fatima of Afghanistan, who was visiting the United States and was trying to get official recognition. The U.S. State Department mainly ignored her. Weyman visited her as a State Department Naval Liaison Officer, apologized for the oversight and promised to arrange an appointment with the President. He managed to convince the princess to give him 10,000 dollars for "presents" to State Department officials. He used the money for a private railway carriage to Washington, D.C., and an opulent hotel room in the Willard Hotel for the princess and her entourage. Weyman proceeded to visit the State Department, dropped names of prominent senators and succeeded in getting appointments for the princess, first with Secretary of State Charles Evans Hughes, and, on July 26, 1921, with President Warren G. Harding. Weyman's minor mistakes in protocol aroused some suspicion, but after the press published pictures showing him alongside dignitaries he was indicted for impersonating a naval officer and sentenced to two years in jail.

On another occasion the Evening Graphic hired Weyman to get an interview with the visiting Queen Marie of Romania. He gained admittance as the Secretary of State and the paper got its interview.

In 1926 Weyman appeared at Rudolph Valentino's funeral and attached himself to Valentino's grieving lover Pola Negri as a personal physician. He issued regular press releases on her condition and established a faith-healing clinic in Valentino's house. Pola Negri did not condemn him after he was exposed.

During World War II Weyman was sentenced to seven years in prison for offering advice to draft dodgers on how to feign various medical conditions.

In 1948 Weyman made up credentials to become a journalist at the United Nations in Lake Success, New York. He got acquainted with the delegates Warren Austin and Andrei Gromyko. His comeuppance came when the Thai delegation invited him to become their press officer with full diplomatic accreditation. Weyman contacted the State Department and asked whether it would affect his U.S. citizenship, thus drawing attention to himself.

In 1954 Weyman tried to get a home improvement loan of 5,000 dollars for a house that did not exist. He failed to convince the judge that he was insane.

In August 1960, Weyman was fatally shot when he tried to stop a robbery at a hotel in New York City where he was working as a night porter. The investigating detective said: "I've known about the man's past record for years. He did a lot of things in the course of his life, but what he did this time was brave."

St. Clair McKelway - The Big Little Man from Brooklyn (Houghton Mifflin 1969)

Sarah Burton - Impostors (Penguin Books 2000, pages 36-43)

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From Wikipedia, the free encyclopedia Stanley Clifford Weyman (November 25, 1890 - August 27, 1960), was an American multiple impostor who impersonated public officials, including the United States Secretary of State and various military officers. Weyman was born as Stephen Jacob Weinberg on November 25, 1890 in Brooklyn, New York.

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De Wikipedia, la enciclopedia libre

Frank William Abagnale, Jr. ( Bronxville; 27 de abril de 1948) es un empresario estadounidense, director de Abagnale and Associates, compañía financiera de consultas de fraudes.

27 de abril de 1947 (76 años) , ,

Iona Grammar School

, consultor en seguridad, y

Frank Adams, Robert Black, John Calcagne, Robert F. Conrad, James Franklin, Robert Leeman, Robert Monjo, Peter Morelli, Franck Rogers, Frank Williams y Barry Allen

, y falsificación

Durante más de cinco años en la década de 1960, en su adolescencia, fue un falsificador de cheques e impostor.​ La supuesta historia de su vida fue la inspiración para la creación de la película Atrápame si puedes, dirigida por Steven Spielberg y basada en su biografía, escrita con el mismo nombre. En dicha película el propio Frank Abagnale Jr. realiza una participación, interpretando al policía francés que captura al personaje protagonista, interpretado por Leonardo DiCaprio.

En solo cinco años trabajó con ocho identidades diferentes -aunque utilizó también otros métodos para cobrar cheques- y pasó cheques falsos por un valor total de 2,5 millones de dólares en 26 países.​

Durante su adolescencia en Nueva York, Frank aprendió a conseguir dinero fácil; deseaba demostrarle a su padre cuán lejos podía llegar en la vida. Cuando recibió su primer coche usado, de su padre, también lo convenció de que le prestara su tarjeta de crédito para comprar repuestos. Con ella compró piezas que vendió más tarde a mayor precio al dueño de un taller para tener dinero en efectivo, hasta que su padre lo descubrió. Después aprendió que podía realizar fraudes bancarios de varias formas sin que nadie se percatara. Empezó a falsificar cheques; en un principio abrió varias cuentas de banco a su nombre.

Estos no fueron los únicos tipos de actos ilícitos que realizó, pues también adquirió personalidades falsas ejerciendo ilegalmente como médico, copiloto de Pan Am, abogado, agente del Servicio Secreto y demás profesiones. Durante dos años Abagnale Jr. fingió ser un piloto de la compañía aérea Pan Am bajo el nombre de Frank Taylor, un empleado de cortesía que necesitaba trasladarse de un país a otro. Lo logró gracias a que había obtenido un uniforme y falsificado la identificación de Pan Am.

Como médico pediatra

Poco a poco fue adoptando la personalidad de Frank Conners, un pediatra del hospital de Georgia, para lo que obtuvo identificaciones falsas y durante once meses "ejerció" la medicina hasta que decidió abandonar esta práctica cuando puso en riesgo la vida de un bebé.

Como abogado

Apenas a la edad de 19 años fingió ser el abogado Robert Black, graduado de la Universidad de Harvard. Ejerció la abogacía durante varios meses. Durante sus primeros fraudes fue perseguido por el agente del FBI Joseph Shea, de quien se escapó astutamente en repetidas ocasiones, hasta que finalmente el agente lo capturó en Francia. Antes de cumplir 20 años, Abagnale había cometido fraudes por valor de USD 4.000.000 (cuatro millones de dólares).

Reclamado por una docena de países en los que había cometido delitos, estuvo preso temporalmente en Perpiñán ( Francia); en Malmö ( Suecia) y luego cinco años en los Estados Unidos, en la prisión federal de Petersburg ( Virginia), condenado bajo los cargos de suplantación de identidad, fraude, falsificación de documentos, ejercicio ilegal de profesiones, robo de bancos y otros.

Colaboración con el gobierno contra el fraude

Reconociendo la enorme astucia que Abagnale tuvo para la falsificación desde sus muy tempranas edades, el gobierno estadounidense le ofreció salir de prisión a cambio de colaborar en la lucha contra el fraude. Ha escrito varios libros y se hizo millonario al instalar una consultora especializada en la detección de fraudes económicos. Además de esto, Frank ha sido el diseñador de muchos de los cheques antirrobo más seguros que se usan actualmente en todo el mundo.

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Frank Abagnale Jr. - Wikipedia, la enciclopedia libre

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De Wikipedia, la enciclopedia libre Frank William Abagnale, Jr. ( Bronxville; 27 de abril de 1948) es un empresario estadounidense, director de Abagnale and Associates, compañía financiera de consultas de fraudes. 27 de abril de 1947 (76 años) , , Iona Grammar School , consultor en seguridad, y Frank Adams, Robert Black, John Calcagne, Robert F.

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Comprobar o contactar a la entidad bancaria en estos casos. 

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Cómo se producen los fraudes con tarjetas de crédito y las reglas de oro para evitarlos

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Cómo se producen los fraudes con tarjetas de crédito y las reglas de oro para evitarlos

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Bruno Buonaguidi (30 de julio 2017) BBC NEWS MUNDO Cómo se producen los fraudes con tarjetas de crédito y las reglas de oro para evitarlos - BBC News Mundo

BBC NEWS MUNDO

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Si tienes una tarjeta de crédito o débito, hay una posibilidad nada despreciable de que seas víctima de un fraude, como lo han sido por años millones de personas en todo el mundo.

Es un tipo de estafa que apareció en la década de 1980, cuando tuvo lugar un aumento impresionante en el uso de tarjetas de crédito, débito y prepago a nivel internacional.

Hoy, las tarjetas lideran en buena medida el comercio global, lo que abre posibilidades a nuevos tipos de estafas.

Los secretos del cibercrimen organizado para robar tarjetas de crédito

Estafadores que se hacen pasar por tu jefe: qué son los fraudes BEC y cómo puedes protegerte

Popularidad de las tarjetas

Según un informe de 2016 de Nilson Report, en 2015 se generaron más de US$31.000 billones en todo el mundo a través del sistema de pago por tarjetas, una cantidad 7,3% mayor que la de 2014.

Mientras, nuevos sistemas de transferencia de dinero en línea, como Paypal, han contribuido a la expansión del comercio electrónico en todo el mundo, incluidos países en vías de desarrollo.

Pero ahí no termina la historia.

Compañías como Flipkart, Snapdeal y Amazon o Alibaba y JingDong, que dominaban más del 70% del mercado chino en 2016, han hecho que los pagos electrónicos lleguen a un número cada vez mayor de consumidores.

Pero este panorama constituye, a su vez, una mina de oro para los ciberdelincuentes, las personas que se dedican a realizar todo tipo de fraudes en internet.

Fraude de tarjetas

Datos de Nilson Report indican que las pérdidas mundiales por fraude con tarjetas se elevaron a más de U S$21.000 millones en 2015, frente a los 8.000 millones de dólares registrados en 2010.

Para 2020, se espera que la cifra llegue a los US$31.000 millones.

En estos costos, se incluyen, entre otros gastos, los reembolsos que los bancos y las compañías de tarjetas de crédito hacen a los clientes defraudados, lo que incentiva a las empresas de este tipo a realizar importantes inversiones en tecnologías antifraude.

Tipos de fraude

Hay muchos tipos de fraude de tarjetas de crédito y cambian con tanta frecuencia como las nuevas tecnologías, de ahí a que sea casi imposible enumerarlos.

Pero hay dos categorías principales: los conocidos como fraudes de "tarjeta no presente" y los de "tarjeta presente".

El primer caso se trata del tipo más común y ocurre cuando la información del titular de la cuenta de banco es robada y utilizada ilegalmente sin la presencia física de la tarjeta.

Esta estafa suele ocurrir en línea y puede ser el resultado de los llamados correos electrónicos de phishing o suplantación de identidad, enviados por estafadores que se presentan como instituciones creíbles para robar información personal o financiera a través de un enlace con un programa malicioso.

El segundo caso, aunque resulta cada vez menos común, ocurre cuando un vendedor pasa la tarjeta por un dispositivo que almacena su información y luego la utiliza para cargarle otras compras no realizadas.

¿Qué debes hacer si alguien te suplanta la identidad en internet?

El mecanismo

El fraude con tarjetas de crédito se facilita, en parte, porque las transacciones con este sistema de pago son un proceso simple, de dos pasos: autorización y liquidación.

En un inicio, los involucrados en la transacción (el cliente, el comerciante y los bancos que realizan y reciben la transferencia) envían y reciben información para autorizar o rechazar una compra determinada.

Si la compra se autoriza, se liquida mediante un canje de dinero, que suele tener lugar varios días después de la autorización.

Pero una vez que la compra ha sido autorizada, no hay marcha atrás.

Esto significa que todas las medidas de detección de fraude deben realizarse durante el primer paso de una transacción.

Sin embargo, el rechazo de una transacción solo ocurre en dos situaciones: si el saldo en la cuenta del titular de la tarjeta es insuficiente o si, sobre la base de los datos proporcionados por el banco, hay sospechas de fraude.

¿Cómo contrarrestar los fraudes?

Sobre la base de mi investigación, que examina cómo técnicas estadísticas y probabilísticas avanzadas podría detectar mejor el fraude, he llegado a la conclusión de que el análisis secuencial y el uso de las nuevas tecnologías son factores clave.

Mediante el seguimiento continuo del gasto e información del titular de la tarjeta, en el que se incluya el tiempo, la cantidad y las coordenadas geográficas de cada compra, es posible desarrollar un modelo informático para calcular la probabilidad de un uso fraudulento de la misma.

Si la probabilidad pasa un determinado umbral, el emisor de la tarjeta recibiría una alarma y la empresa podría decidir bloquear la tarjeta directamente, iniciar una investigación más profunda o llamar al consumidor.

La fuerza de este modelo es que apunta a maximizar una ganancia o minimizar un costo esperado.

En otras palabras, todos los cálculos estarían dirigidos a limitar la frecuencia de falsas alarmas.

Mi investigación está todavía en curso. Pero, mientras tanto, para reducir significativamente el riesgo de ser víctima de fraude de tarjetas de crédito, les dejo algunas ideas.

Las reglas de oro

En primer lugar, nunca hagas clic en enlaces de correos electrónicos en los que te pidan información personal, incluso si el remitente parece ser tu propio banco.

Antes de comprar en línea algún producto de una empresa desconocida, bus ca en i nternet el nombre del vendedor, para determinar si la opinión de los consumidores ha sido positiva.

Al realizar pagos en línea, comprueba que la dirección de la página web comience con "https://" que constituye un protocolo de comunicación para la transferencia segura de datos.

Y, por último, confirma que la página web no contiene errores gramaticales o palabras extrañas, pues eso sugiere que puede ser falsa, diseñada únicamente para robar datos financieros.
*Lee la historia original en inglés en BBC Capital Bruno Buonaguidi es acad émico de la Università della Svizzera italiana

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Cómo se producen los fraudes con tarjetas de crédito y las reglas de oro para evitarlos

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Si tienes una tarjeta de crédito o débito, hay una posibilidad nada despreciable de que seas víctima de un fraude, como lo han sido por años millones de personas en todo el mundo. Es un tipo de estafa que apareció en la década de 1980, cuando tuvo lugar un aumento impresionante en el uso de tarjetas de crédito, débito y prepago a nivel internacional.

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Noticias de estafa en inversión online. 

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Noticias de estafa en inversión online. 

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Noticias Latinoamerina(2021)
https://youtu.be/AAAj148ipRA

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Estafas online: el cuento de las inversiones por Internet - Punto Final

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Personas resultaron estafadas con el método de invertir en criptomonedas. 

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Personas resultaron estafadas con el método de invertir en criptomonedas. 

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Esta modalidad de estafa es llamada trading.
https://youtube.com/watch?v=J8Bx7wWbd9I&feature=share

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Personas resultaron ser estafadas con el método de invertir en criptomonedas.

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Post de Instagram sobre fraudes de criptomonedas

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Post de Instagram sobre fraudes de criptomonedas

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Bitcoin Rd (Octubre 11, 2022)
Recuperado de https://www.instagram.com/p/CjVwAwgrH43/?igshid=ZjUwM2YwMzA3MA==

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Lo que hay que saber sobre las criptomonedas

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Lo que hay que saber sobre las criptomonedas

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La Comisión Federal del Comercio (Mayo, 2022) https://consumidor.ftc.gov/articulos/lo-que-hay-que-saber-sobre-las-criptomonedas-y-las-estafas

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Lo que hay que saber sobre las criptomonedas y las estafas

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¿Está confundido con las criptomonedas, como el bitcoin o Ether (relac

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Red contra el Fraude, de AARP (Diciembre 28, 2018) https://feeds.aarp.org/dinero/estafas-y-fraudes/info-2019/criptomoneda-moneda-virtual.html?_amp=true

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El fraude relacionado con las criptomonedas ha dado un gran salto en los últimos años. La Comisión Federal de Comercio (FTC), que recientemente advirtió a los consumidores que "la inversión en criptomonedas conlleva muchos riesgos, incluidas las estafas", dice que desde principios del 2021 hasta junio del 2022, más de 46,000 personas informaron haber perdido un total de más de $1,000 millones en estafas relacionadas con las criptomonedas. La mediana de pérdidas individuales fue de $2,600.

Las redes sociales son un lugar favorito de quienes realizan estafas de inversión: casi la mitad de las personas que informaron haber perdido dinero a causa de una estafa relacionada con la criptomoneda dijeron que comenzó con un anuncio, una publicación o un mensaje en una plataforma de redes sociales, según la FTC. Y, a pesar de la alta tecnología que rodea el mercado de las criptomonedas, muchas de las estafas relacionadas con estas son nuevas versiones de fraudes clásicos. Por ejemplo:

Sitios web falsos. Los sitios falsos repletos de falsos testimonios y llenos de jerga de la industria de las criptomonedas prometen enormes rendimientos de inversión garantizados.

Respaldo de "celebridades". Los estafadores que se hacen pasar por multimillonarios u otras figuras de renombre en línea prometen multiplicar tu inversión en criptomonedas, pero en vez de eso te roban el dinero que envías.

Estrategia de inflar y vender. Mediante aplicaciones de mensajería o en las redes sociales, los promotores de criptomonedas generan rumores de que un magnate famoso está respaldando cierta moneda. El objetivo es engañar a los inversionistas para que compren, provoquen un aumento del precio y luego vendan su participación, lo que hace que el valor de la moneda se desplome.

Estafas Ponzi . Algunos estafadores que venden criptomonedas crean la ilusión de grandes ganancias al pagarles a los viejos inversionistas con el dinero de los nuevos inversores. Cuatro fundadores de una supuesta plataforma de inversión en criptomonedas llamada Forsage fueron acusados recientemente en Portland, Oregón, de operarla como un esquema piramidal; recibieron $340 millones de personas en todo el mundo, mientras promovían Forsage en las redes sociales como una oportunidad de inversión legítima y de bajo riesgo.

Estafas de romance. Los estafadores convencen a las personas que conocen en aplicaciones de citas o en las redes sociales para que inviertan en monedas virtuales. El Centro de Quejas de Crímenes por Internet del FBI (IC3) recibió más de 19,000 denuncias de centradas en las criptomonedas en el 2022, con pérdidas de casi $740 millones.

Otros estafadores se hacen pasar por agentes de criptomonedas legítimos o establecen servicios de cambio de moneda falsos para engañar a las personas para que les den dinero. Otra estafa trata sobre charlas promocionales fraudulentas de cuentas personales de jubilación (IRA) "aprobadas por el IRS" en criptomonedas. También hay piratas informáticos que directamente se introducen en las "billeteras digitales" en las que las personas guardan su moneda virtual.

Y los pagos con criptomonedas se están volviendo más comunes en las . Los estafadores fingen ser funcionarios del o de la y les exigen a sus víctimas que hagan un pago en moneda virtual para saldar supuestas deudas, facturas o cargos por ganar un premio. Luego las dirigen a cajeros automáticos de criptomonedas y las guían durante la transacción.

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In English Las criptomonedas como bitcóin, ethereum, cardano y cientos más son un artículo codiciado en el comercio en línea, y es posible que algún inversionista afortunado obtenga buenas ganancias. Pero el prospecto de hacerse rico rápidamente puede cegar a algunas personas sobre los riesgos y...

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José Agustín Del Mar (Septiembre 5, 2022) Desarticulan red criminal dedicada a la estafa (informatpanama.com)

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Desarticulan red criminal dedicada a la estafa InformaT Panamá

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Las diligencias de allanamientos se llevan a cabo en los corregimientos de San Francisco, Juan Díaz, Don Bosco, en Panamá, y en el distrito de San Miguelito y la provincia de Colón.

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https://www.delineandoestrategias.com.mx/video-blog/cuales-son-los-delitos-financieros-mas-comunes

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Los delitos financieros y sus daños económicos, sociales y de reputación se han incrementado en los últimos años afectando a organizaciones, gobiernos e individuos.

De acuerdo con la Asociación de Especialistas Certificados en Delitos Financieros (ACFCS, por sus siglas en inglés), dichos delitos incluyen:

Lavado de dinero y financiamiento al terrorismo

Fraude

Corrupción

Evasión fiscal

Considerando lo anterior, en KPMG decidimos ampliar nuestra encuesta de fraude, incorporando el lavado de dinero, la corrupción, el cibercrimen y las tecnologías financieras emergentes para conocer y analizar el impacto actual que las empresas sufren por parte de estos crímenes.

Esperamos que este esfuerzo ayude a las organizaciones a replantear sus esquemas y técnicas de prevención, detección y combate de dichos delitos para adoptar programas sólidos con un enfoque holístico de prevención de riesgos.
Descargue el documento El impacto de los delitos financieros. Prevención, detección y respuesta

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¿Cuáles son los delitos financieros más comunes?

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Los delitos financieros y sus daños económicos, sociales y de reputación se han incrementado en los últimos años afectando a organizaciones, gobiernos e individuos.

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https://estudyando.com/crimen-financiero-definicion-comparaciones-y-ejemplos/

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¿A quién te imaginas cuando imaginas a un criminal o una víctima de un crimen? ¿Te imaginas a alguien asaltándote en la calle? ¿O irrumpir en tu casa por la noche? ¿Qué pasa si el criminal no es un extraño desconocido que le quita algo, sino alguien que usted conoce y considera "respetable"? Si bien esta persona no toma su dinero por la fuerza o la violencia, todavía le roba a usted . ¿Quién es esta persona? Podría ser su compañero de trabajo robando dinero de la empresa para la que trabaja o su asesor financiero robando sus ahorros. Este tipo de delitos se conocen como delitos financieros.

son Los delitos financieros delitos contra la propiedad que implican tomar dinero u otra propiedad que pertenece a otra persona y usarlos para su propio beneficio.

Ejemplos de delitos financieros

Los siguientes son ejemplos de delitos financieros: (representación falsa), (delitos que involucran computadoras, como robar fondos de una cuenta bancaria en línea), (transferir dinero de un delito a activos legítimos), financiamiento del terrorismo (usar dinero ya sea de fuentes delictivas o fuentes legítimas para financiar el terrorismo), el soborno y la corrupción (como los funcionarios del gobierno que exigen pagos ilegales para hacer su trabajo), y el abuso del mercado y las operaciones con información privilegiada (como negociar las acciones de su empresa en base a información secreta que no está disponible para el público ).

Algunos delitos financieros recientes de alto perfil incluyen el escándalo de Enron, donde la compañía de energía cometió fraude y corrupción generalizados, y el escándalo de inversión de Bernie Madoff, donde Madoff fingió tener una empresa de inversión exitosa, pero en realidad solo estaba robando dinero de nuevos clientes y dárselo a clientes mayores (esto es lo que se llama un esquema Ponzi, y Madoff dirigió el más grande de la historia). Madoff fue condenado por numerosos delitos, incluido el lavado de dinero y muchos tipos diferentes de fraude.

Sin embargo, los empresarios y financieros no son las únicas personas que cometen delitos financieros. Cualquier persona puede cometer delitos financieros, desde personas comunes que piratean la cuenta bancaria de alguien hasta líderes mundiales que roban a su propia gente. Por ejemplo, la divulgación de información financiera en lo que se ha llamado los "Papeles de Panamá", reveló que un amigo cercano del presidente ruso Vladimir Putin probablemente estuvo involucrado en el lavado de dinero para Putin. Los expertos creen que Putin ha utilizado su posición de poder para robar miles de millones de dólares. Sin embargo, debido a sus posiciones de control, los empresarios y los políticos corruptos pueden cometer delitos financieros en una escala mucho más amplia que una persona común. Estos delitos pueden destruir la vida de las personas al robar sus ahorros y pueden desestabilizar las economías de países enteros.

Relación con el crimen de cuello blanco

Los delitos financieros a menudo se consideran un tipo de delito de cuello blanco , que es un delito no violento cometido por un profesional empresarial o gubernamental en el contexto de su ocupación. En otras palabras, un funcionario del gobierno que acepta sobornos o un empleado que blanquea dinero. Entonces, ¿cuál es la diferencia, si la hay, entre el delito financiero y el delito de cuello blanco? Hay mucha superposición porque muchos delitos financieros son delitos de cuello blanco y la mayoría de los delitos de cuello blanco son delitos financieros. Sin embargo, los términos no son intercambiables. La diferencia suele estar en quién comete el delito y quién se beneficia. Por ejemplo, un delito financiero puede no ser un delito de cuello blanco, como el robo de identidad que no se comete en el contexto de la ocupación. Si bien el robo de identidad es a menudo un delito financiero, no es un delito de cuello blanco.

Los delitos financieros son delitos contra la propiedad que implican tomar dinero u otra propiedad que pertenece a otra persona y usarlos para su propio beneficio. Los delitos financieros son a menudo un tipo de delito de cuello blanco , que es un delito no violento cometido por un profesional empresarial o gubernamental en el contexto de su ocupación. Algunos tipos de delitos incluyen (representación falsa), (delitos que involucran computadoras, como robar fondos de una cuenta bancaria en línea), (transferir dinero de un delito a activos legítimos), financiamiento del terrorismo (usar dinero de fuentes criminales o fuentes legítimas para financiar el terrorismo), el soborno y la corrupción. (como los funcionarios del gobierno que exigen pagos ilegales para hacer su trabajo) y el abuso del mercado y las operaciones con información privilegiada (como la compraventa de acciones de la empresa en función de información secreta).

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Crimen financiero: definición, comparaciones y ejemplos | Estudyando

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¿Qué es el delito financiero? ¿A quién te imaginas cuando imaginas a un criminal o una víctima de un crimen? ¿Te imaginas a alguien asaltándote en la calle? ¿O irrumpir en tu casa por la noche? ¿Qué pasa si el criminal no es un extraño desconocido que le quita algo, sino alguien que usted conoce [...]

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https://www.google.com/search?q=delitos+econ%C3%B3micos+y+financieros&source=lmns&tbm=vid&bih=788&biw=424&client=ms-android-huawei-rev1&hl=es-419&sa=X&ved=2ahUKEwiwvP2Zu7r_AhXXl4QIHfUbDXwQ0pQJKAJ6BAgAEAo#fpstate=ive&vld=cid:6af85fd7,vid:D17jWLuhqlc

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Post de  Instagram  sobre fraude de tarjetas de crédito

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Post de  Instagram  sobre fraude de tarjetas de crédito

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Moises, [super.promocion]. (16 de mayo 2023). Agentes,adscritos al distrito de Luquillo, del Negociado de la policía de Puerto Rico, instigaron una querrella de fraude de tarjetas de crédito reportada  [Imagen de Instagram]. Recuperado de https://www.instagram.com/p/CsTg4nROdnZ/?igshid=NzJjY2FjNWJiZg==

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Consejo para evitar un fraude financiero 

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Consejo para evitar un fraude financiero 

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(Tu Balboa Con Sentido - Educación Financiaera, 2021)

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Tu Balboa Con Sentido - Educación Financiera

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​​​Los fraudes Vásquez, David. Los fraudes electrónicos. La estrella de Panamá, Economía. Panamá. 13 de octubre del 2022   9:32. 7 páginas.  https:/electrónicos

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Entre los medios o documentos, generalmente utilizados se encuentran la cédula de identificación personal falsificada y las tarjetas de crédito falsas

En nuestro país se han incrementado los delitos por fraudes electrónicos, por lo que en necesario estar alertas y evitar ser víctimas. El fraude es "todo engaño o acción de mala fe ejecutada con el fin de procurarse un beneficio ilícito en perjuicio y a expensas de otro".

Entre los medios o documentos, generalmente utilizados para los fraudes electrónicos, se encuentran la cédula de identificación personal falsificada y las tarjetas de crédito falsas.

Algunos de los tipos de fraudes con tarjetas de crédito, que son más comunes, son los que se hacen con la tarjeta original, tarjeta hurtada o robada, extraviada, adulterada, utilización indebida o emitida con documento falso, doble facturación, fraude con la tarjeta antes de ser entregada al titular o después de ser devuelta, utilizada sin presencia del titular (a través del internet o telemercadeo).

Otro de los escenarios donde ocurren estafas, son el uso de cheques y tienen en común el exceso de confianza hacia compradores desconocidos y la falta de verificación apropiada antes de aceptarlo. Por lo anterior, es importante conocer con quien se hace tratos y no aceptar cheques ni transferir dinero a extraños. Observar bien el cheque recibido, las falsificaciones pueden ser difíciles de reconocer, pero se pueden identificar algunas señales de alarma, tales como: si el cheque recibido usa un papel delgado o brillante, si la tinta se borra fácilmente o si tiene fallas mecanográficas: es probable que sea un documento falso.

Los billetes falsos pueden circular de mano en mano si no se identifican a tiempo, para lo cual es necesario aprender a reconocerlos. Muchas veces la persona, al identificar un billete falso, no pone la denuncia debido a las consecuencias legales que esto podría traerle. Es muy importante saber detectar un billete falso: por medio del tacto, la textura del dólar norteamericano es porosa, tiene alto relieve. Buscar una fuente luminosa y la marca de luz y el hilo de seguridad del billete, estas marcas ni se deterioran ni se gastan. El número serial tiene un orden.

La Autoridad de Protección al Consumidor y Defensa de la Competencia (Acodeco), ofrece algunas recomendaciones para evitar ser víctima de fraudes electrónicos:

Utilizar su tarjeta de crédito, en sitios web reconocidos.

No compartir su número pin con otras personas, principalmente si son desconocidos.

Si va a realizar compras por internet, no utilice "firmas automáticas" en sitios bancarios o de tarjeta de crédito.

Siempre tenga su cartera bien vigilada.

Firme la parte de atrás de la tarjeta con una pluma de tinta negra indeleble en cuanto la reciba.

Nunca lleve todas sus tarjetas, sólo la que va a utilizar.

Vigile bien cuando un empleado de una tienda o restaurante, por ejemplo, utiliza su tarjeta y asegúrese que no copien su número de tarjeta de crédito. A veces, los dispositivos usados para copiar se parecen a los teléfonos móviles.

Revise bien el estado de cuenta de su tarjeta de crédito, el mismo día que llega.

No permita que nadie se le acerque cuando utiliza un cajero automático.

Cuando retire su tarjeta de un cajero automático, verifique que sea su tarjeta.

En caso de sospechar de alguna transacción no reconocida, se recomienda contactar a su institución financiera y ponerla al tanto de la situación y de esta forma dar inicio con el protocolo de seguridad.

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Entre los medios o documentos, generalmente utilizados se encuentran la cédula de identificación personal falsificada y las tarjetas de crédito falsas En nuestro país se han incrementado los delitos por fraudes electrónicos, por lo que en necesario estar alertas y evitar ser víctimas.